2020年公司整体财务数据 - 2020年公司收益为32,078千元人民币[12] - 2020年公司除税前溢利为9,950千元人民币[12] - 2020年公司所得税开支为3,622千元人民币[12] - 2020年公司年内溢利为6,328千元人民币[12] - 2020年公司资产总额为396,229千元人民币[12] - 2020年公司负债总额为105,319千元人民币[12] - 2020年公司资产净值为290,910千元人民币[12] 会计政策变更 - 2019年公司变更有关承租方会计模式的会计政策，因采纳香港财务报告准则第16号[13] - 2018年公司改变与金融工具有关的会计政策，因采纳香港财务报告准则第9号[13] 外部环境影响 - 2020年因疫情爆发，中小企业经营、融资成本增加，各行业受冲击[15] 客户服务情况 - 2020年公司为227名客户提供服务，遍布中国22个省[21] 公司收益及溢利变化 - 公司收益从2019年的人民币5460万元减少至2020年的人民币3210万元，溢利从2019年的人民币1920万元减少至2020年的人民币630万元[21] - 公司收益从2019年的54.6百万元降至2020年的32.1百万元，主要因融资租赁业务和咨询费收入减少[49] - 年度溢利从2019年的1920万元降至2020年的630万元，纯利率从35.1%降至19.7%[59] 各业务线收益占比 - 2020年公司来自融资租赁服务的收益为人民币2890万元，占收益总额的90.2%[22] - 截至2020年12月31日止年度，公司来自保理服务的收益为240万元，占总收益7.4%[31] - 截至2020年12月31日止年度，公司来自咨询服务的收益为80万元，占收益总额的2.4%，涉及建筑项目总投资约11.42亿元，按客户工程结算造价收1%咨询服务费[35] 融资租赁业务应收款项情况 - 2020年直租应收生息款月均结余为人民币20882千元，年利率范围为11.0%至20.9%；售后回租应收生息款月均结余为人民币185998千元，年利率范围为11.0%至20.8%[23] - 2020年既未逾期又未信贷减值的应收融资租赁款项为人民币25938千元，逾期及信贷减值的为人民币101547千元，应收融资租赁款项账面价值为人民币104903千元[26] - 分类为逾期及信贷减值的应收融资租赁款项净额从2019年的人民币10830万元减少至2020年的人民币10150万元[26] - 2020年既未逾期又未信贷减值的应收售后回租交易款项为人民币127831千元，逾期30至90日的为人民币41312千元，逾期及信贷减值的为人民币9288千元，应收售后回租交易款项账面价值为人民币166780千元[27] - 截至2020年12月31日，应收融资租赁款项净额为130,905千元，减值亏损拨备为26,002千元，账面价值为104,903千元；应收售后回租交易款项为178,431千元，减值亏损拨备为11,651千元，账面价值为166,780千元[29] - 截至2019年12月31日，应收融资租赁款项净额为210,609千元，减值亏损拨备为26,310千元，账面价值为184,299千元；应收售后回租交易款项为123,042千元，减值亏损拨备为4,697千元，账面价值为118,345千元[29] - 2020年制造业因融资租赁服务产生的应收款项净额为99,495千元，占比32.2%；2019年为124,934千元，占比37.4%[37] - 2020年按风险规模划分，最多为100万元的应收款项净额为22,041千元，占比7.1%；2019年为9,847千元，占比3.0%[40] - 2020年因融资租赁服务产生的应收款项净额为309,336千元；2019年为333,650千元[37][40] - 2020年因融资租赁服务产生的应收款项净额为309,336千元，2019年为333,650千元[43] - 应收融资租赁款项净额从2019年的210600千元降至2020年的130900千元[69] 公司业务拓展与变更 - 2020年4月23日公司成立侨新食用醋生产厂以多元化业务，截至2020年12月31日尚未投入生产[20] - 2020年6月19日公司股东通过批准变更公司名称之特别决议案，变更随后生效[20] - 2020年4月23日，公司成立全资附属公司侨新，注册资本5000万元，截至2020年12月31日尚未投入生产[95] - 2020年4月23日公司在福建永春投资成立侨新涉足食醋制造与销售行业[102] - 公司计划2021年涉足纸制品销售和供应链产业[102] - 公司在上海设立全资附属公司上海百应为长三角地区优质中小企业提供服务[104] 公司季度盈利情况 - 公司第三季度扭亏为盈[16] 保理业务应收款项情况 - 2020年应收保理款项月均结余为20,667千元，利率范围为10.0%至15.6%；2019年应收保理款项月均结余为3,950千元，利率范围为10.0%至15.6%[34] - 截至2020年12月31日，应收保理款项未信贷减值的长期预期信贷亏损为7,753千元，减值亏损拨备为216千元，账面价值为7,537千元；截至2019年12月31日，应收保理款项未信贷减值的长期预期信贷亏损为31,838千元，减值亏损拨备为491千元，账面价值为31,347千元[34] 各业务线利息收入变化 - 2020年融资租赁直租利息收入2,315千元，2019年为8,567千元[49] - 2020年融资租赁售后回租利息收入26,616千元，2019年为43,925千元[49] - 2020年保理服务利息收入2,371千元，2019年为195千元[49] - 2020年咨询服务咨询费收入776千元，2019年为1,866千元[49] 公司合规情况 - 公司在2020年遵守多项主要法定资本规定及借贷限制[44][46] 减值亏损情况 - 2020年减值亏损损失总额为6493千元，较2019年的6863千元略有减少[54] 其他财务指标变化 - 其他净收入从2019年的2.9百万元增至2020年的5.1百万元，主要由于金融资产的已变现及未变现溢利2.0百万元[50] - 利息开支从2019年的11.7百万元减至2020年的6.7百万元，主要因月均贷款结余减少[51] - 经营开支从2019年的12.9百万元增至2020年的14.0百万元，主要因咨询开支增加和员工成本减少[53] - 所得税开支从2019年的680万元降至2020年的360万元，因收益减少[57] - 2020年经营活动产生现金流量净额为42544千元，较2019年的89665千元减少[61] - 2020年投资活动所用现金流量净额为45111千元，较2019年的22238千元增加[61] - 2020年融资活动所用现金流量净额为42809千元，较2019年的94515千元减少[61] - 流动资产总额从2019年的323335千元降至2020年的296644千元[66] - 流动负债总额从2019年的124364千元降至2020年的82323千元[66] - 资产净值从2019年的284259千元增至2020年的290910千元[66] - 贸易及其他负债从2019年12月31日的6540万元减少至2020年12月31日的5520万元，主要因融资租赁业务量减少等因素[73][75] - 2020年12月31日，理财及上市证券结余分别为3970万元和1190万元[76] - 计息银行借款从2019年的8273.4万元减少至2020年的4480.7万元，均由七匹狼控股集团担保[77][79] - 2020年12月31日，厦门百应以永春县全域旅游投资开发有限责任公司为受益人出具200万元履约保函[80] - 资本开支从2019年的10.6万元增加至2020年的2164.4万元[83] - 2020年12月31日，公司并无任何重大资本承担[84] - 权益回报率从2019年的6.7%降至2020年的2.2%，资产回报率从4.3%降至1.6%，纯利率从35.1%降至19.7%[85] - 债权比率从2019年的0.04倍增至2020年的0.06倍，资产负债率从0.3倍降至0.15倍[85] - 融资租赁业务净利息收益率从2019年的5.7%降至2020年的4.8%，保理业务净利息收益率从11.2%增至11.4%，净息差从9.9%增至10.8%[85] 公司人员情况 - 集团有28名全职雇员且全部在中国工作[98] 公司无特定披露情况 - 2020年12月31日，集团无根据GEM上市规则第17.15至17.21条需披露的情况[101] 公司资金来源 - 公司主要通过股东资金、银行借款、股份发售所得款项净额及营运现金流量提供资金，报告期无开展集资活动[104] 公司管理层信息 - 周士渊32岁，为执行董事及董事会主席，负责集团战略规划等工作[106] - 陈欣慰46岁，自2006年3月起任七匹狼控股集团行政总裁，负责整体运作[107] - 黄大柯50岁，自厦门百应2010年3月注册成立起任董事及总经理，负责集团整体管理等[109] - 柯金鐤45岁，为非执行董事，自1997年7月起在晋工机械任多个职位[110] - 陈朝琳47岁，自2018年6月19日起为独立非执行董事，负责监督合规及企业管治等[111] - 黄大柯于2006年7月至2017年4月任华侨大学副教授[109] - 柯金鐤于2020年10月当选为第二届泉州装备制造业协会监事长[110] - 陈朝琳自2016年3月起任深圳市赢时胜信息技术股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈朝琳自2015年12月起任厦门博芮投资股份有限公司董事[111] - 陈朝琳自2019年12月起任上特展示（厦门）股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈朝琳自2020年1月起任福建飞通通讯科技股份有限公司独立非执行董事[111] - 陈先生于1995年7月获厦门大学经济学学士学位，2002年12月获工商管理硕士学位，2011年6月获管理学博士学位，自2019年5月起任财政部第二届企业会计准则咨询委员会委员，任期两年[114] - 涂先生52岁，自2018年6月19日起为独立董事，分别于1990年7月及1993年9月获福州大学理学学士学位及厦门大学理学硕士学位，1997年5月获中国执业会计师资格[114] - 谢先生52岁，自2018年6月19日起为独立董事，分别于1990年7月及1999年12月获西北工业大学工程力学学士学位及厦门大学金融学硕士学位，2004年6月获厦门大学经济学博士学位[116] - 张先生47岁，集团副总经理，自2011年至今任厦门百应副总经理，1994年7月毕业于华中农业大学获农业科技学学士学位，2002年6月毕业于厦门大学获工商管理硕士学位，2009年9月获西蒙弗雷泽大学计算机专业理学学士学位[117] - 邓先生45岁，集团副总经理、联席公司秘书之一及合规主任，2015年8月加入集团任厦门百应助理总经理，2016年12月31日调任副总经理至今，1999年6月毕业于兰州大学获法学学士学位[117] 公司注册及上市信息 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份于2018年7月18日在GEM上市[123] 公司客户收益占比 - 截至2020年12月31日止年度，来自五大客户及最大客户的收益分别占收益总额37.9%及11.1%[138] - 截至2020年12月31日，与一客户交易应收融资租赁款项净额为人民币2470万元，占总收益超10%[138] 公司股息分配 - 董事会建议向2021年6月28日名列公司股东名册的股东派付截至2020年12月31日止年度末期股息，每股2.0港仙[147] - 若股东批准，建议末期股息预计于2021年8月18日或前后派付[147] 公司业务范围及地点 - 公司主要为中国客户提供融资租赁、保理及咨询服务[124] - 公司中国总部位于福建省厦门市思明区台南路77号30楼第一单元，香港主要营业地点位于铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[124] 公司附属公司董事信息 - 公司间接全资附属公司香港百应控股有限公司截至2020年12月31日止年度董事为黄大柯、陈欣慰及周士渊[127] 公司业务风险 - 公司业务面临信贷、流动资金风险，受中国政治、经济及社会状况影响[134][135][136] 公司合规报告遵守情况 -

