公司业务策略 - 公司未来将继续聚焦小众保险产品、墓地和殡仪馆业务、利用住房市场改善发放抵押贷款这三项策略[185] 各业务收入与利润情况 - 2023年上半年保险业务总收入9.35亿美元，同比增长13%，税前利润1.28亿美元，同比增长170%[188] - 2023年上半年墓地和殡仪馆业务总收入1.60亿美元，同比增长9%，税前利润4613万美元，同比增长32%[190] - 2023年上半年抵押贷款业务总收入5.39亿美元，同比下降46%，税前利润亏损7720万美元，去年同期盈利919万美元[195] - 2023年二季度公司总收入8.38亿美元，同比下降12.3%[196] - 2023年二季度保险保费及其他收入2.88亿美元，同比增长11.2%[198] - 2023年二季度净投资收入2.02亿美元，同比增长26.3%[199] - 2023年二季度净殡仪馆和墓地销售额7169万美元，同比下降1.1%[200] - 2023年二季度投资及其他资产收益817万美元，去年同期净亏损914万美元[201] - 2023年二季度其他收入797万美元，同比下降85.0%[202] - 2023年第二季度总收入为1.63347亿美元，较2022年同期下降3464.6万美元，降幅17.5%[208] 收益与费用占比情况 - 2023年第二季度总收益和费用为1.53613亿美元，占总收入的94.0%，2022年同期为1.88819亿美元，占比95.4%[215] 运营现金情况 - 2023年上半年运营提供现金218.1万美元，2022年同期为9763.9万美元，主要因出售待售抵押贷款收益减少[221] 公司资产情况 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司保险子公司持有的债券分别为3.40331亿美元和3.45598亿美元，分别占总投资的38.0%和36.4%[224] - 截至2023年6月30日，公司总资本为4.02064亿美元，2022年12月31日为4.54499亿美元，股东权益占比从64.4%升至74.3%[227] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司人寿保险子公司的法定资本和盈余分别为9986.5万美元和9425.4万美元[229] 保险业务相关指标 - 2022年公司人寿保险的退保率为4.3%，2021年为4.8%，2023年至今与2022年大致相同[228] - 2023年第二季度，死亡、退保等政策福利及未来政策福利总计增加231.3万美元，增幅10.2%[204] 费用变化情况 - 2023年第二季度，销售、一般和行政费用减少1717.4万美元，降幅28.1%[206] - 2023年第二季度，利息费用减少48.5万美元，降幅25.5%[207] 银行相关情况 - 公司未在硅谷银行、签名银行或第一共和银行开设存款、其他账户或信贷安排[231] - 公司可能会定期向这些银行转账，以支付与这些银行保持业务关系的第三方供应商服务费用[231] - 公司持续监控银行业及其与地区和社区银行的关系[231] 信息披露情况 - 作为小型报告公司，公司无需提供本项通常披露的信息[231]

公司业务策略 - 公司未来将继续聚焦小众保险产品、墓地与殡仪馆业务、利用住房市场改善开展抵押贷款业务三项策略[181] 各业务收入与利润情况 - 2023年第一季度保险业务外部客户收入4.5415亿美元，同比增长9%，税前利润368.4万美元，同比增长351%[185] - 2023年第一季度墓地与殡仪馆业务外部客户收入719.8万美元，同比下降4%，税前利润178.5万美元，同比下降12%[188] - 2023年第一季度抵押贷款业务外部客户收入2688.7万美元，同比下降50%，税前利润亏损388.3万美元，同比下降342%[194] 公司总体营收与收益费用 - 2023年第一季度公司总营收7950.1万美元，同比下降22.4%，总收益和费用为7791.6万美元，占总营收的98.0%[195][202] 各项收入明细及变动原因 - 2023年第一季度保险保费及其他收入2796.7万美元，同比增长6.2%，主要因首年保费和续保保费增加[197] - 2023年第一季度净投资收入1777.5万美元，同比增长17.0%，主要因固定到期证券收入、现金及现金等价物利息等增加[198] - 2023年第一季度净墓地与殡仪馆销售额647.1万美元，同比下降10.2%，主要因殡仪馆即需销售和墓地即需销售减少[199] - 2023年第一季度投资及其他资产收益11.1万美元，同比下降35.4%，主要因其他资产、房地产和固定到期证券收益减少[200] - 2023年第一季度其他收入118.7万美元，同比下降77.0%，主要因2022年10月出售部分抵押贷款服务权导致服务费用收入减少[201] 各项费用及给付变动情况 - 截至2023年3月31日的三个月，死亡给付、退保及其他保单给付和未来保单给付总计增加88.7万美元，即3.6%，达到2586.6万美元[203] - 截至2023年3月31日的三个月，递延保单和预需收购成本及已收购业务价值的摊销增加48.7万美元，即11.1%，达到488.3万美元[204] - 截至2023年3月31日的三个月，销售、一般和行政费用减少2116.8万美元，即32.2%，降至4452.7万美元[205] - 截至2023年3月31日的三个月，利息费用减少27.4万美元，即15.9%，降至145.3万美元[206] 公司运营现金情况 - 2023年和2022年截至3月31日的三个月，公司运营分别使用现金1607.4万美元和提供现金7250.9万美元，主要因出售待售抵押贷款的收益减少[208] 保险子公司债券持有情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，保险子公司持有的债券分别为3.57311亿美元和3.45598亿美元，分别占总投资的38.4%和36.4%[211] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总债券投资分别有1.9%（667.9万美元）和2.2%（783.3万美元）投资于非投资级债券[212] 公司资本与股东权益情况 - 截至2023年3月31日，公司总资本为4.35425亿美元，股东权益占比68.2%；截至2022年12月31日，总资本为4.54499亿美元，股东权益占比64.4%[214] 人寿保险退保率情况 - 公司2022年人寿保险的退保率为4.3%，2021年为4.8%，2023年至今的退保率与2022年大致相同[215] 人寿保险子公司法定资本和盈余情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司人寿保险子公司的法定资本和盈余合计分别为941.33万美元和942.54万美元[216]

