公司治理 - 2024年召开董事会会议7次，审议通过83项议案[6] - 2024年召开股东大会3次，审议通过21项议案，听取5项报告[6] - 2024年第八届董事会下设7个专门委员会召开25次会议，审议通过94项议案[7] 人事变动 - 2024年2月6日聘任徐雪松、王丹丹为副行长[13] 审计变更 - 2024年变更会计师事务所，由普华永道中天变更为安永华明[12] 独立董事履职 - 2024年独立董事参加专门会议3次，审议通过4项议案[7] - 2024年独立董事现场工作不少于15日，参加专业培训[17][18] - 2025年独立董事将加强沟通提建设性意见[22] 公司保障 - 公司为董监高投保履职责任保险，给予适当津贴[20]

公司治理 - 2024年召开董事会会议7次，审议通过83项议案[6] - 2024年召开股东大会3次，审议通过21项议案，听取5项报告[6] - 2024年第八届董事会下设7个专门委员会召开25次会议，审议94项议案[7] 人事变动 - 2024年2月6日聘任徐雪松、王丹丹为副行长[13] 审计变更 - 2024年变更会计师事务所为安永华明[12] 独立董事履职 - 2024年独立董事现场出席董事会会议5次，通讯参加2次[6] - 2024年独立董事实际出席委员会会议17次[7] - 2024年独立董事参加专门会议3次，审议通过4项议案[7] 未来展望 - 2025年独立董事将加强沟通提建设性意见促发展[24]

公司治理 - 2024年召开董事会会议7次，审议通过83项议案[6] - 2024年召开股东大会3次，审议通过21项议案，听取5项报告[6] - 2024年第八届董事会下设7个专门委员会召开25次会议，审议94项议案[7] - 2024年独立董事参加专门会议3次，审议通过4项议案[7] 人事变动 - 2024年2月6日聘任徐雪松、王丹丹为副行长[13] 审计变更 - 2024年变更会计师事务所，由普华永道中天变为安永华明[12] 培训与工作要求 - 2024年6月参加专业机构培训，听取公司法修订等解读分析[17] - 2024年在公司现场工作不少于15日[19] 风险管理 - 为董事、监事和高管投保履职责任保险[23] 独立董事职责 - 给予独立董事适当津贴，标准经董事会、股东大会确定并年报披露[24] - 需现场调研，与审计机构、中小股东沟通，提供专业建议[17][18] - 2025年继续加强沟通，提建设性意见促发展[25]

会议情况 - 2024年召开董事会会议7次，审议通过83项议案[5] - 2024年召开股东大会3次，审议通过21项议案，听取5项报告[5] - 2024年董事会下设7个专门委员会召开25次会议，审议94项议案[6] - 独立董事参加专门会议3次，审议通过4项议案[6] 人事变动 - 2024年2月6日聘任徐雪松、王丹丹为副行长[12] 审计变更 - 2024年变更会计师事务所，由普华永道中天变为安永华明[11] 独立董事履职 - 应参加董事会会议7次，现场出席5次，通讯参加2次[5] - 应参加委员会会议11次，实际出席11次[6] - 对审议事项均投赞成票[8] - 认为财务等报告真实完整准确，无重大违法违规[10] - 2024年6月参加培训[16] - 2024年现场工作不少于20日[18] 其他事项 - 为董监高投保履职责任保险[22] - 给予独立董事适当津贴[23] - 2025年加强沟通提建设性意见[24]

