文章核心观点 - 中间银行公司(Middlefield Banc Corp.)在2024年6月季度的收入为1684万美元,同比下降11.1% [1] - 每股收益为0.52美元,去年同期为0.63美元 [1] - 公司的收入和每股收益都超出了分析师的预期 [2] 公司财务指标总结 净利差 - 净利差为3.5%,符合分析师预期 [5] 效率比率 - 效率比率为68%,优于分析师预期的72.9% [5] 非利息收入 - 非利息收入为176万美元,略低于分析师预期的180万美元 [5] 净利息收入 - 净利息收入为1508万美元,略高于分析师预期的1500万美元 [5] 股价表现 - 过去一个月公司股价上涨13.7%,优于标普500指数2.1%的涨幅 [6] - 公司目前评级为持有(Zacks Rank 3),预计未来短期内可能与大盘持平 [6]

公司业绩 - 公司Middlefield Banc Corp. (MBCN)发布了季度每股收益为$0.52，超过了Zacks共识预期的$0.42，去年同期为$0.63，这些数据已调整非经常性项目 [1] - 此次季度报告的盈利惊喜为23.81%，上一个季度公司实际盈利$0.51，超出预期13.33%，过去四个季度中，公司两次超过共识每股收益估计 [2] - 公司本季度营收为$16.84 million，超过Zacks共识预期0.26%，去年同期营收为$18.95 million，过去四个季度中，公司仅一次超过共识营收估计 [3] 股价与市场表现 - 公司股价自年初以来已下跌23.3%，而同期S&P 500指数上涨17.2% [5] - 公司目前的表现落后于市场，投资者关注其未来走势 [6] 行业与市场预期 - 公司属于Zacks Banks - Northeast行业，该行业目前在Zacks行业排名中位于底部41% [11] - 投资者应关注行业前景对公司股票表现的影响 [11] - 公司当前的Zacks排名为3（持有），预计短期内股价将与市场表现一致 [9] 未来展望 - 公司即将发布的财报中，预计每股收益为$1.57，同比增长19.9%，营收预计为$160.7 million，同比增长18.6% [13] - 投资者关注公司未来季度的盈利和营收估计变化 [10]

净利润 - 2024年上半年净利润为830万美元，较去年同期的1000万美元下降[4] - Middlefield Banc Corp. 在2024年6月30日的净利润为4,164千美元，较2023年6月30日的5,092千美元下降18.2%[38] 贷款情况 - 总贷款增长6.3%，达到创纪录的15亿美元，较去年同期的141亿美元增长[5] - Middlefield Banc Corp. 2024年6月30日总存款为14.70亿美元，较2023年6月30日的14.32亿美元有所增长[35] 收入情况 - 非利息收入增长8.7%，达到360万美元，较去年同期的330万美元增长[5] - Middlefield Banc Corp. 在2024年6月30日的利息和股息收入为25,599千美元，较2023年6月30日的22,837千美元增长11.9%[38] 资产质量 - 资产质量保持在历史低水平，不良资产占总资产的比例为0.87%，较去年同期的0.74%增加[5] - 2024年6月30日，Middlefield Banc Corp.的不良贷款金额为15,961美元，较上一季度增长[45] 股东权益 - 股东权益为2.068亿美元，较去年同期的1.972亿美元增长4.8%[20] - Middlefield Banc Corp. 在2024年6月30日的股东权益为2.07亿美元，较2023年6月30日的1.97亿美元有所增长[35] 其他财务指标 - 每股收益为1.03美元，较去年同期的1.23美元下降[5] - Middlefield Banc Corp. 在2024年6月30日的每股净收入为0.52美元，较2023年6月30日的1.04美元下降50%[40]

