财务业绩 - 2024年第三季度净收益为450万美元，每股摊薄收益为0.19美元[244] - 2024年前三季度净收益为980万美元，每股摊薄收益为0.42美元[244] - 公司三个月和九个月的净利润分别为534.7万美元和1,225.2万美元[254] - 公司三个月和九个月的每股基本收益分别为0.19美元和0.42美元[254] - 公司三个月内净收入为5,347,000美元，同比下降58.2%[262] - 公司于2024年3月20日以5460万美元收购了位于达拉斯的一处建筑作为Triumph Financial的未来总部[248] - 公司于2023年6月22日以970万美元投资了Trax Group Inc.，这是一家运输费用管理解决方案的领导者[251] - 公司于2023年2月1日启动了价值7000万美元的加速股票回购计划[251] 资产负债表 - 2024年9月30日总资产58.66亿美元，贷款总额43.33亿美元[245] - 2024年9月30日总存款47.07亿美元，股东权益8.858亿美元[246] - 公司总资产从2023年12月31日的53.47亿美元增加到2024年9月30日的58.66亿美元[401] - 贷款组合从2023年12月31日的41.63亿美元增加到2024年9月30日的43.33亿美元[402] - 公司总体贷款余额增加2.7%，达到31.29亿美元[383] 资产质量 - 非履约贷款总额增加4.48亿美元，增幅65.1%，主要是新增3笔设备融资贷款[415] - 非履约贷款占总贷款的比例从2023年12月31日的1.65%上升至2024年9月30日的2.62%[416] - 非履约资产占总资产的比例从2023年12月31日的1.42%上升至2024年9月30日的2.07%[416] - 逾期贷款占总贷款的比例从2023年12月31日的2.00%上升至2024年9月30日的2.62%[416] - 贷款损失准备金占非履约贷款的比例从2023年12月31日的77.10%下降至2024年9月30日的45.35%[426] - 贷款损失准备金占总贷款的比例从2023年12月31日的0.85%上升至2024年9月30日的0.95%[426] 收益情况 - 净利息收入为88,699,000美元，同比下降2.9%[263] - 信贷损失准备金为4,263,000美元，同比增加425.0%[263] - 非利息收入为17,497,000美元，同比增加30.5%[263] - 非利息支出为95,646,000美元，同比增加10.9%[263] - 公司银行业务分部的营业收入同比下降7.9百万美元或21.4%[303] - 公司的Factoring分部利息收入增加4.3%，达到2,562.5万美元[311] - Payments分部的交易量和支付金额分别增加24.6%和33.1%[321] 财务指标 - 平均总资产回报率为5.29%，与上年同期持平[266] - 平均权益回报率为3.07%，同比下降5.63个百分点[266] - 成本收入比为90.06%，同比上升7.7个百分点[266] - 现金及现金等价物平均余额为563,683,000美元，同比增加147.5%[266] - 贷款平均余额为4,200,306,000美元，同比下降1.9%[266] - 净利差下降67个基点至6.81%[270] - 利息收益资产收益率下降51个基点至8.30%[271] - 计息负债平均成本上升46个基点[272] 其他 - Triumph Financial Services的发票购买总额为26.10亿美元，平均发票金额为1,763美元[247] - TriumphPay处理了630万张发票，支付给承运商的总额为70.91亿美元[247] - 受运输业和保理业务疲软的影响，公司正专注于提高效率和盈利能力[253] - 公司继续全额计提对两家过度垫款客户的准备金，余额为190万美元[349] - 收购HubTran公司使Payments分部从资产负债表产品转向基于手续费的支付网络[325]