业务收购 - 2021年12月21日公司以1069.3395万美元收购Rivera Funerals等业务，另有112万美元暂扣金额，已用7万美元支付应付账款，剩余105万美元从2023年1月起每年支付不超10.5万美元[35][36] - 2021年12月28日公司以305.1747万美元收购Holbrook Mortuary业务和资产[36][37] 项目开发 - 公司开发或正在开发初始成本超10亿美元的资产，主要涉及Center53项目[38] - Center53项目占地近20英亩，完工后将有近100万平方英尺办公空间和约4000个停车位，一期2017年7月完成且100%出租，二期部分2021年10月开始入住且其余部分100%出租[38] 员工情况 - 截至2022年12月31日，公司有1422名全职和202名兼职员工，其中934名在抵押业务部门，368名在人寿保险部门，120名在墓地和殡仪馆部门[52] - 截至2022年12月31日，826名员工选择参加公司的团体健康保险计划[53] 投资业务 - 公司投资组合包括普通股、优先股、市政债券等多种资产，投资由子公司投资委员会决定并经董事会批准[28] 墓地和殡仪馆业务 - 公司墓地和殡仪馆业务产品包括地块、墓穴等，服务包括葬礼指导等，销售面向45岁以上人群，地理范围限于距设施约20英里半径内[30] 抵押贷款业务 - 公司通过SecurityNational Mortgage开展住宅房地产抵押贷款业务，在犹他州、佛罗里达州等多地有业务[33][34] 保险业务竞争 - 美国约有800家法定储备人寿保险公司，公司保险子公司面临激烈竞争[49]

保险业务财务数据关键指标变化 - 保险业务2022年前三季度保险保费7.8491亿美元，较2021年的7.4755亿美元增长5%，净投资收入4.7269亿美元，较2021年的4.186亿美元增长13%，但投资及其他资产收益减少1.697亿美元，较2021年的3303万美元下降151%[249] - 2022年前三季度，保险保费及其他收入增加373.6万美元，增幅5.0%，增至7849.1万美元[275] 墓地和殡仪馆业务财务数据关键指标变化 - 墓地和殡仪馆业务2022年前三季度殡仪馆收入9899万美元，较2021年的6124万美元增长62%，墓地收入1.1027亿美元，较2021年的1.2104亿美元下降9%，净投资收入1917万美元，较2021年的1297万美元增长48%，但投资及其他资产收益亏损1615万美元，较2021年的913万美元下降277%[253] 抵押贷款业务财务数据关键指标变化 - 抵押贷款业务2022年前三季度SecurityNational Mortgage发放8886笔贷款，总额28.37349亿美元，2021年发放14898笔贷款，总额41.57704亿美元，2021年前三季度EverLEND Mortgage发放260笔贷款，总额8536.8万美元[257] - 抵押贷款业务2022年前三季度来自投资者的二级收益1.0322亿美元，较2021年的1.79901亿美元下降43%，贷款发起收入2646.3万美元，较2021年的3338.2万美元下降21%[259] - 2022年第三季度，抵押贷款手续费收入减少3765万美元，降幅56.8%，降至2860.8万美元[261] - 2022年前三季度，抵押贷款手续费收入减少8543.1万美元，降幅41.8%，降至1.18983亿美元[274] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度末三个月与2021年同期相比，总收入从1.19509亿美元降至8347.7万美元，减少3603.2万美元，降幅30.1%[260] - 2022年前三季度，总营收减少7744.8万美元，降幅21.6%，降至2.8147亿美元[273] - 2022年前三季度，净投资收入增加620.5万美元，增幅14.2%，增至4976.9万美元[276] - 2022年前三季度，投资及其他资产收益减少733.5万美元，降幅166.2%，变为亏损292.1万美元[279] - 2022年前三季度，销售、一般及行政费用减少4069.8万美元，降幅18.2%，降至1.82398亿美元[283] - 2022年前三季度，利息支出增加43.7万美元，增幅8.2%，增至576.4万美元[284] - 截至2022年9月30日，公司运营产生的现金为1.09318亿美元，较2021年同期的1.28891亿美元减少[288] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益、银行及其他应付贷款的总资本分别为4.70342亿美元和5.51054亿美元，股东权益占总资本的比例分别为57.2%和54.4%[293] 公司各业务线工作模式 - 保险业务目前约75%的办公室员工在办公室工作，可按需采用混合远程或完全远程工作安排[247] - 墓地和殡仪馆业务销售团队在2021年第三季度大部分恢复上门销售，仍按需采用虚拟销售，办公室员工按需灵活工作[251] - 抵押贷款业务将员工在家工作纳入标准操作程序，大部分履约员工在办公室工作，保留灵活安排[258] 公司业务战略 - 公司保险业务注重小众保险产品，如葬礼计划政策和传统终身产品，墓地和殡仪馆业务强调相关业务，还利用住房市场改善发放抵押贷款[244] 葬礼计划产品特点 - 葬礼计划是小额人寿保险保单，保额最高3万美元，每千美元保险成本可能高于非丧葬保险[246] 公司现金流情况 - 公司寿险、墓地和殡仪馆子公司的现金流来自保费、合同付款等，抵押贷款子公司来自贷款费用，当前金融市场和经济状况或影响预期现金流[286] 公司保险子公司债券投资情况 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，保险子公司持有的债券按估计公允价值分别为3.20546亿美元和2.59005亿美元，分别占总投资的34.7%和31.5%[291] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总债券投资中分别有2.2%（731.1万美元）和3.9%（999.1万美元）投资于评级为三至六类的非投资级债券[291] 公司保险子公司监管合规情况 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，人寿保险子公司符合监管标准[292] 公司人寿保险退保率情况 - 公司2021年人寿保险的退保率为4.8%，2020年为5.9%，2022年至今的退保率与2021年大致相同[294] 公司人寿保险子公司法定资本和盈余情况 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司人寿保险子公司的法定资本和盈余合计分别为9066.7万美元和8282.3万美元[295] 新冠疫情对公司的影响 - 新冠疫情对公司产生影响，包括临时采用居家办公安排、调整产品和服务销售技巧以及增加办公室清洁服务费用[298] 公司应对措施 - 公司实施了风险管理和业务连续性计划，并采取了预防措施和其他防范措施，包括一些远程工作安排，使公司能够继续开展业务[299] 公司报告信息披露情况 - 作为较小的报告公司，公司无需提供通常在此项目下披露的信息[300]

