卡尼金融储蓄(KRNY)

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Kearny Financial(KRNY) - 2020 Q1 - Quarterly Report
2019-11-08 21:03
公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和6月30日,公司总资产分别为66.41006亿美元和66.34829亿美元,增长0.1%[9] - 截至2019年9月30日和6月30日,总负债分别为5530217000美元和5507670000美元[9] - 截至2019年9月30日和6月30日,股东权益分别为1110789000美元和1127159000美元[9] - 2019年第三季度和2018年同期,公司总利息收入分别为5989.9万美元和5820.6万美元,增长2.9%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司总利息支出分别为2321.2万美元和1802.6万美元,增长28.8%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司净利息收入分别为3668.7万美元和4018万美元,下降8.7%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司非利息收入分别为396.2万美元和318.2万美元,增长24.5%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司非利息支出分别为2624.4万美元和2645.7万美元,下降0.8%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司税前收入分别为1518.7万美元和1480.5万美元,增长2.6%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司净利润分别为1137万美元和1114.6万美元,增长2%[11] - 2019年第三季度和2018年同期,公司基本每股收益分别为0.13美元和0.12美元,增长8.3%[13] - 2019年第三季度和2018年同期,公司综合总收入分别为1722.1万美元和1142.9万美元,增长50.7%[16] - 2018年6月30日普通股股数为99,626股,总金额为1,268,748美元;2019年6月30日普通股股数为89,126股,总金额为1,127,159美元[19] - 2018年9月30日净收入为11,146美元,2019年9月30日净收入为11,370美元[19][21] - 2018年9月30日其他综合收入净额为283美元,2019年9月30日为5,851美元[19] - 2018年9 - 12月经营活动提供的净现金为13,671千美元,2019年同期为10,948千美元[21] - 2018年9 - 12月投资活动使用的净现金为161,848千美元,2019年同期提供的净现金为107,357千美元[21] - 2018年9 - 12月融资活动提供的净现金为63,799千美元,2019年同期使用的净现金为27,935千美元[23] - 2018年9月30日现金及现金等价物期末余额为44,486千美元,2019年同期为129,305千美元[23] - 2018年支付所得税净额为 - 241千美元,2019年为2,429千美元;2018年支付利息为16,686千美元,2019年为23,876千美元[23] - 2019年第三季度基本每股收益为0.13美元,对应净收入1.137亿美元,股份数8475.6万股;稀释后每股收益同样为0.13美元,股份数8479.3万股[30] - 2018年第三季度基本每股收益为0.12美元,对应净收入1.1146亿美元,股份数9512.7万股;稀释后每股收益同样为0.12美元,股份数9518.1万股[31] - 2019年和2018年第三季度其他综合收益分别为5851000美元和283000美元[154] - 2019年和2018年第三季度非利息收入分别为3962000美元和3182000美元[160] - 2019年第三季度可供出售证券净未实现持有收益为10157000美元,2018年为 - 1027000美元[154] - 2019年第三季度可供出售证券转持有至到期的净未实现持有损失摊销为596000美元,2018年为127000美元[154] - 2019年第三季度衍生工具公允价值调整为 - 3130000美元,2018年为1843000美元[154] - 2019年和2018年第三季度其他综合收入税前分别为8111000美元和895000美元[154] - 