财务业绩 - 公司第三季度净收入为450万美元，每股摊薄收益为0.19美元[1] - 公司支出控制在目标范围内，第四季度也将保持纪律[2] - 公司业绩总结包括收入和利润的具体数字和同比增长率[53] - 用户数据包括用户总数及其同比增长情况[53] - 公司对未来业绩的指引和展望[53] 付款业务 - TriumphPay业务重新实现EBITDA正值，未来表现有望继续改善[3] - LoadPay和Factoring as a Service(FaaS)已经开始部署,未来将通过多渠道向更多客户提供[4] - 付款业务收入同比增长30%,呈现良好的增长态势[8] - 付款业务收入增长主要来自网络交易和其他可扩展的网络活动[8] - 付款业务收入过去两年复合年增长率达43%[9] - 付款业务EBITDA利润率已重新转正,未来有望继续提升,但不会是线性增长[11] - 付款业务收入有望进一步增长,因为LoadPay和FaaS尚未贡献收入,同时还有更多经纪人支付业务有待进一步变现[12] 经营指标 - 公司正在向50%的经纪货运密度目标前进[3] - 公司第三季度的发票量增加3.6%,总支付量增加6.0%至284亿美元[3] - 公司正在向前25大经纪商渗透,目前已覆盖约52.4亿美元的市场份额[3] - 公司正在扩展审计和支付服务至LTL(零担)业务,并计划在2025年上半年推出[15] - 公司第三季度总网络量环比下降5.7%,主要是由于失去了一家一级因子客户[16] - 公司正在开发NextGen Audit产品,提高自动化水平和数据提取准确率[17][18] - 公司的LoadPay产品可为承运商提供全天候实时付款服务,有望成为公司的竞争优势[19][20] - 公司目标是获取20万名单车车主作为LoadPay的初始目标市场[21] - 公司预计每个LoadPay账户可带来750美元的年度收入,主要来自交易手续费和浮存资金收益[22] - 公司的即时决策工具已应用于50%的小型承运商,显著提高了运营效率和客户粘性[32] - 公司的技术投资用于提供即时决策和与LoadPay的整合，为客户提供30秒内完成发票融资的服务[33] - 公司的技术投资用于提升系统的弹性、运营效率和可扩展性,以支持白标的FaaS业务[34] - TriumphPay的技术投资可以帮助网络因子更早发现发票异常并及时处理,从而改善应收账款周转天数,每改善一天可节省约100万美元[35] 银行业务 - 银行业务分部本季度营业收入下降4%,主要由于信贷费用上升[37] - 公司本季度经历了4项特殊信贷事项,包括2笔42百万美元的商业房地产贷款降级、一笔2.4百万美元的涉及欺诈的破产贷款计提、一笔设备融资贷款降级至不良贷款以及一笔1.3百万美元的流动性贷款计提[38,39] - 公司预计第四季度费用将低于97百万美元,但第一季度可能会受到市场疲软和季节性因素的影响[40,41] - 公司的银行贷款组合包括传统的社区银行贷款以及专注于需要特殊金融解决方案的企业的商业金融产品线和进一步多样化公司贷款业务的全国性贷款产品线[65] - 公司的银行贷款组合中包括商业房地产贷款、建筑和土地开发贷款、1-4家庭住宅贷款、农场贷款以及商业贷款等[66] 财务指标 - 总资产为58.66亿美元[57] - 贷款持有投资为43.33亿美元[57] - 存款为47.07亿美元[57] - 可供普通股股东使用的净收入为454.6万美元[57] - 平均资产收益率为0.36%[57] - 平均普通股权益收益率为2.14%[57] - 贷款逾期率为2.62%[57] - 不良贷款率为2.62%[57] - 不良资产占总资产比率为2.07%[57] - 普通股权一级资本充足率为11.85%[57] - 公司总资产达58.66亿美元,较上一季度增加1.4%[58] - 贷款净额达42.92亿美元,较上一季度增加1%[58] - 存款总额达47.07亿美元,较上一季度增加7.2%[58] - 非息存款达21.03亿美元,较上一季度增加24.5%[58] - 资本充足率保持在15.1%的健康水平[58] - 资产质量良好,不良贷款率为0.95%[58] - 成功发行1亿美元的次级债券,进一步优化资本结构[58] - 持续加大对数字化转型的投入,软件资本化支出达3448.1万美元[58] - 完成多项战略性并购,进一步扩大市场份额和客户基础[58] - 积极布局绿色金融和可持续发展业务,为未来发展奠定基础[58] 保理业务 - 公司的保理业务贷款组合主要包括保理应收款[66] - 第三季度的应收账款保理余额为10.32亿美元,较上一季度的10.35亿美元略有下降[71] - 第三季度的应收账款保理总收入为3,793.9万美元,较上一季度的3,707.3万美元有所增长[71] - 第三季度的应收账款保理业务平均净资金投入为9.15亿美元,较上一季度的8.73亿美元有所增加[71] - 第三季度的应收账款保理业务平均收益率为16.49%,较上一季度的17.07%有所