保险业务产品信息 - 葬礼计划保单面值最高达30,000美元，每千美元保险成本可能高于非丧葬保险[246] 保险业务员工工作模式 - 截至2022年6月30日，约75%保险业务办公室员工在办公室工作，可按需灵活安排混合远程或完全远程工作[247] 保险业务保费收入情况 - 2022年Q2保险业务保费收入25,912,000美元，同比增长4%；上半年保费收入52,254,000美元，同比增长8%[249] - 2022年第二季度保险保费及其他收入为2591.2万美元，较2021年同期增加95.3万美元，增幅3.8%[264] 公司殡葬业务布局 - 公司在犹他州有9家殡仪馆、5家公墓，在新墨西哥州有3家殡仪馆、1家公墓，在加州圣地亚哥县和圣达菲各有1家公墓[250] 殡仪馆业务收入情况 - 2022年Q2殡仪馆收入3,106,000美元，同比增长62%；上半年收入6,872,000美元，同比增长75%[253] 抵押贷款业务贷款发放情况 - 2022年上半年，SecurityNational Mortgage发放6,419笔贷款，总额2,049,959,000美元；2021年同期发放10,149笔贷款，总额2,748,316,000美元[258] 抵押贷款业务服务权情况 - SecurityNational Mortgage目前保留约42%贷款发放量的抵押贷款服务权[256] 抵押贷款业务二级收益情况 - 2022年Q2抵押贷款业务来自投资者的二级收益为37,161,000美元，同比下降34%；上半年为76,764,000美元，同比下降38%[260] 保险业务盈利情况 - 2022年上半年保险业务盈利下降，主要因销售、管理费用增加2,965,000美元等因素[249] 公墓和殡仪馆业务盈利情况 - 2022年上半年公墓和殡仪馆业务盈利下降，主要因投资收益减少2,001,000美元等因素[253] 公司抵押贷款赔偿损失负债情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司抵押贷款赔偿损失估计负债余额分别为1940786美元和2447139美元[261] 公司总收入情况 - 2022年第二季度总收入为9556.7万美元，较2021年同期减少2118.4万美元，降幅18.1%[262] - 2022年上半年总收入为1.97993亿美元，较2021年同期减少4141.6万美元，降幅17.3%[275] 抵押贷款手续费收入情况 - 2022年第二季度抵押贷款手续费收入为4203.1万美元，较2021年同期减少2312.7万美元，降幅35.5%[263] - 2022年上半年抵押贷款手续费收入为9037.5万美元，较2021年同期减少4778.1万美元，降幅34.6%[276] 公司总收益和费用情况 - 2022年第二季度总收益和费用为9083.7万美元，占总收入的95.1%，2021年同期为1.02073亿美元，占比87.4%[268] - 2022年上半年总收益和费用为1.88819亿美元，占总收入的95.4%，2021年同期为2.08377亿美元，占比87.0%[282] 公司经营活动现金情况 - 2022年上半年公司经营活动提供的现金为9763.9万美元，2021年同期为1.24476亿美元，主要因待售抵押贷款出售所得减少[290] 公司净投资收入情况 - 2022年上半年净投资收入为3116.5万美元，较2021年同期增加269.4万美元，增幅9.5%[278] 保险子公司债券投资情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，保险子公司持有的债券按估计公允价值分别为2.70404亿美元和2.59005亿美元，分别占总投资的32.6%和31.5%[293] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总债券投资中分别有3.0%（796.9万美元）和3.9%（999.1万美元）投资于评级为三至六类的非投资级债券[293] 公司资本结构情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益、银行及其他应付贷款的总资本分别为4.8083亿美元和5.51054亿美元，股东权益占总资本的比例分别为58.3%和54.4%[295] 公司人寿保险退保率情况 - 公司2021年人寿保险的退保率为4.8%，2020年为5.9%，2022年至今的退保率与2021年大致相同[296] 公司人寿保险子公司资本盈余情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司人寿保险子公司的法定资本和盈余合计分别为8347.7万美元和8282.3万美元[297] 公司投资资产匹配策略 - 公司试图使投资资产的期限与其保单持有人、墓地和殡仪馆负债相匹配[292] 公司投资政策 - 公司投资政策主要投资于固定到期证券、房地产、抵押贷款等[293] 公司监管遵守情况 - 公司遵守法定监管机构基于资产、负债等风险设定的风险资本指引[294] 新冠疫情对公司的影响 - 新冠疫情影响公司，包括采用居家办公、调整销售技巧和增加办公清洁费用[299] 公司业务应对措施 - 公司实施风险管理和业务连续性计划，采取预防措施使业务得以继续开展[300]

保险业务员工办公情况 - 截至2022年3月31日，约75%的保险业务办公室员工在办公室工作[239] 保险业务财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度保险业务保费收入2.6342亿美元，同比增长13%；净投资收入1.458亿美元，同比增长5%；投资及其他资产收益108万美元，同比下降91%；税前利润81.6万美元，同比下降70%[241] - 2022年第一季度保险保费及其他收入2634.2万美元，同比增长299.2万美元，增幅12.8%[255] 墓地和殡仪馆业务财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度墓地和殡仪馆业务殡仪收入3766万美元，同比增长86%；墓地收入3440万美元，同比下降12%；净投资收入496万美元，同比增长116%；税前利润202万美元，同比下降25%[245] 抵押业务贷款发放情况 - 2022年第一季度，SecurityNational Mortgage发放3356笔贷款，总额10.39217亿美元；2021年同期发放5361笔贷款，总额14.15821亿美元[249] 抵押业务财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度抵押业务来自投资者的二级收益3960.3万美元，同比下降42%；贷款发放收入881.3万美元，同比下降21%；税前利润160.7万美元，同比下降85%[251] - 2022年第一季度抵押手续费收入4834.5万美元，同比下降2465.4万美元，降幅33.8%[254] 抵押贷款损失赔偿估计负债情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，抵押贷款损失赔偿估计负债分别为214.339万美元和244.7139万美元[252] 公司总营收情况 - 2022年第一季度总营收1.02426亿美元，同比下降2.0233亿美元，降幅16.5%[253] 公司净投资收入情况 - 2022年第一季度净投资收入1519.4万美元，同比增长90万美元，增幅6.3%[256] 公司其他收入情况 - 其他收入从2021年同期的411.4万美元增至2022年3月31日止三个月的516.8万美元，增加105.4万美元，增幅25.6%[259] 公司总福利和费用情况 - 2022年3月31日止三个月总福利和费用为9798.2万美元，占总收入的95.7%，2021年同期为1.06304亿美元，占比86.7%[259] 公司保单福利情况 - 死亡福利、退保及其他保单福利和未来保单福利从2021年同期的2364.4万美元增至2022年3月31日止三个月的2497.9万美元，增加133.5万美元，增幅5.6%[260] 公司递延成本及摊销情况 - 递延保单和预需收购成本及已收购业务价值的摊销从2021年同期的357.7万美元增至2022年3月31日止三个月的439.6万美元，增加81.9万美元，增幅22.9%[262] 公司销售、一般和行政费用情况 - 销售、一般和行政费用从2021年同期的7615.7万美元降至2022年3月31日止三个月的6569.5万美元，减少1046.2万美元，降幅13.7%[263] 公司运营现金情况 - 