收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2024年上半年的30,846千美元增至2025年同期的35,047千美元，增幅13.6%[21][24] - 2025年上半年净利润为6,476千美元，较2024年同期的3,636千美元增长78.1%[24] - 非利息收入从2024年上半年的8,221千美元增至2025年同期的8,823千美元，增长7.3%[21][24] - 基本每股收益从2024年上半年的0.46美元增至2025年同期的0.83美元，增长80.4%[24] - 2025年第二季度净收入为3,237千美元，同比增长86.2%（2024年同期为1,738千美元）[28] - 2025年上半年净收入为6,476千美元，同比增长78.1%（2024年同期为3,636千美元）[28][29] - 2025年第二季度净利息收入为1814.5万美元，同比增长16.1%[148][149] - 2025年第二季度非利息收入为480.7万美元，同比增长12.6%[148][153] - 2025年第二季度净利润为323.7万美元，同比增长86.2%[148] - 公司2025年上半年净收入为648万美元，较2024年同期的364万美元增长284万美元，增幅78.1%，主要得益于信贷损失准备金后的净利息收入增加340万美元[157] - 净利息收入从2024年上半年的3085万美元增至2025年上半年的3505万美元，增长420万美元，增幅13.6%，主要由于利息和股息收入增加246万美元及利息支出减少175万美元[158] - 非利息收入从2024年上半年的822万美元增至2025年上半年的882万美元，增长60.2万美元，增幅7.3%，主要因抵押银行业务净收入增加45.7万美元[162] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失准备金从2024年上半年的277千美元增至2025年同期的1,080千美元，增幅289.9%[21][24] - 2025年上半年非利息支出从2024年上半年的3434万美元增至2025年上半年的3493万美元，增长59.2万美元，增幅1.7%，主要因新贷款系统实施导致软件订阅费用增加33.4万美元[164] - 2025年第二季度信贷损失拨备为103.8万美元，同比增长151.9%[148][152] - 信贷损失准备金从2024年上半年的27.7万美元增至2025年上半年的108万美元，增长289.9%，主要受贷款增长驱动[161] 贷款表现 - 贷款净额从2024年底的1,503,796千美元增至2025年6月的1,551,932千美元，增长3.2%[16] - 2025年6月30日，贷款总额为156.966亿美元，较2024年末增长3.2%，其中商业房地产贷款占比最高达93.845亿美元[64] - 商业贷款总额增加2910万美元，商业房地产贷款增加2167万美元，房屋净值贷款增加524万美元[128] - 总贷款发放额为2.8072亿美元，其中住宅1-4家庭贷款发放1.2176亿美元，商业贷款发放7648万美元，商业房地产贷款发放6097万美元[129] - 贷款平均余额从2024年上半年的15.1亿美元增至2025年上半年的15.4亿美元，增长3447万美元，增幅2.3%[159] - 2025年第二季度贷款平均余额为15.5亿美元，同比增长2.7%[150] 存款表现 - 存款总额从2024年底的1,681,228千美元增至2025年6月的1,737,925千美元，增长3.4%[18] - 公司存款总额从2024年12月的168.1亿美元增长至2025年6月的173.8亿美元，主要受货币市场账户增长推动（从3.67亿增至4.51亿美元）[87] - 存款总额从2024年12月31日的16.81亿美元增至2025年6月30日的17.38亿美元，增长3.4%（5670万美元），其中货币市场存款增长8359万美元[135] - 货币市场存款占存款总额比例从2024年末的21.83%上升至2025年6月的25.92%[135] 资本和流动性 - 股东权益从2024年底的174,765千美元增至2025年6月的180,638千美元，增幅3.4%[18] - 公司可用借款能力从2024年底的4.04亿美元增至2025年6月的4.63亿美元，其中FHLB借款未使用额度达3.38亿美元[169][170] - 截至2025年6月，公司流动性指标超过内部最低标准（基本盈余1.0%和含FHLB的基本盈余8.0%），且监管资本全部达标[167][175] - 截至2025年6月30日，公司总风险资本与风险加权资产比率为13.51%，金额为236,129千美元[176] - 2025年6月30日，一级资本与风险加权资产比率为12.41%，金额为216,849千美元[176] - 2025年6月30日，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.41%，金额为216,849千美元[176] - 2025年6月30日，一级资本与调整后平均总资产比率为10.34%，金额为216,849千美元[176] 资产质量 - 截至2025年6月30日，公司贷款组合总额为15.6966亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比98.1%（15.3949亿美元），关注类贷款（Special Mention）占比0.88%（1.3837亿美元），次级类贷款（Substandard）占比1.04%（1.6339亿美元）[71] - 商业房地产贷款占比最大，达6.7529亿美元，占贷款总额的43%，其中正常类占比97.8%（6.6133亿美元）[70] - 所有贷款类别当前季度核销金额均为0，显示资产质量稳定[70][71] - 不良贷款总额从2024年12月31日的3850万美元增至2025年6月30日的5083万美元，占总贷款比例从0.25%升至0.32%[132] - 公司商业房地产贷款资产质量保持强劲，办公室空间领域风险敞口有限且不涉及中央商务区[134] 利率和净息差 - 净息差（NIM）在2025年第二季度为3.91%，同比上升50个基点[144] - 贷款平均收益率从2024年第二季度的6.04%上升至2025年第二季度的6.31%，增加27个基点[150] - 2025年第二季度净利息收入为1.8145亿美元，净息差3.91%，较2024年同期2.86%的净利差显著提升[140] - 贷款组合平均收益率从2024年第二季度的6.04%上升至2025年同期的6.31%[140] - 2025年前六个月净利息收入达3.5047亿美元，净息差3.82%，同比提升45个基点[142] - 利率上升300个基点时，公司预计第一年净利息收入下降9.1%，第二年增长2.8%[182] - 利率下降300个基点时，公司预计第一年净利息收入增长5.9%，第二年增长2.2%[182]