文章核心观点 - 公司在2024年上半年的净收入为8.31百万美元,较去年同期下降16.6% [6] - 公司在2024年上半年的税前、拨备前净收入为9.74百万美元,较去年同期下降26.7% [7] - 公司在2024年上半年的每股收益为1.03美元,较去年同期下降16.3% [6] 财务状况总结 收益情况 - 2024年上半年的净利息收入(扣除信贷损失拨备)为30.1百万美元,较去年同期下降7.4% [4] - 2024年上半年的非利息收入增加8.7%至3.6百万美元 [5] - 2024年上半年的非利息支出为23.9百万美元,与去年同期基本持平 [5] 资产负债情况 - 截至2024年6月30日,总资产增加4.4%至18.32亿美元 [8] - 截至2024年6月30日,贷款总额增加6.3%至15.00亿美元 [8] - 截至2024年6月30日,存款总额增加2.6%至14.70亿美元 [9] - 截至2024年6月30日,股东权益增加4.8%至2.07亿美元 [13] 资产质量情况 - 截至2024年6月30日,不良贷款占贷款总额的1.07%,较去年同期上升 [16] - 截至2024年6月30日,不良资产占总资产的0.87%,较去年同期上升 [11] - 截至2024年6月30日,贷款损失准备占贷款总额的1.46%,与去年同期持平 [16]

文章核心观点 - 公司在2024年上半年的净收入为8.31百万美元,较去年同期下降16.6% [6] - 公司在2024年上半年的税前、拨备前净收入为9.74百万美元,较去年同期下降26.7% [7] - 公司在2024年上半年的每股收益为1.03美元,较去年同期下降16.3% [6] 财务状况总结 收益情况 - 2024年上半年的净利息收入(扣除信贷损失拨备)为30.1百万美元,较去年同期下降7.4% [4] - 2024年上半年的非利息收入增加8.7%至3.6百万美元 [5] - 2024年上半年的非利息支出为23.9百万美元,与去年同期基本持平 [5] 资产负债情况 - 截至2024年6月30日,总资产增加4.4%至18.32亿美元 [8] - 截至2024年6月30日,贷款总额增加6.3%至15.00亿美元 [8] - 截至2024年6月30日,存款总额增加2.6%至14.70亿美元 [9] - 截至2024年6月30日,股东权益增加4.8%至2.07亿美元 [13] 资产质量情况 - 截至2024年6月30日,不良贷款占贷款总额的1.07%,较去年同期上升 [16] - 截至2024年6月30日,不良资产占总资产的0.87%,较去年同期上升 [11] - 截至2024年6月30日,贷款损失准备占贷款总额的1.46%,与去年同期持平 [16]