2022年和2021年3月31日止三个月，公司运营提供的现金分别为7250.9万美元和1.00976亿美元，运营现金减少主要因出售待售抵押贷款的收益减少[267] 保险子公司债券持有情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，保险子公司持有的债券分别为2.71931亿美元和2.59005亿美元，分别占总投资的32.1%和31.5%[271] 公司总资本及股东权益情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资本分别为5.25928亿美元和5.51054亿美元，股东权益占总资本的比例分别为55.6%和54.4%[273] 公司人寿保险退保率情况 - 公司2021年人寿保险的退保率为4.8%，2020年为5.9%，2022年至今的退保率与2021年大致相同[274] 公司人寿保险子公司法定资本和盈余情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司人寿保险子公司的法定资本和盈余分别为8182.2万美元和8282.3万美元[275]

业务收购 - 2021年12月21日，公司以1069.3395万美元收购Rivera Funerals等业务和资产，另有112万美元暂扣金额[48][49] - 2021年12月28日，公司子公司以305.1747万美元收购Holbrook Mortuary业务和资产[50] 项目开发 - 公司开发或正开发初始成本超10亿美元的资产，主要涉及Center53开发项目[51] - Center53开发项目占地近20英亩，完工后将有近100万平方英尺办公空间和约4000个停车位[52] 保险业务竞争 - 美国约有800家法定储备人寿保险公司，公司保险子公司面临激烈竞争[62] 员工情况 - 截至2021年12月31日，公司有1619名全职和114名兼职员工，其中1118名全职员工在抵押业务部门[65] - 截至2021年12月31日，878名员工选择参加公司团体健康保险计划[66] 产品销售 - 公司公墓和殡仪馆产品面向45岁及以上人群，销售范围限于殡仪馆和公墓约20英里半径内[41] 业务调整 - 2021年12月公司停止EverLEND Mortgage业务，并将其并入SecurityNational Mortgage[44] 住宅抵押贷款服务 - 公司住宅抵押贷款服务主要面向房地产经纪人、建筑商和消费者，在犹他州等市场有较强零售业务[46]

会计准则相关 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2018 - 13标准，该标准未对财务报表产生重大影响[37] - ASU 2016 - 13将于2023年1月1日对公司生效，公司正在评估其潜在影响[38] - ASU 2018 - 12将于2025年1月1日对公司生效，公司正实施软件和系统变更以应对[39] 总投资数据 - 截至2021年9月30日，公司总投资为857,659,066美元[44] - 截至2020年12月31日，公司总投资为773,945,298美元[48] 各类投资资产变化 - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日固定到期可供出售证券的摊销成本从265,150,484美元降至238,809,528美元，降幅约10%[43][47] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日权益证券的估计公允价值从11,324,239美元降至10,729,744美元，降幅约5%[43][47] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日持有的投资性抵押贷款从249,343,936美元增至307,390,481美元，增幅约23%[43][47] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日持有的投资性房地产从131,684,453美元增至189,610,360美元，增幅约44%[43][47] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日持有的待售房地产从7,878,807美元降至6,081,155美元，降幅约23%[43][47] 固定到期证券相关数据 - 2021年9月30日固定到期证券未实现总损失为482,366美元，公允价值为18,234,237美元；2020年12月31日未实现总损失为949,845美元，公允价值为16,226,671美元[51] - 2021年9月30日有51只证券公允价值为摊销成本的97.4%；2020年12月31日有63只证券公允价值为摊销成本的94.7%[51] - 2021年9月30日与信用相关的累计其他非暂时性信用减值（OTTI）余额为370,975美元，2020年同期为0[55] - 2021年9月30日固定到期证券摊销成本为238,809,528美元，估计公允价值为264,844,942美元[56] 质押及借款相关 - 截至2021年9月30日，公司向FHLB质押了面值29,552,638美元的证券，欠款14,443,758美元，剩余最大借款能力为13,787,339美元[56] 收益和收入数据 - 2021年第三季度净实现收益和损失总计976,900美元，2020年同期为800,507美元；2021年前九个月总计4,414,217美元，2020年同期为 - 173,461美元[59] - 2021年第三季度出售固定到期证券所得款项为843,151美元，2020年同期为214,200美元；2021年前九个月为2,826,082美元，2020年同期为2,967,531美元[60] - 2021年第三季度净投资收入为15,092,962美元，2020年同期为14,709,142美元；2021年前九个月为43,564,167美元，2020年同期为41,072,386美元[60] 存于监管机构证券金额 - 2021年9月30日存于监管机构的证券金额为10,168,666美元，2020年12月31日为9,684,409美元[64] 商业地产运营情况 - 公司目前在5个州拥有并运营12处商业地产[69] 商业房地产相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，银行贷款抵押的商业房地产净期末余额分别为1.24940289亿美元和7151.7902万美元，相关银行贷款账面价值分别为7598.928万美元和4615.3283万美元[70] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月内，公司持有的待售商业房地产减值损失分别为0美元和80万美元；九个月内分别为2.8378万美元和84.698万美元[71] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司用于投资的商业房地产净期末余额分别为1.43003658亿美元和1.0684071亿美元，总面积分别为42.4243万平方英尺和48.5428万平方英尺[74] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有的待售商业房地产净期末余额分别为489.0553万美元和440.0553万美元，总面积分别为27.5742万平方英尺和23.4979万平方英尺[75] 