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司收益从2019年9月30日止九个月的4240万元减少至2020年9月30日止九个月的2480万元[6][12] - 公司溢利从2019年9月30日止九个月的1340万元减少至2020年9月30日止九个月的420万元[6][19] - 公司其他净收入从2019年9月30日止九个月的190万元增加至2020年9月30日止九个月的340万元[13] - 公司利息开支从2019年9月30日止九个月的1030万元减少至2020年9月30日止九个月的550万元[14] - 公司经营开支从2019年9月30日止九个月的840万元增加至2020年9月30日止九个月的1010万元[15] - 公司减值亏损损失从2019年9月30日止九个月的740万元减少至2020年9月30日止九个月的660万元[16] - 公司所得税开支从2019年9月30日止九个月的480万元减少至2020年9月30日止九个月的190万元[18] - 2020年第三季度利息收入为8,578,577元，2019年同期为12,610,183元；2020年前三季度利息收入为24,031,207元，2019年同期为40,702,339元[50] - 2020年第三季度咨询费收入为69,948元，2019年同期为462,264元；2020年前三季度咨询费收入为776,278元，2019年同期为1,671,793元[50] - 2020年第三季度收益为8,648,525元，2019年同期为13,072,447元；2020年前三季度收益为24,807,485元，2019年同期为42,374,132元[50] - 2020年第三季度除税前溢利为7,670,534元，2019年同期为8,673,751元；2020年前三季度除税前溢利为6,066,913元，2019年同期为18,235,786元[50] - 2020年第三季度期内溢利为5,666,282元，2019年同期为6,436,534元；2020年前三季度期内溢利为4,201,511元，2019年同期为13,440,066元[50] - 2020年第三季度每股基本及摊薄盈利为2.1分，2019年同期为2.4分；2020年前三季度每股基本及摊薄盈利为1.6分，2019年同期为5.0分[50] - 截至2020年9月30日止三个月，综合损益表内的税项为2,004,252元；截至2020年9月30日止九个月，税项为1,865,402元[65] - 截至2019年9月30日止三个月，综合损益表内的税项为2,237,217元；截至2019年9月30日止九个月，税项为4,795,720元[65] - 2019年1月1日结余权益总额为270,305,003元[73] - 截至2019年9月30日止九个月期内溢利及其他全面收入为13,440,066元，全面收入总额为13,190,600元[73] - 2019年就过往年度批准股息为4,988,693元[73] - 2019年9月30日结余权益总额为278,506,910元[73] - 2020年1月1日结余权益总额为284,258,859元[73] - 截至2020年9月30日止九个月期内溢利及其他全面收入为4,201,511元，全面收入总额为4,301,934元[73] - 2020年9月30日结余权益总额为288,560,793元[73] 各业务线收益占比情况 - 截至2020年9月30日止九个月，融资租赁服务收益为2260万元，占总收益的91.1%[8] - 截至2020年9月30日止九个月，保理服务收益为140万元，占总收益的5.8%[9] - 截至2020年9月30日止九个月，咨询服务收益为80万元，占总收益的3.1%，涉及建筑项目总投资约11.42亿元，按工程结算造价1%收费[10] 各业务线利息及收益明细 - 截至2020年9月30日止三个月，应收融资租赁款项利息收入为1,887,216元，贷款及应收款项下的应收售后回租交易款项利息收入为5,771,507元，应收保理款项利息收入为919,854元，咨询费收入为69,948元，总收益为8,648,525元[61] - 截至2019年9月30日止三个月，应收融资租赁款项利息收入为8,658,731元，贷款及应收款项下的应收售后回租交易款项利息收入为3,887,679元，应收保理款项利息收入为63,773元，咨询费收入为462,264元，总收益为13,072,447元[61] - 截至2020年9月30日止九个月，应收融资租赁款项利息收入为7,079,405元，贷款及应收款项下的应收售后回租交易款项利息收入为15,522,350元，应收保理款项利息收入为1,429,452元，咨询费收入为776,278元，总收益为24,807,485元[61] - 截至2019年9月30日止九个月，应收融资租赁款项利息收入为33,500,710元，贷款及应收款项下的应收售后回租交易款项利息收入为7,074,082元，应收保理款项利息收入为127,547元，咨询费收入为1,671,793元，总收益为42,374,132元[61] 员工成本及其他项目费用情况 - 截至2020年9月30日止三个月，员工成本小计为1,320,235元，其他项目费用包含折旧、咨询费等多项[63] - 截至2019年9月30日止三个月，员工成本小计为1,410,507元，其他项目费用包含折旧、咨询费等多项[63] - 截至2020年9月30日止九个月，员工成本小计为3,701,516元，其他项目费用包含折旧、咨询费等多项[63] - 截至2019年9月30日止九个月，员工成本小计为4,165,198元，其他项目费用包含折旧、咨询费等多项[63] 购股权相关情况 - 截至2020年9月30日止九个月，公司可授予的购股权为27,000,000股，占所有已发行股份总数的10%[29] - 根据购股计划及其他计划授出的购股权获行使后可能发行的股份，不得超过已发行股份的30%；行使所有购股计划授出的购股权可发行的股份，不得超过2018年7月18日已发行股份的10%[29] - 截至2020年9月30日，公司购股计划项下并无未行使购股[32] 股权持有情况 - 柯金ꘋ先生持有37,968,750股，占股本总额的14.06%[39] - 黄大柯先生持有22,781,250股，占股本总额的8.44%[39] - 截至2020年9月30日，Septwolves Holdings Limited持有118,968,750股，占已发行股本总额的44.06%；周永伟先生通过受控法团权益拥有相同数量股份及占比[45] - 截至2020年9月30日，Zijiang Capital持有37,968,750股，占已发行股本总额的14.06%；柯水源先生通过受控法团权益拥有相同数量股份及占比[45] - 截至2020年9月30日，HDK Capital持有22,781,250股，占已发行股本总额的8.44%[45] - 截至2020年9月30日，Shengshi Capital Limited持有15,187,500股，占已发行股本总额的5.63%；黄波泥先生通过受控法团权益拥有相同数量股份及占比[45] 股息及企业合规情况 - 董事会不建议派付截至2020年9月30日止九个月的任何股息[33] - 截至2020年9月30日，公司已全面遵守企业管治守则条文[22] - 公司审核委员会已审阅截至2020年9月30日止九个月的未经审核财务报表及报告，就会计处理方式并无分歧[23] - 报告期内，公司或附属公司概无购买、出售或赎回公司任何上市证券[26] - 报告期内，无董事或控股股东等从事与集团业务竞争的业务或存在利益冲突[34]

公司业务拓展与变更 - 公司于2020年4月23日在中国成立食用醋生产厂侨新以多元化业务，截至2020年6月30日侨新尚未投入生产[12] - 2020年4月23日集团成立侨新，注册资本为50百万元人民币，截至2020年6月30日尚未投产[62] - 2020年6月19日公司变更名称生效[12] - 公司设立全资附属公司上海百应，为长三角地区优质中小型企业提供服务[71] 公司整体财务数据关键指标变化 - 公司收益从截至2019年6月30日止六个月的人民币2930万元减少至截至2020年6月30日止六个月的人民币1620万元[13] - 公司溢利从截至2019年6月30日止六个月的人民币700万元减少至截至2020年6月30日止六个月亏损人民币150万元[13] - 公司其他净收入从2019年上半年的100万元略增至2020年上半年的110万元，受贷款利息增加、金融资产亏损和理财产品收入减少影响[33] - 公司资产负债率从2019年末的0.3倍增至2020年中的0.4倍，主要因负债增加[34] - 公司利息开支从2019年上半年的750万元减至2020年上半年的360万元，因月均贷款结余减少[34] - 公司经营开支从2019年上半年的570万元增至2020年上半年的730万元，主要因咨询费用增加190万元[35] - 公司减值亏损损失从2019年上半年的761.4万元微增至2020年上半年的803.9万元，受违约协议、关联方还款和业务减少影响[37] - 公司2020年上半年所得税抵免10万元，2019年上半年所得税开支260万元，因减值亏损对递延所得税的影响[38] - 公司2020年上半年亏损150万元，2019年上半年盈利700万元，主要因收益减少[40] - 