2019年第三季度净利息收入为3.6687亿美元,较2018年的4.018亿美元有所下降[11] - 2019年第三季度非利息收入为396.2万美元,高于2018年的318.2万美元[11] - 2019年第三季度净收入为1137万美元,2018年为1114.6万美元[11][13][16][21] - 2019年第三季度基本每股净收益为0.13美元,2018年为0.12美元[13] - 2019年第三季度综合总收入为1722.1万美元,2018年为1142.9万美元[16] - 2019年6月30日至9月30日,普通股数量从89126股减至86786股[19] - 2019年第三季度经营活动提供的净现金为1094.8万美元,2018年为1367.1万美元[21] - 2019年第三季度投资活动提供的净现金为1.07357亿美元,2018年使用1.61848亿美元[21] - 2019年第三季度贷款利息收入为4860万美元,2018年为4743.7万美元[11] - 2019年第三季度存款利息支出为1605.5万美元,2018年为1053.9万美元[11] - 2019年第三季度净收入为1.137亿美元,基本每股收益为0.13美元,稀释后每股收益同样为0.13美元;2018年同期净收入为1.1146亿美元,基本每股收益和稀释后每股收益均为0.12美元[30][31] - 2019年第三季度融资活动提供的净现金为-2793.5万美元,2018年同期为6379.9万美元[23] - 2019年第三季度现金及现金等价物净增加9037万美元,期末余额为1.29305亿美元;2018年同期净减少8437.8万美元,期末余额为4448.6万美元[23] - 2019年第三季度所得税现金支出为242.9万美元,利息现金支出为2387.6万美元;2018年同期所得税现金支出为-24.1万美元,利息现金支出为1668.6万美元[23] - 2019年第三季度存款净增加4997.8万美元,2018年同期净减少1.18143亿美元[23] - 2019年第三季度定期FHLB预付款还款8.3503亿美元,2018年同期为5.85028亿美元;2019年第三季度定期FHLB预付款收入为8.25亿美元,2018年同期为7.5亿美元[23] - 2019年第三季度其他短期借款净减少3127.1万美元,2018年同期净增加5507.8万美元[23] - 2019年第三季度回购并注销Kearny Financial Corp.普通股3058.2万美元,2018年同期为2691.6万美元[23] 公司收购相关情况 - 2018年4月2日公司完成对Clifton Bancorp Inc.的收购,收购资产公允价值总计16.1亿美元,承担负债公允价值总计13.8亿美元[33] - 收购Clifton Bancorp Inc.的合并对价总计3.339亿美元,其中2540万股公司普通股价值3.307亿美元,现金320万美元,产生商誉1.023亿美元[34] - 截至2019年9月30日,约10.4亿美元收购贷款没有准备金[37] 会计准则采用情况 - 2019年因采用ASU 2019 - 04,将537,732千美元持有至到期债务证券转为可供出售证券[23] - 2019年因采用ASU 2016 - 02,确认17,243千美元使用权资产和17,758千美元经营租赁负债[23] - 2019年7月1日公司采用ASU No. 2016 - 02,确认使用权资产约1720万美元和租赁负债约1780万美元[43] - 公司于2019年7月1日采用ASU 2018 - 16,对经审计的合并财务报表无重大影响[44] - 2019年7月1日公司采用ASU 2019 - 04,将5.377亿美元持有至到期投资证券重新分类为可供出售投资证券[45] - 对于SEC申报公司且非较小报告公司,ASU 2016 - 13修正案自2019年12月15日之后的财年生效,公司将在2020年7月1日采用[39] - ASU 2017 - 04对公共实体自2019年12月15日之后的财年生效,公司正在评估其影响[40] - 2019年7月1日,公司采用ASU 2019 - 04,将5.377亿美元持有至到期证券重分类为可供出售证券[46] - 公司于2018年7月1日起采用FASB发布的ASU 2016 - 01准则,贷款组合公允价值采用退出价格法列报[132] 证券业务线数据关键指标变化 - 2019年9月30日,可供出售证券的摊销成本为12.19546亿美元,公允价值为12.31691亿美元[47] - 2019年6月30日,可供出售证券的摊销成本为7.12288亿美元,公允价值为7.14263亿美元[49] - 2019年第三季度,可供出售证券销售所得款项为364.6万美元,实现毛收益1.2万美元,毛损失2.8万美元,净损失1.6万美元[50] - 