住宅房地产相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有的止赎住宅房地产净期末余额分别为119.0602万美元和432.7079万美元[78] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月内，公司持有的用于投资或待售的住宅房地产无减值损失；九个月内，用于投资的住宅房地产减值损失分别为0美元和4.3394万美元[79] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司用于投资的住宅房地产净期末余额分别为4660.6702万美元和2484.3743万美元[81] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有的待售住宅房地产净期末余额分别为119.0602万美元和347.8254万美元[82] 自有使用房地产情况 - 截至2021年9月30日，公司自有并使用的房地产中，121 W. Election Rd., Draper, UT使用面积占比18%，5201 Green Street, Salt Lake City, UT使用面积占比73%等[83] 抵押贷款地区分布 - 截至2021年9月30日，公司62%、13%、5%、4%、2%、2%和2%的抵押贷款来自犹他州、佛罗里达州、得克萨斯州、内华达州、亚利桑那州、夏威夷州和路易斯安那州的借款人；2020年12月31日，57%、13%、9%、4%、3%和3%的抵押贷款来自犹他州、佛罗里达州、得克萨斯州、加利福尼亚州、内华达州和亚利桑那州的借款人[86] 贷款相关数据 - 截至2021年9月30日，贷款信用损失准备金期末余额为175.3853万美元，较2020年12月31日的200.5127万美元有所下降[96] - 截至2021年9月30日，抵押贷款期末余额为3.10661878亿美元，较2020年12月31日的2.53771091亿美元有所增加[96] - 2021年9月30日，30 - 59天逾期贷款金额为859.5378万美元，较2020年12月31日的622.6896万美元有所增加[98] - 截至2021年9月30日，净抵押贷款为3.07390481亿美元，较2020年12月31日的2.49343936亿美元有所增加[98] - 截至2021年9月30日，减值贷款的记录投资中，商业贷款为57.526万美元，住宅贷款为317.0462万美元[101] - 截至2021年9月30日，公司执行和非执行抵押贷款总额为3.10661878亿美元，较2020年12月31日的2.53771091亿美元有所增加[104] - 截至2021年9月30日，非执行抵押贷款为374.5722万美元，较2020年12月31日的1028.247万美元有所下降[104] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，未计提利息的贷款利息分别约为26.5万美元和49.1万美元[105] - 公司将90天以上逾期或非应计状态的贷款定义为非执行抵押贷款[103] - 贷款逾期或出现减值迹象时，公司会加强对抵押贷款的监控[103] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司贷款总额分别为3745222美元和10282470美元[107] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，待售贷款的合计公允价值分别为312655843美元和422772418美元，未实现收益分别为8523095美元和16365095美元[110] - 2021年和2020年第三季度，抵押贷款手续费收入分别为66257851美元和98559624美元；前九个月分别为204414276美元和212209718美元[112] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金余额分别为2408233美元和20583618美元[114] - 2021年前九个月，公司按每笔贷款3.0个基点（每100万美元贷款300美元）的比率增加准备金；2020年前九个月为8.9个基点（每100万美元贷款890美元）[115][116] 股票相关数据 - 2021年和2020年第三季度，公司股票补偿计划的期权补偿费用分别为0美元和104562美元；前九个月分别为39153美元和271959美元[118] - 截至2021年9月30日，A类和C类股票期权未行使数量分别为986095股和695802股，加权平均行使价格分别为4.31美元和4.61美元[120] - 2021年和2020年前九个月，行使股票期权的总内在价值分别为591603美元和191309美元[124] - 2021年和2020年第三季度，基本每股收益分别为0.54美元和1.48美元；前九个月分别为1.70美元和2.60美元[126] - 2021年和2020年第三季度，摊薄每股收益分别为0.51美元和1.44美元；前九个月分别为1.63美元和2.55美元[126] - 2019年12月31日，A类流通股为16,107,779股，C类为2,500,887股；2021年9月30日，A类流通股为17,594,048股，C类为2,761,909股[127] 公司整体经营数据 - 2021年第三季度，公司外部客户收入为119,509,131美元，2020年同期为146,204,565美元[134] - 2021年前三季度，公司外部客户收入为358,918,052美元，2020年同期为344,475,256美元[134] - 2021年第三季度，公司税前利润为14,143,393美元，2020年同期为38,583,931美元[134] - 2021年前三季度，公司税前利润为45,175,800美元，2020年同期为67,251,921美元[134] - 2021年9月30日，公司可识别资产为1,554,806,392美元，2020年同期为1,643,678,399美元[134] - 2021年9月30日，公司商誉价值为3,519,588美元，与2020年同期持平[134] - 2021年9月30日，公司总资产为1,558,325,980美元，2020年同期为1,647,197,987美元[134] 墓地和殡仪馆业务规定 - 公司墓地和殡仪馆业务，预购墓地空间需收取10%以上的购买价格[129] 贷款承诺期限 - 公司贷款承诺期限一般为发放后30天内[147] 公允价值计量资产负债数据 - 截至2021年9月30日，公司按公允价值计量的经常性资产总计6.06396534亿美元，其中一级资产1604.9418万美元，二级资产2.65244274亿美元，三级资产3.25102842亿美元[157] - 截至2020年12月31日，公司按公允价值计量的经常性资产总计7.48145493亿美元，其中一级资产1590.232万美元，二级资产2.94676908亿美元，三级资产4.37566265亿美元[160] - 截至2021年9月30日，公司按公允价值计量的经常性负债总计85.7235万美元，其中一级负债4.0574万美元，三级负债81.6661万美元[157] - 截至2020年12月31日，公司按公允价值计量的经常性负债总计250.7159万美元，其中一级负债4.3097万美元，三级负债246.4062万美元[160] - 截至2021年9月30日，贷款待售的公允价值为3.12655843亿美元，投资者合同定价占未偿还本金余额的比例范围为95.0% - 107.0%，加权平均为100.