文章核心观点 Triumph Financial宣布任命Mitchell Lee为首席风险与合规官，其将负责公司企业风险和合规工作的战略监督 [1]。 任命信息 - 公司任命Mitchell Lee为首席风险与合规官 [1] - Lee将直接向公司执行副总裁兼首席运营官Ed Schreyer汇报工作 [2] - Lee将负责监督企业风险和合规团队，确保公司遵守法律法规要求，并将风险管理理念融入公司战略规划 [2] 被任命人背景 - Lee在金融服务和技术交叉领域的风险管理、合规和监管事务方面经验丰富 [3] - 此前Lee担任Synctera首席风险与合规官，负责公司风险管理和合规计划 [3] - Lee曾担任旧金山联邦储备银行金融科技主管，与监管机构和政策制定者合作处理新兴金融技术 [3] - Lee目前担任非营利组织1990 Institute的董事会成员 [3] 各方表态 - Schreyer认为Lee的知识与公司战略目标相符，其经验使他适合公司推动未来创新和确保监管卓越的愿景 [3] - Lee表示被公司前瞻性方法、强大领导能力以及对运输和金融服务行业的奉献精神吸引，将用专业知识开发创新金融解决方案 [4] 公司简介 - Triumph Financial是一家专注于支付、保理和银行业务的金融控股公司 [4] - 公司总部位于德克萨斯州达拉斯，旗下品牌包括TriumphPay、Triumph和TBK Bank [4]

财务数据和关键指标变化 - 公司第二季度收入增长22%,但受到经济环境影响,利润承压 [3][6][7] - 公司将把每季度的开支控制在约9700万美元,以保持短期和长期的盈利能力 [7] 各条业务线数据和关键指标变化 - TriumphPay支付业务收入增长超过50%,但增速有所放缓 [10][11][12][13][14] - 公司正在努力提高支付业务的收费率,从目前的22%提高到更高水平 [12][13][14] - 公司正在与更多经纪商和因子公司建立联系,以提高网络密度和交易量 [6][14][17] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司看到货运行业正在经历周期性下滑,但也看到一些积极信号,如货运价格与燃油价格的联动性有所改善 [66][67][68][69] - 公司认为货运行业产能过剩的问题仍然存在,短期内难以完全解决 [81][82] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在大力投资建设支付网络,目标是实现80%的市场渗透率 [6][19][20][21] - 公司认为网络效应是关键,随着网络密度的提高,收费和盈利能力也将提高 [14][15][16][17][19][20][21] - 公司正在开发"因子即服务"等新业务,以提高效率并分享价值 [27][28][29][30][31][32][33][34][35][36] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层认为货运行业目前处于周期性下滑,但看到一些积极信号,如价格与燃油价格的联动性改善 [66][67][68][69] - 管理层认为公司正处于关键的网络密度建设阶段,未来一两年将是关键时期 [6][19][20][21] - 管理层对公司长期发展前景充满信心,认为公司有机会成为行业的领导者 [6][8] 其他重要信息 - 公司正在控制开支,将每季度的开支控制在约9700万美元 [7] - 公司正在开发新业务"因子即服务",以提高行业效率并分享价值 [27][28][29][30][31][32][33][34][35][36] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **关于支付业务收费率提升的问题** 提问的内容:公司如何提高支付业务的收费率,有什么具体策略? [12][13][14] 回答的内容:公司正在努力提高收费率,主要通过提高网络密度和交易量,以及与客户重新谈判定价来实现。