公司应收融资租赁款项净额由2019年12月31日的2.106亿元减少至2020年6月30日的1.636亿元[49] - 公司现金及现金等价物由2019年12月31日的7130万元减少至2020年6月30日的6730万元[51] - 公司贸易及其他负债从2019年12月31日的6540万元减少至2020年6月30日的5130万元[52] - 公司流动资产总额从2019年12月31日的3.233亿元增加至2020年6月30日的3.353亿元，流动负债总额从1.244亿元增加至1.276亿元[48] - 公司非流动资产总额从2019年12月31日的1.17808亿元减少至2020年6月30日的1.03529亿元[47] - 2020年上半年利息收入为15,452,630元，2019年同期为28,092,156元[99] - 2020年上半年咨询费收入为706,330元，2019年同期为1,209,529元[99] - 2020年上半年收益为16,158,960元，2019年同期为29,301,685元[99] - 2020年上半年除税前亏损1,603,621元，2019年同期溢利9,562,035元[99] - 2020年上半年期内亏损1,464,771元，2019年同期溢利7,003,532元[99] - 2020年上半年每股亏损0.54分，2019年同期每股盈利2.59分[99] - 2020年6月30日非流动资产为103,528,929元，2019年12月31日为117,807,966元[103] - 2020年6月30日流动资产为335,313,288元，2019年12月31日为323,334,744元[103] - 2020年6月30日流动负债为127,607,845元，2019年12月31日为124,364,178元[103] - 2020年6月30日流动资产净值为207,705,443元，2019年12月31日为198,970,566元[103] - 2020年6月30日贸易及其他负债为28,527,715元，较2019年12月31日的32,181,701元有所下降[105] - 2020年6月30日租赁负债为0元，2019年12月31日为337,972元[105] - 2020年6月30日资产净值为282,706,657元，较2019年12月31日的284,258,859元略有下降[105] - 截至2020年6月30日止六个月期内亏损1,464,771元[107] - 2020年经营业务所用现金为8,161,397元，2019年为8,751,746元[110] - 2020年投资活动所用现金净额为5,709,883元，2019年为31,401,076元[110] - 2020年融资活动所产生现金净额为16,382,334元，2019年所用现金净额为22,405,997元[110] - 2020年现金及现金等价物减少净额为3,960,822元，2019年为67,527,692元[110] - 2020年6月30日现金及现金等价物为67,250,468元，2019年为30,937,379元[110] - 截至2020年6月30日止六个月，集团利息收入为15,452,630元，咨询费收入为706,330元，收益总额为16,158,960元；2019年同期利息收入为28,092,156元，咨询费收入为1,209,529元，收益总额为29,301,685元[119] - 截至2020年6月30日止六个月，集团减值亏损损失为8,039,134元，2019年同期为7,613,734元[121] - 截至2020年6月30日止六个月，集团员工成本小计为2,381,281元，2019年同期为2,754,691元[122] - 截至2020年6月30日止六个月，集团综合损益表内所得税为 - 138,850元，2019年同期为2,558,503元[125] - 截至2020年6月30日止六个月，集团除税前亏损为1,603,621元，2019年同期溢利为9,562,035元[126] - 截至2020年6月30日止六个月，集团每股基本亏损为1,464,771÷270,000,000≈0.0054元；2019年同期每股基本盈利为7,003,532÷270,000,000≈0.026元[127] - 2020年6月30日贷款及应收款项总计192,561,118元，2019年12月31日为149,691,745元，增长约28.63%[135] - 2020年6月30日应收保理款项账面值36,188,259元，2019年12月31日为31,347,099元，增长约15.44%[135] - 2020年6月30日应收售后回租交易款项账面值156,372,859元，2019年12月31日为118,344,646元，增长约32.13%[135] - 2020年6月30日贷款及应收款项减值亏损拨备10,813,481元，2019年12月31日为5,187,790元，增长约108.44%[135] - 2020年6月30日应收融资租赁款项净额163,596,071元，2019年12月31日为210,608,955元，下降约22.33%[139] - 2020年6月30日应收融资租赁款项账面价值134,886,075元，2019年12月31日为184,298,649元，下降约26.7%[139] - 2020年6月30日逾期及减值的应收融资租赁款项为116,059,435元，2019年12月31日为108,334,380元，增长约7.13%[144] - 2020年6月30日已逾期但未减值且逾期30日内的应收融资租赁款项为5,125,233元，2019年12月31日为3,939,528元，增长约29.84%[144] - 2020年6月30日既未逾期又未减值的应收融资租赁款项为42,411,403元，2019年12月31日为97,825,950元，下降约56.65%[144] - 2020年6月30日公司将账面价值约3,453,151元的应收融资租赁款项作为银行借款质押品，2019年12月31日为3,329,695元，增长约3.7%[141] - 2020年6月30日应收融资租赁款项净额为163,596,071元，账面价值为134,886,075元；2019年12月31日净额为210,608,955元，账面价值为184,298,649元[146] - 2020年6月30日应收融资租赁款项减值亏损拨备为28,709,996元，2019年12月31日为26,310,306元[146][148] - 2020年6月30日贸易及其他应收款项总计2,072,105元，2019年12月31日为2,008,756元[150] - 2020年6月30日其他应收款项拨备为241,564元，2019年12月31日为150,811元[150][151] - 2020年6月30日按公平价值计入损益的金融资产为27,561,763元，2019年12月31日为24,013,159元[153] - 2020年6月30日现金及现金等价物（银行存款）为71,298,721元，2019年12月31日为67,250,468元[154] - 2020年6月30日贸易及其他负债总计51,291,593元，2019年12月31日为65,427,702元[155] - 2020年6月30日收取承租方保证金总计36,839,550元，2019年12月31日为42,675,580元[155][156] - 2020年截至6月30日止六个月无派付上一财政年度应付权益股东末期股息，2019年为4,988,693元[157] - 2020年上半年主要管理层人员薪酬为648,802元，2019年为634,974元[165] - 2020年上半年向晋工机械租赁资产付款7,976,800元，2019年为2,648,000元[168] - 2020年上半年七匹狼贸易利息收入935,346元，2019年为34,718元[168] - 2020年上半年七匹狼控股集团利息开支279,168元，2019年无[168] - 2020年上半年七匹狼贸易关联方借款33,800,000元，2019年为32,000,000元[168] - 2020年6月30日应收晋工机械租赁资产预付款项177,044元，2019年12月31日为130,115元[171] - 2020年6月30日应付香港莉鸿贸易及其他负债639,408元，2019年12月31日为313,523元[172] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日止六个月，公司融资租赁服务收益为1490万元，占总收益的92.4%[14] - 截至2020年6月30日止六个月，直接融资租赁生息应收款项月均结余为24385千元，年利率范围为11.1%至20.9%；售后回租生息应收款项月均结余为199074千元，年利率范围为11.0%至18.7%[15] - 截至2020年6月30日，应收融资租赁款项净额为163596千元，减值亏损拨备为28710千元，账面价值为134886千元；分类为逾期及信贷减值的应收融资租赁款项净额较2019年末增加990万元至11610万元[17] - 截至2020年6月30日，应收售后回租交易款项为166564千元，减值亏损拨备为10191千元，账面价值为156373千元；分类为逾期及信贷减值的应收售后回租交易款项增加是因两项协议逾期超90日[18] - 截至20