股价趋势与技术分析 - Eagle Bancorp Montana(EBMT)股价近期呈下跌趋势 过去两周累计下跌6 7% [1] - 最近交易日出现锤形图形态 显示卖压可能耗尽 多头或已取得价格控制权 预示趋势反转可能 [1][2] - 锤形图特征包括：实体小(开盘收盘价接近) 下影线长度至少两倍于实体 出现在下跌趋势末端时预示空头力量衰竭 [4][5] 基本面支撑因素 - 华尔街分析师对公司未来盈利预期趋于乐观 形成趋势反转的基本面支撑 [2] - 过去30天共识EPS预期上调1 5% 显示分析师普遍调高盈利预测 [8] - 当前Zacks Rank评级为2(买入) 表明公司在4000多只股票中盈利修正趋势处于前20% [9][10] 技术指标应用说明 - 锤形图可出现在任何时间周期(分钟/日/周线) 适用于长短线投资者 [5] - 该形态需结合其他看涨指标使用 其有效性取决于在图表中的位置 [6] - Zacks Rank评级系统被证明是判断企业前景改善时机的有效指标 [10]

核心观点 - 公司季度每股收益0 41美元 与Zacks一致预期持平 较去年同期0 22美元增长86% [1] - 季度营收2295万美元 超出预期5 28% 较去年同期1990万美元增长15% [2] - 公司过去四个季度中有三个季度超过EPS预期 三个季度超过营收预期 [1][2] - 公司股价年初至今上涨7 1% 略低于标普500指数8 6%的涨幅 [3] 财务表现 - 上一季度实际EPS为0 41美元 超出预期0 33美元24 24% [1] - 下一季度EPS预期为0 45美元 营收预期2250万美元 本财年EPS预期1 70美元 营收预期8750万美元 [7] 行业表现 - 所属行业Banks - Midwest在Zacks行业排名中位列前16% [8] - 行业排名前50%的板块表现优于后50% 优势超过2:1 [8] 可比公司 - 联邦农业抵押贷款公司(AGM)预计季度EPS为4 29美元 同比增长18 2% [9] - 预计营收9654万美元 同比增长7 4% [10]