公司治理会议 - 2024年召开董事会会议7次，审议通过83项议案[6] - 2024年召开股东大会3次，审议通过21项议案，听取5项报告[6] - 2024年董事会下设7个专门委员会召开25次会议，审议94项议案[7] - 2024年独立董事参加专门会议3次，审议通过4项议案[7] 人事变动 - 2024年2月6日聘任徐雪松、王丹丹为副行长[13] 审计变更 - 2024年变更会计师事务所为安永华明[12] 独立董事履职 - 2024年独立董事现场出席董事会会议5次，通讯参加2次[6] - 2024年独立董事实际出席委员会会议13次[7] - 2024年独立董事对审议事项均投赞成票[9] - 2024年独立董事认为财务等报告真实完整准确[11] - 2024年参加培训，现场工作不少于20日[17][19] 未来展望 - 2025年独立董事将加强沟通提建设性意见[24]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 评价基准日未发现重大和重要缺陷[4] 评价范围 - 纳入评价范围单位含总行部门、分行、支行等[5] - 资产和营收占合并报表对应总额100%[5] 缺陷定量标准 - 财务与非财务报告按不同损失比例划分缺陷等级[6][8]

业绩数据 - 2024年在全球银行1000强榜单中排名第80位[17][27][53] - 2024年在《财富》中国500强排行榜中位列第194位[51] - 总资产31,252亿元，客户存款余额18,363亿元，贷款和垫款总额14,761亿元[49] - 营业收入666亿元，归母净利润271亿元，总资产收益率0.93%，加权平均资产收益率13.59%[49] - 不良贷款率0.76%，资本充足率15.32%，拨备覆盖率389%[49] - 2022 - 2024年每股现金分红分别为0.5元、0.6元、0.9元[92] - 2022 - 2024年含税现金分红金额分别为33.02亿元、39.62亿元、59亿元[92] 用户数据 - 个人客户数量2,172万户，对公客户数量61.14万户[49] - 截至报告期末，普惠小微户数10.00万户，较年初增加1.00万户[196] 未来展望 - 2025年着力推进“专业化、数字化、平台化、国际化”的服务体系[22] 新产品和新技术研发 - 推出财资大管家、票据好管家等多个产品体系[180][181] - 依托数字化能力推出鲲鹏司库服务方案[178] 市场扩张和并购 - 为企业海外投资、金融提供全方位服务，服务涵盖超20个国家和地区[197] 其他新策略 - 建立并完善可持续发展管理体系，将可持续发展管理深度融合于发展战略[36] - 构建完善的可持续发展管理机制，设立组织、制度、项目体系[37] - 明确各层级职责分工，设立法律合规部负责合规管理工作[95] - 从多角度开展产品合规审查，强化新产品后评估[96] - 开展业务合规宣传，举办合规管理专题研讨会[97] - 实施矩阵式风险管理架构，完善相关工作机制[101] - 采取多项措施管控信用风险，保持资产质量高水平[104] - 严格落实反洗钱要求，建立相关机制和制度[113] - 建立健全金融消费者权益保护体系，制定相关制度，明确管理架构[120] - 实施消费者权益保护监督考核制度，总行审计部每年对消保工作进行独立审计和评价[120] - 开展多种金融消费者权益保护教育宣传活动[121][122] - 拓展多样化沟通渠道了解客户需求和意见，定期开展消费者满意度调查[129] - 简化客户投诉要求、优化办理流程，公示投诉渠道，规定时限内答复投诉[133] - 严格遵守个人信息保护法规，制定管理制度，落实数据安全责任制[137] - 遵循产品销售适当性原则，从多维度审查消保措施落实情况[138] 业务增长数据 - 2024年高新技术企业贷款户数同比增长32.62%[18] - 2024年“专精特新”中小企业贷款户数同比增长24.03%[18] - 2024年“小巨人”企业贷款户数同比增长21.15%[18] 绿色金融数据 - 2024年累计投放碳减排贷款13.26亿元，带动碳减排205,331.41吨二氧化碳[20][49][98] - 节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境产业贷款余额分别为46.42亿、24.99亿、25.72亿、29.77亿元[49] 普惠金融数据 - 普惠型小微企业贷款余额2,199.41亿元，涉农贷款余额1,912.06亿元[49] - 截至报告期末，普惠小微贷款余额1,000.00亿元，较年初增量100.00亿元，增速10.00%[196] - 普惠小微贷款平均利率为5.55%[200] 投诉相关数据 - 2024年投诉数目为3724宗，已处理投诉数目为3724宗[136] - 贷款业务投诉数量占比64.0%，信用卡业务占比16.6%，财富管理业务占比3.3%，其他业务占比16.1%[136] - 浙江省投诉数量占比71.4%，江苏省占比15.0%，上海市占比7.2%，广东省占比3.2%，北京市占比3.2%[136] 公司架构数据 - 在北京、上海等地设有16家分行，开设4家子公司，全行员工2.7万人[26] - 形成公司银行、零售公司等9大利润中心，子公司形成4个利润中心[26] - 党委班子成员11人，党委下设子公司、分行党委数量20个，党员数量8,540人[71] - 新发展党员数量为50人[77] 会议相关数据 - 召开股东大会3次、董事会会议7次、监事会会议7次[49][73] - 战略与可持续发展等7个董事会专门委员会召开会议次数分别为4次、5次、4次、6次、2次、2次、2次[80] - 战略与可持续发展等7个董事会专门委员会审议通过议案分别为8项、9项、47项、19项、4项、3项、4项[80] 培训相关数据 - 2024年开展法律培训14次，时长17小时[95] - 参与法律培训人数24,933人，参与培训法务人员人数55人[97] 荣誉相关 - 获得“XXXX年上市公司董事会最佳实践”等荣誉[175] 特色服务 - 为教师客户定制专属联名白金卡面、打造教师专区、开展专属活动及提供线下特色讲堂等服务[148] - 为亲子家庭提供“宝贝专享”基础金融服务和免费社会职业体验机会[149] - 为无锡企业家提供“臻信尊享卡”及商务接待、医疗健康等高端用卡权益[150] - 围绕养老产业、养老金规划、养老服务三大场景完善专属养老金融服务体系[152] 宣传活动 - 在APP上设有投教专区，通过多个栏目分享金融知识[158] - 与多家专业财富投资机构合作，组织多场大型投资策略会[160] - 通过线上线下多渠道扩大反诈宣传覆盖面[162] - 开展“加强风险防范，暖心金融服务”金融知识万里行活动[164] - 在手机银行设立儿童财商课程专区，开展“小小银行家”职业体验活动[167][168] 业务额度 - 线上小微贷最快几分钟可获最高300万元信用额度[195] - 出口极贷可为出口小微企业提供最高300万美元信用授信额度[196]