财务数据关键指标变化 - 公司收益从2019年第一季度的1500万元降至2020年第一季度的940万元[5][10] - 公司溢利从2019年第一季度的390万元变为2020年第一季度亏损510万元[5][17] - 公司其他净收入从2019年第一季度的70万元变为2020年第一季度亏损70万元，主要因上市证券公允价值减少110万元，部分被理财产品投资收入30万元抵销[11] - 公司利息开支从2019年第一季度的410万元降至2020年第一季度的230万元，因月均贷款结余减少[12] - 公司经营开支从2019年第一季度的270万元降至2020年第一季度的240万元，因员工成本减少20万元[14] - 公司减值亏损损失从2019年第一季度的350万元增至2020年第一季度的1080万元，因一名客户应收售后回租交易款项逾期超90日增加620万元[15] - 公司2020年第一季度所得税抵免160万元，2019年第一季度所得税开支150万元[16] - 2020年第一季度利息收入为8,790,314元，2019年同期为13,949,641元[72] - 2020年第一季度咨询费收入为619,811元，2019年同期为1,050,944元[72] - 2020年第一季度收益为9,410,125元，2019年同期为15,000,585元[72] - 2020年第一季度除税前亏损为6,720,967元，2019年同期溢利为5,406,325元[72] - 2020年第一季度期内亏损为5,135,985元，2019年同期溢利为3,882,924元[72] - 2020年第一季度每股亏损为1.9人民币仙，2019年同期每股盈利为1.4人民币仙[72] - 2020年第一季度期内全面收入总额亏损为5,225,553元，2019年同期为3,846,488元[74] - 员工成本方面，2020年定额供款退休计划供款25,746元，薪金等1,181,326元，小计1,207,072元；2019年对应分别为84,079元、1,340,343元、1,424,422元[86] - 折旧费用中，2020年自有物业及设备46,169元，使用权资产220,114元；2019年自有物业及设备35,242元，使用权资产220,114元[86] - 无形资产摊销成本2020年为22,595元，2019年为11,986元[86] - 法律开支2020年为183,291元，2019年为182,649元[86] - 减值亏损损失方面，2020年应收融资租赁款等为10,777,794元，2019年为3,531,607元[86] - 所得税方面，2020年即期税项中企业所得税拨备1,097,145元，递延所得税产生暂时性差额 -2,682,127元，总计 -1,584,982元；2019年对应分别为1,991,187元、 -467,786元、1,523,401元[88] - 2020年第一季度每股基本亏损基于亏损5,135,985元及270,000,000股已发行普通股加权平均数计算；2019年第一季度每股基本盈利基于溢利3,882,924元及同样数量已发行股份计算[91] - 截至2020年及2019年3月31日止三个月，无发行在外潜在摊薄普通股，每股摊薄（亏损）/盈利与每股基本（亏损）/盈利相同[92] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年第一季度融资租赁服务收益850万元，占总收益90.5%[6] - 2020年第一季度保理服务收益30万元，占总收益2.9%[7] - 2020年第一季度咨询服务收益60万元，占总收益6.6%，涉及项目总投资约11.42亿元，按工程结算造价1%收费[9] 融资租赁协议相关情况 - 2019年11月25日，公司间接全资附属公司厦门百应与两承租人就售后回租交易订立融资租赁协议，资助金额按资产比率计算合共逾8%[21] - 厦门百应以2亿元代价向承租人购买1394个停车场位置，回租给承租人36个月，租赁付款总额2.44625亿元[21] - 该交易预计使集团赚取约4462.6万元（约4979.4689万港元）[32] - 融资租赁协议项下交易年利率为8.5%[37] - 整段租期36个月的合计租赁款项为2.44625亿元，包括利息4462.5万元，须由承租人定期分7次支付[38][39] - 截至2020年3月31日，交易未获股东批准，厦门百应未支付任何代价，2020年5月8日融资租赁协议终止[44] 公司治理与合规情况 - 截至2020年3月31日止三个月，公司全面遵守企业管治守则条文[46] - 公司审核委员会包括两名独立非执行董事和一名非执行董事，已审阅相关财务报表及报告，无会计处理分歧[47] - 公司采纳不逊于GEM上市规则的董事证券交易必守标准的操守守则，报告期内董事全面遵守[49] - 报告期内，公司或其附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[50] 购股计划情况 - 购股计划有效期为2018年6月20日至2028年6月20日，已授出未行使购股权获行使可能发行股份不得超已发行股份30%，未授出购股获行使可能发行股份不得超2018年7月18日已发行股份10%，公告日可供授出购股权涉及2700万股，占已发行股份10%[52] - 12个月内向每位合资格人士授出购股权获行使时已发行及将发行股份不得超该12个月最后一日已发行股份1%，获股东批准除外[53] - 截至2020年3月31日，公司购股计划无未行使购股权[56] 股息分配情况 - 董事会不建议派付截至2020年3月31日止三个月股息[57] - 截至2020年3月31日止三个月，未向集团旗下公司权益股东派付股息，2019年同期也无派息[93] 股权结构情况 - 截至2020年3月31日，柯金ꘋ先生通过Zijiang Capital持有3796.875万股，占已发行股本14.06%；黄大柯先生通过HDK Capital持有2278.125万股，占已发行股本8.44%[63] - 截至2020年3月31日，Septwolves Holdings Limited和周永伟先生分别持有1.1896875亿股，占已发行股本44.06%；Zijiang Capital和柯水源先生分别持有3796.875万股，占已发行股本14.06%；HDK Capital持有2278.125万股，占已发行股本8.44%；Shengshi Capital Limited和黄波泥先生分别持有1518.75万股，占已发行股本5.63%[67] - 截至2020年3月31日，Septwolves Holdings分别由周永伟先生、周少雄先生及周少明先生持有约37.06%、31.47%及31.47%权益[69] - 截至2020年3月31日，Zijiang Capital分别由柯水源先生、柯金ꘋ先生及柯子江先生持有约40%、40%及20%权益[69] 公司注册与上市情况 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，2018年7月18日起于联交所GEM上市[76][77]

公司基本信息 - 公司股份代号为8525[10] - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份于2018年7月18日在GEM上市[139] - 公司主要为中国客户提供融资租赁、保理及咨询服务，中国总部位于厦门，香港营业地点位于铜锣湾[140] - 截至2019年12月31日，香港百应控股有限公司董事为黄大柯、陈欣慰及周士渊[143] - 周士渊等7人在截至2019年12月31日止年度及直至年报日期担任公司董事，各董事已与公司订立为期三年的服务合约[174][176] - 公司已投购适当的董事及高级人员责任保险，以董事为受益人的获准许弥偿条文生效[177] - 公司截至报告日期维持GEM上市规则项下的指定公众持股量[168] - 公司于报告期内无购买、出售或赎回上市证券，除购股权计划外无订立或存续股票挂钩协议[170][171] 财务数据关键指标变化 - 2016 - 2019年收益分别为未提及、39,940千元、60,808千元、78,967千元、54,553千元人民币[17] - 2016 - 2019年除税前溢利分别为未提及、18,788千元、27,408千元、31,807千元、25,973千元人民币[17] - 2016 - 2019年所得税开支分别为未提及、(3,826)千元、(6,719)千元、(8,626)千元、(6,815)千元人民币[17] - 2016 - 2019年年内溢利分别为未提及、14,962千元、20,689千元、23,181千元、19,158千元人民币[17] - 2016 - 2019年资产总额分别为未提及、621,899千元、657,783千元、519,297千元、441,143千元人民币[17] - 2016 - 2019年负债总额分别为未提及、461,425千元、475,311千元、248,992千元、156,884千元人民币[17] - 2016 - 2019年资产净值分别为未提及、160,474千元、182,472千元、270,305千元、284,259千元人民币[17] - 公司收益从2018年的7900万元降至2019年的5460万元，溢利从2320万元降至1920万元[23] - 公司2019年其他净收入为290万元，较2018年的140万元增加，主要因关联方利息收入和理财收入增加[56] - 公司2019年利息开支为1170万元，较2018年的2470万元减少，主要因月均贷款结余减少[57] - 公司2019年经营开支为1290万元，较2018年的2140万元减少，主要因无上市开支、法律开支和杂项开支变动[59][60] - 公司2019年减值亏损损失为686.3万元，较2018年的251万元大幅增加，主要因逾期项目增加[62] - 公司2019年所得税开支为680万元，较2018年的860万元减少，主要因除税前溢利减少[63] - 公司年度溢利从2018年的人民币2320万元降至2019年的人民币1920万元，纯利率从29.4%增至35.1%[65] - 2019年经营活动产生现金流量净额为人民币8970万元，投资活动所用现金流量净额为人民币2220万元，融资活动所用现金流量净额为人民币9450万元[69] - 2019年末现金及现金等价物为人民币7129.9万元，较年初减少人民币2708.8万元[69] - 公司流动资产总额从2018年的人民币27600万元增至2019年的人民币32330万元，流动负债总额从人民币19880万元减至人民币12440万元[75] - 公司资产净值从2018年的人民币27030万元增至2019年的人民币28430万元[76] - 融资租赁应收款项净额从2018年的人民币43730万元大幅减至2019年的人民币21060万元[79] - 2019年贷款及应收款项为人民币15480万元，主要因新增售后回租交易和保理交易增加[80] - 现金及现金等价物从2018年的人民币9860万元减至2019年的人民币7130万元[81] - 贸易及其他负债从2018年12月31日的7890万元降至2019年12月31日的6540万元，主要因融资租赁业务量减少及支付第三方担保费[82] - 2019年12月31日，理财及上市证券余额分别为1890万元和510万元，国债逆回购已结清[84] - 计息银行借款从2018年的1.65亿元降至2019年的8273.4万元，有担保借款为8273.4万元，无抵押借款2019年为0 [85] - 资本开支从2018年的44.9万元降至2019年的10.6万元[87] - 2019年12月31日，公司无重大资本承担[90] - 2019年权益回报率6.7%、资产回报率4.3%、纯利率35.1%、债权比率0.04x、资产负债率0.3x、融资租赁业务净利息收益率5.7%、保理业务净利息收益率11.2%、净息差9.9% [91] - 纯利率从2018年的29.4%增至2019年的35.1%，因未产生上市开支及利息开支减少1310万元[99] - 债权比率从2018年的0.2倍降至2019年的0.04倍，因银行借款减少8230万元[99] - 资产负债率从2018年的0.6倍降至2019年的0.3倍，因总权益增加及银行借款减少8230万元[99] - 净息差从2018年的8.6%增至2019年的9.9%，因融资租赁月均结余大幅减少[99] 