公司基本信息 - 公司为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号08452[1][4] - 报告期为截至2024年6月30日止六个月，为未经审核中期业绩[1] - 本公告于2024年8月30日刊登，将在联交所网站至少登载七天[1][3] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室[5] - 公司中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室[5] - 公司香港主要营业地点位于香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼[5] - 公司核数师为信永中和（香港）会计师事务所有限公司[5] - 公司于2012年12月7日成立，2015年9月10日改制为股份有限公司，2017年5月23日H股于联交所GEM上市[57] 公司组织架构及人员信息 - 审核委员会成员为刘升文先生（主席）、韩亮先生、佟强先生[4] - 提名委员会成员为李鹏先生（主席）、韩亮先生、佟强先生[4] - 薪酬委员会成员为刘升文先生（主席）、韩亮先生、彭期磊先生[4] 财务数据关键指标变化 - 2024年上半年公司收益总额约2520万元，同比下降1.69%；净亏损约297万元，上年同期净利润约11万元[7][10] - 报告期内销售成本约1252万元，较上年同期减少约21.83%[11] - 报告期内其他收入及收益约259万元，较上年同期减少约24.59%[12] - 报告期内经营开支约263万元，较上年同期增加约17.22%[13] - 报告期内行政开支约1374万元，较上年同期增加约46.97%[14] - 报告期内应收账款减值拨备约137万元，上年同期约123万元[15] - 报告期内所得税开支约111万元，较上年同期减少约40.61%[16] - 2024年6月30日，公司资产总额约48605万元，较2023年12月31日减少约0.10%；负债总额约3822万元，较2023年12月31日增加约6.92%[17] - 报告期内经营活动所用现金净额约为2130万元，上年同期约为7002万元；融资活动所得现金净额约为423万元，上年同期所用现金净额约为154万元；投资活动所用现金净额约为726万元，上年同期约为755万元[18] - 2024年6月30日集团有86名全职雇员，2023年6月30日有63名；报告期内雇员福利费用约为94万元，较上年同期约68万元增加约37.10%[23] - 2023年12月31日及2024年6月30日，集团流动资产净值分别约为2.9793亿元及2.9427亿元[26] - 2023年12月31日及2024年6月30日，集团现金及现金等价物分别约为6226万元及3793万元[26] - 2023年12月31日及2024年6月30日，集团一年内偿还的银行借贷账面金额分别为500万元及1000万元[26] - 2024年上半年持续经营业务收益25202千元，2023年同期为25634千元[51] - 2024年上半年期内亏损2973千元，2023年同期溢利114千元[51] - 截至2024年6月30日，非流动资产为154085千元，2023年12月31日为156818千元[52] - 截至2024年6月30日，流动资产为326187千元，2023年12月31日为329731千元[52] - 截至2024年6月30日，资产总值为486051千元，2023年12月31日为486549千元[52] - 截至2024年6月30日，流动负债为37696千元，2023年12月31日为31798千元[52] - 截至2024年6月30日，资产净值为447833千元，2023年12月31日为450806千元[53] - 2024年上半年经营活动所用现金净额为21299千元，2023年同期为70016千元[56] - 2024年上半年投资活动所用现金净额为7258千元，2023年同期为7554千元[56] - 2024年上半年融资活动所得现金净额为4228千元，2023年同期所用现金净额为1535千元[56] - 截至2024年6月30日止六个月，集团持续经营业务来自外部客户的收益为25,202千元，2023年同期为25,634千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，除所得税前可呈报分部溢利/（亏损）为 - 1,795千元，2023年同期为1,329千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，银行利息收入为248千元，2023年同期为2,051千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，厂房及设备折旧为1,371千元，2023年同期为864千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，使用权资产折旧为575千元，2023年同期为754千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，所得税开支为1,110千元，2023年同期为1,869千元[61] - 2024年上半年确认收入1.3503亿人民币，较2023年的1.8942亿人民币下降28.71%[65] - 2024年上半年其他收入、收益及亏损为2585万人民币，较2023年的3428万人民币下降24.6%[65] - 2024年上半年除税前亏损溢利相关销售成本为1.2521亿人民币，较2023年的1.6017亿人民币下降21.82%[68] - 2024年上半年员工成本为9383万人民币，较2023年的5992万人民币增长56.59%[68] - 2024年上半年收益808万人民币，销售成本686万人民币，毛利122万人民币；2023年同期收益2256万人民币，销售成本1377万人民币，毛利879万人民币[70] - 2024年上半年自终止经营业务除税前亏损57万人民币，所得税开支11万人民币；2023年同期溢利659万人民币，所得税开支5万人民币[70] - 2024年6月30日分类为有关终止经营业务持作销售的已出售资产净值为5779万人民币[71] - 2024年上半年所得税开支为1110万人民币，2023年同期为1869万人民币[74] - 2024年6月30日每股基本盈利总额为0.07人民币分，2023年12月31日为 - 0.05人民币分[76] - 2024年6月30日按公平值计入损益的金融资产为7.2338亿人民币，较2023年12月31日的6.3102亿人民币增长14.64%[78] - 截至2024年6月30日止六个月，添置厂房及设备44.6万元（2023年同期311.2万元），添置使用权资产1.1万元（2023年同期70.1万元）[79] - 公司持有中国私人公司0.5973%优先股权益，投资成本500万元，2024年上半年公平值无变动（2023年公平值收益63.8万元）[80] - 公司持有中国基金28.2699%权益，总投资3000万元，截至2024年6月30日已支付2400万元，上半年公平值收益258.6万元[80] - 公司持有中国基金9.9%权益，投资成本3000万元，2024年上半年公平值亏损267万元（2023年亏损546万元）[80] - 截至2024年6月30日，融资租赁应收款项一年以内为1812.4万元，最低租赁付款现值为1723.2万元，信贷亏损拨备为1174.6万元[81] - 2024年上半年，融资租赁应收款项减值亏损拨备净额为111.9万元（2023年为拨回267.8万元）[81] - 截至2024年6月30日，应收账款小计为22838.7万元（2023年末为21429.9万元）[83] - 2024年6月30日，售后租回交易应收款项为194万元（2023年末为493.2万元），减值亏损拨备期末为263.46万元[85][87] - 2024年6月30日，具追索权之保理应收款项为21018.4万元（2023年末为18615.1万元）[83] - 2024年6月30日，保理应收款项实际年利率范围为9.7%至10.54%，2023年为12.5%至14.5%；集团持有账面价值为2.9236亿元的保理应收款项抵押品，与2023年持平[89] - 2024年6月30日，保理应收款项亏损拨备为882.7万元，2023年12月31日为939.8万元；贸易应收账亏损拨备为104.3万元，2023年12月31日为115.6万元[89][90] - 2024年6月30日，贸易应收账总账面值为1680.5万元，2023年12月31日为2289.3万元[90] - 2024年6月30日，贸易应付款项为1444.8万元，2023年12月31日为1285.1万元；应计费用为7.8万元，2023年12月31日为81.7万元[94] - 2024年6月30日，来自融资租赁客户的按金为161.6万元，2023年12月31日为198.6万元；来自供应商的按金为0，2023年12月31日为12万元[94] - 2024年6月30日，应付增值税为339.7万元，2023年12月31日为331.6万元[94] - 2024年6月30日，分类为流动负债的无担保银行借贷为1000万元，2023年12月31日为500万元[94] - 2024年6月30日，银行借贷按固定年利率3.2%计息，与2023年持平[95] - 截至2024年6月30日，关联方保理应收款项总计30390千元，2023年12月31日为30116千元[99] - 截至2024年6月30日，租赁负债账面价值约为200000元，2023年12月31日为351000元[100] - 截至2024年6月30日止六个月，集团已向关联公司支付租赁付款82000元，2023年为124000元[100] - 截至2024年6月30日止六个月，主要管理人员酬金为910千元，2023年同期为810千元[101] - 截至2024年6月30日，已订约但尚未产生的资本承担投资基金为6000千元，2023年12月31日为15000千元[102] - 2024年6月30日，集团并无任何重大或然负债，2023年12月31日也无[102] - 截至2024年6月30日，按公平值计入损益的金融资产总计72338千元[104][105] - 截至2023年12月31日，按公平值计入损益的金融资产总计63102千元[105] - 2024年6月30日与2023年12月31日期间层级间并无转拨[105] 各条业务线数据关键指标变化 - 跨境电商业务经营主体安时能源注册资本500万元，公司持有60%权益[7] - 中国B2C出口电商市场GMV从2018年的13183亿元增长至2023年的38503亿元，复合年增长率为23.9%，预计2028年达72368亿元，2023 - 2028年复合增长率为13.5%[7] - 截至2024年6月30日止六个月，财务及咨询业务收益为11,699千元，2023年同期为6,743千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，贸易经营业务收益为12,453千元，2023年同期为0千元[61] - 截至2024年6月30日止六个月，储能业务收益为1,050千元，2023年同期为18,891千元[61] - 2024年上半年，与北京市大苑天地房地产开发有限公司保理交易收入为38.1万元，2023年为0[98] - 2024年上半年，与北京市龙鼎华源房地产开发有限责任公司售后租回交易收入为0，保理交易收入为109.8万元，租赁付款为8.2万元，租赁负债利息为0.7万元；2023年分别为77.9万元、0、0、0[98] 公司投资及资产出售信息 - 2024年5月16日，汇信致达以141万元（除税前）有条件出售18个基站，广东壹登以875万元（除税前）有条件出售105个基站[28] - 2024年6月19日，汇信致达与广东壹登分别收到浙江新展支付的第一笔付款42.3万元与196.2万元[28] - 截至2024年6月30日，集团对上海快易名商云科技股份有限公司投资成本为5000万元，持股12626262股，持股比例20.81%，占集团总资产约10.29%，账面价值516