净收入相关 - 2024年第一季度净收入为420万美元，2023年同期为490万美元，2023年第四季度为350万美元[146] - 2024年第一季度净收入为420万美元，较2023年同期减少72.9万美元，降幅为14.9% [181] 每股收益相关 - 2024年第一季度摊薄后每股收益为0.51美元，2023年同期为0.60美元，2023年第四季度为0.44美元[146] 净利息收入相关 - 2024年第一季度信贷损失拨备后净利息收入为1510万美元，2023年同期为1600万美元[146] - 2024年第一季度净利息收入为1500万美元，较2023年同期下降9.3%，净息差为3.54%，较2023年同期下降65个基点 [183] - 截至2024年3月31日，公司净利息收入为1496.9万美元，利率差为2.54%，净利息收益率为3.54%[196] - 2024年第一季度与2023年同期相比，生息资产利息收入增加430.8万美元，付息负债利息支出增加584.5万美元，净利息收入减少153.7万美元[201] - 2024年第一季度，净利息收入为1496.9万美元，利率差为2.54%，净息差为3.54%；2023年同期分别为1650.6万美元、3.62%、4.19%[196] 非利息收入相关 - 非利息收入增长6.9%至180万美元[146] - 2024年第一季度非利息收入增加11.6万美元，增幅6.9%[190] 贷款相关 - 总贷款增长7.8%至创纪录的14.9亿美元[146] - 贷款总额增加1200万美元至14.9亿美元，增幅0.81%，其中商业和工业贷款增加592.5万美元，增幅2.67%，建设及其他贷款增加1061.1万美元，增幅8.48%[154][159] - 2024年第一季度，贷款应收利息收入2239.5万美元，平均收益率6.11%；2023年同期为1827.5万美元，平均收益率5.45%[195] 资产回报率相关 - 2024年第一季度平均资产年化回报率为0.92%，2023年第四季度为0.78%[146] - 2024年第一季度平均股权年化回报率为8.16%，2023年第四季度为7.13%[146] - 2024年第一季度平均有形普通股权益回报率为10.30%，2023年第四季度为9.11%[146] 不良资产及信贷损失拨备相关 - 不良资产占总资产的比例为0.60%，2023年同期为0.73%[146] - 信贷损失拨备为总贷款的1.41%，2023年同期为1.46%[146] - 信贷损失准备金较2023年12月31日减少62.4万美元至2110万美元，降幅2.9%[165] - 2024年第一季度净贷款回收总额为6.8万美元，占平均贷款的0.02%，高于2023年同期的8000美元和 - 0.01%[165] - 截至2024年3月31日，不良贷款为1083.1万美元，占总贷款的0.73%，高于2023年12月31日的211.1万美元和0.14%[169] - 2024年第一季度记录了13.6万美元的信贷损失回收，而2023年同期记录了50.7万美元的信贷损失拨备 [188] - 2024年3月31日当季，ACL与总贷款比率为1.41%，上年同期为1.46%[189] - 2024年第一季度信贷损失回收13.6万美元，2023年同期拨备50.7万美元[188] 资产相关 - 截至2024年3月31日，公司总资产为18.2亿美元，较2023年12月31日减少620万美元[154] - 同期，现金及现金等价物减少1460万美元至4630万美元，投资证券减少290万美元至1.679亿美元，降幅1.69%[155][156] 股东权益相关 - 截至2024年3月31日，股东权益减少10.6万美元，降幅0.1%，剔除库存股增加因素，股东权益增加94.9万美元[154] - 2024年3月31日，股东权益较2023年12月31日减少10.6万美元，降至2.056亿美元，降幅为0.05% [179] 其他银行次级债务相关 - 2024年3月31日，公司持有的其他银行次级债务公允价值为3180万美元，平均收益率为4.92%，高于2023年12月31日的4.79%[157] 未使用信贷承诺相关 - 未使用的信贷承诺较2023年12月31日增加6810万美元，增幅16.25%，其中商业未使用信贷承诺为3.433亿美元[164] 商业房地产贷款相关 - 商业房地产贷款占总风险资本的302.3%，过去36个月增长12.6%，低于监管指引的50%阈值[161] - 2024年3月31日，公司总不良贷款中95.4%有房地产作为抵押[170] - 2024年3月31日，商业房地产投资组合总额为6.59079亿美元，占贷款总额的44.2%，其中其他类占比最高为45.1% [172] - 2024年3月31日，商业房地产板块不良贷款为840万美元，信贷损失拨备为1100万美元，拨备贷款比率为1.67% [173] 住宅房地产贷款相关 - 2024年3月31日，住宅房地产贷款总额为3.315亿美元，占总贷款的22.2%，其中约99%集中在俄亥俄州，不良贷款为100万美元，信贷损失拨备为480万美元，拨备贷款比率为1.44% [174][175] 存款相关 - 2024年3月31日，存款总额为14.46909亿美元，占公司总平均资金来源的90.4%，较2023年12月31日增加2030.7万美元，增幅为1.42% [176] - 2024年3月31日，存款余额超过联邦存款保险公司25万美元保险限额的总额约为4.044亿美元，占总存款的28.0% [177] 利息收支相关 - 2024年第一季度，公司利息收入和股息收入增加430万美元，增幅21.2%，主要源于贷款利息和费用增加410万美元及其他机构利息存款增加18.7万美元[185] - 2024年第一季度，公司利息支出增加580万美元，增幅153.9%，归因于存款支出增加450万美元和短期及其他借款支出增加140万美元[186] 生息资产与付息负债相关 - 截至2024年3月31日，公司总生息资产为17.34492亿美元，平均收益率为5.77%；总付息负债为12.00636亿美元，平均成本为3.23%[195][196] FHLB额外借款能力相关 - 截至2024年3月31日，公司在FHLB的额外借款能力为4.821亿美元，高于2023年12月31日的4.301亿美元[203] - 2024年3月31日，FHLB额外借款能力为4.821亿美元，2023年12月31日为4.301亿美元[203] 净可用流动性相关 - 截至2024年3月31日，公司总净可用流动性为7.457亿美元，占总存款的5.15%，超过未保险存款余额[204] - 2024年3月31日，总净可用流动性为7.457亿美元，占总存款的5.15%[204] 资本充足率相关 - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company和Middlefield Banc Corp.均满足资本充足率要求，Tier 1风险资本比率分别为11.67%和11.98%[214] - 截至2024年3月31日，银行和公司均达到资本充足比率要求[213] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company一级风险杠杆率为10.50%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.一级风险杠杆率为10.64%[214] - 截至2023年12月31日，The Middlefield Banking Company一级风险杠杆率为10.48%[214] - 截至2023年12月31日，Middlefield Banc Corp.一级风险杠杆率为10.68%[214] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company普通股一级资本充足率为11.67%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.普通股一级资本充足率为11.98%[214] - 截至2023年12月31日，The Middlefield Banking Company普通股一级资本充足率为11.82%[214] - 截至2023年12月31日，Middlefield Banc Corp.普通股一级资本充足率为12.18%[214] - 截至2024年3月31日，The Middlefield Banking Company总风险资本充足率为12.93%[214] - 截至2024年3月31日，Middlefield Banc Corp.总风险资本充足率为13.23%[214] 利率敏感性相关 - 公司目前处于负债敏感型地位，预计未来两年保持不变，利率上升将扩大净利息收益率[184] 监管相关 - 公司受美联储系统、FDIC和俄亥俄州金融机构部门监管，需满足监管资本要求[209][212] 非利息支出相关 - 2024年第一季度非利息支出为1200万美元，比2023年第一季度高1.4%，即17.1万美元[191] 所得税费用相关 - 2024年第一季度所得税费用为76.9万美元，有效税率15.58%；2023年同期为98.9万美元，有效税率16.81%[193]