审计机构续聘 - 公司拟续聘安永华明为2025年度审计机构[3] - 拟支付300万元，内控审计费用70万元[15] - 需提交2024年年度股东大会审议通过后生效[18] 审计机构情况 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[6] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费9.05亿元[6] - 近三年受监督管理措施3次，13名从业人员受多种处罚[9]

独立董事评估 - 公司董事会评估贝多广等独立董事独立性[1] - 独立董事未在公司及主要股东担任他职，无利害关系[1] - 独立董事符合独立性要求[1] 信息发布 - 董事会意见于2025年4月10日发布[2]

人员与机构 - 截至2024年末安永华明有合伙人251人，执业注册会计师逾1700人，超1500人有证券相关业务服务经验[1][3] - 安永华明拥有分所23家[2] 业绩数据 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元，含证券业务收入24.38亿元[3] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费总额9.05亿元[3] 合规情况 - 公司近三年因执业行为受刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次等[6] - 13名从业人员近三年因执业行为受刑事处罚0次、行政处罚1次等[6] - 2名从业人员近三年因个人行为各受1次行政监管措施，不涉审计项目执业质量[6] - 近三年无因执业行为相关民事诉讼需承担民事责任的情况[15] 其他情况 - 公司在《2023年度会计师事务所综合评价百家排名信息》中排名第一[2] - 项目合伙人陈胜等近三年签署/复核上市公司年报/内控审计涉及金融业[3][4] - 近一年监控过程未识别出质量管理缺陷[8] - 已计提职业风险基金和已购买职业保险累计赔偿限额之和超2亿元[15] - 完成公司2024年年报审计工作，表现良好且审计行为规范[16]