业务规模 - 2024年度担保业务总额预计不超65亿元[2] 业务类型 - 非融资担保以工程保函担保为主，融资担保面向中小微等[3][5] 市场布局 - 非融资担保深耕浙江，外拓重庆、四川[3] - 融资担保业务目标市场以浙江省为主[5] 业务转变 - 香溢贷担保业务从担保服务转变为运营服务[4] 风险管控 - 公司对担保业务全过程实施有效风险管控[6]

香溢融通控股集团股份有限公司董事会 2024 年 3 月 7 日 关于 2023 年度独立董事独立性自查情况的专项意见 香溢融通控股集团股份有限公司董事会 经认真核查评估公司在任独立董事何彬先生、王振宙先生、胡仁 昱先生的相关任职经历及个人独立性自查情况报告，对 2023 年度独 立董事独立性自查情况发表专项意见如下： 除在上市公司担任独立董事外，上述人员及其关系密切的家庭成 员（配偶、父母、子女、兄弟姐妹、兄弟姐妹的配偶、配偶的父母、 配偶的兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶的父母等）在其他企业担任 职务方面、持有本公司股份方面以及重大业务往来等方面不存在任何 可能妨碍其进行独立客观判断的利害关系，亦不存在其他可能影响其 独立性的情况。综上，公司独立董事符合《上市公司独立董事管理办 法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》 等法律法规以及公司内部制度中对独立董事独立性的相关要求。 ...

公司治理 - 2023年4月完成董事会换届[2] - 报告期内召开6次董事会、2次股东大会[4] - 董事会下设3个专门委员会，报告期内召开会议共10次[19] 利润分配 - 实施每10股派发现金红利0.10元（含税），共派4,543,227.47元（含税）[15] 信息披露 - 报告期内发布4次定期报告、55个临时公告[17] 审计与培训 - 选聘浙江中会会计师事务所为2023年度审计机构[14] - 2023年11月9 - 10日独立董事参加独董培训[8] 内控与担保 - 建立完善内部控制制度且运行有效，落实当期内控一般缺陷整改[18] - 报告期内为控股子公司提供担保和财务资助，风险可控[10][11] 独董职责 - 2023年独立董事促进董事会科学决策，2024年将继续发挥作用[20][21]

公司治理 - 报告期内召开6次董事会、2次股东大会[1][20] - 董事会下设3个专门委员会，共召开10次会议[20] - 完成董事会换届并聘任新一届高级管理人员[13] 财务相关 - 实施每10股派0.10元现金红利方案，共派4,543,227.47元[16][17] - 选聘浙江中会会计师事务所为2023年度审计机构[15] 风险管控 - 为控股子公司担保，对外担保风险可控[10] - 为控股子公司提供财务资助，风险可控[12] 信息披露 - 发布4次定期报告、55个临时公告，披露真实准确完整[18] 其他 - 独立董事2024年将继续履行义务[22]