随着网络效应的发挥,公司有信心未来能够实现5美元/交易的收费目标。 [44][45][46][47][48][49] 问题2 **关于收购C.H. Robinson对公司的影响** 提问的内容:C.H. Robinson的收购对公司的收入和网络密度会产生什么影响? [49][50][51][52] 回答的内容:C.H. Robinson的加入将大幅提升公司的网络密度,预计到年底公司的网络密度将接近60%。这将为公司未来的收费和盈利能力提供基础。 [51][52] 问题3 **关于公司未来收入目标的问题** 提问的内容:公司何时能够实现1亿美元的收入目标? [71][72][73][74] 回答的内容:公司认为2025年底前实现1亿美元收入目标可能有些乐观,更可能在2026年或之后实现。公司将重点放在提高网络密度上,收入的快速增长将伴随着网络效应的发挥。 [72][73][74]

文章核心观点 - 公司本季度营收为1.0508亿美元,同比增长2.1% [1] - 每股收益为0.08美元,同比下降72.4% [1] - 公司的关键财务指标表现整体良好,超出了分析师的预期 [5] 公司财务数据总结 - 营收1.0508亿美元,超出市场预期1.6% [2] - 每股收益0.08美元,低于市场预期61.9% [2] - 效率比率为92.6%,高于分析师预期的90.3% [5] - 平均生息资产为50亿美元,低于分析师预期的51.8亿美元 [5] - 净利差为7.1%,符合分析师预期 [5] - 非利息收入为1717万美元,高于分析师预期的1585万美元 [5] - 净利息收入为8792万美元,略高于分析师预期的8757万美元 [5] - 卡片收入为209万美元,高于分析师预期的199万美元 [5] - 手续费收入为852万美元,低于分析师预期的936万美元 [5] - 保险佣金收入为151万美元,高于分析师预期的122万美元 [5] - 其他收入为313万美元,高于分析师预期的121万美元 [5] - 存款服务手续费收入为181万美元,略高于分析师预期的177万美元 [5] 股价表现 - 公司股价在过去一个月内上涨了21.4%,优于标普500指数4.4%的涨幅 [6] - 公司目前的股票评级为中性(Zacks Rank 3) [6]

文章核心观点 - 分析Triumph Financial季度财报情况及未来股价走势，提及同行业Rithm未公布财报及预期情况 [1][3][4] 公司业绩情况 - Triumph Financial本季度每股收益0.08美元，未达Zacks共识预期的0.21美元，去年同期为0.29美元 [5] - 本季度营收1.0508亿美元，超Zacks共识预期1.60%，去年同期为1.0296亿美元，过去四个季度仅一次超营收预期 [6] - 过去四个季度，公司仅一次超共识每股收益预期 [11] 公司股价表现 - 本季度财报收益意外下降61.90%，上一季度意外下降56.25% [1] - 自年初以来，Triumph Financial股价上涨约17.5%，而标准普尔500指数上涨18.8% [12] 公司未来展望 - 股价短期走势及未来盈利预期主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [2] - 目前盈利预估修正趋势为混合状态，股票获Zacks排名3（持有），预计近期表现与市场一致 [3] - 未来季度和本财年的盈利预估变化值得关注，当前未来季度共识每股收益预估为0.25美元，营收1.0657亿美元，本财年共识每股收益预估为0.98美元，营收4.217亿美元 [14] 同行业公司情况 - 同行业Rithm尚未公布2024年第二季度财报，预计营收11.3亿美元，同比增长8.9% [4][10] - Rithm预计本季度每股收益0.42美元，同比下降32.3%，过去30天该季度共识每股收益预估未变 [15] 行业影响 - 行业前景会对股票表现产生重大影响，金融 - 综合服务行业在Zacks行业排名中处于前41%，排名前50%的行业表现优于后50%行业两倍多 [9] 投资参考 - 短期股价走势与盈利预估修正趋势密切相关，投资者可自行跟踪或借助Zacks排名工具 [8] - 公司盈利前景可帮助投资者判断股票走向，包括当前季度盈利预期及预期变化 [13]