公司基本信息 - [公司名称为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452][10][11][12] - [公司注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室，中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室][13][14] - [公司香港主要营业地点位于香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼][15][17][18] - [公司官网为www.fyleasing.com][15][18] - [公司法律顾包括盛德律师事务所（香港法律）、北京市天元律师事务所（中国法律）、广东华途律师事务所（诉讼顾问）][15][18] - [公司主要往来银行有中国光大银行、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司][15][18] - [香港H股股份过户登记处为卓佳证券登记有限公司][16][18] 人员变动 - [2023年3月30日仝芳妍女士辞任非执行董事，8月25日佟强先生获委任独立非执行董事，冯志伟先生辞任独立非执行董事][11][12] - [仝芳妍于2023年3月30日辞任非执行董事，童强于2023年8月25日获委任独立非执行董事，冯智伟于同日辞任][180] - [仝芳妍女士于2023年3月30日辞任独立非执行董事，冯志伟先生于2023年8月25日辞任，佟强先生于2023年8月25日获委任][183] - [贡晓婷女士及黄伟超先生于报告期内获委任为公司联席公司秘书，且均接受不少于15小时相关专业培训][185][186][189][190] 核数师委任 - [2023年6月20日信永中和（香港）会计师事务所有限公司获委任为核数师][15][18] 报告责任与规则 - [报告资料遵照联交所GEM证券上市规则刊载，旨在提供公司资料，董事愿就报告资料共同及个别承担全部责任][5][7] 财务数据 - [2023年公司总收益约为6036万元，同比增长104.62%；净利润约为63万元，实现扭亏为盈][34] - [2023年公司资产总值为486549千元，负债总额为35743千元，权益总额为450806千元][22] - [报告期内公司收益约为6036万元，同比增长104.62%，主要因储能业务收入增加][38][47][51] - [报告期内公司毛利约为1838万元，同比增长45.99%，主要是保理业务收益增加及毛利率较高所致][48][52] - [报告期内公司销售成本约为4198万元，同比增长148.28%，主要因储能业务销售成本增加][49][53] - [报告期内公司其他收入及收益约为1094万元，同比减少9.87%，主要由于退税减少][55][59] - [报告期内公司经营开支约为936万元，同比增长61.10%，主要因销售人员增加及相应开支增加][56][60] - [报告期内公司行政开支约为2488万元，同比增长17.17%，主要因储能业务员工数量增加及金融资产公允价值变动所致][57] - [报告期内公司应收账款减值损失拨回约为1021万元，同比减少126.69%，主要因部分项目到期客户结算及应收账款拨回][58] - [报告期内集团行政开支约为2488万元，较上年同期增加约17.17%，主要因储能业务人员增加及金融资产公平值变动增加][61] - [报告期内集团融资租赁应收款项等减值亏损拨备拨回约为1021万元，较去年同期减少约126.69%，因部分过往项目到期客户结清应收账款][62] - [报告期内集团所得税开支约为346万元，较去年同期的所得税抵免增加约157.08%，主要由于过往年度超额拨备和递延税项一年内抵免增加][63][67] - [截至2023年12月31日，公司融资租赁及售后租回交易应收款总额约为4919万元，有追索权的保理应收款总额约为1.9555亿元，合计本金约为2.4475亿元][83][85] - [公司前五名借款人中，客户1本金3.1亿元，占比12.67%；客户2本金3亿元，占比12.26%；客户3本金2.8亿元，占比11.44%；客户4本金2.8亿元，占比11.44%；客户5本金2.29亿元，占比9.36%，且均为保理业务][88][89] - [截至2023年12月31日，公司融资租赁应收款总值1.8857亿元，亏损拨备1.0627亿元，账目净值8230万元，报告期内减值亏损拨回2678万元；售后租回交易应收款总值3.0336亿元，亏损拨备2.5404亿元，账目净值4932万元，报告期内确认减值亏损264万元；保理应收款总值19.5549亿元，亏损拨备9398万元，账目净值18.6151亿元，报告期内减值亏损拨回6478万元；合计总值24.4742亿元，亏损拨备4.5429亿元，账目净值19.9313亿元，报告期内减值亏损拨回8892万元][93] - [截至2023年12月31日，公司年末现金及现金等价物为62,263千元，2022年为182,949千元；经营活动所用现金净额为94,736千元，2022年所得现金净额为108,282千元；投资活动所用现金净额为13,605千元，2022年为74,707千元；融资活动所用现金净额为12,345千元，2022年所得现金净额为1,025千元][102] - [截至2023年12月31日，公司流动资产总额约为329.73百万元，2022年为337.49百万元；流动比率约为10.37，2022年为6.44；资产负债比率约为7.35%，2022年约为11.95%][104][109] - [截至2023年12月31日，公司一年内偿还的银行借贷账面价值为5.00百万元，固定年利率为3.2%，2022年无此项借贷][105][109] - [截至2023年12月31日，公司无任何押记资产，2022年也无][106][110] - [截至2023年12月31日，公司有86名雇员，2022年为48名；雇员开支为14.09百万元，2022年为10.42百万元][107][111] - [截至2023年12月31日，公司对上海快易名商云科技股份有限公司投资成本为50,000千元，持股数量为12,626,262股，占被投资方股份约20.81%，占集团总资产约10.28%，账面价值为50,806千元，分占联营公司亏损1,010千元][117] - [截至2023年12月31日，公司对珠海汇合广境创业投资基金（有限合伙）投资成本为30,000千元，占被投资方股份约28.27%，占集团总资产约6.17%，公允价值为12,382千元，公允价值收益为1,242千元][120] - [截至2023年12月31日，公司对北京顺澄健康投资企业（有限合伙）投资成本为30,000千元，占被投资方股份约9.9%，占集团总资产约6.17%，公允价值为24,505千元，公允价值亏损为5,460千元][120] 业务情况 - [公司主要从事融资租赁、保理、咨询服务、客户推荐服务、医疗设备供应、5G基站和储能业务][35] - [2023年公司融资租赁业务量和收益持续下降，保理业务量和收益持续恢复][31][32] - [2023年公司储能业务采用区域销售和行业销售相结合的模式开拓市场，聚焦浙江、江苏、广东等经济快速增长地区以及新能源、智能制造、通信等行业][37] - [公司储能业务一期和二期生产基地建成，年产能达100MWh，完成了部分储能产品研发，提升了竞争力][37] - [2023年公司5G基站业务因建设放缓，新建站数量和业务量增长乏力，主要优化存量资产运营][25][27] - [5G基站业务新基站建设放缓，公司优化存量资产运营，正寻找买家出售业务及相关资产][41][43] - [储能业务采用区域与行业销售结合模式，生产基地一、二期建成，年产能达100兆瓦时，多款产品研制完成][39] - [集团主要向客户提供直接融资租赁及售后回租两类服务，包括新品直租、新品回租和旧品回租交易，可要求额外抵押品或担保][66][70] - [集团保理业务向客户提供融资及应收账款管理服务，客户须转让应收账款法定所有权，集团有权收取未偿还金额][72][75] - [集团融资租赁及保理业务主要围绕中小企业，客户来自多个行业，如快速消费品、电子产品等][73][75] 业务战略与前景 - [公司对业务长远前景保持审慎乐观，2024年将继续以谨慎为本，确保业务持续、稳定、有效发展][26][28] - [公司在疫情期间加强风险管理和逾期资产清收，凭借稳健财务状况和充足现金储备，在疫情后有效支持业务经营][31][32] - [2023年公司融资租赁和保理业务采取审慎财务管理战略，寻找财务背景良好、还款记录佳、资金用途明确的客户][36] - [公司对业务长远前景保持审慎乐观，2024年将采取审慎财务管理战略][46][50] 信贷风险管理 - [集团信贷风险管理体系在立项及内部审查阶段由业务部进行初步评估][74] - [集团信贷风险管理体系在尽职调查阶段由业务部和风险管理部对相关方背景及信用状况调查并提交计划书][74][76] - [集团信贷风险管理体系在项目评估及筹备阶段，风险及投资委员会和项目审批委员会按金额和行业审查批准项目][77] - [集团信贷风险管理体系在签约及完成、组合管理及监管、风险管理及强制措施等阶段有不同部门履行相应职能][79] - [公司制定并实施风险管理程序，包括与逾期客户协商修订还款条款，若协商不成则进行实地检查、发催告函、法律诉讼、对抵押品采取强制措施等，还可能转让不良资产给第三方][81][82][84] - [公司风险管理程序中的强制措施包括出售或拍卖租赁设备及抵押品、向担保人及债务人索赔、加速还款、申请法院扣押资产和冻结银行账户等][86] 亏损拨备说明 - [亏损拨备的评价基准详情载于综合财务报表附注41信贷风险一节][95] - [亏损拨备总额变动详情载于综合财务报表附注19、附注20(a)及附注20(b)][96][99] 资金与运营 - [报告期内，公司资金和资金管理政策无重大变化，有足够现金和银行信贷支持日常业务运营][97] 重大事项 - [报告期内，公司无重大收购以及出售附属公司、联营公司或合营企业事项][108][112] - [上海快易名商云科技股份有限公司因业务发展和管理需要，申请股票在全国股转系统终止挂牌，自2023年12月26日起生效][122][125] - [截至2023年12月31日，公司无重大投资或资本资产的具体计划][129][133] - [截至2023年12月31日，公司无已订约但尚未产生的资本承担，2022年为人民币632,670元][130][134] 审核与股息 - [审核委员会已审阅公司报告期内的年度业绩，并同意公司所采纳的会计原则及常规][131][135] - [董事会不建议派付截止2023年12月31日止年度的末期股息，2022年也无派息][132][136] 董事与监事信息 - [李鹏于2012年9月28日获委任为公司董事][138][140] - [翁建兴于2016年6月9日获委任为公司董事，有逾八年金融产品及风险管理经验][139][141] - [贡晓婷于2021年5月12日获委任为公司董事，2008年9月获伊利诺伊州注册会计师资格][143][145] - [彭期磊于2021年5月12日获委任为公司非执行董事，2020年12月起任珠海明润广居科技产业投资企业执行合伙人][144][146] - [刘敬女士于2021年5月12日获委任为公司非执行董事，现任大苑天地及多家关联公司高级管理人员][148][150] - [刘升文先生于2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，担任审核及薪酬委员会主席，现任大华会计师事务所深圳分所合伙人][149][151] - [韩亮先生于2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师][153][156] - [佟强先生为公司独立非执行董事，自1984年8月起任教于北大法学院，2020年7月退休，现担任多地仲裁委仲裁员][154][156] - [朱晓东先生于2015年8月11日获委任为监事，2021年5月12日任监事会主席，自2003年7月起任大苑天地财务总监][155][157] - [刘兵先生于2015年7月7日获委任为职工代表监事，2011年12月成为中国注册会计师协会非执业会员][158][161] - [孙路然先生于2021年5月12日获委任为监事，2014年和2016年分别获英国哈德斯菲尔德大学商管学士和金融硕士学位][159] - [李鹏、翁建兴、贡晓婷传记详情见“执行董事”部分][160] - [除年报披露外，董事间无其他重大财务、业务、家庭等关系][160] 企业管治 - [公司采用GEM上市规则附录十五第2部分的企业管治守则所载原则，自2023年12月31日起该部分更名附录C1][166][170] - [公司致力于在活动及业务中保持高标准商业道德及企业管治，相关标准规范载入新员工培训材料和多项政策][168][172] - [公司业务发展和管理策略旨在实现长期、稳定及可持续增长，兼顾环境、社会及管治][174][177] - [报告期内公司遵守企业管治守则第2部分所有条文，除对守则条文第C.2.1条的偏离][175][178] - [守则条文第C.2.1条要求董事长和CEO职位区分，公司总经理履行CEO职责，李鹏兼任董事长和总经理][176][178] 董事会相关 - [截至2023年12月31日，董事会由8名董事组成，包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事][180][182] - [董事会权力和职责包括召集股东大会、执行