会计准则相关 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2018 - 13标准，该标准修改公允价值计量披露要求，采用后未对财务报表产生重大影响[32] - ASU 2016 - 13将于2023年1月1日对公司生效，公司正在评估其对投资性抵押贷款的潜在影响[33] - ASU 2018 - 12将于2025年1月1日对公司生效，公司正在评估其潜在影响[34] 总投资数据 - 截至2021年6月30日，公司总投资为7.85470875亿美元[37][38] - 截至2020年12月31日，公司总投资为7.73945298亿美元[39][40] 固定到期可供出售证券数据 - 2021年6月30日，固定到期可供出售证券摊余成本为2.3356965亿美元，估计公允价值为2.60957676亿美元[37] - 2020年12月31日，固定到期可供出售证券摊余成本为2.65150484亿美元，估计公允价值为2.94656679亿美元[39] - 2021年6月30日固定到期证券未实现总损失为3.83783亿美元，2020年12月31日为9.49845亿美元[41] - 2021年6月30日有51只证券公允价值为摊销成本的97.2%，2020年12月31日有63只证券公允价值为摊销成本的94.7%[41] - 2021年6月30日固定到期证券按合同到期日的摊销成本总计23.356965亿美元，估计公允价值总计26.0957676亿美元[45] 投资性抵押贷款数据 - 2021年6月30日，投资性抵押贷款摊余成本为2.62160007亿美元[37] - 2020年12月31日，投资性抵押贷款摊余成本为2.49343936亿美元[39] - 公司将投资性抵押贷款按类型分为商业、住宅和住宅建设三类，不同类型贷款风险不同[75] - 2021年6月30日贷款损失准备金期末余额为1900935美元，较2020年12月31日的2005127美元有所下降[79] - 2021年6月30日抵押贷款期末余额为266363862美元，较2020年12月31日的253771091美元有所上升[79] - 2021年6月30日30 - 59天逾期贷款总额为10823242美元，较2020年12月31日的6226896美元有所上升[80] - 2021年6月30日净抵押贷款为262160007美元，较2020年12月31日的249343936美元有所上升[80] - 2021年6月30日减值贷款中商业、住宅和住宅建设的记录投资分别为848464美元、3676282美元和200963美元[82] - 2020年12月31日减值贷款中商业、住宅和住宅建设的记录投资分别为2148827美元、7932680美元和200963美元[82] - 2021年6月30日执行中抵押贷款为261638153美元，较2020年12月31日的243488621美元有所上升[83] - 2021年6月30日非执行中抵押贷款为4725709美元，较2020年12月31日的10282470美元有所下降[83] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，未计提利息分别约为316000美元和491000美元[84] - 2021年6月30日非应计状态的抵押贷款总额为4725709美元，较2020年12月31日的10282470美元有所下降[86] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，投资性抵押贷款账面价值分别为262160007美元和249343936美元，公允价值分别为266833300美元和256493572美元[140] 权益证券数据 - 2021年6月30日，权益证券估计公允价值为1.0322456亿美元；2020年12月31日为1.1324239亿美元[37][39] 信用减值相关数据 - 截至2021年6月30日，与信用相关的累计其他非暂时性信用减值（OTTI）余额为37.0975万美元，2020年同期为0[44] 质押及借款能力数据 - 2021年6月30日公司向FHLB质押了面值2000万美元的美国国债固定到期证券，当时无未偿还金额，估计剩余最大借款能力为1915.2949万美元[45] 净投资收益数据 - 2021年第二季度和上半年净投资收益分别为1417.7318万美元和2847.1205万美元，2020年同期分别为1296.2745万美元和2636.3244万美元[47] 监管存放证券数据 - 2021年6月30日和2020年12月31日按法律要求存放在监管机构的证券分别为1026.3529万美元和968.4409万美元[50] 商业地产数据 - 公司目前在5个州拥有并运营11处商业地产，包括办公楼、殡仪馆、灵活办公空间等[55] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，作为银行贷款抵押品的商业地产净期末余额分别为1.1076351亿美元和7151.7902万美元[56] - 2021年第二季度和上半年公司对持有的待售商业地产分别记录减值损失2.8378万美元和2.8378万美元，2020年同期分别为1.5551万美元和4.698万美元[57] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司用于投资的商业地产净期末余额分别为1.28169133亿美元和1.0684071亿美元，总面积分别为435,237平方英尺和485,428平方英尺[59] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司待售商业地产净期末余额分别为489.0553万美元和440.0553万美元，总面积分别为275,742平方英尺和234,979平方英尺[60] 住宅房地产数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司用于投资和销售的止赎住宅房地产净期末余额分别为182.8936万美元和432.7079万美元[63] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司用于投资的住宅房地产净期末余额分别为5026.8513万美元和2484.3743万美元[66] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司待售住宅房地产净期末余额分别为133.0611万美元和347.8254万美元[68] 自有自用房地产数据 - 截至2021年6月30日，公司自有自用房地产中，121 W. Election Rd.占用面积占比18%，5201 Green Street占用面积占比73%，1044 River Oaks Dr.占用面积占比28%，1818 Marshall Street、909 Foisy Street、812 Sheppard Street、1550 N 3rd Street占用面积均占比100%[69] 抵押贷款地域分布及相关政策数据 - 截至2021年6月30日，公司60%、13%、8%、4%、3%、2%、2%和2%的抵押贷款来自犹他州、佛罗里达州、得克萨斯州、内华达州、亚利桑那州、科罗拉多州、夏威夷州和路易斯安那州的借款人；截至2020年12月31日，公司57%、13%、9%、4%、3%和3%的抵押贷款来自犹他州、佛罗里达州、得克萨斯州、加利福尼亚州、内华达州和亚利桑那州的借款人[70] - 公司抵押贷款利率范围为2.0%至10.5%，到期日期从9个月到30年不等，一般贷款金额不超过抵押物公允价值的80%[70][72] 贷款损失准备金相关数据 - 公司通过贷款损失准备金来应对投资性抵押贷款的损失，准备金由集体评估减值准备和个别评估减值准备两部分组成[73] - 公司对贷款损失准备金的估计基于留置权位置、付款状态、索赔类型等关键因素[92] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金余额分别为241.27万美元和2058.36万美元[94] - 2021年上半年，公司按每笔贷款4.5个基点的比率增加了126.92万美元的准备金，相当于每发放100万美元贷款增加450美元；2020年同期比率为2.5个基点，相当于每发放100万美元贷款增加250美元[95] 股票补偿计划相关数据 - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司股票补偿计划的期权补偿费用分别为0美元和10.15万美元；六个月的补偿费用分别为3.92万美元和16.74万美元[97] - 