公司整体财务数据关键指标 - 截至2024年6月30日，公司合并总资产为57.83亿美元，投资贷款总额为42.88亿美元，存款总额为43.92亿美元，股东权益总额为8.742亿美元[354] - 2024年6月30日，公司总负债为49.09亿美元，其中存款总额为43.92亿美元，而2023年12月31日分别为44.83亿美元和39.77亿美元，存款在2024年前六个月增加了4.145亿美元[359] - 截至2024年6月30日，公司合并总资产为5,783,334千美元，总贷款为4,288,417千美元[381] - 截至2023年12月31日，公司合并总资产为5,347,334千美元，总贷款为4,163,100千美元[381] 公司净利润及每股收益指标 - 2024年第二季度归属于普通股股东的净利润为190万美元，摊薄后每股收益为0.08美元，而2023年同期分别为680万美元和0.29美元[358] Triumph Financial Services业务线数据 - 2024年第二季度，Triumph Financial Services购买发票的总价值为25.42亿美元，平均发票规模为1775美元，运输发票平均规模为1738美元，而去年同期分别为27.33亿美元、1828美元和1773美元[360] 收购相关资产指标 - 2024年6月30日，收购的超额公式预付款的账面价值为230万美元，总准备金为230万美元，赔偿资产余额为110万美元[362] 公司少数股权投资情况 - 2023年6月22日，公司对Trax Group, Inc.进行了970万美元的少数股权投资[363] 公司利息收支及净收入指标 - 2024年第二季度，公司利息收入为1.07015亿美元，利息支出为1910万美元，净利息收入为8791.5万美元[366] - 2024年第二季度，公司非利息收入为1716.7万美元，非利息支出为9734.3万美元，税前净收入为358.4万美元[366] - 2023年第二季度，公司合并总利息收入为105,486千美元，净利息收入为91,451千美元，净收入为9,923千美元[376] - 2024年上半年，公司合并总利息收入为208,962千美元，净利息收入为173,950千美元，净收入为8,351千美元[377] 公司递延成本指标 - 2024年6月30日，递延销售佣金和递延设置成本分别为28.1万美元和103.3万美元，而2023年12月31日分别为39.4万美元和50.5万美元[370] 公司费用收入指标 - 2024年第二季度，经纪费收入为439.2万美元，保理费收入为129.6万美元，其他费用收入为9.3万美元，总费用收入为578.1万美元[372] 利率变动下公司股权经济价值风险指标 - 利率上升400个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为14.6%，2023年12月31日为18.3%[705] - 利率上升300个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为11.7%，2023年12月31日为14.6%[705] - 利率上升200个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为8.6%，2023年12月31日为10.5%[705] - 利率上升100个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为4.8%，2023年12月31日为5.9%[705] - 利率下降100个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为 - 6.7%，2023年12月31日为 - 6.7%[705] - 利率下降200个基点时，2024年6月30日公司股权经济价值风险为 - 13.8%，2023年12月31日为 - 13.9%[705]