公司基本信息 - [公司名称为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452][2][15][16] - [公司官网为www.fyleasing.com，公告已登载于该网站及联交所网站www.hkexnews.hk，经审核年度报告将寄发股东并在上述网站可供查阅][7][22] - [公司注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室，中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室，香港主要营业地点位于香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼][18][21] - [香港H股股份过户登记处为卓佳证券登记有限公司，位于香港夏愨道16号远东金融中心17楼][22] 报告期信息 - [报告期为截至2023年12月31日止年度，公司将公布该报告期经审核年度业绩及2022年同期比较数字][4] 人员变动 - [仝芳妍女士于2023年3月30日辞任非执行董事，佟强先生于2023年8月25日获委任为独立非执行董事，冯志伟先生于2023年8月25日辞任独立非执行董事及审核委员会主席、提名委员会成员][15][16] - [仝芳妍于2023年3月30日辞任非执行董事，童强于2023年8月25日获委任为独立非执行董事，冯智伟于2023年8月25日辞任独立非执行董事][183] - [仝芳妍女士于2023年3月30日辞任独立非执行董事，冯志伟先生于2023年8月25日辞任，佟强先生于2023年8月25日获委任][186] 核数师信息 - [信永中和（香港）会计师事务所有限公司于2023年6月20日获委任为公司核数师][22] 银行信息 - [公司主要往来银行有中国光大银行、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司][22] 财务数据 - [2023年公司总收益约为6036万元，同比增长104.62%；净利润约为63万元，实现扭亏为盈][38] - [2023年公司资产总值为486549千元，负债总额为35743千元，权益总额为450806千元][26] - [报告期内公司收益约为6036万元，同比增长104.62%，主要因储能业务收入增加][51][55] - [报告期内公司毛利约为1838万元，同比增长45.99%，主要因保理业务收益增加及毛利率较高][52][56] - [报告期内公司销售成本约为4198万元，同比增长148.28%，主要因储能业务销售成本增加][53][57] - [报告期内公司其他收入及收益约为1094万元，同比减少9.87%，主要因退税减少][59][63] - [报告期内公司经营开支约为936万元，同比增长61.10%，主要因销售人员增加及相应开支增加][60][64] - [报告期内公司行政开支约为2488万元，同比增长17.17%，主要因储能业务员工数量增加及金融资产公允价值变动][61] - [报告期内公司应收账款减值损失拨回约为1021万元，同比减少126.69%，主要因客户结算及拨回计提][62] - [报告期内集团行政开支约为2488万元，较上年同期的约2123万元增加约17.17%，主要因储能业务人员增加及金融资产公平值变动增加所致][65] - [报告期内集团融资租赁应收款项、应收账款及应收关联公司款项减值亏损拨备拨回约为1021万元，较去年同期的约3825万元减少约126.69%，主要因部分过往项目到期，客户结清应收账款导致应收账款总额减少及计提拨备拨回][66] - [报告期内集团所得税开支约为346万元，较去年同期的所得税抵免约606万元增加约157.08%，主要由于过往年度超额拨备和递延税项一年内抵免的增加所致][67][71] - [截至2023年12月31日，公司融资租赁及售后租回交易应收款约4919万元，有追索权的保理应收款约1.9555亿元，合计本金约2.4475亿元][87][89] - [公司前五名借款人中，客户1本金3.1亿元，占比12.67%；客户2本金3亿元，占比12.26%；客户3本金2.8亿元，占比11.44%；客户4本金2.8亿元，占比11.44%；客户5本金2.29亿元，占比9.36%，均为保理业务][92][93] - [截至2023年12月31日，公司融资租赁应收款总值1.8857亿元，亏损拨备1.0627亿元，账目净值8230万元，报告期内减值亏损拨回2678万元；售后租回交易应收款总值3.0336亿元，亏损拨备2.5404亿元，账目净值4932万元，报告期内确认减值亏损264万元；保理应收款总值19.5549亿元，亏损拨备9398万元，账目净值18.6151亿元，报告期内减值亏损拨回6478万元；合计总值24.4742亿元，亏损拨备4.5429亿元，账目净值19.9313亿元，报告期内减值亏损拨回8892万元][97] - [截至2023年12月31日，公司年末现金及现金等价物为62,263千元，2022年为182,949千元；经营活动所用现金净额为94,736千元，2022年所得现金净额为108,282千元；投资活动所用现金净额为13,605千元，2022年为74,707千元；融资活动所用现金净额为12,345千元，2022年所得现金净额为1,025千元][105] - [截至2023年12月31日，公司流动资产总额约329.73百万元，2022年为337.49百万元；流动比率约为10.37，2022年为6.44；资产负债比率约7.35%，2022年约为11.95%][107][112] - [截至2023年12月31日，公司一年内偿还的银行借贷账面价值为5.00百万元，固定年利率为3.2%，2022年无][108][112] - [截至2023年12月31日，公司无任何押记资产，2022年也无][109][113] - [截至2023年12月31日，公司有86名雇员，2022年为48名；雇员开支为14.09百万元，2022年为10.42百万元][110][114] - [截至2023年12月31日，公司对上海快易名商云科技股份有限公司投资成本为50,000千元，持股数量为12,626,262股，占被投资方股份约20.81%，占集团总资产约10.28%，账面价值为50,806千元，分占联营公司亏损1,010千元][120] - [截至2023年12月31日，公司对珠海汇合广境创业投资基金（有限合伙）投资成本为30,000千元，占被投资方股份约28.27%，占集团总资产约6.17%，公允价值为12,382千元，公允价值收益为1,242千元][123] - [截至2023年12月31日，公司对北京顺澄健康投资企业（有限合伙）投资成本为30,000千元，占被投资方股份约9.9%，占集团总资产约6.17%，公允价值为24,505千元，公允价值亏损为5,460千元][123] 业务情况 - [2023年公司融资租赁合同业务量和收益持续下降，保理业务量和收益持续恢复][35][36] - [2023年公司储能业务板块在工商业储能市场面临巨大竞争压力，采用区域销售和行业销售相结合的模式开拓市场][29][31][41] - [2023年公司5G基站业务板块因新基站建设放缓，新建站点数量和业务量增长乏力，主要致力于存量资产的优化运营][29][31] - [公司储能业务一期和二期生产基地建成，年产能达100MWh，完成了部分储能产品的研发][41] - [公司主要在中国提供融资租赁、保理和咨询服务、客户推荐服务、医疗设备供应、5G基站和储能业务][39] - [储能业务产能每年达100兆瓦时，完成多项产品研制][43] - [5G基站业务新基站建设放缓，公司正优化存量资产并寻找买家出售业务及资产][45][47] - [公司融资租赁和保理业务主要为中小企业提供服务，2023年中小企业面临原材料和劳动力成本上升等挑战，资金需求减少，风险敞口增加][35][36] - [集团主要提供直接融资租赁及售后回租两类服务，包括新品直租、新品回租和旧品回租交易，可要求承租人及第三方提供额外抵押品或担保][70][74] - [集团保理业务向客户提供融资及应收账款管理服务，客户须转让应收账款法定所有权，集团有权收取未偿还金额][76][79] - [集团融资租赁及保理业务主要围绕中小企业，客户来自快速消费品、电子产品等多个行业][77][79] 风险管理 - [集团主要信贷风险由融资租赁应收款及保理应收款引致][69][73] - [集团信贷风险管理体系在立项及内部审查阶段由业务部进行初步评估][78] - [集团信贷风险管理体系在尽职调查阶段由业务部和风险管理部对相关方背景及信用状况进行尽职调查并提交计划书][78][80] - [集团信贷风险管理体系在项目评估及筹备阶段，风险及投资委员会和项目审批委员会按金额和行业情况审查批准融资租赁和保理项目][81] - [公司制定并实施风险管理程序，包括与逾期客户协商修订还款条款、实地检查、发催款函、法律诉讼、处置抵押品等，还可能转让不良资产给第三方][85][86][88] 资金管理 - [报告期内，公司资金和资金管理政策无重大变化，有足够现金和银行信贷支持日常业务运营][100] 重大事项 - [报告期内，公司无重大收购以及出售附属公司、联营公司或合营企业事项][111][115] - [上海快易名商云科技股份有限公司因业务发展和管理需要，申请股票在全国股转系统终止挂牌，自2023年12月26日起生效][125][128] - [截至2023年12月31日，集团无重大投资或资本资产的具体计划][132][136] - [截至2023年12月31日，集团无已订约但尚未产生的资本承担，2022年为人民币632,670元][133][137] 审核与股息 - [审核委员会已审阅集团报告期内的年度业绩，并同意集团所采纳的会计原则及常规][134][138] - [董事会不建议派付截止2023年12月31日止年度的末期股息，2022年也无派息][135][139] 管理层履历 - [李鹏60岁，任公司董事会主席等职，1984年7月获北京大学法学学士学位，2012年9月28日获委任为董事][141][143] - [翁建兴46岁，任公司执行董事兼风险管理总监，有逾八年金融产品及风险管理经验，2016年6月9日获委任为董事][142][144] - [贡晓婷41岁，任公司执行董事等职，与公司主要股东大苑天地45%权益拥有人贡亮为父女关系，2021年5月12日获委任为董事][146][148] - [彭期磊60岁，任公司非执行董事及薪酬委员会成员，现任大苑天地及多家关联公司高级管理人员，2021年5月12日获委任为董事][147][149] - [刘敬女士于2021年5月12日获委任为公司非执行董事，现任大苑天地及多家关联公司高级管理人员][151][153] - [刘升文先生于2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，担任审核及薪酬委员会主席，现任大华会计师事务所深圳分所合伙人][152][154] - [韩亮先生于2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师][156][159] - [佟强先生为公司独立非执行董事，自1984年8月起任教于北大法学院，2020年7月退休，现担任多地仲裁委仲裁员][157][159] - [朱晓东先生于2015年8月11日获委任为监事，2021年5月12日任监事会主席，自2003年7月起任大苑天地财务总监][158][160] - [刘兵先生于2015年7月7日获委任为职工代表监事，2011年12月成为中国注册会计师协会非执业会员][161][164] - [孙路然先生于2021年5月12日获委任为监事，2014年和2016年分别获英国哈德斯菲尔德大学商管学士和金融硕士学位][162] - [李鹏、翁建兴、贡晓婷的履历详情见“执行董事”部分][163] - [除年报披露外，董事之间无其他重大财务、业务、家庭等关系][163] - [公司高级管理层李鹏、翁建兴、贡晓婷履历详情可参考上文“执行董事”，董事间无其他重大关系][166] - [孙路然于2021年5月12日获委任为监事，此前于2016年4月12日至2021年5月12日任公司董事][165] 企业管治 - [公司于报告期遵守企业管治守则第2部分所有守 则条文，仅偏离第C.2.1条][178][181] - [公司目前无“行政总裁”职位，总经理履行行政总裁职务，李鹏兼任董事会主席和总经理][179][181] - [截至2023年12月31日，董事会由8名董事组成，包括3名执行董事、2名非执行董事及3名独立非执行董事][183][185] - [公司采用GEM上市规则附录十五第2部分（自2023年12月31日起更名附录C1）的企业管治守则原则][169][173] - [公司致力于在活动及业务中保持高标准商业道德及企业管治，相关标准规范列入新员工培训材料和多项政策][171][175] - [公司认为致力于员工发展等方面的文化可打造强大高效员工队伍，提升效益，业务策略注重长期可持续增长及环境、社会和管治][177][180] - [董事会职责包括召集股东大会、报告工作、执行决议、确定业务和投资计划等][184] 公司秘书与委员会 - [贡晓婷女士及黄伟超先生于报告期内获委任为公司联席公司秘书，且均接受不少于15小时相关专业培训][188][193] - [公司于2017年4月25日成立审核、提名及薪酬三个董事委员会，其职权范围登载于公司及联交所网站][190][1