2019年9月30日,可供出售证券质押总额为2.81158亿美元,6月30日为6904.4万美元[50] - 2019年9月30日,持有至到期证券的摊销成本为3788.8万美元,公允价值为3868.3万美元[51] - 2019年6月30日,持有至到期证券的摊销成本为5.76652亿美元,公允价值为5.84678亿美元[52] - 2019年9月30日和2018年9月30日止三个月内,无持有至到期证券销售[53] - 2019年9月30日,持有至到期证券质押总额为3788.8万美元,6月30日为2.60022亿美元[53] - 文档提供了2019年9月30日和6月30日可供出售和持有至到期证券组合的公允价值、未实现和未确认损失及受损证券数量[54] - 截至2019年9月30日,可供出售证券公允价值总计465,676千美元,未实现损失3,485千美元;持有至到期证券公允价值总计3,445千美元,未确认损失7千美元[56][57] - 截至2019年6月30日,可供出售证券公允价值总计350,834千美元,未实现损失3,270千美元;持有至到期证券公允价值总计95,908千美元,未确认损失708千美元[56][57] - 截至2019年9月30日,美国机构证券摊余成本68万美元,公允价值69.4万美元[47] - 截至2019年9月30日,州和政治分区债务摊余成本8944.7万美元,公允价值9105万美元[47] - 截至2019年9月30日,资产支持证券摊余成本1.80689亿美元,公允价值1.81068亿美元[47] - 截至2019年9月30日,抵押债务债券摊余成本1.99394亿美元,公允价值1.98549亿美元[47] - 截至2019年9月30日,公司债券摊余成本1.90996亿美元,公允价值1.91241亿美元[47] - 截至2019年9月30日,信托优先证券摊余成本396.7万美元,公允价值377.5万美元[47] - 截至2019年9月30日,可供出售证券总摊余成本12.19546亿美元,公允价值12.31691亿美元[47] 贷款业务线数据关键指标变化 - 2019年9月30日贷款组合总额4,653,720千美元,净应收贷款4,604,738千美元;6月30日贷款组合总额4,730,953千美元,净应收贷款4,678,928千美元[62] - 截至2019年9月30日,公司持有10笔处于 foreclosure 过程的住宅抵押贷款,总账面价值210万美元;6月30日持有11笔,总账面价值同样为210万美元[63][64] - 截至2019年9月30日,贷款损失准备总额为32,432,000美元[66] - 截至2019年9月30日,贷款应收款总额为4,653,720,000美元,扣除未实现收益调整后净额为4,604,738,000美元[69] - 截至2019年6月30日,贷款损失准备总额为33,274,000美元[72] - 截至2019年6月30日,贷款应收款总额为4,730,953,000美元,扣除未实现收益调整后净额为4,678,928,000美元[74] - 2019年第三季度,贷款损失准备总冲销为64,000美元,
Kearny Financial(KRNY) - 2019 Q4 - Annual Report
2019-08-28 20:03
利率环境变化 - 2019年6月30日,联邦基金利率目标区间从0.00% - 0.25%提升至2.25% - 2.50%,短期利率上升,长期利率上升幅度较小,收益率曲线趋平[216] 贷款损失准备金情况 - 2019年6月30日,公司贷款损失准备金为贷款总额的0.70%,准备金不足或监管要求增加准备金可能减少净收入[219] 证券投资组合数据 - 截至2019年6月30日,公司证券投资组合总计12.9亿美元,占总资产的19.5%,加权平均收益率为3.07%,而贷款组合收益率为4.12% [224] - 2019年6月30日,公司7.143亿美元(占投资证券的55.3%)的投资证券被归类为可供出售,可能导致权益波动和净收入减少[224] - 2019年6月30日,公司投资证券公允价值约为13亿美元,有400万美元的未实现损失和1400万美元的未实现收益[240] 贷款组合变化 - 公司贷款组合从2015年6月30日的21亿美元增长至2019年6月30日的46.8亿美元,新增贷款未来表现难以评估[225] - 商业贷款占比从2015年6月30日的67.3%增至2019年6月30日的69.4%,增加了公司风险[226] 商业房地产贷款情况 - 2019年6月30日,公司非自用商业房地产贷款达到银行总风险资本的394%,前36个月商业房地产贷款组合增长79%,可能面临监管审查[229] 税收政策变化 - 2018年起,联邦企业税率从35%降至21%,但税法变化可能对住宅市场和贷款需求产生负面影响[230] - 