股东大会 - 年度股东大会每年召开一次，应于上一会计年度结束后的6个月内举行[2] - 临时股东大会不定期召开，特定情形下公司需在事实发生之日起2个月内召开[2] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东请求时，公司需召开临时股东大会[2] - 股东大会审议公司一年内购买、出售重大资产超最近一期经审计总资产30%的事项[3] - 公司及控股子公司对外担保总额达或超最近一期经审计净资产50%后提供的担保，须经股东大会审议通过[3] - 公司对外担保总额达或超最近一期经审计总资产30%后提供的担保，须经股东大会审议通过[3] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保，须经股东大会审议通过[3] - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%的担保，须经股东大会审议通过[3] 会议召集与通知 - 董事会需在规定期限内按时召集股东大会[4] - 独立董事、监事会、单独或合计持有公司10%以上股份的股东提议召开临时股东大会，董事会应在收到提议后10日内书面反馈[4] - 董事会、监事会同意召开临时股东大会，应在决议后5日内发出通知[4] - 连续90日以上，单独或合计持有公司10%以上股份的股东可自行召集和主持股东大会[5] - 召集人应在年度股东大会召开20日前、临时股东大会召开15日前以公告方式通知各股东[5] - 单独或合计持有公司3%以上股份的股东，可在股东大会召开10日前提出临时提案并书面提交召集人，召集人应在收到提案后2日内发出补充通知[5] 会议相关规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且确认后不得变更[6] - 股东大会延期或取消，召集人应在原定召开日前至少2个工作日公告并说明原因[6] - 股东大会网络或其他方式投票开始时间不得早于现场股东大会召开前一日下午3:00，不得迟于现场股东大会召开当日上午9:30，结束时间不得早于现场股东大会结束当日下午3:00[7] 参会人员 - 股权登记日登记在册的所有股东或其代理人有权出席股东大会[7] - 公司召开股东大会，全体董事、监事和董事会秘书应出席，经理和其他高级管理人员应列席[7] 投票与选举 - 投资者持有或与他人共同持有公司已发行有表决权股份达5%时，应3日内报告、通知公司并公告，期限内不得买卖股票[8] - 投资者持有或与他人共同持有公司已发行有表决权股份达5%后，比例每增减5%，应3日内报告、通知公司并公告，发生日起至公告后3日内不得买卖股票[8] - 股东大会选举两名以上董事或监事时应采用累积投票制[9][10] - 当选董事、监事所获最低票数不应低于出席本次股东大会股东所持公司表决权的二分之一[9][10] 董事会 - 公司董事会由9名董事组成，设董事长1人[14] - 董事长由董事会全体董事的半数以上选举产生[14] - 董事任期3年，任期届满可连选连任，独立董事连任时间不得超过6年[15] - 董事会下设战略与投资、预算与审计、薪酬与考核三个专门委员会[15] 董事会会议 - 董事会每年至少在上下半年度各召开一次定期会议[16] - 代表十分之一以上表决权股东提议等8种情形下应召开董事会临时会议[16][17] - 董事长自接到提议或监管要求后10日内召集并主持董事会会议[17] - 召开董事会定期会议提前10日、临时会议提前3日发书面通知，情况紧急时可随时口头通知[17] 董事会决议 - 董事会审议通过提案形成决议需超全体董事人数半数投赞成票[20] - 董事会对担保事项作决议，除全体董事过半数同意，还需出席会议三分之二以上董事同意[20] - 不同决议内容和含义矛盾时，以形成时间在后的决议为准[20]

审计安排 - 2023年聘请浙江中会为财务及内控审计机构[1] - 2023年11月7日开始内控审计，2024年1月4日开始年报正式审计[1] - 浙江中会安排2个小组、16人外勤审计[1] 审计评价与决策 - 公司认为浙江中会符合要求，2023年报审计完成好[3] - 公司对其2023审计服务评价良好，继续聘任[3]

股东大会信息 - 2023年度股东大会2024年4月2日13点30分在宁波海曙区西河街158号公司二楼会议室召开[5] - 网络投票2024年4月2日进行，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[7] 议案相关 - 提交审议议案2024年3月7日经董事会、监事会会议通过[10] - 议案2024年3月9日披露于指定报刊及上交所网站[10] - 特别决议议案为4号，4、6、10号对中小投资者单独计票[11] - 6号议案关联股东回避表决，应回避股东有4家[11] 时间节点 - 股权登记日为2024年3月27日[16] - 会议登记时间为2024年3月28、29日和4月1日[19] 联系方式 - 联系人钱菁、刘茜，电话0574 - 87315310，传真0574 - 87294676，邮编315016[20]

业绩总结 - 2023年度净利润22,198,021.83元[4] 利润分配 - 每股派现0.015元（含税），拟派现6,814,841.21元（含税）[3][4] - 现金分红总额占比30.70%[4] 股本情况 - 2023年末总股本454,322,747股[4] - 拟不进行资本公积转增股本、送红股[4] 决策进程 - 2024年3月6日独董同意利润分配预案[6] - 2024年3月7日董、监事会通过预案[7]

预算与审计会议情况 - 2023年预算与审计委员会开会7次，含1次沟通会[2] 审计机构选聘 - 2023年7月28日通过选聘方案[4] - 2023年8月28日同意聘任浙江中会[5] 审计沟通与进展 - 2023年11月16日进行审前沟通[7] - 2024年3月6日听取审计总体情况汇报[7] 审计评价 - 认为财务报告编制合规且内容真实准确[8] - 认为内部控制体系重大方面有效[11]

业务规模 - 2024年度特殊资产业务发生额（公司出资）不超过8亿元[2] 业务模式 - 向机构购买特殊资产债权并通过多种方式获取收益[3] - 标的资产主要为工业厂房、住宅与商铺等[3] 风险管理 - 优化特殊资产业务风险管理流程[4] - 制定客户、项目准入要求及业务操作规程[4] - 现场了解底层资产情况并合理估值[4] - 引入第三方兜底保障降低风险敞口[4] - 跟踪监控底层资产清收进展并定期分析评估[4] 业务地位 - 特殊资产业务是公司重要业务和新利润来源[5] 声明 - 本次经营计划不构成公司实质承诺[6]