会计政策变更 - 2019年因采纳香港财务报告准则第16号变更承租方会计模式会计政策[18] - 2018年采纳香港财务报告准则第9号改变金融工具相关会计政策[18] 业务运营情况 - 2019年公司为102名客户提供服务，遍布中国15个省[23] - 2019年公司来自融资租赁服务的收益为5250万元，占收益总额的96.2%[24] - 2019年直接融资租赁生息应收款项月均结余为53102千元，年利率范围11.1%至20.1%；售后回租为306735千元，年利率范围11.0%至22.8%[26] - 2018年直接融资租赁生息应收款项月均结余为85023千元，年利率范围11.1%至22.8%；售后回租为500780千元，年利率范围8.5%至22.8%[26] - 2019年既未逾期又未信贷减值的应收融资租赁款项净额为97826千元，2018年为366824千元[29] - 2019年逾期30日内（包括30日）已逾期但未信贷减值的应收融资租赁款项净额为3940千元，2018年为2889千元[29] - 2019年逾期30至90日（包括90日）已逾期但未信贷减值的应收融资租赁款项净额为509千元，2018年为0千元[29] - 已分类为逾期及信贷减值的应收融资租赁款项净额从2018年的6760万元增至2019年的10830万元[29] - 2019年末应收售后回租交易款项为118345千元，减值亏损拨备为4697千元[31] - 截至2019年12月31日，公司来自保理服务的收益为人民币0.2百万元，占总收益0.4%[36] - 2019年和2018年应收保理款项月均结余分别为人民币3,950千元和3,275千元，利率范围分别为10.0%至15.6%和13.2%至15.6%[39] - 截至2019年12月31日，公司来自咨询服务的收益为人民币1.9百万元，占收益总额的3.4%，咨询服务涉及建筑项目总投资约人民币1,142.0百万元，按客户工程结算造价1%收费[40] - 2019年和2018年因融资租赁服务产生的应收款项净额分别为人民币333,650千元和437,333千元[41][44][45] - 2019年制造业、批发和零售业、建筑业等行业因融资租赁服务产生的应收款项净额占比分别为37.4%、18.9%、16.3%等，2018年分别为29.8%、21.2%、13.2%等[41] - 2019年风险规模最多为人民币1.0百万元、1.0百万元以上至3.0百万元等区间因融资租赁服务产生的应收款项净额占比分别为3.0%、11.5%等，2018年分别为2.8%、8.1%等[44] - 2019年保证租赁、供应商担保租赁等按担保划分的因融资租赁服务产生的应收款项净额占比分别为39.1%、3.5%等，2018年分别为32.3%、5.2%等[45] - 2019年应收融资租赁款项净额未信贷减值的长期预期信贷亏损为人民币91,870千元，信贷减值的长期预期为人民币10,405千元等[34] - 2019年应收售后回租交易款项未信贷减值的长期预期信贷亏损为人民币108,135千元，信贷减值的长期预期为人民币14,907千元等[34] - 2018年应收融资租赁款项净额未信贷减值的长期预期信贷亏损为人民币366,361千元，信贷减值的长期预期为人民币3,352千元等[34] - 公司2019年收益为5460万元，较2018年的7900万元减少，主要因融资租赁业务减少和咨询费收入减少[52][53] - 报告期内开展31项新融资租赁交易，融资租赁租金总额为2.073亿元人民币[115] - 报告期内维持稳健业务规模及扩展水平，未开展任何融资活动[115] - 报告期内在上海设立全资附属公司上海百应商业保理有限责任公司，为长三角地区优质中小企业提供服务[115] 合规情况 - 外商投资融资租赁公司外国投资者资产总额不少于500万美元，公司2019年遵守该规定[48] - 外商投资融资租赁公司注册资本不少于1000万美元且外商投资比例不低于25%，公司2019年遵守该规定[48] - 融资租赁公司风险资产不得超净资产总额的十倍，公司2019年遵守该规定[51] - 公司已缴纳所有有关税项，与中国相关税务当局无争议或未解决税务事宜[64] 人员信息 - 陈欣慰先生自2006年3月起担任七匹狼控股集团行政总裁，分别于1998年7月、2001年6月和2006年9月获得厦门大学数学学士学位、概率论及数理统计硕士学位和经济学博士学位[118] - 黄大柯先生自厦门百应于2010年3月注册成立起一直担任其董事及总经理，分别于1993年6月、2000年7月和2006年9月获得兰州大学气象动力学学士学位、华侨大学数量经济学硕士学位和厦门大学经济学博士学位[121] - 柯金鐤先生自1997年7月起于晋工机械任多个职位，1997年7月毕业于华侨大学，持有工商管理学位[122][123] - 陈朝琳先生自2018年6月19日起为独立非执行董事，自2019年5月起担任中国财政部第二届企业会计准则咨询委员会委员，任期两年，分别于1995年7月、2002年12月和2011年6月获得厦门大学经济学学士学位、工商管理硕士学位和管理学博士学位[124][125] - 涂连东先生自2018年6月19日起为独立非执行董事，于2019年11月获委任为厦门金东石投资管理有限公司董事长兼总经理，分别于1990年7月、1993年9月获得福州大学理学学士学位和厦门大学理学硕士学位，1997年5月获得中国执业会计师资格[127][128] - 谢绵陛先生自2018年6月19日起为独立非执行董事，自1998年8月起于集美大学先后担任讲师、副教授及教授，分别于1990年7月、1999年12月和2004年6月获得西北工业大学工程力学学士学位、厦门大学金融学硕士学位和厦门大学经济学博士学位[131] - 张兆伟46岁，自2011年至今任厦门百应副总经理，负责销售及行销事宜[132] - 邓华新44岁，2015年8月加入集团，2016年12月31日起任副总经理，负责董事会行政及风险管理[133] - 章瀚43岁，2016年8月加入集团，2018年11月任副总经理，负责销售及行销[135] - 许建霞46岁，2012年5月加入集团任财务经理，负责财务及会计事宜[136] - 截至2019年12月31日，集团有27名全职雇员，全部在中国工作[111] 客户与市场情况 - 截至2019年12月31日，五大客户及最大客户收益分别占公司收益总额的34.7%及10.0%[153] - 截至2019年12月31日，与一客户因融资租赁服务产生的应收款项净额为2310万元，占总收益超10%[153] 股份发售与股息 - 2018年7月18日，公司按每股1.28港元发行6750万股每股面值0.01港元的股份[166] - 股份发售所得款项净额约5680万港元，截至2019年12月31日已用罄，其中扩展融资租赁业务约4540万港元（约80%），扩展保理业务约570万港元（约10%），拨付营运资金及其他一般企业用途约570万港元（约10%）[170] - 董事会不建议派发截至2019年12月31日止年度的任何股息[163] - 公司将在2020年6月16日至

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司收益从2018年9月30日止九个月的5940万元减少至2019年9月30日止九个月的4240万元[6][11][18] - 公司溢利从2018年9月30日止九个月的1660万元减少至2019年9月30日止九个月的1340万元[6][18] - 公司其他净收入从2018年9月30日止九个月的110万元增加至2019年9月30日止九个月的190万元，因向关联方贷款利息收入增加90万元[12] - 公司利息开支从2018年9月30日止九个月的1910万元减少至2019年9月30日止九个月的1030万元，因月均贷款结余减少[13] - 公司经营开支从2018年9月30日止九个月的1630万元减少至2019年9月30日止九个月的840万元，因无上市开支致上市开支减少820万元[15] - 公司所得税开支从2018年9月30日止九个月的560万元减少至2019年9月30日止九个月的480万元，因除税前溢利减少约400万元[17] - 2019年第三季度员工成本小计1410507元，2018年同期为1277036元；2019年前三季度员工成本小计4165198元，2018年同期为4350165元[57] - 2019年第三季度折旧259537元，2018年同期为18283元；2019年前三季度折旧770556元，2018年同期为50513元[57] - 2019年第三季度所得税2237217元，2018年同期为1733605元；2019年前三季度所得税4795720元，2018年同期为5636802元[59] - 2019年第三季度每股基本盈利基于溢利6436534元及270000000股计算，2018年同期基于溢利4076973元及257390110股计算[62] - 2019年前三季度每股基本盈利基于溢利13440066元及270000000股计算，2018年同期基于溢利16593093元及220863971股计算[62] - 2019年前三季度批准及派付上一财政年度应付权益股东股息4988693元，2018年同期无[65] - 2018年1月1日权益结余为181124900元，2018年9月30日为263772268元，2019年1月1日为270305003元，2019年9月30日为278506910元[67] - 2018年前三季度期内溢利16593093元，全面收入总额18321923元[67] - 2019年前三季度期内溢利13440066元，全面收入总额13190600元[67] - 2019年前三季度就过往年度批准股息4988693元[67] 各业务线收益数据 - 截至2019年9月30日止九个月，融资租赁服务收益为4060万元，占总收益的95.8%[7] - 截至2019年9月30日止九个月，保理服务收益为10万元，占总收益的0.3%[8] - 截至2019年9月30日止九个月，咨询服务收益为170万元，占总收益的3.9%，涉及建筑项目总投资约11.42亿元，按工程结算造价1%收费[10] 特定时间段财务数据 - 截至2019年9月30日止三个月，利息收入为12,610,183元，咨询费收入为462,264元，收益为13,072,447元，其他净收入为889,800元，利息开支为2,770,393元，经营开支为2,714,856元，减值亏损拨回为196,753元，除税前溢利为8,673,751元，所得税开支为2,237,217元，期内溢利为6,436,534元，每股盈利（基本及摊薄）为2.4人民币仙[44] - 