新泽西州2018年7月立法,对收入超100万美元的公司征收临时附加税,2018 - 2019年税率为2.5%,2020 - 2021年为1.5% [233] LIBOR影响 - 2021年后,LIBOR可能无法保证继续按当前方式运行,这可能影响与LIBOR挂钩的贷款和投资证券价值及回报[234] 住宅抵押贷款销售收益 - 2019年6月30日止年度,住宅抵押贷款销售收益达52.4万美元,约占非利息收入的3.9%[236] 存款情况 - 2019年6月30日,经纪存款总计2.358亿美元,约占总存款的5.7%;通过上市服务获得的定期存款未偿还余额为6610万美元,占总存款的1.6%[237] - 公司依赖批发存款,其稳定性不如传统零售渠道存款,可能影响流动性和经营业绩[237][238] 无形资产情况 - 2019年6月30日,公司资产负债表上无形资产约为2.161亿美元,包括2.109亿美元的商誉和520万美元的核心存款无形资产[243] - 公司持有无形资产,未来可能减值,若发生减值,收益将减少[243] 利率风险相关 - 公司多数资产和负债对利率变化敏感,利率风险是需管理的重大业务风险[392] - 利率和收益率曲线的变动显著影响公司净利息收入,利差扩大提升净收入,利差缩小则产生不利影响[393] - 存款利率通常基于短期利率确定,贷款利息基于较长期利率,短期和长期利率利差影响公司净利息利差[394] - 公司面临净息差和利润率进一步压缩的重大风险,收益率曲线变陡或短期市场利率下降可能使计息负债成本下降快于生息资产收益率[396] 风险管理策略 - 公司执行多种策略管理净息差和利润率风险,包括将过剩流动性配置到高收益生息资产等[395] - 公司业务计划要求扩大工商业和建筑贷款业务,增加长期核心存款,还制定了利用衍生品管理利率风险的策略[397] - 公司维持资产负债管理(ALM)计划,由董事会通过利率风险管理委员会监督,该委员会每季度开会并向董事会报告[399] - 董事会将ALM计划的运营职责分配给资产负债管理委员会(ALCO),其职责包括定量分析等多项内容[400][401][403] 经济价值权益和净利息收入分析 - 2019年6月30日和2018年6月30日,各情景下经济价值权益(EVE)金额和EVE比率在比较期间下降,对利率变动的敏感性总体略有降低[404] - 2019年6月30日与2018年6月30日相比,升息情景下净利息收入(NII)分析显示利率风险敞口增加,降息情景下减少[408] - 2019年6月30日,利率上升300个基点时NII为131190千美元,较之前变化 -16118千美元,变化率 -10.94%;2018年6月30日,利率上升300个基点时NII为151420千美元,较之前变化 -6540千美元,变化率 -4.14% [409] 利率计算局限性 - 未来利率及其对净投资组合价值或净利息收入的影响不可预测,假设计算结果不能代表实际情况,计算存在固有缺陷[410] 投资证券减值风险 - 公司投资证券组合可能需计提减值准备,若认定减值非暂时性,需记录减值费用[239][240]
Kearny Financial(KRNY) - 2019 Q3 - Quarterly Report
2019-05-09 20:04
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) (State or other jurisdiction of incorporation or organization) Maryland 30-0870244 (I.R.S. Employer Identification Number) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2019 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number 001-37399 KEARNY FINANC ...
Kearny Financial(KRNY) - 2019 Q2 - Quarterly Report
2019-02-08 21:03
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended December 31, 2018 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number 001-37399 KEARNY FINANCIAL CORP. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other jurisdiction of incorporation or organi ...