财务业绩 - 公司本季度净收益为190万美元，每股摊薄收益为0.08美元[1] - 贷款持有量为42.88亿美元[22] - 存款为43.92亿美元[22] - 净收入为194.5万美元[22] - 每股摊薄收益为0.08美元[22] - 平均资产收益率为0.19%[22] - 贷款收益率为9.10%[22] - 总资金成本为1.62%[22] - 不良资产占总资产的1.60%[22] - 贷款损失准备占总贷款的0.92%[22] - 风险加权资产总资本比率为16.51%[22] - 公司总资产为57.83亿美元，较上年同期增加2.31%[86] - 贷款余额为42.88亿美元，较上年同期减少0.84%[86] - 存款余额为43.92亿美元，较上年同期增加2.29%[86] - 净利润为194.5万美元，较上年同期下降71.55%[86] - 资产收益率为0.19%，较上年同期下降0.37个百分点[87] - 股东权益收益率为1.26%，较上年同期下降2.38个百分点[87] - 不良贷款率为1.94%，较上年同期增加1.20个百分点[89] - 拨备覆盖率为47.48%，较上年同期下降61.93个百分点[89] - 一级资本充足率为13.45%，较上年同期增加0.77个百分点[90] - 普通股权一级资本充足率为11.71%，较上年同期增加0.78个百分点[90] - 总现金及现金等价物达5.01亿美元，较上年同期增长20.0%[94] - 贷款净额达42.49亿美元，较上年同期增长2.9%[94] - 存款总额达43.92亿美元，较上年同期增长2.3%[94] - 净利息收入达1.74亿美元，较上年同期下降5.9%[95] - 信用损失准备金计提4.16百万美元，较上年同期增加57.2%[95] - 非利息收入达1.72亿美元，较上年同期增长43.1%[95] - 非利息支出达9.73亿美元，较上年同期增长7.7%[95] - 净利润达2.75百万美元，较上年同期下降64.1%[95] - 普通股股东应占净利润达1.95百万美元，较上年同期下降71.6%[95] - 公司总体利润和每股收益情况良好[96][97] 业务发展 - 公司正处于网络密度建设阶段，预计到今年年底将实现50%的经纪货运网络覆盖率[5,6] - 公司将在未来几个季度内控制开支在约9700万美元左右的水平[8] - 公司正在投资LoadPay、Factoring-as-a-Service和货运技术平台的建设和升级[10,11] - 公司有超过2.5亿美元的超额资本储备，为持续投资提供了信心[12] - 公司在技术和客户关系管理方面持续投入,以提高产品的创新性、安全性和客户价值[13,14] - 公司的企业职能部门开支占总开支的比重较高,主要用于支持各业务部门的发展[16,17,19] - 公司未来将在控制开支的同时,继续投资以实现长期目标[20] - 公司计划于2025年第一季度通过"重要用户"（网络的保理和经纪客户）广泛推出LoadPay，预计LoadPay在规模化时将带来可观的收入机会[44] - 公司拥有银行和金融科技公司共同所有权、目标一致以及类似监管监督和控制的优势，可确保产品切合运输行业需求、客户账户合法性、资金安全以及大部分经济利益归属公司[45] - LoadPay已推出给少量承运商测试，获得良好反馈，可以实时监控整个发票生命周期，并能在非工作时间为承运商提供付款服务，公司可获得浮存款的价值[46] - LoadPay未来将发展成为承运商全套银行和金融产品，包括提供现金垫款等功能，利用TriumphPay网络数据可创造信贷额度等增值服务[47] - 公司正在开发多项LoadPay新功能，未来前景广阔[48] - 公司持续投资自有保理管理软件Delta，提升内部效率和客户体验，并开发自动化发票购买决策模型[58-63] 市场表现 - 二季度平均运输发票价格下降至1,738美元，但购买量增加2.9%，7月平均发票价格回升至1,796美元[50] - 二季度保理业务营业收入下降25%，主要受技术投资、法律费用和信贷成本上升影响，但信贷损失率仍较低[51] - 运输市场趋于平稳，小型承运商仍受重创，但大型承运商价格有所回升，公司购买量和交易量均有所增加[52-56] 财务指标 - 公司第二季度总收入为37,073,000美元[111] - 第二季度平均净资金使用率为17.07%[111] - 第二季度账款购买总额为2,542,327,000美元[112] - 第二季度供应链融资应收账款余额为95,163,000美元[116] - 第二季度Quickpay和其他应收账款余额为77,158,000美元[116] - 