人员变动 - 陆前进2023年11月起担任公司独立董事[2] 会议情况 - 2023年度应参加董事会1次，委托出席1次，出席股东大会0次[2] - 2023年度公司未召开独立董事专门会议[3] 业绩情况 - 公司2023年度营业收入低于1亿元[4] 其他事项 - 若2023年度营收超1亿，建议聘请独立第三方审计专项审计[4] - 认为2023年度关联交易公允，利润分配预案合规[4] - 未发现2023年度资金占用及对外担保情况[4] - 董监高保证《2023年年度报告》内容真实准确完整[5] - 独立董事履职知情权有保障，未受干扰[6]

会议时间 - 2023年度股东大会现场会议2024年5月22日14:30召开[2] - 网络投票2024年5月22日多个时段进行[3] - 股权登记日为2024年5月14日[4] - 会议登记2024年5月15 - 21日工作时段进行[12] 会议地点 - 现场会议在北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心C座4层1号会议室召开[7] - 会议登记在北京民生金融中心A座15层公司董事会监事会办公室[12] 其他信息 - 审议议案含2023年度董事会、监事会、财务决算报告等[8] - 投票代码为360416，简称为民生投票[18]

业绩总结 - 公司2023年度合并报表归母净利润为-129,547,677.32元，母公司净利润为-137,919,577.05元[1] 利润分配 - 2023年度拟不派现、送股、转增股本[1] - 留存未分配利润用于业务经营和流动资金[2] 预案情况 - 监事会认为预案符合公司状况和章程[4] - 预案尚需2023年度股东大会审议通过[5]

业绩总结 - 2023年度营业收入44608251.37元，上年度19647943.41元[11] - 2023年度营业收入扣除项目合计38902.91元，占比0.09%，上年度为0[11] - 2023年度营业收入扣除后金额44569348.46元，上年度19647943.41元[11]

业绩数据 - 截至2023年12月31日，发放贷款及垫款余额404,893,254.19元，减值准备余额22,732,856.36元[8] - 2023年度营业收入44,608,251.37元，较2022年增长127.04%[11][33] - 2023年营业总成本41,984,289.44元，较2022年增长29.98%[33] - 2023年投资收益4,680,723.72元，较2022年下降63.06%[33] - 2023年公允价值变动收益 -124,206,452.97元，较2022年亏损扩大[33] - 2023年营业利润 -121,350,627.20元，较2022年亏损扩大[33] - 2023年净利润 -128,821,225.62元，较2022年亏损扩大[33] - 2023年末货币资金142,659,791.50元，较2022年末增长明显[24] - 2023年末交易性金融资产27,391,398.28元，较2022年末大幅下降[24] - 2023年末流动资产合计634,592,239.18元，较2022年末有所减少[24] - 2023年末非流动资产合计215,967,542.99元，较2022年末有所增加[24] - 2023年末资产总计850,559,782.17元，较2022年末略有下降[24] - 2023年末合同负债1,208,066.04元，较2022年末有所增加[26] - 2023年末其他应付款83,532,552.30元，较2022年末大幅增加[26] - 2023年末流动负债合计94,268,511.87元，较2022年末大幅增加[26] - 2023年末归属于母公司所有者权益合计725,569,055.40元，较2022年末有所减少[26] - 2023年末负债和所有者权益总计850,559,782.17元，较2022年末略有下降[26] - 2023年末负债合计43,796,059.68元，与2022年末基本持平[32] - 2023年末所有者权益合计704,283,654.83元，较2022年末下降16.39%[32] - 2023年基本每股收益 -0.2436元，较2022年亏损扩大[33] - 2023年稀释每股收益 -0.2436元，较2022年亏损扩大[33] - 2023年经营活动现金流入小计112,259,896.94元，2022年为24,284,481.12元[38] - 2023年经营活动现金流出小计3,856,944.01元，2022年为52,317,720.40元[38] - 2023年经营活动产生的现金流量净额108,402,952.93元，2022年为 -28,033,239.28元[38] - 2023年投资活动产生的现金流量净额 -11,814,319.20元，2022年为42,078,059.04元[38] - 2023年筹资活动产生的现金流量净额 -8,387,640.58元，2022年为 -22,490,253.09元[38] - 2023年末现金及现金等价物余额142,659,791.50元，2022年末为54,131,767.50元[38] 业务与财务处理 - 公司主要业务为典当业务和保险经纪业务[11] - 公司按金融工具准则确定发放贷款和垫款预期信用损失并会计处理[8] - 公司在合同开始日评估合同，按履约进度或时点确认收入[11] - 审计对发放贷款及垫款减值准备和收入确认实施多项审计程序[9][12] - 管理层负责编制财务报表并评估持续经营能力[15] - 治理层负责监督公司财务报告过程[16] 会计政策与准则 - 公司采用人民币为记账本位币，会计年度自公历1月1日起至12月31日止，以12个月作为一个营业周期[62][63][64] - 公司对金融资产、金融负债分类及计量有相关规定，以预期信用损失为基础对部分金融资产和财务担保合同进行减值会计处理[95][104] - 公司存货取得采用实际成本法，发出采用加权平均法，盘存采用永续盘存制[117] - 公司固定资产折旧方法采用年限平均法，软件无形资产按平均年限法摊销[140][151] - 公司对借款费用资本化、长期资产减值测试等有相关规定[147][152] - 公司对职工薪酬、股份支付、收入确认、政府补助等会计处理有相关规定[159][165][169][174] - 公司对租赁业务，作为承租人和出租人有不同的会计处理方式[186][195] - 公司按相关原则评估确定售后租回交易中的资产转让是否属于销售[200] 其他 - 截至2023年12月31日，公司注册资本为531,871,500元，股本为531,871,494元[53] - 公司财务报表于2024年4月25日经董事会决议批准报出[56]