截至2019年9月30日止九个月，利息收入为40,702,339元，咨询费收入为1,671,793元，收益为42,374,132元，其他净收入为1,934,642元，利息开支为10,268,514元，经营开支为8,387,493元，减值亏损为7,416,981元，除税前溢利为18,235,786元，所得税开支为4,795,720元，期内溢利为13,440,066元，每股盈利（基本及摊薄）为5.0人民币仙[44] - 截至2019年9月30日止三个月，期内溢利为6,436,534元，换算中国内地以外财务报表的汇兑差额为 - 112,344元，期内全面收入总额为6,324,190元[46] - 截至2019年9月30日止九个月，期内溢利为13,440,066元，换算中国内地以外财务报表的汇兑差额为 - 249,466元，期内全面收入总额为13,190,600元[46] 利息收入细分数据 - 截至2019年9月30日，应收融资租赁款项产生的利息收入，三个月为8,658,731元，九个月为33,500,710元；应收售后回租交易款项产生的利息收入，三个月为3,887,679元，九个月为7,074,082元；应收保理款项产生的利息收入，三个月为63,773元，九个月为127,547元[55] 公司股权结构 - 截至2019年9月30日，柯金ꘋ先生通过Zijiang Capital持有37,968,750股，占比14.06%[35][36] - 截至2019年9月30日，黄大柯先生通过HDK Capital持有22,781,250股，占比8.44%[35][36] - 截至2019年9月30日，Septwolves Holdings Limited持有118,968,750股，占比44.06%[39] - 截至2019年9月30日，周永伟先生通过Septwolves Holdings Limited间接持有118,968,750股，占比44.06%[39][41] - 截至2019年9月30日，Zijiang Capital持有37,968,750股，占比14.06%[39] - 截至2019年9月30日，柯水源先生通过Zijiang Capital间接持有37,968,750股，占比14.06%[39][41] - 截至2019年9月30日，HDK Capital持有22,781,250股，占比8.44%[39] - 截至2019年9月30日，Shengshi Capital Limited持有15,187,500股，占比5.63%[39] - 截至2019年9月30日，Shengshi Capital Limited持有公司权益，其由黄波泥先生全资拥有，黄波泥先生被视为拥有相关权益[42] 公司其他信息 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，2017年11月16日重组成控股公司，2018年7月18日股份于联交所GEM上市[48][49] - 截至2019年9月30日止九个月未经审核简明综合财务报表未经核数师审核，但经审核委员会复核[50] - 未经审核简明综合财务报表按历史成本法计量，编制需管理层作判断、估计及假设[52] - 公司主要业务为在中国向客户提供设备融资解决方案、保理服务及增值咨询服务[53] - 公司于2018年6月20日采纳及批准购股计划，有效期至2028年6月20日，截至2019年9月30日无未行使购股权[28] - 董事会不建议派付截至2019年9月30日止九个月的股息[29] 减值亏损情况 - 截至2019年9月30日止九个月，公司产生减值亏损损失740万元，因未信贷减值及信贷减值的长期预期信贷亏损项目增加致减值亏损增加500万元[16]

公司基本信息 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份代号为8525，于2018年7月18日在GEM上市[7] - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，2017年11月16日重組完成后成为集团控股公司[121] - 公司已发行股份自2018年7月18日起于联交所GEM上市[122] - 报告期间为截至2019年6月30日止六个月[7] - 股份为公司股本中每股面值0.01港元的普通股[9] 公司治理结构 - 执行董事包括周士渊先生（主席）、陈欣慰先生、黄大柯先生[11] - 非执行董事为柯金ꘋ先生[11] - 独立非执行董事有陈朝琳先生、涂连东先生、谢绵陛先生[11] - 审核委员会主席为涂连东先生，成员包括陈朝琳先生、柯金ꘋ先生[11] - 薪酬委员会主席为陈朝琳先生，成员包括谢绵陛先生、黄大柯先生[11] - 提名委员会主席为周士渊先生，成员包括涂连东先生、谢绵陛先生[11] 审计相关信息 - 核数师及申报会计师为毕马威会计师事务所[13] - 本中期财务报告于2019年8月13日经授权刊发，未审核但已获毕马威会计师事务所审阅[123][124] 财务数据关键指标变化 - 公司收益从2018年上半年的4090万元降至2019年上半年的2930万元，溢利从1250万元降至700万元[15] - 其他净收入从2018年上半年的60万元增至2019年上半年的100万元，因利息、理财产品及关联方贷款利息收入增加[35] - 资产负债率从2018年末的0.6倍降至2019年中6月末的0.5倍[35] - 利息开支从2018年上半年的1290万元减至2019年上半年的750万元，因贷款月均结余减少[35] - 经营开支从2018年上半年的1070万元大幅减至2019年上半年的570万元，因上市开支不再发生等[35] - 减值亏损损失从2018年上半年的152.1万元大幅增至2019年上半年的761.4万元，因长期预期信贷亏损项目增加[38] - 所得税开支从2018年上半年的390万元减至2019年上半年的260万元，因除税前溢利减少690万元[39] - 溢利从2018年上半年的1250万元减至2019年上半年的700万元，纯利率从30.6%降至23.9%[41] - 2019年上半年经营活动所用现金净额1370万元，因营运资本变动前经营利润及营运资本变动影响[45] - 截至2019年6月30日止六个月，投资活动所用现金净额为3140万元，主要包括关联方垫款3200万元[46] - 截至2019年6月30日止六个月，融资活动所用现金净额为2240万元，包括偿还借款4800万元、已付利息400万元，部分被取得银行借款3000万元抵消[47] - 非流动资产从2018年12月31日的2.43339亿元降至2019年6月30日的2.14811亿元；流动资产从2.75958亿元增至3.00805亿元；流动负债从1.98824亿元降至1.93478亿元；非流动负债从5016.8万元降至4496.7万元；资产净值从2.70305亿元增至2.77171亿元[50] - 现金及现金等价物从2018年12月31日的9860.2万元减少至2019年6月30日的3093.7万元，主要因偿还银行借款1800万元及向关联方提供垫款3200万元[57] - 贸易及其他负债从2018年12月31日的7890.5万元增加至2019年6月30日的8558.3万元，主要由于应付票据增加500万元[58] - 截至2018年6月30日及2019年6月30日止六个月，理财产品平均每日结余分别为2560万元及4480万元[61] - 计息借款从2018年12月31日的1.65亿元降至2019年6月30日的1.47亿元，其中有担保银行借款从6500万元增至9500万元，无抵押银行借款从1亿元降至5200万元[62] - 2019年上半年资本开支为6万元，2018年同期为42万元[64] - 2019年上半年利息收入28,092,156元，2018年同期为38,540,728元；咨询费收入2019年上半年为1,209,529元，2018年同期为2,374,340元[100] - 2019年上半年收益29,301,685元，2018年同期为40,915,068元[100] - 2019年上半年期内溢利7,003,532元，2018年同期为12,516,120元[100][103] - 2019年上半年每股基本及摊薄盈利2.59人民币仙，2018年同期为6.18人民币仙[100] - 2019年6月30日物业及设备2,167,586元，2018年12月31日为586,089元[108] - 2019年6月30日无形资产663,866元，2018年12月31日为267,009元[108] - 2019年6月30日应收融资租赁款项139,657,082元，2018年12月31日为236,237,470元[108] - 2019年6月30日流动负债193,478,114元，2018年12月31日为198,824,261元[108] - 2019年6月30日资产净值277,171,413元，2018年12月31日为270,305,003元[111] - 2019年6月30日期内全面收入总额6,866,410元，2018年同期为12,600,372元[103] - 2019年上半年公司期内溢利为7003532元，其他全面收入为 - 137122元，全面收入总额为6866410元[115] - 2019年6月30日公司总权益为277171413元，较2019年1月1日的270305003元有所增加[115] - 2019年上半年经营活动所用现金净额为13720619元，2018年同期为产生现金净额17469379元[118] - 2019年上半年投资活动所用现金净额为31401076元，2018年同期为产生现金净额1045047元[118] - 2019年上半年融资活动所用现金净额为22405997元，2018年同期为所用现金净额18291470元[118] - 2019年上半年现金及现金等价物减少净额为67527692元，2018年同期为增加净额222956元[118] - 2019年1月1日现金及现金等价物为98602193元，6月30日为30937379元[118] - 2019年上半年利息收入为28,092,156元，较2018年上半年的38,540,728元有所下降；咨询费收入为1,209,529元，较2018年上半年的2,374,340元下降[145] - 2019年上半年来自承租方A的收益为4,098,635元，来自承租方B的收益为3,619,277元；2018年上半年来自承租方B的收益为4,323,802元，来自承租方C的收益为7,829,590元[145] - 2019年上半年减值亏损损失为7,613,734元，较2018年上半年的1,520,991元增加[148] - 2019年上半年员工成本小计为2,754,691元，较2018年上半年的3,073,129元下降[149] - 2019年上半年折旧中拥有的设备为70,792元，使用权资产为440,227元，租赁负债利息为51,828元；2018年上半年折旧中拥有的设备为32,230元[149] - 2019年上半年即期税项中企业所得税拨备为3,977,204元，过往年度拨备不足26,747元；2018年上半年即期税项中企业所得税拨备为5,057,365元，过往年度超额拨备266,107元[151] - 