第二季度总利息收入为7,731,000美元[117] - 第二季度总非利息收入为6,131,000美元[117] - 第二季度总费用为17,835,000美元[118] - 第二季度税前经营亏损为3,973,000美元[119] - 第二季度EBITDA亏损为1,443,000美元[119] - 总利息收入为1.07亿美元，较上年同期增长5.0%[124] - 总利息支出为1910万美元，较上年同期增长20.0%[124] - 净利息收入为8791.5万美元，较上年同期增长2.2%[130] - 非利息收入为1716.7万美元，较上年同期增长49.1%[130] - 营业收入为10508.2万美元，较上年同期增长4.0%[130] - 非利息支出为9734.3万美元，较上年同期增加7.7%[130] - 效率比率为92.64%，较上年同期上升5.29个百分点[130] - 平均总资产为56.91亿美元，较上年同期增长5.6%[131] - 净非利息支出占平均资产比率为5.67%，较上年同期上升0.39个百分点[131] - 平均普通股权益为8.35亿美元，较上年同期增长3.7%[128] - 公司总股东权益为874,249千美元[132] - 普通股股东权益为829,249千美元[132] - 有形普通股股东权益为574,597千美元[132] - 每股有形账面价值为24.60美元[132] - 总资产为5,783,334千美元[133] - 有形资产为5,528,682千美元[133] - 有形普通股股东权益比率为10.39%[133] - 贷款折价摊销金额为1,598千美元[134] 其他 - 资产质量指标不包括持有待售贷款[135] - 当前季度指标为初步数据[135]

文章核心观点 预计Triumph Financial即将发布的报告显示季度每股收益为0.21美元同比降27.6% 分析师预测营收1.0343亿美元同比增0.5% 过去30天该季度共识每股收益预期下调26.2% 分析某些关键指标预测有助于深入了解公司情况 [1] 公司业绩预测 - 预计季度每股收益0.21美元 同比下降27.6% [1] - 分析师预测营收1.0343亿美元 同比增长0.5% [1] - 预计“效率比率”为90.3% 上年同期为87.8% [2] - 分析师平均预测“非利息总收入”为1585万美元 上年同期为1151万美元 [3] - 预计“净息差”将达7.1% 上年同期为7.6% [6] - 分析师认为“净利息收入”应为8757万美元 上年同期为9145万美元 [7] 市场表现与评级 - 过去一个月Triumph Financial股价回报率为+18.4% 同期Zacks标准普尔500综合指数变化为+4.3% [8] - 目前TFIN的Zacks评级为3（持有） 表明近期表现可能与整体市场一致 [8] 分析建议 - 公司财报披露前 应考虑盈利预测变化 盈利预测修正趋势与股票短期价格表现密切相关 [4] - 除共识盈利和营收预测外 研究分析师对公司关键指标的预测有助于深入了解公司情况 [5]

文章核心观点 - 华尔街预计Triumph Financial在2024年第二季度营收增长的情况下收益同比下降，实际业绩与预期的对比或影响其近期股价，该公司不太可能实现盈利超预期，但投资者在财报发布前还应关注其他因素 [1][20] 盈利预期 - 公司预计在即将发布的报告中公布每股0.21美元的季度收益，同比变化为 -27.6% [3] - 过去30天里，该季度的共识每股收益预期下调了26.21%至当前水平 [8] 营收预期 - 预计营收为1.0343亿美元，较去年同期增长0.5% [7] 盈利意外预测模型 - Zacks Earnings ESP将最准确估计与Zacks共识估计进行比较，正的Earnings ESP是盈利超预期的有力预测指标，特别是与Zacks排名1、2或3结合时，而负的Earnings ESP并不意味着盈利不及预期 [5][9][10] 公司情况 - 公司目前的Zacks排名为3 [12] - 上一季度，公司预期每股收益0.32美元，实际为0.14美元，盈利意外为 -56.25% [13] - 过去四个季度，公司仅一次超过共识每股收益预期 [16] - 公司的最准确估计低于Zacks共识估计，Earnings ESP为 -10.04%，表明分析师近期对公司盈利前景持悲观态度 [14]