公司基本信息 - [公司于2012年12月7日在中国成立，2015年9月10日转为股份有限公司，2017年5月23日H股在联交所GEM上市][11] - [公司于2012年12月7日在中国成立，2015年9月10日改制为股份有限公司，2017年5月23日H股于联交所GEM上市][13] - [公司主要从事融资租赁、咨询服务、客户推荐业务，主要子公司在中国从事融资租赁、保理和咨询服务、客户推荐、医疗设备供应、投资控股、5G基站租赁和储能业务][12] - [公司主要从事融资租赁、咨询服务、客户转介服务，附属公司从事融资租赁、保理及咨询服务等多项业务][13] 财务数据 - [截至2023年9月30日止三个月，公司收益为10,897,723元，2022年同期为4,847,353元；截至2023年9月30日止九个月，公司收益为38,787,844元，2022年同期为15,599,705元][8] - [截至2023年9月30日止三个月，公司期内亏损为2,999,666元，2022年同期为6,811,773元；截至2023年9月30日止九个月，公司期内亏损为2,885,957元，2022年同期为6,216,357元][8] - [截至2023年9月30日止三个月，基本每股亏损为0.48分，2022年同期为1.61分；截至2023年9月30日止九个月，基本每股亏损为0.52分，2022年同期为1.35分][9] - [截至2023年9月30日止九个月的简明综合财务报表按相关准则及规定编制，采用与2022年综合财务报表相同会计政策，新准则无重大影响][15][16][17] - [截至2023年9月30日止九个月，客户合约确认收益为23,858,069元，2022年为448,926元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，其他来源收益为14,929,775元，2022年为15,150,779元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，总收益为38,787,844元，2022年为15,599,705元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，其他收入、收益及亏损为4,650,295元，2022年为9,274,244元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，储能解决方案及一般建造收益为10,082,833元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，销售商品—储能系统收益为13,064,289元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，保理收入为10,274,937元][46] - [截至2023年9月30日止九个月，银行利息收入为2,441,475元][46] - [截至2023年9月30日止九个月销售成本为22,596,848，2022年同期为3,233,611；员工成本为9,886,346，2022年同期为7,689,812][49] - [截至2023年9月30日止九个月所得税开支为1,728,712，2022年同期为862,961][51] - [2023年第三季度公司拥有人应占亏损为1,719,563，2022年同期为5,791,645；截至2023年9月30日止九个月为1,878,646，2022年同期为4,864,948][55] - [计算每股基本亏损的普通股加权平均数在2023年和2022年的相关期间均为359,340,000][55] - [截至2023年及2022年9月30日止九个月，无发行在外的潜在摊薄普通股，每股摊薄亏损与每股基本亏损相同][55][57] - [截至2023年9月30日，公司权益总额为447499348元，较2023年1月1日的450685305元有所减少][58] - [2022年同期公司亏损6216357元，全面收入总额减少6771726元，业务收购增加权益6358224元，非控股权益出资增加9290000元][58] - [报告期内公司收入约为3879万元，较上年同期1560万元增加约148.64%，主要因储能业务收入增加][59][60][63][66] - [报告期内公司亏损约289万元，较上年同期亏损622万元减少约53.57%，因应收账款减损拨备金额大幅减少][63][66] - [报告期内公司销售成本约为2260万元，较上年同期323万元增加约598.81%，主要因储能业务销售成本增加][64][67] - [报告期内公司其他收入、收益及亏损为收益约465万元，较上年同期927万元减少约49.86%，因增值税退税减少和医疗贸易业务设备维护收入减少][69] - [报告期内公司经营费用约为477万元，较上年同期438万元增加约8.70%，因储能销售业务人员薪资和业务发展支出增加][70] - [报告期内，集团行政开支约为1592万元，较去年同期的1276万元增加约24.76%，主要因储能业务人员增加致行政开支增加][71][74] - [报告期内，集团其他收入、收益及亏损约为收益465万元，较上年同期的927万元减少约49.86%，主因增值税退税及医疗贸易业务中设备维护收入费用减少][72] - [报告期内，集团经营开支约为477万元，较上年同期的438万元增加约8.70%，主要因储能销售业务人员薪酬及业务拓展开支增加][73] - [报告期内，集团应收账款减值亏损拨备约为178万元，较上年同期的928万元减少约80.86%，因部分过往项目到期，客户结清应收账款使应收账款总额及计提拨备减少][76][78] - [报告期内，集团所得税开支约为173万元，较上年同期的86万元增加约100.32%，主要因报告期内保理业务返回拨备相应税收增加][77][79] 会计政策与准则应用 - [本中期期间，集团首次应用自2023年1月1日开始财政年度生效的新订及经修订香港财务报告准则][24][26] - [应用香港会计准则第1号及香港财务报告准则实务报告第2号修订本对季度简明综合财务报表无影响，预计影响2023年年报会计政策披露][27][28][30] - [HKAS 8和HKAS 12修订本对集团季度简明综合财务报表无影响][33][39][42] - [编制本季度简明综合财务报表时，管理层应用会计政策的重大判断及估计不确定因素来源与2022年相同][40][43] 业务发展规划 - [公司商用储能生产线年产能达50兆瓦时，二期生产基地计划于2023年第四季度启动建设][59][60] - [公司将继续从事融资租赁及咨询服务，采取审慎财务管理，加强客户筛选管理违约风险][62][65] - [公司将进一步发展储能业务以扩大收入规模][62][65] 企业管治 - [公司认为良好的企业管治对成功及可持续发展至关重要，已采用GEM上市规则附录十五的企业管治守则原则，报告期内遵守守则第2部分所有条文，除对条文C.2.1的偏离外][81][84][85] - [公司目前无“行政总裁”职位，总经理履行该职务，李鹏为董事会主席兼总经理，董事会认为其兼任可促进业务策略执行及提高运营效率，且有保障确保董事会权力平衡，董事会将不时检讨架构][83][85] - [公司审核委员会由三名独立非执行董事组成，原主席冯志伟因工作事务辞任，董事会应提名委员会建议委任佟强为成员，调任刘升文为新主席，自2023年8月25日起生效，审核委员会与管理层已审阅集团会计原则、政策及相关财务报表和季度报告][87][89] - [公司已采纳董事及监事证券交易行为守则，条款不逊于GEM上市规则标准，全体董事及监事确认报告期内遵守守则][88][90] 股权结构 - [截至2023年9月30日，据董事所知，部分人士或法团（非董事、监事或公司最高行政人员）于公司股份及相关股份中有权益或淡仓，记录于证券及期货条例规定的登记册][92][93] - [北京市大苑天地房地产开发有限公司持有内资股8000万股，占相关类别股份的66.67%，占公司总股本的22.26%][94] - [深圳众联金控投资发展有限公司持有非上市外资股7044.52万股，占相关类别股份的47.12%，占公司总股本的19.60%；持有内资股500万股，占相关类别股份的4.17%，占公司总股本的1.39%][94] - [海南木景诚苑科技合伙企业（有限合伙）持有非上市外资股7044.52万股，占相关类别股份的47.12%，占公司总股本的19.60%；持有内资股500万股，占相关类别股份的4.17%，占公司总股本的1.39%][96] - [北京优科玉科技发展有限公司持有非上市外资股4671.42万股，占相关类别股份的31.25%，占公司总股本的13.00%][96] - [北京鑫茂立成商贸有限公司持有非上市外资股4671.42万股，占相关类别股份的31.25%，占公司总股本的13.00%][96] - [北京恒盛融诚商贸有限公司持有非上市外资股3234.06万股，占相关类别股份的21.63%，占公司总股本的9.00%][97] - [KKC Capital Limited持有H股940.8万股，占相关类别股份的10.47%，占公司总股本的2.62%][97] - [A Plus Capital Management Limited持有H股931.8万股，占相关类别股份的10.37%，占公司总股本的2.59%][97] - [截至2023年9月30日，公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000股内资股、89,840,000股H股及149,500,000股非上市外资股][100] - [大苑天地由赵先生与贡先生分别拥有55%及45%][100] - [深圳众联由木景诚苑与宫长久先生分别拥有90%及10%，木景诚苑由宫长久先生与许先生分别拥有51%及49%][100] - [优科玉由郭先生与鑫茂立成分别拥有20%及80%，鑫茂立成由郭先生与晏先生分别拥有50%及50%][100] - [北京恒盛融诚商贸有限公司由武悦女士全资拥有][100] 股息与证券交易 - [董事不建议就报告期（截至2023年9月30日止九个月）派付股息，截至2022年9月30日止九个月也无派息][56][57] - [董事会不建议派付报告期内之任何股息（截至2022年9月30日止九个月：无）][103][106] - [于报告期内，公司或其任何附属公司概无购买、出售或赎回公司任何上市证券][109] 董事会信息 - [于本报告日期，董事会成员包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事][110] 报告说明 - [这是公司2023年第三季度业绩报告][95][98] - [文档包含企业管治及其他资料相关内容][96][97]