净利润和每股收益 - 2025年第二季度净利润为320万美元，摊薄每股收益0.41美元，与前一季度持平，较2024年同期的170万美元增长88.2%[1][5] - 净收入同比增长86.2%至3.237亿美元[31] 净息差和资产收益率 - 净息差（NIM）为3.91%，较前一季度3.74%上升17个基点，较2024年同期3.41%上升50个基点[5][12] - 净息差同比扩大50个基点至3.91%[32] - 平均生息资产收益率同比上升21个基点至5.85%[32] 贷款总额及构成 - 总贷款达15.7亿美元，较2024年同期增长3.4%，较前一季度增长3.0%[5][7] - 贷款总额从2024年6月30日的15.17亿美元增长至2025年6月30日的15.70亿美元，增长3.4%[28] - 商业房地产贷款从2024年6月30日的6.27亿美元增长至2025年6月30日的6.75亿美元，增长7.6%[28] - 农业贷款从2024年6月30日的1.37亿美元增长至2025年6月30日的1.55亿美元，增长13.1%[28] 存款总额及构成 - 总存款达17.4亿美元，较2024年同期增长7.4%，较前一季度增长2.8%[5][8] - 存款总额从2024年6月30日的16.19亿美元增长至2025年6月30日的17.38亿美元，增长7.3%[29] - 非计息存款从2024年6月30日的4.00亿美元增长至2025年6月30日的4.17亿美元，增长4.3%[29] 净利息收入 - 净利息收入（计提信贷损失准备前）为1810万美元，环比增长7.4%，同比增长16.1%[5][14] - 净利息收入同比增长16.1%至18.145亿美元，环比增长7.4%[31] - 2025年第二季度净利息收入为1814.5万美元，较2025年第一季度的1690.2万美元和2024年第二季度的1563.2万美元增长[36] 营业收入和非利息收入 - 营业收入（净利息收入+非利息收入）为2300万美元，环比增长9.7%，同比增长15.3%[5][15] - 非利息收入为480万美元，环比增长19.7%，同比增长12.6%[16] - 贷款和费用收入同比增长7.3%至24.442亿美元[31] - 2025年第二季度非利息收入为480.7万美元，高于2025年第一季度的401.6万美元和2024年第二季度的426.9万美元[36] 信贷损失准备金和覆盖率 - 信贷损失准备金为100万美元，显著高于前一季度的4.2万美元和2024年同期的41.2万美元[19] - 贷款损失准备金覆盖率为348.8%，高于前一季度的313.2%和2024年同期的330.8%[5][19] - 信贷损失准备金从2024年6月30日的1683万美元增加至2025年6月30日的1773万美元，增长5.4%[28] - 信贷损失准备金大幅增至1.038亿美元，环比增长2371%[31] - 贷款损失准备金覆盖率高达348.81%[34] 效率比率 - 核心效率比率改善至76.80%，同比下降850个基点[32] - 效率比率（GAAP）在2025年第二季度为78.10%，较2025年第一季度的81.30%和2024年第二季度的86.97%有所改善[36] - 核心效率比率（非GAAP）在2025年第二季度为76.80%，低于2025年第一季度的79.77%和2024年第二季度的85.22%[36] - 2025年上半年效率比率（GAAP）为79.63%，较2024年同期的87.90%显著改善[36] 非利息支出 - 2025年第二季度非利息支出为1792.6万美元，高于2025年第一季度的1700.6万美元和2024年第二季度的1730.7万美元[36] 资产和借款变化 - 总资产从2024年6月30日的20.99亿美元增长至2025年6月30日的21.38亿美元，增长1.8%[28][29] - FHLB借款及其他借款从2024年6月30日的2.15亿美元减少至2025年6月30日的1.19亿美元，下降44.5%[29] - 持有待售证券从2024年6月30日的1051.8万美元增长至2025年6月30日的1365.1万美元，增长29.8%[28] 股东权益和资本比率 - 股东权益从2024年6月30日的1.70亿美元增长至2025年6月30日的1.81亿美元，增长6.2%[29] - 有形普通股权益与有形资产比率升至6.77%[34] - 有形普通股权益（非GAAP）在2025年6月30日为1.42013亿美元，较2025年3月31日的1.38652亿美元和2024年6月30日的1.30254亿美元增加[36] - 每股有形账面价值（非GAAP）在2025年6月30日为17.86美元，高于2025年3月31日的17.38美元和2024年6月30日的16.25美元[36] - 有形资产（非GAAP）在2025年6月30日为20.99008亿美元，较2025年3月31日的20.49495亿美元和2024年6月30日的20.59047亿美元增长[36] - 有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）在2025年6月30日和2025年3月31日均为6.77%，高于2024年6月30日的6.33%[37] 股息和回报 - 宣布季度现金股息每股0.145美元，年化股息率达3.32%[1][2] 资产质量 - 不良贷款比率降至0.32%，环比改善3个基点[34]