文章核心观点 - 米德尔菲尔德银行公司宣布每股0.20美元的季度现金股息，将于2024年6月14日支付给2024年5月31日登记在册的股东 [1] 公司信息 - 公司是米德尔菲尔德银行公司，为米德尔菲尔德银行的控股公司，总部位于俄亥俄州米德尔菲尔德 [2] - 截至2024年3月31日，公司总资产达18.2亿美元 [2] - 银行运营21个全方位服务银行中心和1个LPL金融经纪办公室，服务多地，还在俄亥俄州门托设有贷款生产办公室 [2] 股息信息 - 董事会宣布每股0.20美元的季度现金股息，为第二季度股息 [1] - 股息将于2024年6月14日支付给2024年5月31日登记在册的股东 [1] 公司联系方式 - 投资者和媒体联系人为总裁兼首席执行官Ron Zimmerly，电话(419) 673 - 1217，邮箱RZimmerly@middlefieldbank.com [4] - 另一位联系人为SM Berger & Company, Inc.董事总经理Andrew M. Berger，电话(216) 464 - 6400，邮箱andrew@smberger.com [4]

文章核心观点 - 介绍Middlefield Banc Corp.2024年第一季度财报情况，包括营收、每股收益等指标与去年同期及市场预期对比，还提及关键指标表现和股价回报情况 [1][2][6] 营收与每股收益情况 - 2024年第一季度营收1677万美元，同比下降7.8%，低于Zacks共识预期的1710万美元，差异为-1.96% [1][2] - 同期每股收益0.51美元，去年同期为0.60美元，超出共识预期的0.45美元，差异为+13.33% [1][2] 关键指标表现 - 净息差为3.5%，低于两位分析师平均预期的3.6% [5] - 效率比率为68.7%，优于两位分析师平均预期的71.3% [5] - 非利息总收入为180万美元，低于两位分析师平均预期的185万美元 [5] 股价回报与评级 - 过去一个月公司股价回报为-6.8%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为-2.5% [6] - 股票目前Zacks排名为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [6]

文章核心观点 - Middlefield Banc本季度财报有盈有亏，股价年初至今表现不佳，未来走势取决于管理层财报电话会议评论和盈利预期变化，当前Zacks Rank为3（持有），同行业LCNB未公布本季度财报 [1][5][8] Middlefield Banc财报情况 - 本季度每股收益0.51美元，超Zacks共识预期0.45美元，去年同期为0.60美元，本季度盈利惊喜为13.33%，上一季度盈利惊喜为 - 16.98%，过去四个季度仅一次超共识每股收益预期 [1][2] - 截至2024年3月季度营收1677万美元，未达Zacks共识预期1.96%，去年同期营收1818万美元，过去四个季度仅一次超共识营收预期 [3] Middlefield Banc股价表现 - 自年初以来，公司股价下跌约32.2%，而标准普尔500指数上涨7.3% [5] Middlefield Banc未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性主要取决于管理层财报电话会议评论 [4] - 盈利预期可帮助投资者判断股票走势，可关注盈利预测修正趋势或依靠Zacks Rank工具 [6][7] - 财报发布前盈利预测修正趋势喜忧参半，当前Zacks Rank为3（持有），预计短期内股票表现与市场一致 [8] - 未来季度和本财年盈利预测变化值得关注，当前未来季度共识每股收益预期为0.41美元，营收1710万美元，本财年共识每股收益预期为1.68美元，营收6920万美元 [9] 行业情况及LCNB表现 - Zacks行业排名中，银行 - 东北行业目前处于250多个Zacks行业的后38%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [10] - 同行业LCNB尚未公布2024年3月季度财报，预计本季度每股收益0.36美元，同比变化 - 2.7%，过去30天本季度共识每股收益预期未变，预计营收2120万美元，同比增长21% [10][11]