财务数据对比 - [2023年前三季度收益为38787844元，2022年同期为15599705元，同比增长约148.63%][8] - [2023年前三季度毛利为16190996元，2022年同期为12366094元，同比增长约30.93%][8] - [2023年前三季度除所得税前亏损为1157245元，2022年同期为5353396元，亏损幅度收窄约78.38%][8] - [2023年前三季度期内亏损为2885957元，2022年同期为6216357元，亏损幅度收窄约53.58%][8] - [2023年前三季度本公司拥有人应占亏损为1878646元，2022年同期为4864948元，亏损幅度收窄约61.4%][8] - [2023年前三季度基本每股亏损为0.52元，2022年同期为1.35元，亏损幅度收窄约61.48%][9] - [2023年前三季度摊薄每股亏损为0.52元，2022年同期为1.35元，亏损幅度收窄约61.48%][9] - [2023年前三季度客户合约收益为2.3858069亿，2022年为44.8926万；其他来源收益为1.4929775亿，2022年为1.5150779亿；其他收入、收益及亏损为465.0295万，2022年为927.4244万][37] - [2023年第三季度客户合约收益为401.4159万，2022年为416；其他来源收益为688.3564万，2022年为484.6937万；其他收入、收益及亏损为117.953万，2022年为386.4089万][37] - [2023年前三季度销售成本为22,596,848元，2022年同期为3,233,611元；员工成本为9,886,346元，2022年同期为7,689,812元][41] - [2023年前三季度所得税开支为1,728,712元，2022年同期为862,961元][42] - [2023年前三季度本公司拥有人应占亏损为1,878,646元，2022年同期为4,864,948元][46] - [2023年1月1日公司拥有人应占权益为439,065,892元，9月30日为437,315,813元][48] - [2022年1月1日公司拥有人应占权益为475,586,973元，9月30日为465,497,673元][48] - [2023年前三季度期内亏损及全面开支总额为2,885,957元][48] - [2022年前三季度全面收入总额为 - 6,771,726元][48] - [报告期内公司收入约为人民币3879万元，较上年同期约1560万元增加约148.64%，主要因储能业务收入增加][49][53] - [报告期内公司亏损约为人民币289万元，较上年同期亏损约622万元减少约53.57%，因应收账款减损拨备金额大幅减少][53] - [报告期内公司销售成本约为人民币2260万元，较上年同期约323万元增加约598.81%，主要因储能业务销售成本增加][55] - [报告期内公司其他收入、收益及亏损约为收益人民币465万元，较上年同期约927万元减少约49.86%，因增值税退税和医疗贸易业务设备维护收入费用减少][58] - [报告期内公司经营开支约为人民币477万元，较上年同期约438万元增加约8.70%，因储能销售业务人员薪酬及业务拓展开支增加][60] - [报告期内公司行政开支约为人民币1592万元，较上年同期约1276万元增加约24.76%，因储能业务人员增加导致行政开支增加][62] - [报告期内公司应收账款减值亏损拨备约为人民币178万元，较上年同期约928万元减少约80.86%，因部分过往项目到期客户结清账款使应收账款总额和计提拨备减少][64] - [报告期内公司所得税开支约为人民币173万元，较上年同期约86万元增加约100.32%，因保理业务返回拨备相应税收增加][66] 公司基本信息 - [公司于2012年12月7日在中国成立为中外合资经营企业，2015年9月10日改制为股份有限公司][10] - [公司境外上市外资股（「H股」）自2017年5月23日起已在联交所GEM上市][11] - [公司主要从事融资租赁、咨询服务、客户转介等业务，附属公司在中国还涉及提供保理服务、供应医疗设备等业务][12] 财务报表编制 - [截至2023年9月30日止九个月的简明综合财务报表按香港会计准则及诠释等编制][14] - [简明综合财务报表按与2022年综合财务报表相同会计政策编制，采用新订及修订香港财务报告准则无重大影响][16] - [本报告含简明综合财务报表及解释附注，应与2022年综合财务报表一并阅读][18] - [简明综合财务报表未经审核，按历史成本法编制，若干金融工具按公平值列账，已由审核委员会审阅][20] - [简明综合财务报表以人民币呈列，人民币也是公司功能货币][22] - [本集团自2023年1月1日开始的财政年度首次应用多项新订及修订香港财务报告准则][24] - [应用香港会计准则第1号及香港财务报告准则实务报告第2号修订本预计影响2023年度综合财务报表会计政策披露][27] - [应用香港会计准则第8号和第12号修订本对集团季度简明综合财务报表无影响][30][34] - [编制本季度简明综合财务报表时管理层应用会计政策作出的重大判断及估计不确定因素与2022年相同][35] 特殊项目说明 - [保险费补还金额主要指集团就租赁资产代融资租赁客户支付并收回的标高保险费][38] - [增值税退税指地方政府机关批准并于期内收取的权利，已确认退税无未履行条件及其他或然事项][39] 财务计算相关 - [中国企业所得税拨备按25%法定税率计算][43] - [计算每股基本亏损的普通股加权平均数为359,340,000股，2023年和2022年相同][46] 股息政策 - [董事不建议就报告期（2023年前三季度）派付股息][47] - [董事会不建议派付报告期内（截至2022年9月30日止九个月）的任何股息][95] 业务发展规划 - [商用储能生产线年产能达50兆瓦时，二期生产基地计划于2023年第四季度启动建设][49][50] - [未来公司将继续从事融资租赁及咨询服务，采取审慎财务管理加强客户筛选，进一步发展储能业务扩大收入规模][51][52] 公司管理架构 - [公司总经理履行CEO职责，董事会主席兼总经理李鹏自2012年和2015年任职以来表现出色，兼任两职可促进业务策略执行和提高运营效率][72] - [审核委员会由三名独立非执行董事组成，刘升文自2023年8月25日起担任主席，委员会与管理层已审阅集团会计原则、政策及季度财务报表][74][75] 合规情况 - [公司已采纳董事及监事证券交易行为守则，全体董事及监事确认报告期内遵守守则][76][77] 股权结构 - [截至2023年9月30日，北京市大苑天地房地产开发有限公司持有内资股8000万股，占相关类别股份66.67%，占总股本22.26%][79] - [截至2023年9月30日，赵得骅先生、贡亮先生通过受控法团权益分别持有内资股8000万股，占相关类别股份66.67%，占总股本22.26%][80] - [截至2023年9月30日，深圳众联金控投资发展有限公司持有非上市外资股7044.52万股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%，持有内资股500万股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%][80][81] - [截至2023年9月30日，海南木景诚苑科技合伙企业（有限合伙）通过受控法团权益持有非上市外资股7044.52万股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%，持有内资股500万股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%][82] - [截至2023年9月30日，宫长久先生、许东升先生通过受控法团权益分别持有非上市外资股7044.52万股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%，持有内资股500万股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%][82] - [截至2023年9月30日，北京优科玉科技发展有限公司持有非上市外资股4671.42万股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%][82] - [截至2023年9月30日，北京鑫茂立成商贸有限公司通过受控法团权益持有非上市外资股4671.42万股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%][82] - [截至2023年9月30日，公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000股内资股、89,840,000股H股及149,500,000股非上市外资股][84] - [郭立冬先生和晏文革先生分别持有46,714,200股非上市外资股，各占相关类别股份的31.25%，占公司股本的13.00%][83] - [北京恒盛融诚商贸有限公司持有32,340,600股非上市外资股，占相关类别股份的21.63%，占公司股本的9.00%][83] - [KKC Capital Limited和KKC Capital SPC – KKC Capital High Growth Fund Segregated Portfolio分别持有9,408,000股H股，各占相关类别股份的10.47%，占公司股本的2.62%][83] - [A Plus Capital Management Limited和Tiger Capital Fund SPC – Tiger Global SP分别持有9,318,000股H股，各占相关类别股份的10.37%，占公司股本的2.59%][83] 其他事项 - [截至2023年9月30日，董事确认无董事、控股股东及紧密联系人在竞争业务中有权益，无利益冲突需披露][96] - [报告期内，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券][97] - [截至报告日期，董事会成员包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事][97]

公司业务及财务状况 - 2023年上半年，中国国内生产总值达到人民币59万亿元，同比增长5.5%[14] - 公司在财务融资租赁、保理服务和咨询服务方面采取了审慎的财务管理，加强客户筛选，为具有良好财务背景、还款历史和充足抵押品的客户提供服务[19] - 公司儲能业务通过子公司江苏安时进行，致力于商用储能系统的研发、设计、生产，并提供应用解决方案，目标是为工业及商业客户提供“企业级智能充电宝”[24] - 公司将继续提升资产安全管理能力，实施综合及动态的风险管理体系，优化审慎的管理体系，以保证长期稳定的发展并为股东创造最优的价值回报，同时将进一步发展5G业务及储能业务，以扩大收入基础[32] - 报告期内，公司实现收入约为人民币27.89百万元，同比增长159.39%；录得净利润约为人民币0.11百万元，同比下降80.9%[18] - 公司在2023年6月30日拥有63名全职员工，较去年同期增加了107.84%的员工福利费用[69] - 截至2023年6月30日，本集团资产总额约为人民币492.17百万元，较去年底减少约3.80%[49] - 截至2023年6月30日，本集团负债总额约为人民币41.37百万元，较去年底减少约32.12%[50] - 报告期内，本集团经营活动所用现金净额约为人民币70.02百万元，较去年同期减少[52] - 报告期内，本集团融资活动所用现金净额约为人民币1.53百万元，较去年同期减少[52] 公司投资及资产情况 - 上海快易名商雲科技股份有限公司是上市公司的附属公司，集团持有其20.81%股权[86] - 集团对上海快易名商的总认购价约占总资产的10.16%[87] - 上海快易名商主要从事服务式办公室租赁和提供增值服务，运营管理面积超过15万平方米[88] - 集团对一家联营公司的权益价值为人民币56,705,810元，占总资产的13.8%[90] - 北京順澄健康投资企业（有限合伙）是集团的附属公司，集团持有其约9.9%的总资本承诺[91] - 集团对北京順澄基金的公允价值为人民币29.97百万元，约占总资产的6.09%[96] - 集团未在报告期内进行任何重大投资[97] - 集团未对资产进行任何押记[99] - 集团在报告期内未因汇率波动对经营流动资金造成重大影响[100] - 集团截至2023年6月30日无具体计划收购任何重大投资或资本资产[102] 公司财务报表及财务指标 - 截至2023年6月30日，公司总资产净值为450,799,015人民币[136] - 公司股本为359,340,000人民币，储备为79,908,934人民币[137] - 公司在2023年6月30日的基金投资为人民币13.94百万元，约占总资产的2.83%[84] - 截至2023年6月30日止六个月，公司经营活动现金流量净额为人民币70,016,111元[139] - 公司主要从事融资租赁、咨询服务、客户转介服务等业务，主要附属公司则在中国从事融资租赁、保理、医疗设备供应、投资控股等业务[142] - 截至2023年6月30日止六个月，公司簡明綜合财务报表以人民币呈列，符合香港会计准则和GEM上市规则的披露要求[146] - 集团在2023年6月30日止六个月内首次应用了香港财务报告准则的新修订，对财务表现和状况没有重大影响[149] - 公司在2023年6月30日止六个月的来自外部客户的收益为27,890,122人民币[167] - 公司在2023年6月30日止六个月的税前利润为1,873,785人民币，较2022年同期的871,245人民币有所增长[178] - 公司的基本每股盈利为0.51人民币，基于截至2023年6月30日止六个月的权重平均股数计算[181]