2019年上半年递延税项产生暂时性差额为 - 1,445,448元；2018年上半年递延税项产生暂时性差额为 - 888,061元[151] - 2019年上半年综合损益表内的税项为2,558,503元，较2018年上半年的3,903,197元下降[151] - 2019年上半年除税前溢利为9,562,035元，2018年同期为16,419,317元；2019年上半年期间所得税开支为2,558,503元，2018年同期为3,903,197元[152] - 2019年上半年每股基本盈利为人民币2.59仙，2018年同期为人民币6.18仙；2019年中期内已发行普通股270,000,000股，2018年为202,500,000股[154] - 2019年上半年集团购买办公室设备项目成本为人民币6,320元，2018年同期为人民币42,172元；出售账面价值人民币1,773元的办公室设备项目，产生出售亏损人民币1,063元，2018年同期无[158] - 2019年6月30日具追索权的应收保理款项为5,200,000元，减值亏损拨备为(169,494)元；应收售后回租交易款项为100,244,633元，减值亏损拨备为(2,484,712)元；贷款及应收款项账面总值为102,790,427元[161] - 2019年6月30日最低应收融资租赁款项不超过一年为264,013,186元，一年以上且不超过五年为155,255,893元；应收融资租赁款项总额为419,269,079元，2018年12月31日为517,493,052元[166] - 2019年6月30日应收融资租赁款项净额为366,277,462元，减值亏损拨备为(28,498,050)元；应收融资租赁款项账面价值为337,779,412元，2018年12月31日为412,794,126元[166] - 2019年6月30日应收融资租赁款项最低现值不超过一年为222,163,448元，一年以上且不超过五年为144,114,014元；合计为366,277,462元，2018年12月31日为437,333,038元[166] - 2019年6月30日应收融资租赁款项非流动资产为139,657,082元，流动资产为198,122,330元；合计为337,779,412元，2018年12月31日为412,794,126元[166] - 2019年6月30日账面价值人民币10,013,386元的应收融资租赁款项透过委托贷款（以物业抵押）办理，2018年12月31日为人民币9,673,072元[168] - 截至2019年6月30日，逾期及减值为1.1465102亿元，2018年12月31日为6762.0384万元[170] - 截至2019年6月30日，既未逾期又未减值为2.15916533亿元，2018年12月31日为3.66823431亿元[170] - 截至2019年6月30日，减值亏损拨备为2849.805万元，2018年12月31日为2453.8912万元[170] - 截至2019年6月30日，期末/年末为3.37779412亿元，2018年12月31日为4.12794126亿元[170] - 截至2019年6月30日，贸易及其他应收款项合计为3.2909603亿元，2018年12月31日为1124.596万元[181] - 截至2019年6月30日，其他应收款项减值亏损拨备为129.395万元，2018年12月31日为104.862万元[181] - 截至2019年6月30日，关联方垫款为3.2034718亿元，减值亏损拨备为1118.212万元[181] - 截至2019年6月30日，银行存款为3.0937379亿元，2018年12月31日为9.8602193亿元[187] - 2019年6月30日流动负债为41372867元，2018年12月31日为29277456元[188] - 2019年6月30日非流动负债为44210378元，2

公司基本信息 - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份自2018年7月18日起在联交所GEM上市[10][11] - 公司股份于2018年7月18日在联交所GEM上市，截至2018年12月31日，已动用约4540万港元扩展融资租赁业务，所得款项净额余额约570万港元预期用于扩展保理业务[35] 财务数据关键指标变化 - 2019年第一季度收益为15000585元，2018年同期为21260645元[5] - 2019年第一季度除税前溢利为5406325元，2018年同期为13908117元[5] - 2019年第一季度期内溢利为3882924元，2018年同期为10013432元[5] - 2019年第一季度每股盈利（基本及摊薄）为1.4仙，2018年同期为4.9仙[5] - 2019年第一季度期内全面收入总额为3846488元，2018年同期为10012000元[8] - 2019年第一季度员工成本（定额供款退休计划供款及薪金等）为1424422元，2018年同期为1340310元[19] - 2019年第一季度减值亏损（损失）为3531607元，2018年同期为拨回53776元[5] - 公司2019年第一季度即期税项拨备为199.1187万元，2018年同期为376.2898万元；递延所得税产生暂时性差额为 - 46.7786万元，2018年同期为13.1787万元[21] - 2019年第一季度本公司权益拥有人应占溢利为388.2924万元，2018年同期为1001.3432万元；计算每股基本盈利的普通股加权平均数为2.7亿股，2018年同期为2.025亿股[24] - 公司收益由2018年第一季度的2130万元减至2019年第一季度的1500万元，溢利由2018年第一季度的1000万元减至2019年第一季度的390万元[35] - 公司其他净收入由2018年第一季度的20万元增长至2019年第一季度的70万元，利息开支由2018年第一季度的510万元减至2019年第一季度的410万元[42][44] - 公司经营开支从2018年第一季度的250万元人民币增至2019年第一季度的270万元人民币[45] - 2019年第一季度公司产生减值亏损损失350万元人民币，因两笔逾期90天内的违约租赁合同增加减值亏损390万元人民币[46] - 公司所得税开支从2018年第一季度的390万元人民币减至2019年第一季度的150万元人民币，因税前利润减少850万元人民币[47] - 公司溢利从2018年第一季度的1000万元人民币减至2019年第一季度的390万元人民币，收益从2130万元人民币减至1500万元人民币[48] 每股盈利相关 - 截至2019年3月31日止三个月，公司无尚未发行潜在摊薄普通股，每股摊薄盈利与每股基本盈利相同[25] 股息分配情况 - 董事会不建议派付2019年第一季度股息，2018年同期也无股息派发[30] - 董事会不建议派付2019年第一季度股息[59] 各条业务线数据关键指标变化 - 2019年第一季度融资租赁合同产生的利息收入为13949641元，2018年同期为19252405元[17] - 2019年第一季度咨询费收入为1050944元，2018年同期为1887170元[17] - 截至2019年3月31日止三个月，来自融资租赁服务的收益为1390万元，占总收益的93%[36] - 截至2019年3月31日止三个月，公司无来自保理服务和委托贷款的收入[38][39] - 来自咨询服务的收益为110万元，占2019年第一季度总收益的7%[40] 股权结构情况 - 截至2019年3月31日，柯金鐤先生持有37,968,750股，占已发行股本总额的14.06%[64] - 截至2019年3月31日，黄大柯先生持有22,781,250股，占已发行股本总额的8.44%[64] - Septwolves Holdings Limited作为实益拥有人持有118,968,750股，占已发行股本总额44.06%[68] - 周永伟先生拥有受控法团权益，对应股份118,968,750股，占已发行股本总额44.06%[68] - Zijiang Capital作为实益拥有人持有37,968,750股，占已发行股本总额14.06%[68] - 柯水源先生拥有受控法团权益，对应股份37,968,750股，占已发行股本总额14.06%[68] - HDK Capital作为实益拥有人持有22,781,250股，占已发行股本总额8.44%[68] - Shengshi Capital Limited作为实益拥有人持有15,187,500股，占已发行股本总额5.63%[68] - 黄波泥先生拥有受控法团权益，对应股份15,187,500股，占已发行股本总额5.63%[68] 公司权益相关 - 公司2018年6月20日采纳及批准购股计划，有效期至2028年6月20日，截至2019年3月31日无未行使购股[58] 证券交易情况 - 报告期内，公司或附属公司无购买、出售或赎回上市证券[57] 业务竞争与利益冲突情况 - 报告期内，无董事或控股股东等从事与集团业务竞争业务或有利益冲突[61] 董事及高管权益情况 - 截至2019年3月31日，除已披露情况外，无董事及公司最高行政人员在公司或其相联法团股份等中拥有须披露权益或淡仓[67] 股东权益结构情况 - Septwolves Holdings分别由周永伟先生、周少雄先生及周少明先生持有约37.06%、31.47%及31.47%权益[70] - Zijiang Capital分别由柯水源先生、柯金鐤先生及柯子江先生持有约40%、40%及20%权益[70]