净收入与每股收益情况 - 2024年第一季度净收入为420万美元，摊薄后每股收益0.51美元，去年同期分别为490万美元和0.60美元[2][6] - 2024年第一季度，公司净收入为0.4167亿美元，摊薄后每股净收入为0.51美元[21][22] 净利息收入与净息差变化 - 净利息收入下降9.3%至1500万美元，净息差为3.53%，去年同期分别为1650万美元和4.19%[5] - 2024年第一季度，公司总利息和股息收入为2.4612亿美元，总利息支出为0.9643亿美元，净利息收入为1.4969亿美元[21] - 2024年3月31日止三个月，净利息收入为1496.9万美元，利率差为2.54%，净利息收益率为3.53%[26] 非利息收入变化 - 非利息收入增长6.9%至180万美元，去年同期为170万美元[2][5] 贷款业务数据 - 总贷款增长7.8%至创纪录的14.9亿美元，主要因商业和工业、住宅房地产等贷款增加[2][8] - 2024年3月31日，贷款应收款平均余额为14.76543亿美元，投资证券平均余额为1.94704亿美元，有息存款平均余额为6413.9万美元[26] - 2024年3月31日止三个月，贷款应收款收益率为6.11%，投资证券收益率为3.51%，有息存款收益率为4.88%，总生息资产收益率为5.77%[23] 资产与负债情况 - 总资产增长5.1%至18.2亿美元，总负债增长5.1%至16.1亿美元[8][9] - 截至2024年3月31日，公司总资产为18.16668亿美元，总负债为16.11093亿美元，股东权益为2.05575亿美元[20] - 2024年3月31日，有息负债平均余额为12.00636亿美元，总负债和股东权益为18.22684亿美元[26] 存款业务数据 - 总存款为14.5亿美元，增长1.5%，非利息活期存款占比从33.3%降至27.0%，经纪存款从500万美元增至9040万美元[9] 回报率指标 - 年化平均资产回报率为0.92%，年化平均股权回报率为8.16%，年化平均有形普通股股权回报率为10.30%[2] - 2024年第一季度，公司年化平均资产回报率为0.92%，年化平均权益回报率为8.16%[22] - 2024年3月31日止三个月，平均有形普通股权益回报率（年化）为10.30%[25] 资产质量指标 - 不良资产占总资产比例降至0.60%，信贷损失拨备率降至1.41%[2] - 2024年3月31日，不良贷款为1083.1万美元，不良资产为1083.1万美元，信贷损失拨备为2106.9万美元[24] 股份回购与股息情况 - 一季度回购43,858股普通股，平均价格24美元/股，宣布现金股息0.20美元/股，总计160万美元[11][12] - 2024年第一季度，公司宣布每股股息为0.20美元，股息总额为161.3万美元，股息收益率为3.37%，股息支付率为38.71%[22] 信贷损失情况 - 2024年第一季度录得信贷损失回收10万美元，去年同期为信贷损失拨备50万美元[13] 其他财务指标 - 2024年第一季度，公司平均普通股基本股数为809.1203万股，摊薄股数为809.7219万股[22] - 截至2024年3月31日，公司每股账面价值为25.48美元，每股有形账面价值为20.18美元[22] - 2024年第一季度，公司效率比率为68.68%[22] - 截至2024年3月31日，公司权益与资产比率为11.32%[22] - 2024年第一季度，公司非利息支出与平均资产比率为0.66%[22] - 2024年3月31日，平均生息资产与平均有息负债的比率为144.54%[26] - 计算免税证券和贷款收益率的税收等效调整在2024年3月31日止三个月为28.1万美元[26] - 2024年3月31日止三个月，税前拨备前收入（PTPP）为480万美元[25]