公司基本信息 - [公司名称为富银融资租赁（深圳）股份有限公司，股份代号为08452][8] - [执行董事长为李鹏先生，非执行董事有彭期磊先生等，独立非执行董事有冯志伟先生等][8] - [核数师为信永中和（香港）会计师事务所有限公司，于2023年6月20日获委任][10] - [法律顾问有关香港法律为盛德律师事务所，有关中国法律为北京市天元律师事务所][10] - [主要往来银行有中国光大银行、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司][10] - [香港H股股份过户登记处为卓佳证券登记有限公司][10] - [公司网站为www.fyleasing.com][10] - [注册办事处位于中国广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室][9] - [中国总办事处位于中国广东省深圳市福田区新洲十一街128号祥祺大厦1603室][9] - [公司于2012年12月7日在中国成立为中外合资经营企业，2015年9月10日改制为股份有限公司][139] - [公司境外上市外资股（H股）自2017年5月23日起于联交所GEM上市][140] - [公司主要从事融资租赁、咨询服务、客户转介服务][141] - [主要附属公司在中国从事融资租赁、提供保理及咨询服务等多项业务][141] 报告期信息 - [报告期为截至2023年6月30日止六个月][3] 业务发展情况 - [公司财务咨询业务采取审慎财务管理，加强客户筛选并围绕特定客户拓展业务取得成效][18][19] - [公司5G业务加强已建成基站维护，推进运营商验收和租赁合同签订，拓展东莞、惠州、广州和佛山基站站址市场][20][21] - [公司储能业务通过江苏安时开展，目标是成为商业储能系统与解决方案的领先供应商][23][24] - [江苏安时参加深圳和上海的展览拓展储能产品市场，与供应商、合作商建立联系并与优质客户订立合作协议][25][26] - [江苏安时完成运营管理等平台构建，搭建标准化、单元化商用储能系统，规划生产基地并完成一期建设，目前产能达每年50兆瓦时，报告期内完成20兆瓦时生产][27][28] - [江苏安时二期生产基地建设将于2023年第四季度启动，完成后产能将增至每年100兆瓦时][28] - [江苏安时聚焦高性价比储能产品及技术研发，推出新系统产品，升级管理平台，建立售后服务体系，开拓维护销售渠道，提升供应链体系][29][30] 财务状况 - [公司2023年上半年实现收益总额约为人民币2789万元，同比增长159.39%；净利润约为人民币11万元，同比降低80.9%][17] - [报告期内公司收入约为2789万元，较上年同期的1075万元增加约159.39%，主要因储能业务收入增加][33] - [2023年上半年公司溢利约11万元，较上年同期的60万元下降约80.9%][34][35] - [报告期内公司销售成本约为1739万元，较上年同期的122万元大幅增加约1326.95%，主要因储能业务销售成本增加][37] - [报告期内其他收入及收益约为347万元，较上年同期的541万元减少约35.85%，主要因增值税退税及医疗贸易业务中设备维护收入减少][39] - [报告期内公司经营开支约为224万元，较上年同期的299万元减少约24.90%，主要因医疗贸易业务设备维护费用减少][41] - [报告期内行政开支约为959万元，较上年同期的773万元增加约24.07%，主要因储能业务人员增加导致行政开支增加][43] - [报告期内应应收账款减值拨备约为126万元，上年同期约为276万元，减少因部分过往项目到期客户结清账款使应收账款总额及拨备减少][45] - [报告期内公司所得税开支约为187万元，较上年同期的87万元增加约115.07%，主要因汇算清缴补缴2022年度所得税94万元][47] - [截至2023年6月30日，公司资产总额约为4.9217亿元，较2022年12月31日减少约3.80%；负债总额约为413.7万元，较2022年12月31日减少约32.12%][48][49] - [2023年上半年收益为27890122元，较2022年的10752352元大幅增长][133] - [2023年上半年毛利为10496009元，高于2022年的9533377元][133] - [2023年上半年除所得税前溢利为1987495元，2022年为1466661元][133] - [2023年上半年期内溢利为113710元，2022年为595416元][133] - [2023年6月30日应收账款为48969939元，较2022年12月31日的21336069元增加][134] - [2023年6月30日现金及现金等价物为103844611元，低于2022年12月31日的182949195元][134] - [2023年6月30日资产净值为450799015元，2022年为450685305元][135] - [2023年上半年基本每股盈利为0.05元，2022年为0.26元][133] - [2023年上半年摊薄每股盈利为0.05元，2022年为0.26元][133] - [2023年上半年除税前溢利为1987495元，2022年同期为1466661元][137] - [2023年上半年经营活动所用现金净额为70016111元，2022年同期所得现金净额为73986265元][137] - [2023年上半年投资活动所用现金净额为7553482元，2022年同期为46671674元][138] - [2023年上半年融资活动所用现金净额为1534991元，2022年同期所得现金净额为2871649元][138] - [2023年上半年现金及现金等价物减少净额为79104584元，2022年同期增加净额为30186240元][138] - [2023年上半年公司总收益为2.79亿元，2022年同期为1.08亿元，同比增长159.4%][166][171] - [2023年上半年公司除所得税前可呈报分部溢利为1987.5万元，2022年同期为1466.7万元，同比增长35.5%][166] - [截至2023年6月30日，公司可呈报分部资产为3.82亿元，2022年末为4.08亿元，减少6.5%][167] - [截至2023年6月30日，公司可呈报分部负债为4137.2万元，2022年末为6094.4万元，减少32.1%][167] - [2023年上半年客户A1和客户B2贡献收益分别为758.8万元和708.2万元，2022年客户C3贡献收益为201.8万元][168] - [2023年上半年储能解决方案及一般建造收益为1008.3万元，2022年同期无此项收益][171] - [2023年上半年储能服务收入为40.99万元，2022年同期无此项收益][171] - [2023年上半年销售商品—储能系统收益为930.04万元，2022年同期无此项收益][171] - [2023年上半年咨询服务费用收入为5.09万元，2022年同期为44.85万元，同比减少88.7%][171] - [2023年上半年融资租赁收入为19.87万元，2022年同期为126.53万元，同比减少84.3%][171] - [2023年上半年总收益为19843911元，较2022年的448510元大幅增长，主要源于储能解决方案及一般建造业务和储能系统销售业务的开展][175] - [2023年上半年其他收入及收益为3470765元，低于2022年的5410155元，主要因增值税退税、保养服务收入等减少][172] - [2023年上半年销售成本为17394113元，远高于2022年的1218995元，主要是已售存货成本增加][176] - [2023年上半年员工成本为6144631元，高于2022年的4812132元][176] - [2023年上半年除税前溢利经扣除多项成本后得出，各项成本有不同程度变化][176] - [2023年上半年所得税开支为1873785元，与2022年的871245元不同，受当期和往期所得税拨备影响][177] - [2023年上半年每股基本盈利为基于公司权益持有人应占盈利183042元及加权平均359340000股股份计算得出，低于2022年的926697元][180] - [截至2023年及2022年6月30日止六个月，每股摊薄盈利与每股基本盈利相同，因无发行在外的潜在摊薄普通股][181] - [截至2023年6月30日止六个月，公司概无派付或拟派股息，自报告期末起亦无拟派股息][182] - [公司及其附属公司于中国注册成立，须缴纳中国企业所得税，按25%法定税率计算][177][178] - [截至2023年6月30日止六个月，添置厂房及设备3112304元，使用權資產700785元，较2022年同期的3208024元和6917654元有变化][183] - [截至2023年6月30日，集团出售账面价值3788680元的厂房及设备，代价3558822元，2022年同期无出售情况，且2023年上半年无厂房及设备撇销，2022年同期为22409元][184] - [截至2023年6月30日，按公平值计入损益的金融资产期末值为56705810元，年初为48705810元，期间添置8000000元][186] - [金融资产中，非上市投资优先股占0.5973%，投资成本5000000元；珠海汇合基金普通股占28.2699%，资本承担30000000元，已支付15000000元；北京顺澄基金普通股占9.9%，投资成本30000000元；深圳深创生物医药普通股占5.00558%，投资成本8000000元][186][187][188][189][190] - [截至2023年6月30日，应收账款小计为285712221元，较2022年末的231563966元增加，扣除各项拨备后为211215177元，2022年末为156718961元][192] - [截至2023年6月30日，公司应收账款中流动资产为162,245,238元，非流动资产为48,969,939元，总计211,215,177元；2022年12月31日流动资产为135,382,892元，非流动资产为21,336,069元，总计156,718,961元][193] - [2023年6月30日，融资租赁应收款项实际年利率一般介于12.31%至14.69%；2022年12月31日年利率介于6.54%至15.06%][193] - [2023年6月30日，融资租赁应收款项一年内为28,591,524元，一年以上但两年内为598,352元，总计29,189,876元；2022年12月31日一年内为31,239,024元，一年以上但两年内为2,016,465元，总计33,255,489元][194] - [2023年6月30日，最低租赁付款现值一年内为24,544,852元，一年以上但两年内为0元，总计24,544,852元；2022年12月31日一年内为28,749,372元，一年以上但两年内为300,168元，总计29,049,540元][194] - [2023年6月30日，融资租赁应收款项既未逾期亦无信贷减值为1,238,827元，逾期不超过30日为1,117,225元，逾期不超过180日为22,188,800元，总账面价值为24,544,852元，减值亏损拨备为12,222,490元，净额为12,323,362元；2022年12月31日对应数据分别为3,872,746元、2,680,958元、22,495,836元、29,049,540元、13,809,779元、15,239,761元][195] - [2023年6月30日，融资租赁应收款项减值亏损拨备期初为13,809,779元，期内确认减值亏损净额为0元，撇销为1,587,289元，期末为12,222,490元；2022年12月31日对应数据分别为14,060,386元、1,218,162元、1,468,769元、13,809,779元][196] - [2023年6月30日和2022年12月31日，售后租回交易应收款项实际利率主要介于每年6.68%至14.79%][198] - [若售后租回交易不符合香港财务报告准则第15号规定，公司作为买方出租人不会将已转让资产确认为出售，而是按香港财务报告准则第9号入账列为融资安排][199] - [售后租回交易应收款项亏损拨备按一般法按12个月及年限内预期信贷亏损相等金额计量，亏损拨备变动主要因报告日期按预期信贷亏损模式产生额外亏损