公司上市与设立信息 - 公司于2018年7月18日在联交所GEM成功上市[16] - 公司于2017年6月5日在开曼群岛注册成立，股份于2018年7月18日在GEM上市[165] - 2019年1月11日公司在上海投资设立了一间商业保理公司[34] 财务数据关键指标变化 - 2016 - 2018年资产总值分别为519,297千元、657,783千元、621,899千元[10] - 2016 - 2018年负债总额分别为248,992千元、475,311千元、461,425千元[10] - 2016 - 2018年资产净值分别为270,305千元、182,472千元、160,474千元[10] - 2016 - 2018年收益分别为39,940千元、60,808千元、78,967千元[12] - 2016 - 2018年除税前溢利分别为18,788千元、27,408千元、31,807千元[12] - 2016 - 2018年所得税开支分别为3,826千元、6,719千元、8,626千元[12] - 2016 - 2018年年内溢利分别为14,962千元、20,689千元、23,181千元[12] - 2018年经营收入79.0百万元，净利润23.2百万元，分别同比增长29.9%和12.0%[16] - 公司收益从2017年的6080万元增至2018年的7900万元，溢利从2017年的2070万元增至2018年的2320万元[21] - 其他净收入从2017年的190万元减至2018年的140万元，因不再向关联方贷款及利息收入减少[73] - 利息开支从2017年的1870万元增至2018年的2470万元，因银行利率和月均贷款余额增加[74] - 经营开支从2017年的1600万元增至2018年的2140万元，因上市开支、核数师酬金和法律开支增加[76] - 减值亏损损失从2017年的56.2万元增至2018年的251万元，因三项新违约合同致应收融资租赁款项减值亏损增加370万元[79] - 所得税开支从2017年的670万元增至2018年的860万元，因税前溢利增加440万元[80] - 溢利从2017年的2070万元增至2018年的2320万元，纯利率从34.0%降至29.4%[82] - 2018年7月18日股份发售所得款项净额约5680万港元[83] - 2018年经营活动产生现金净额20990万元，投资活动产生现金净额110万元，融资活动所用现金净额12530万元[86] - 2018年经营活动现金流入主要因应收融资租赁款项减少18290万元、结清保理业务1940万元和抵押及受限制存款减少1460万元[87] - 公司2018年末非流动资产总额为243,339千元，较2017年末的264,513千元有所减少[92] - 公司2018年末流动资产总额为275,958千元，较2017年末的393,270千元减少，主要因应收融资租赁款项等减少[92] - 公司2018年末流动负债总额为198,824千元，较2017年末的277,332千元减少，主要因银行借款和贸易及其他负债减少[92][93] - 公司2018年末资产净值为270,305千元，较2017年末的182,472千元增加[92][93] - 公司应收融资租赁款项净额由2017年末的619,859千元减至2018年末的437,333千元，售后回租和直接融资租赁应收款项净额均减少[96] - 公司现金及现金等价物由2017年末的11,183千元大幅增加至2018年末的98,602千元[92][98] - 公司贸易及其他负债由2017年末的129,169千元减少至2018年末的78,905千元，主要因结清到期应付票据[101] - 公司2017年和2018年理财平均每日结余分别为5.8百万元和21.6百万元[102] - 公司2018年末计息借款合计165,000千元，较2017年末的340,000千元减少[105] - 公司2018年资本开支为449千元，较2017年的36千元增加[108] - 截至2018年12月31日，公司经营租赁承担一年內为942千元，一至五年（不包括首尾两年）为1,293千元，合计2,235千元；2017年分别为442千元、0千元、442千元[111] - 2018年公司权益回报率为8.6%，2017年为11.3%；资产回报率2018年为4.5%，2017年为3.1%；纯利率2018年为29.4%，2017年为34.0%；债权比率2018年为0.2倍，2017年为1.8倍；资产负债率2018年为0.6倍，2017年为1.9倍；融资租赁业务之净利息收益率2018年为5.5%，2017年为6.1%；保理业务之净利息收益率2018年为11.5%，2017年为10.6%；净息差2018年为8.6%，2017年为8.2%[113] - 公司纯利率从2017年的34.0%降至2018年的29.4%，主要因上市开支增加370万元及利息开支增加610万元[122] - 公司债权比率从2017年的1.8倍降至2018年的0.2倍，主要因偿还银行借款1.75亿元[122] - 公司资产负债率从2017年的1.9倍降至2018年的0.6倍，因总权益增加及偿还银行借款1.75亿元[122] - 公司净息差从2017年的8.2%增至2018年的8.6%，主要因租赁业务2018年平均实际年利率增加[122] - 公司股份发售所得款项净额约5680万港元，截至2018年12月31日余额约570万港元，预期九个月内悉数使用[134] - 扩展融资租赁业务分配约4540万港元（约80%），已全部动用；扩展保理业务分配约570万港元（约10%），未动用；拨付营运资金及其他一般企业用途分配约570万港元（约10%），已全部动用[134] - 2018年7月18日，公司按发售价每股1.28港元发行6750万股每股面值0.01港元的股份，至2018年12月31日股本无变动[190] 各条业务线数据关键指标变化 - 2018年公司为186名客户提供服务，遍布中国22个省[21] - 2018年公司来自融资租赁服务的收益为7510万元，占收益总额的95.2%[22] - 2018年直接融资租赁应收生息融资租赁款项月均结余为85023千元，年利率范围11.1%-22.8%；售后回租为500780千元，年利率范围8.5%-22.8%[24] - 截至2018年12月31日，既未逾期又未信贷减值的应收融资租赁款项为366824千元，逾期及信贷减值为67620千元，应收融资租赁款项账面价值为412794千元[26] - 截至2017年12月31日，既未逾期又未减值的应收融资租赁款项为600742千元，逾期及减值为14637千元，应收融资租赁款项账面价值为600485千元[29] - 报告期内录得三份新的客户违约合同，截至2018年12月31日，该等协议的应收融资租赁款项净额为5010万元[29] - 分类为「次级」或以下的应收融资租赁款项净额由2017年的1460万元增加至2018年的6500万元，因逾期超90天的应收融资租赁逾期款项净额增加4920万元[33] - 2018年公司来自保理服务的收益为10万元，占总收益的0.2%[34] - 2018年保理服务贷款及应收款项月均结余为3275千元，利率范围13.2%-15.6%；2017年为24763千元，利率范围6.6%-15.6%[35] - 2018年咨询服务收益为340万元，占总收益4.4%，总投资金额约11.42亿元，按工程结算造价1%收取咨询服务费[39] - 2018年服务业应收融资租赁款项净额150712千元，占比34.5%；制造业130126千元，占比29.8%等[41] - 2018年最多为100万元的应收融资租赁款项净额12121千元，占比2.8%；100万元以上至300万元为35252千元，占比8.1%等[45] - 2018年保证租赁应收融资租赁款项净额141366千元，占比32.3%；供应商担保租赁22938千元，占比5.2%等[46] - 公司收益从2017年的6080万元增至2018年的7900万元，主要因融资租赁收入增加1940万元[70] - 公司融资租赁服务收益从2017年的人民币5570万元增至2018年的人民币7510万元[137] - 截至2018年12月31日止年度，来自五大客户及最大客户的收益分别占收益总额55.2%及19.7%[177] - 截至2018年12月31日，与客户A、B、C的应收融资租赁总额分别为1550万元、850万元及840万元，各自收益占比均超总收益10％[177] 公司荣誉与合规情况 - 公司获得“2018中国融资租赁成就奖”，当选厦门市地方金融协会副会长单位[16] - 公司于2018年遵守外商投资融资租赁公司外国投资者资产总额不少于500万美元等规定[53][54] - 公司于2018年遵守外商投资融资租赁公司注册资本不得少于1000万美元且外商投资比例不得低于25%的规定[54] - 公司于2018年遵守外商投资融资租赁公司须具有专业员工及高级管理团队相关规定[56] - 公司于2018年遵守融资租赁合同售后回租交易标的物相关规定[67] - 公司于2018年遵守融资租凭公司风险资产不得超过其净资产总额十倍的规定[67] 公司人员信息 - 周士渊30岁，为执行董事及董事会主席，负责公司战略规划等[141] - 陈欣慰44岁，为执行董事，负责对公司战略规划实施提供意见并监督[142] - 黄大柯48岁，为执行董事兼总经理，自2010年3月起担任厦门百应租赁董事及总经理[145] - 柯金鐤43岁，为非执行董事，负责对公司战略规划实施提供意见并监督[146] - 陈朝琳45岁，自2018年6月19日起为独立非执行董事，负责监督合规及企业管治事宜[148] - 涂连东自2018年6月19日起任独立非执行董事，负责监督合规及企业管治[152] - 谢绵陛自2018年6月19日起任独立非执行董事，负责监督合规及企业管治[153] - 张兆伟自2011年至今任厦门百应租赁副总经理，负责销售及营销事宜[156] - 邓华新于2015年8月加入集团，2016年12月31日调任副总经理，负责董事会行政及风险管理事宜[157] - 章瀚于2016年8月加入集团，2018年11月任副总经理，负责销售及行销事宜[158] - 许建霞于2012年5月加入集团任厦门百应财务经理，负责财务及会计事宜[161] - 涂连东1990年7月获福州大学理学学士学位，1993年9月获厦门大学理学硕士学位，1997年5月获中国执业会计师资格[153] - 谢绵陛1990年7月获西北工业大学工程力学学士学位，1999年12月获厦门大学金融学硕士学位，2004年6月获厦门大学经济学博士学位[153] - 张兆伟1994年7月毕业于华中农业大学，获农业科技学学士学位，2002年6月毕业于厦门大学，获工商管理硕士学位，2009年9月获西蒙弗雷泽大学计算机专业理学学士学位[156] - 邓华新1999年6月毕业于兰州大学，获法学学士学位，拥有中国律师资格并担任厦门仲裁委员会仲裁员[158] - 周士渊先生30岁，任主席兼执行董事，2017年6月5日委任[196] - 陈欣慰先生44岁，任执行董事，2017年6月5日委任[196] - 黄大柯先生48岁，任执行董事兼总经理，2017年6月5日委任[196] - 柯金鐤先生43岁，任非执行董事，2017年6月5日委任[196] - 各董事与公司订立为期三年的服务合约[198] - 集团无与董事订立雇主不可于一年内无赔偿（法定赔偿除外）终止的服务合约计划[198] 公司业务规划 - 公司为继续快速增长，将继续发展融资租赁业务[137] - 公司计划加强在长江三角洲及珠江三角洲主要城市的销售及营销力度[137] - 公司为扩张保理服务业务，在上海设立全资附属公司上海百应商业保理有限责任公司[137] 股息与股份过户登记 - 董事会建议向2019年6月27日名列股东名册的股东派付截至2018年12月31日止年度的末期股息每股2.1港仙，预计2019年8月9日或前后派付[187] - 为确定股东出席股东大会及表决权利，2019年6月14日至19日暂停办理股份过户登记，文件须于2019年6月13日下午4时30分前交回[188] - 为确定有权收取建议末期股息的股东，2019年6月25日至27日暂停