人员任职 - 孟捷2020年3月至2023年11月任公司独立董事，2023年11月离任[2][5] 会议情况 - 2023年应参加董事会7次，通讯6次，委托1次，缺席0次，出席股东大会0次[2] - 2023年审计与风险控制委员会开会4次，审议2022年度报告等[4] - 2023年8月7日独立董事专门会议同意续租办公用房关联交易[4] 考核与审计 - 2023年4月25日薪酬考核委员会考核董事等称职[4] - 年审会计师为2022年度报告出具标准无保留意见审计报告[5] 报告与分配 - 公司《2022年年度报告》等定期报告审议通过，内容真实准确完整[6] - 2022年度利润分配预案符合公司状况及章程规定[6] 资金与担保 - 未发现公司控股股东及其关联方占用资金及对外担保情况[6]

内部控制情况 - 截至2023年12月31日公司无财务和非财务内控重大缺陷[4] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额100%[5] 内控缺陷标准 - 财务报告内控缺陷定量以审计合并报表为基准[9] - 非财务报告内控缺陷按利润等划分定量标准[12] - 非财务报告内控缺陷按损失和影响划分定性标准[13]

证券投资情况 - 按规定和议案进行2023年度证券投资[2] - 某产品最初投资成本2339.93，期初账面价值740186[3] - 前海开源基金最初投资成本21434357.22，公允价值15598814.34[5] - 境内外某股票最初投资成本15608217.31，公允价值10883887.53[5] - 境内外建设银行股票最初投资成本6773209.65，公允价值0.00[5] 投资数据变动 - 某产品本期购买2339.93，出售740186，期末账面价值2339.93[3] - 前海开源基金本期购买1336739.07，出售14262075.27[5] - 境内外某股票本期购买1441015.92，出售9592454.70[5] - 境内外建设银行股票本期购买589500.86，出售6127044.20[5] 投资金额与占比 - 期末部分证券投资金额10478573、109205734等[6] - 部分证券投资占比7.85%、7.51%等[6] - 合计证券投资金额51720、56764.48等[6] 投资管理 - 制定《证券投资管理制度》规范资金管理[7] - 按制度和权限投资，无违规情形[7]

业绩总结 - 2023年和信会计师事务所收入总额31,828万元，审计业务收入22,770万元，证券业务收入12,683万元[4] - 上年度审计上市公司客户54家，审计收费7,656万元[5][6] 人员数据 - 2023年末合伙人41位，注册会计师241人，签过证券服务审计报告的141人[4] 风险相关 - 职业责任保险累计赔偿限额10,000万元[7] - 近三年受监管措施3次、自律措施1次、处罚1次，涉11人[8] 审计情况 - 公司2023年续聘和信为审计机构[11] - 和信对公司2023财报出具标准无保留意见[12] - 2024年续聘相关议案通过[14]

会议情况 - 2023 年董事应参加董事会 8 次，现场 1 次、通讯 6 次、委托 1 次，出席股东大会 1 次[2] - 2023 年审计与风险控制委员会召开会议 4 次，审议相关报告[3] 业绩总结 - 公司 2023 年度营业收入低于 1 亿元[5] - 年审会计师为 2022 和 2023 年度报告出具标准无保留意见审计报告[4][5] - 2022 及 2023 年度利润分配预案符合规定[5] 合规审查 - 未发现控股股东及其关联方占用资金及对外担保情况[5] - 审阅定期报告内容真实准确完整[5] 审计建议 - 若 2023 年营收超 1 亿元，建议聘请独立第三方审计机构对收入专项审计[4]