核心观点 - 公司2025年第二季度净利润为320万美元 与上一季度持平 但较2024年同期的170万美元大幅增长88% [1] - 净息差显著改善 2025年第二季度达到3.91% 较上一季度提升17个基点 较去年同期提升50个基点 [6][11][12] - 贷款和存款规模持续增长 总贷款达15.7亿美元 总存款达17.4亿美元 分别同比增长3.4%和7.4% [6][8] 财务业绩 - 2025年第二季度稀释每股收益为0.41美元 上半年累计稀释每股收益为0.83美元 较2024年同期的0.46美元增长80% [1] - 净利息收入增长强劲 第二季度达1810万美元 环比增长7.4% 同比增长16.1% [6][13] - 总收入表现优异 第二季度达2300万美元 环比增长9.7% 同比增长15.3% [6][14] - 非利息收入大幅提升 第二季度达480万美元 环比增长19.7% 同比增长12.6% [15] 资产负债表 - 总资产规模达21.4亿美元 较2024年同期的21.0亿美元增长1.9% [4] - 投资证券组合规模为2.85亿美元 较2024年同期的3.07亿美元下降7.1% [4] - 股东权益增至1.81亿美元 每股账面价值达22.72美元 较2024年同期增长7.0% [10] 贷款业务 - 商业房地产贷款增长显著 达6.75亿美元 同比增长7.6% [7] - 农业和农田贷款表现突出 达3.17亿美元 同比增长13.5% [7] - 住宅抵押贷款业务活跃 第二季度新发放7860万美元 销售5460万美元 平均毛利率为3.81% [5] 存款业务 - 存款结构发生变化 定期存款占比26.5% 货币市场账户占比25.9% 无息支票账户占比24.0% [8] - 存款成本持续下降 第二季度平均成本为1.62% 较上一季度的1.67%和2024年同期的1.70%有所改善 [8] - 经纪存款大幅减少 从2024年同期的2620万美元降至140万美元 [8] 信贷质量 - 信贷损失准备金为100万美元 较2024年同期的41.2万美元显著增加 [18] - 不良贷款率为0.32% 信贷损失准备金覆盖率达348.8% [6][18] - 净贷款冲销额仅为4.8万美元 信贷质量保持稳定 [18] 资本管理 - 宣布季度现金股息每股0.145美元 年化收益率为3.32% [2] - 第二季度回购2.5万股普通股 平均价格16.34美元/股 [6] - 一级资本充足率为10.34% 资本水平超过监管要求 [19] - 有形普通股权益与有形资产比率为6.77% 较2024年同期提升44个基点 [10][19]

核心观点 - 华尔街预计Eagle Bancorp Montana在2025年第二季度的收益和收入将实现同比增长，关键数据与预期的对比将影响股价短期走势[1][2] - 公司预计季度每股收益为0.41美元，同比增长86.4%，收入预计为2180万美元，同比增长9.6%[3] - 分析师近期对该公司盈利前景转为乐观，盈利ESP为+2.44%，结合Zacks Rank 2的评级，公司大概率将超出预期每股收益[12] Zacks共识预期 - 过去30天内季度每股收益预期保持稳定，但个别分析师的修正方向可能与整体变化不一致[4] - 盈利ESP模型通过对比最准确预期与共识预期来预测实际盈利偏差，正向ESP结合Zacks Rank 1-3时预测准确率近70%[8][10] 历史盈利表现 - 上一季度公司实际每股收益0.41美元，超出预期0.33美元24.24%[13] - 过去四个季度中有三个季度公司盈利超出预期[14] 其他影响因素 - 盈利超预期或不及预期并非股价变动的唯一因素，其他催化剂也可能影响股价[15] - 建议投资者在季度报告前关注盈利ESP和Zacks Rank指标以提高投资成功率[16]

公司业绩表现 - 公司Eagle Bancorp Montana Inc (EBMT)属于Zacks Banks - Midwest行业，近期连续两个季度盈利超预期，平均超出幅度达35.45% [1] - 最近一季度每股收益预期0.41美元，实际0.33美元，超出预期24.24% 前一季度预期0.3美元，实际0.44美元，超出46.67% [2] 盈利预测指标 - 公司当前Zacks Earnings ESP（预期惊喜预测）为+2.44%，显示分析师近期对其盈利前景转为乐观 [8] - 结合Zacks Rank 2（买入）评级，历史数据显示具备该组合的股票70%概率会超预期，即10只此类股票中约7只能超预期 [5][6] 盈利预测方法论 - Zacks Earnings ESP通过对比最新分析师修正的"最准确预估"与共识预期来预测盈利惊喜，修正数据反映最新信息可能更准确 [7] - 需注意负值ESP会降低预测效力，但负值不必然代表盈利不及预期 [8] 行业观察 - 银行-中西部行业部分公司即使盈利超预期，股价也可能不涨 反之部分未达预期的股票价格仍能保持稳定 [9] - 建议在季报发布前利用Earnings ESP筛选工具提高选股成功率 [10]