财务数据对比 - 2023年第一季度收益为9087277元，2022年同期为6549196元[8] - 2023年第一季度销售成本为3967039元，2022年同期为339792元[8] - 2023年第一季度毛利为5120238元，2022年同期为6209404元[8] - 2023年第一季度除所得税前溢利为2244553元，2022年同期为5244442元[8] - 2023年第一季度期内溢利为1502858元，2022年同期为3860735元[8] - 2023年第一季度基本及摊薄每股盈利为0.42分，2022年同期为1.11分[8] - 2023年第一季度客户合约确认收益为4,573,506元，2022年为52,382元[38] - 2023年第一季度其他来源收益为4,513,771元，2022年为6,496,814元[38] - 2023年第一季度总收益为9,087,277元，2022年为6,549,196元[38] - 2023年第一季度储能解决方案及一般建造收益为4,435,260元，2022年无此项收益[38] - 2023年第一季度来自租赁的总收益为650,149元，2022年同期为577,088元[40] - 2023年第一季度其他收入及收益为3,672,742元，2022年同期为1,920,615元[40] - 2023年第一季度销售成本为3,967,039元，2022年同期为339,792元[42] - 2023年第一季度所得税开支为741,696元，2022年同期为1,383,707元[45] - 2023年第一季度公司权益拥有人应占溢利为2,068,159元，2022年同期为3,994,052元[49] - 2023年和2022年第一季度计算每股基本盈利的普通股加权平均数均为359,340,000股[49] - 2023年和2022年第一季度每股摊薄盈利与每股基本盈利相同[49] - 报告期内公司实现收入约909万元，同比增长约38.78%，主要因储能业务的新增[64] - 报告期内公司实现利润约150万元，同比下降约61.14%，主要因储能和5G业务销售成本及储能业务员工薪酬费用增加[64] - 报告期内公司直接成本约397万元，较去年同期约34万元大幅增加约363万元，主要因储能业务新增成本约269万元及5G和租赁业务设备折旧和使用权资产折旧约118万元[65] - 报告期内集团收益约909万元，较上年同期655万元增加约38.78%，主要因新增储能业务[67] - 报告期内集团利润约150万元，较上年同期386万元下降约61.14%，因储能与5G业务销售成本及人员薪酬开支新增[67] - 报告期内集团直接成本约397万元，较上年同期34万元大幅增加约363万元，主要因储能业务成本新增约269万元及5G和租赁业务设备折旧等约119万元[68] - 报告期内集团其他收入及收益约367万元，较上年同期192万元增加约91.15%，因退税、经营租赁、银行利息和保养服务收入增加[70][75] - 报告期内集团经营开支约298万元，较上年同期136万元增加约119.12%，主要因储能业务人员薪酬增加[71][76] - 报告期内集团行政开支约471万元，较上年同期352万元增加约33.81%，主要因储能业务人员薪酬增加[72][77] - 报告期内集团应收账款减值亏损拨回约45万元，较上年同期199万元减少约77.39%，因应收账款总额下降[73][78] - 报告期内集团所得税开支约74万元，较上年同期138万元减少约46.38%，因除所得税前溢利降低[74][79] 公司发展历程 - 公司于2012年12月7日在中国成立为中外合资经营企业，2015年9月10日改制为股份有限公司[9][12] - 公司境外上市外资股（H股）自2017年5月23日起于联交所GEM上市[9][12] 公司业务范围 - 集团主要在中国从事融资租赁、保理及咨询服务等多项业务[10][13] - 2022年公司开展5G基站业务和储能业务，使业务多元化，降低风险并拓展收入来源[55][57] - 财务咨询业务加强客户筛选，为优质客户提供服务；贸易经营业务加强客户筛选并严格管理资产质量；5G业务拓展广东电信运营商基站站址市场[56][57] - 储能业务通过江苏安时开展，已开发六个自有产品，将继续开发更多产品[59][61] - 公司为储能业务租赁约3000平方米办公及生产场地[60][62] - 江苏安时已完成运营管理等平台构建，搭建标准化商用储能系统，正在建设储能产品生产基地[60][62] - 目前商用储能生产线产能达50兆瓦时每年，二期建设完成后将增至100兆瓦时每年[60][62] - 未来公司将继续开展融资租赁和咨询服务，加强风险管理，同时进一步发展5G和储能业务拓宽收入基础[63] - 公司未来将继续从事融资租赁及咨询服务，采取审慎财务管理，加强客户筛选，发展5G及储能业务扩大收入基础[66] 财务报表编制 - 截至2023年3月31日止三个月的简明综合财务报表根据香港财务报告准则及GEM上市规则编制[11][14] - 未经审核简明综合业绩以人民币呈列，简明综合财务报表按历史成本法编制，已由公司审核委员会审阅[21][25] - 2023年1月1日起生效的经修订香港财务报告准则对集团会计政策无重大影响[23][26] - 香港会计准则第1号修订本要求公司披露重大会计政策资料，第2号修订本提供重要性概念应用指引[24][27] - 香港会计准则第8号修订本阐明应区分会计政策与会计估计变动[29][32] - 香港会计准则第12号修订本澄清递延税项初步确认豁免不适用于特定交易[30][33] - 编制简明综合财务报表时管理层重大判断及估计不确定性来源与2022年相同[31][34] 股息政策 - 董事不建议就报告期派付股息，2022年同期也未派付[51][52] - 董事会不建议就报告期内派付任何股息（截至2022年3月31日止三个月：无）[102][105] 股权结构 - 截至2023年3月31日，北京市大苑天地房地产开发有限公司、赵得骅先生、贡亮先生在内资股中拥有权益股份数均为8000万股，占相关类别股份百分比约66.67%，占公司股本总额百分比约22.26%[90] - 深圳众联金控投资发展有限公司持有非上市外资股70,445,200股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%；持有内资股5,000,000股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%[91] - 海南木景诚苑科技合伙企业持有非上市外资股70,445,200股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%；持有内资股5,000,000股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%[91] - 宫长久先生持有非上市外资股70,445,200股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%；持有内资股5,000,000股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%[91] - 许东升先生持有非上市外资股70,445,200股，占相关类别股份47.12%，占总股本19.60%；持有内资股5,000,000股，占相关类别股份4.17%，占总股本1.39%[93] - 北京优科玉科技发展有限公司持有非上市外资股46,714,200股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%[93] - 北京鑫茂立成商贸有限公司持有非上市外资股46,714,200股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%[93] - 郭立冬先生持有非上市外资股46,714,200股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%[93] - 晏文革先生持有非上市外资股46,714,200股，占相关类别股份31.25%，占总股本13.00%[93] - 北京恒盛融诚商贸有限公司持有非上市外资股32,340,600股，占相关类别股份21.63%，占总股本9.00%[94] - 武悦女士持有非上市外资股32,340,600股，占相关类别股份21.63%，占总股本9.00%[94] - 截至2023年3月31日，公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000股内资股、89,840,000股H股及149,500,000股非上市外资股[100] - 大苑天地由赵先生及贡先生分别拥有55%及45%[100] - 深圳众联由木景诚苑与宫长久先生分别拥有90%及10%，木景诚苑由宫长久先生与许先生分别拥有51%及49%[100] - 优科玉由郭先生与鑫茂立成分别拥有20%及80%，鑫茂立成由郭先生与晏先生分别拥有50%及50%[100] - 北京恒盛融诚商贸有限公司由武悦女士全资拥有[100] 公司人员及业务合规情况 - 截至2023年3月31日，董事、监事或最高行政人员在公司或其相联法团的股份、相关股份或债权证中无权益或淡仓[101][104] - 截至2023年3月31日，董事、控股股东及各自紧密联系人无与集团业务构成或可能构成竞争的业务权益，无利益冲突需披露[103][106] - 报告期内，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[108] 董事会构成 - 截至报告日期，董事会成员包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事[109]

财务数据对比 - [2023年第一季度收益为9087277元，2022年同期为6549196元][8] - [2023年第一季度销售成本为3967039元，2022年同期为339792元][8] - [2023年第一季度毛利为5120238元，2022年同期为6209404元][8] - [2023年第一季度除所得税前溢利为2244553元，2022年同期为5244442元][8] - [2023年第一季度所得税开支为741695元，2022年同期为1383707元][8] - [2023年第一季度期内溢利为1502858元，2022年同期为3860735元][8] - [2023年第一季度基本及摊薄每股盈利为0.42元，2022年同期为1.11元][8] - [2023年第一季度总收益为9087277元，2022年同期为6549196元][32] - [2023年第一季度来自客户合约的收益为4573506元，2022年同期为52382元][32] - [2023年第一季度其他来源的收益为4513771元，2022年同期为6496814元][32] - [2023年第一季度来自租赁的总收益为650149元，2022年同期为577088元][33] - [2023年第一季度其他收入及收益为3672742元，2022年同期为1920615元][33] - [2023年第一季度除所得税前溢利经扣除多项成本后得出，销售成本为3967039元，2022年同期为339792元][34] - [2023年第一季度所得税开支为741696元，2022年同期为1383707元][36] - [2023年第一季度每股基本盈利根据本公司权益拥有人应占溢利2068159元及普通股加权平均数359340000股计算，2022年同期应占溢利为3994052元][40] - [报告期内集团收益约为人民币909万元，较上年同期约655万元增加约38.78%，主要因新增储能业务][56] - [报告期内集团利润约为人民币150万元，较上年同期约386万元下降约61.14%，主要因储能与5G业务销售成本及人员薪酬开支新增][56] - [报告期内公司直接成本约为人民币397万元，较上年同期约34万元大幅增加约363万元，主要因储能业务成本新增约269万元及5G和租赁业务设备折旧与使用权资产折旧约118万元][58] - [报告期内公司其他收入及收益约为人民币367万元，较上年同期约192万元增加约91.15%，因退税、经营租赁、银行利息和保养服务收入增加][61] - [报告期内公司经营开支约为人民币298万元，较上年同期约136万元增加约119.12%，主要因储能业务人员薪酬增加][63] - [报告期内公司行政开支约为人民币471万元，较上年同期约352万元增加约33.81%，主要因储能业务人员薪酬增加][64] - [报告期内公司应收账款减值亏损拨回约为人民币45万元，较上年同期约199万元减少约77.39%，主要因应收账款总额下降][66] - [报告期内公司所得税开支约为人民币74万元，较上年同期约138万元减少约46.38%，主要因除所得税前溢利降低][68] 