截至2021年6月30日，A类和C类股票期权的未行使数量分别为102.31万股和69.58万股，加权平均行使价格分别为4.29美元和4.61美元[99] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月，行使股票期权的总内在价值分别为43.43万美元和19.17万美元[102] 每股收益数据 - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，基本每股收益分别为0.56美元和1.04美元，摊薄每股收益分别为0.54美元和1.02美元；六个月的基本每股收益分别为1.16美元和1.12美元，摊薄每股收益分别为1.12美元和1.10美元[103] 流通股数量数据 - 截至2021年6月30日，A类和C类流通股数量分别为1756.15万股和276.26万股[104] 业务板块相关数据 - 公司有三个可报告业务板块：人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款[105] - 2021年第二季度，人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款板块外部客户收入分别为4065.7393万美元、680.7922万美元、6928.5万美元，2020年同期分别为3778.8593万美元、530.6305万美元、7556.6844万美元[109] - 2021年上半年，人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款板块外部客户收入分别为7960.1227万美元、1380.7187万美元、1.46000507亿美元，2020年同期分别为7099.4355万美元、932.0001万美元、1.17956335亿美元[109] - 2021年上半年，人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款板块税前利润分别为738.9205万美元、497.027万美元、1867.2932万美元，2020年同期分别为60.1202万美元、165.3253万美元、2641.3535万美元[109] - 2021年6月30日，人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款板块可辨认资产分别为11.93893855亿美元、5962.1349万美元、3.17945282亿美元，2020年同期分别为12.06815231亿美元、7504.8428万美元、3.46286603亿美元[109] 公允价值计量相关数据 - 2021年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总计5.86153393亿美元，其中Level 1为1560.4395万美元，Level 2为2.60935673亿美元，Level 3为3.09613325亿美元[129] - 2021年6月30日，按公允价值计量的经常性负债总计75.6993万美元，其中Level 1为1.2795万美元，Level 3为74.4198万美元[129] - 公司采用第三方估值服务提供商、经纪人和内部估值模型确定公允价值[112] - 贷款承诺在GAAP下被定义为衍生品，按公允价值在合并资产负债表上确认，其公允价值变动计入当期收益[120] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总计7.48145493亿美元，其中Level 1为1590.232万美元，Level 2为2.94676908亿美元，Level 3为4.37566265亿美元[131] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量的经常性负债总计250.7159万美元，其中Level 1为4.3097万美元，Level 3为246.4062万美元[131] - 截至2021年6月30日，贷款持有待售的Level 3资产公允价值为2.96728086亿美元，投资者合同定价占未偿本金比例范围为95.0% - 112.0%，加权平均为103.0%[132] - 截至2021年6月30日，贷款承诺（净额）的Level 3资产公允价值为996.0213万美元，拉通率范围为56.0% - 92.0%，加权平均为81.0%[132] - 截至2021年6月30日，可供出售的固定到期证券的Level 3资产公允价值为218.0828万美元，定价报价范围为90.83 - 119.33美元，加权平均为113.68美元[132] - 2020年12月31日，贷款持有待售的Level 3资产公允价值为4.22772418亿美元，投资者合同定价占未偿本金比例范围为99.0% - 110.0%，加权平均为104.0%[132] - 2020年12月31日，贷款承诺（净额

疫情影响与应对 - 公司无法确定新冠疫情对业务、财务状况、经营成果和现金流的影响程度和持续时间，可能增加信用违约风险[28] - 公司实施风险管理和业务连续性计划，采取预防措施，得以继续开展业务[29] 会计准则影响 - 公司于2020年1月1日采用ASU No. 2018 - 13标准，对财务报表无重大影响[30] - ASU No. 2016 - 13将于2023年1月1日对公司生效，公司正在评估其潜在影响[31] - ASU No. 2018 - 12将于2025年1月1日对公司生效，公司正在评估其潜在影响[32] 总投资数据 - 截至2021年3月31日，公司总投资为7.7921093亿美元[35] - 截至2020年12月31日，公司总投资为7.73945298亿美元[36] 投资资产关键指标变化 - 2021年3月31日较2020年12月31日，固定到期可供出售证券的摊销成本从2.65150484亿美元降至2.56894421亿美元[35][36] - 2021年3月31日较2020年12月31日，权益证券的估计公允价值从1.1324239亿美元降至1.1154495亿美元[35][36] - 2021年3月31日较2020年12月31日，持有的投资性房地产从1.31684453亿美元增至1.57040536亿美元[35][36] - 2021年3月31日固定到期证券未实现总损失为762,474美元，公允价值为27,000,904美元；2020年12月31日未实现总损失为949,845美元，公允价值为16,226,671美元[37] - 2021年3月31日有79只证券，公允价值为摊销成本的97.3%；2020年12月31日有63只证券，公允价值为摊销成本的94.7%[37] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月均未确认信用损失[37] - 2021年3月31日与信用相关的累计其他非暂时性信用减值（OTTI）余额为370,975美元，2020年为0[40] - 2021年3月31日固定到期证券按合同到期日的摊销成本总计256,894,421美元，估计公允价值总计279,550,528美元[41] - 2021年3月31日公司向FHLB质押了面值40,000,000美元的美国国债固定到期证券，无未偿还金额，估计剩余最大借款能力为38,559,265美元[41] 投资收益数据 - 2021年第一季度净实现收益和损失总计1,960,113美元，2020年为 - 3,212,247美元[43] - 2021年第一季度出售固定到期证券所得款项为819,565美元，实现总收益为59,794美元；2020年所得款项为645,750美元，实现总收益为79,411美元[44] - 2021年第一季度净投资收入为14,293,887美元，2020年为13,400,499美元[45] 存于监管机构证券数据 - 2021年3月31日和2020年12月31日存于监管机构的证券分别为9,864,903美元和9,684,409美元[47] 房地产投资与待售数据 - 2021年和2020年第一季度，公司商业地产待售减值损失分别为0美元和31,429美元[54] - 截至2021年3月31日，公司商业地产投资净期末余额为117,288,006美元，总面积488,300平方英尺[54] - 截至2021年3月31日，公司商业地产待售净期末余额为4,400,553美元，总面积222,679平方英尺[55] - 截至2021年3月31日，公司止赎住宅房地产投资和销售净期末余额分别为1,657,285美元和4,327,079美元[58] - 