核心观点 - Eagle Bancorp Montana (EBMT) 近期被上调至 Zacks Rank 1 (强力买入) 评级，主要反映其盈利预期的上升趋势，这是影响股价的最强大因素之一 [1][4] - Zacks 评级系统的核心是基于公司盈利预期的变化，通过追踪卖方分析师对当前及未来年度每股收益(EPS)的共识预期(Zacks Consensus Estimate)来评估股票 [2] - 盈利预期的变化与股价短期走势存在强相关性，机构投资者利用盈利预期计算公司股票的公平价值，进而推动股价变动 [5] Zacks 评级系统 - Zacks 评级系统基于四个与盈利预期相关的因素将股票分为五类，从 Zacks Rank 1 (强力买入) 到 Zacks Rank 5 (强力卖出) [8] - Zacks Rank 1 的股票自1988年以来平均年回报率为+25%，且仅有前5%的覆盖股票能获得该评级 [8][10] - 该系统保持覆盖的4000多只股票中"买入"和"卖出"评级的比例均衡，不受市场条件影响 [10] Eagle Bancorp Montana 的盈利预期 - 截至2025年12月的财年，公司预计每股收益为1.70美元，与去年同期持平 [9] - 过去三个月，Zacks 共识预期上调了8.7%，表明分析师持续提高对其盈利的预期 [9] - 公司被列入 Zacks Rank 1 意味着其盈利预期修订表现位于前5%，有望在短期内跑赢市场 [11] 盈利预期修订与股价关系 - 实证研究表明盈利预期修订趋势与股价短期走势存在强相关性，跟踪此类修订对投资决策具有重要价值 [7] - 机构投资者通过调整估值模型中的盈利预期来改变股票的公平价值，进而推动大额交易和股价变动 [5] - 盈利预期上升和评级上调反映公司基本面改善，投资者可能因此推高股价 [6]

新增Zacks强力买入名单股票 - Hudbay Minerals Inc (HBM)：多元化矿业公司 过去60天内Zacks一致预期当年盈利上调30.8% [1] - Shore Bancshares Inc (SHBI)：Shore United Bank控股银行 过去60天内Zacks一致预期当年盈利上调7.1% [1] - National Grid plc (NGG)：电力与天然气输配电企业 过去60天内Zacks一致预期当年盈利上调5.4% [2] - Eagle Bancorp Montana Inc (EBMT)：Opportunity Bank of Montana控股银行 过去60天内Zacks一致预期当年盈利上调约9% [2] - Greif Inc (GEF)：工业包装产品服务商 过去60天内Zacks一致预期当年盈利上调6.9% [3] 盈利预期变动 - 矿业公司HBM盈利预期增幅最高达30.8% 显著高于其他入选企业 [1] - 银行板块两家公司SHBI与EBMT分别实现7.1%和9%的盈利预期增长 [1][2] - 公用事业公司NGG与工业包装企业GEF盈利预期增幅处于5%-7%区间 [2][3]

核心观点 - 文章推荐了三支具有买入评级和强价值特征的股票供投资者在6月30日考虑 [1][2][3] 公司分析 Eagle Bancorp Montana, Inc (EBMT) - 公司是Opportunity Bank of Montana的银行控股公司 获Zacks Rank 1评级 [1] - 过去60天内 当前年度盈利的Zacks共识预期增长近9% [1] - 市盈率(P/E)为9.85 低于行业平均的10.80 [1] - 价值评分为A级 [1] Hudbay Minerals Inc (HBM) - 公司是多元化矿业公司 获Zacks Rank 1评级 [2] - 过去60天内 当前年度盈利的Zacks共识预期增长30.8% [2] - 市盈率(P/E)为15.56 低于标普500指数的23.15 [2] - 价值评分为A级 [2] Shore Bancshares, Inc (SHBI) - 公司是Shore United Bank的银行控股公司 获Zacks Rank 1评级 [3] - 过去60天内 当前年度盈利的Zacks共识预期增长7.1% [3] - 市盈率(P/E)为9.34 低于行业平均的10.40 [3] - 价值评分为B级 [3]