2021年和2020年第一季度，公司住宅房地产投资或待售未记录减值损失[59] - 截至2021年3月31日，公司住宅房地产投资净期末余额为39,752,530美元[59] - 截至2021年3月31日，公司住宅房地产待售净期末余额为1,156,313美元[60] - 截至2021年3月31日，公司自有自用房地产总面积161,450平方英尺，各地点占用比例从18%到100%不等[61] 按揭贷款数据 - 截至2021年3月31日，公司54%、14%、9%、3%、3%和3%的按揭贷款来自犹他州、佛罗里达州、得克萨斯州、加利福尼亚州、内华达州和亚利桑那州的借款人[62] - 公司按揭贷款利率为2.0% - 10.5%，期限9个月 - 30年，一般贷款不超过抵押物公允价值的80%[62][64] 贷款关键指标变化 - 2021年3月31日贷款信用损失准备金期末余额为189.7155万美元，2020年12月31日为200.5127万美元[72] - 2021年3月31日抵押贷款期末余额为2.48782401亿美元，2020年12月31日为2.53771091亿美元[72] - 2021年3月31日逾期30 - 59天的抵押贷款为465.373万美元，2020年12月31日为622.6896万美元[73] - 2021年3月31日逾期60 - 89天的抵押贷款为334.4105万美元，2020年12月31日为286.0928万美元[73] - 2021年3月31日逾期超过90天的抵押贷款为333.9743万美元，2020年12月31日为781.841万美元[73] - 2021年3月31日处于止赎程序的抵押贷款为236.5667万美元，2020年12月31日为246.406万美元[73] - 2021年3月31日减值贷款的记录投资为570.541万美元，2020年12月31日为1028.247万美元[75] - 2021年3月31日执行中抵押贷款为2.43076991亿美元，2020年12月31日为2.43488621亿美元[77] - 2021年3月31日非执行中抵押贷款为570.541万美元，2020年12月31日为1028.247万美元[77] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未计提利息分别约为32.1万美元和49.1万美元[77] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，待售贷款的合计公允价值分别为3.04030372亿美元和4.22772418亿美元，合计未偿还本金余额分别为2.94207728亿美元和4.06407323亿美元[81] - 2021年和2020年第一季度，抵押贷款手续费收入分别为7299.8612万美元和4028.1761万美元[82] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款损失准备金余额分别为220.4983万美元和2058.3618万美元[84] - 2021年第一季度，公司按每笔贷款4.5个基点的比率增加了66.0663万美元的准备金，相当于每发放100万美元贷款增加450美元；2020年同期比率为2.5个基点，相当于每发放100万美元贷款增加250美元[84] 股票期权数据 - 2021年和2020年第一季度，公司股票期权计划的补偿费用分别为3.9153万美元和6.5877万美元[86] - 截至2021年3月31日，A类和C类股票期权的未行使数量分别为103.9938万股和66.2666万股，加权平均行使价格分别为4.34美元和4.73美元[88] - 2021年和2020年第一季度，行使股票期权的总内在价值分别为13.9035万美元和7.3072万美元[90] 每股收益与流通股数据 - 2021年和2020年第一季度，基本每股收益分别为0.63美元和0.08美元，摊薄每股收益分别为0.61美元和0.08美元[91] - 截至2021年3月31日，A类和C类流通股数量分别为1667.2236万股和263.1076万股[92] 业务板块信息 - 公司有三个可报告业务板块：人寿保险、墓地和殡仪馆、抵押贷款[93] 公司整体财务关键指标变化 - 2021年第一季度外部客户收入为1.22658606亿美元，2020年同期为7960.8949万美元，同比增长54.08%[96] - 2021年第一季度分部税前利润为1635.5055万美元，2020年同期为147.4234万美元，同比增长1009.40%[96] - 2021年3月31日可辨认资产为14.84707938亿美元，2020年同期为13.72641249亿美元，同比增长8.17%[96] - 2021年3月31日总资产为14.88227526亿美元，2020年同期为13.76160837亿美元，同比增长8.14%[96] 公允价值计量数据 - 2021年3月31日按公允价值计量的经常性资产总计6.12514856亿美元，其中Level 1为1606.7337万美元，Level 2为2.79554431亿美元，Level 3为3.16893088亿美元[112] - 2021年3月31日按公允价值计量的经常性负债总计30.8114万美元，其中Level 1为7.9567万美元，Level 3为22.8547万美元[112] - 2020年12月31日按公允价值计量的经常性资产总计7.48145493亿美元，其中Level 1为1590.232万美元，Level 2为2.94676908亿美元，Level 3为4.37566265亿美元[114] - 2020年12月31日按公允价值计量的经常性负债总计250.7159万美元，其中Level 1为4.3097万美元，Level 3为246.4062万美元[114] - 公司采用第三方估值服务提供商、经纪人和内部估值模型确定公允价值[97] - 公司对不同金融工具采用不同的估值方法，如固定到期证券、权益证券等[98][99] - 截至2021年3月31日，待售贷款公允价值为3.04030372亿美元，投资者合同定价占未偿还本金余额的权重平均为103.0%[116] - 截至2020年12月31日，待售贷款公允价值为4.22772418亿美元，投资者合同定价占未偿还本金余额的权重平均为104.0%[116] - 2020年12月31日至2021年3月31日，待售贷款新增起源和购买额为14.49841009亿美元，销售、到期和偿还额为16.14880058亿美元[117] - 截至2021年3月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，减值的投资性抵押贷价值为117.4242万美元[119] - 截至2020年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，减值的投资性抵押贷价值为129.7356万美元，减值的待售房地产价值为424.9万美元[120] - 截至2021年3月31日，投资性住宅抵押贷账面价值为8529.673万美元，估计公允价值为9094.0077万美元[123] - 截至2021年3月31日，投资性住宅建设抵押贷账面价值为1.05251376亿美元，估计公允价值为1.05251376亿美元[123] - 截至2021年3月31日，投资性商业抵押贷账面价值为5440.3846万美元，估计公允价值为5501.45万美元[123] - 截至2021年3月31日，银行及其他应付贷款账面价值为 - 2.45973378亿美元，估计公允价值为 - 2.45973378亿美元[123] - 截至2021年3月31日，保单持有人账户余额账面价值为 - 4372.8587万美元，估计公允价值为 - 4214.187万美元[123] - 截至2020年12月31日，投资性抵押贷款中住宅、住宅建设、商业贷款的账面价值分别为92757613美元、110849864美元、45736459美元，估计公允价值分别为100384283美元、110849864美元、45259425美元[124] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款承诺的名义金额分别为817802853美元、659245038美元，资产公允价值分别为10671623美元、12592672美元，负债公允价值分别为228547美元、2464062美元[139] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，买入期权的名义金额分别为2042500美元、1873200美元，负债公允价值分别为79567美元、43097美元[139] 期权与贷款承诺收益数据 -