公司业务概况 - [公司主要在中国从事融资租赁、保理及咨询服务等业务][11] - [公司开展5G基站业务与储能业务，使业务多元化，降低潜在风险并拓展收入来源][44] - [财务咨询业务采取审慎财务管理，加强客户筛选，为优质客户提供服务][46] - [贸易经营业务加强客户筛选，严格管理资产质量][47] - [5G业务积极拓展广东地区电信运营商基站站址市场，建立合作关系并提醒客户回款][47][48] - [储能业务通过江苏安时开展，已开发六个自有产品，将继续开发更多产品销售][50][51] - [储能业务租赁约3000平方米办公及生产场地，目前生产线产能达50兆瓦时每年，二期完成后将增至100兆瓦时每年][52] - [未来公司将继续从事融资租赁及咨询服务，采取审慎财务管理，加强客户筛选管理违约风险][54] - [未来公司将进一步发展5G业务及储能业务，扩大收入基础][54][55] 公司发展历程 - [公司于2012年12月7日在中国成立为中外合资经营企业，2015年9月10日改制为股份有限公司][9] - [公司的H股自2017年5月23日起已在联交所GEM上市][10] 财务报表编制 - [简明综合财务报表按2022年经审核财务报表相同会计政策编制，采用修订香港财务报告准则无重大影响][14] - [报告包含简明综合财务报表及解释附注，应与2022年综合财务报表一并阅读][16] - [未经审核简明综合业绩以人民币呈列，为公司功能货币][19] - [简明综合财务报表未经审核，按历史成本法编制，由审核委员会审阅][20] - [香港会计师公会颁布若干于当前会计期间首次生效的修订香港财务报告准则，对集团会计政策无重大影响][22] - [香港会计准则第1号及香港财务报告准则实务报告第2号修订本要求披露重大会计政策资料并提供重要性概念应用指引][23] - [香港会计准则第8号修订本阐明区分会计政策变动与会计估计变动的方法][26] - [香港会计准则第12号修订本澄清递延税项初步确认豁免不适用于产生等额应税和可扣税暂时差异的交易][28] - [编制简明综合财务报表时管理层作出的重大判断及估计不确定性来源与2022年年度综合财务报表相同][30] 股息分配 - [董事不建议就报告期（2023年第一季度）派付股息][42] - [董事会不建议就报告期（截至2022年3月31日止三个月）派付任何股息][94] 股权结构 - [截至2023年3月31日，北京市大苑天地房地产开发有限公司、赵得骅先生、贡亮先生在内资股中拥有权益的股份数目均为8000万股，占相关类别股份百分比均为66.67%，占公司总股本百分比均为22.26%][78][79] - [截至2023年3月31日，公司共发行359,340,000股股份，包括120,000,000股内资股、89,840,000股H股及149,500,000股非上市外资股][83] - [深圳众联持有70,445,200股非上市外资股，占相关类别股份的47.12%，占公司总股本的19.60%；持有5,000,000股内资股，占相关类别股份的4.17%，占公司总股本的1.39%][80] - [优科玉持有46,714,200股非上市外资股，占相关类别股份的31.25%，占公司总股本的13.00%][81] - [北京恒盛融诚商贸有限公司持有32,340,600股非上市外资股，占相关类别股份的21.63%，占公司总股本的9.00%][82] - [KKC Capital Limited持有9,408,000股H股，占相关类别股份的10.47%，占公司总股本的2.62%][82] - [A Plus Capital Management Limited持有9,318,000股H股，占相关类别股份的10.37%，占公司总股本的2.59%][82] 股东背景 - [深圳众联由木景诚苑与宫长久先生分别拥有90%及10%，木景诚苑由宫长久先生与许先生分别拥有51%及49%][85] - [优科玉由郭先生与鑫茂立成分别拥有20%及80%，鑫茂立成由郭先生与晏先生分别拥有50%及50%][86] - [北京恒盛融诚商贸有限公司由武悦女士全资拥有][87] 权益披露 - [除已披露情况外，截至2023年3月31日，董事不知悉其他人士或法团在公司股份中有须记录的权益或淡仓][90] - [截至2023年3月31日，公司董事、监事或最高行政人员在公司或其相联法团股份等中无权益或淡仓][92] - [截至2023年3月31日，董事、控股股东及紧密联系人无竞争业务权益和利益冲突][95] 证券交易情况 - [报告期内，公司或附属公司未购买、出售或赎回公司上市证券][97]

公司基本信息 - 公司股份代號為08452[10][11] 公司人员变动 - 仝芳妍女士於2023年3月30日辭任非執行董事[10][11][125][126][153][155] - 貢曉婷女士於2022年8月9日獲委任為聯席公司秘書[12][13] - 謝瑛女士於2022年5月30日辭任聯席公司秘書[12][13] - 吳詠珊女士於2022年2月24日辭任聯席公司秘書及授權代表[12][13] - 报告期内，贡晓婷及黄伟超获委任为公司的联席公司秘书[157][161] 公司财务关键指标变化 - 2022年公司收益為29,502千元人民幣，2021年為43,095千元人民幣，2020年為103,844千元人民幣，2019年為152,631千元人民幣，2018年為155,529千元人民幣[18] - 2022年公司除所得稅前虧損38,753千元人民幣，2021年溢利20,236千元人民幣，2020年溢利5,909千元人民幣，2019年溢利48,716千元人民幣，2018年溢利54,627千元人民幣[18] - 2022年公司所得稅抵免6,268千元人民幣，2021年開支5,305千元人民幣，2020年開支2,670千元人民幣，2019年開支12,655千元人民幣，2018年開支14,424千元人民幣[18] - 2022年公司年內虧損32,486千元人民幣，2021年溢利14,931千元人民幣，2020年溢利3,239千元人民幣，2019年溢利36,061千元人民幣，2018年溢利40,203千元人民幣[18] - 2022年公司每股基本虧損8.18元人民幣，2021年每股基本盈利0.04元人民幣，2020年每股基本盈利0.01元人民幣，2019年每股基本盈利0.10元人民幣，2018年每股基本盈利0.11元人民幣[18] - 2022年末公司资产总值为511,630千元，负债总额为60,944千元，权益总额为450,685千元，非控股权益为11,619千元[19] - 2022年公司总营收约为2950万元，同比下降31.55%；净亏损约为3249万元，同比下降317.62%[36] - 报告期内公司收益总额约为人民币2950万元，同比降低31.55%，去年同期约为人民币4310万元[40][49][52] - 报告期内公司净亏损约为人民币3249万元，同比降低317.62%[40] - 报告期内公司毛利约为人民币1259万元，较去年同期的约人民币3436万元减少约63.36%[50][53] - 报告期内公司销售成本约为人民币1691万元，较去年同期的约人民币874万元增加约93.48%[55][59] - 报告期内公司其他收入及收益约为人民币1084万元，较上年同期的约人民币1628万元减少约33.42%[56][60] - 报告期内公司经营开支约为人民币581万元，较上年同期的约人民币627万元减少约7.34%[57][61] - 报告期内公司行政开支约为人民币1994万元，较上年同期的约人民币1677万元增加约18.90%[58][62] - 报告期内公司应收账款减值亏损拨备约为3825万元，较去年同期的约735万元增加约420.41%[64][68] - 报告期内公司所得税抵免约为627万元，较去年同期的所得税开支约531万元减少约218.08%[65][69] - 截至2022年12月31日，公司年末现金及现金等价物约1.83亿元，2021年同期约1.48亿元[74][77] - 报告期内，经营活动所得现金净额约为1.08亿元，2021年为3.01亿元；投资活动所用现金净额约为7471万元，2021年投资活动所得现金净额约为2953万元；融资活动所得现金净额约为103万元，2021年融资活动所用现金净额约为3.24亿元[75][77] - 截至2022年12月31日，公司流动比率为约6.44，2021年为8.60；公司流动总资产约3.37亿元，2021年为4.45亿元；公司无银行借贷，2021年也无[76][77] - 截至2022年12月31日，公司无任何资产押记，2021年也无[79][84] - 截至2022年12月31日，公司有48名雇员，2021年为32名；雇员开支为1042万元，2021年为1066万元[80][85] - 董事会不建议派付截止2022年12月31日止年度的末期股息，2021年为每股0.013元[106][112] 公司业务线情况 - 公司融资租赁业务主要为中小企业提供财务及咨询服务，涉及多个行业，因疫情部分客户应收账款逾期，作出减值拨备[33][34] - 公司在5G基站经营租赁业务及储能业务领域展开尝试，使业务多元化，拓展收入来源[23][25] - 公司金融及咨询业务包括融资租赁、保理服务和咨询服务，严格实施项目审查流程，完善风险管理和内部控制[38] - 公司贸易运营业务主要为客户提供医疗设备，与供应商和经销商建立良好合作关系，加强客户筛选[39] - 公司将现有融资租赁业务延伸至5G业务，拓展广东地区电信运营商基站站址市场[43][45] - 储能业务由合营公司江苏安时经营，已完成一期生产基地建设及投入生产[44][46] 公司未来规划 - 2022年公司积极应对疫情冲击及风险挑战，采取审慎财务管理及成本控制，积极物色业务及投资机会[33][34] - 未来公司将采取审慎财务管理及成本控制，减少对融资租赁业务投入，推进收入结构多元化[27][29] - 未来公司将持续加强风险管理及逾期资产清收力度，确保资产权益安全[27][29] - 公司通过多重措施对风险资产进行有效识别及评估，确保资产权益安全[22][25] - 公司未来将提升资产安全管理能力，推进收入结构多元化[48][51] 公司投资情况 - 2022年4月12日，公司子公司富银云联出资1320万元，占合营公司江苏安时60%股权[81][86] - 2021年6月22日，公司子公司富银云联向珠海基金出资3000万元，截至2022年12月31日，已支付1500万元，未支付1500万元，占公司总资产约5.86%[89] - 2021年5月10日和9月30日，公司子公司富银云联认购上海KYMS 12626262股，总认购价49999997.52元，截至2022年12月31日，占公司总资产约9.77%且已全部支付[92] - 2021年6月22日，公司附属公司富银云联向珠海汇合广境创业投资基金出资3000万元，占基金资本承担总额约28.27%，2022年12月31日，出资约占集团总资产5.86%，其中1500万元已支付，1500万元未支付[93] - 2021年，富银云联两次认购上海快易名商股份，总认购价49999997.52元，集团拥有其20.81%股权，2022年12月31日，总认购价约占集团总资产9.77%，已全部支付[94] - 上海快易名商运营管理面积逾15万平方米，公司预计其经营情况将稳定恢复，自2022年12月31日起，相关金融资产成为联营公司[96][100] - 2022年8月29日，富银云联向北京顺澄健康投资企业出资3000万元，占该基金资本承担总额约9.9%，2022年12月31日，出资约占集团总资产5.86%，已全部支付[98][101] - 2022年12月31日，集团按公平值计入损益之北京顺澄基金投资为2997万元，约占集团总资产5.86%[102][107] - 除上述披露外，2022年12月31日，集团已签约但尚未产生的资本承担为632670元，2021年为无[104][110] - 除上述披露外，2022年12月31日，集团并无任何重大投资或资本资产的具体计划[103][109] - 除上述披露外，集团于报告期内并无持有任何重大投资[108] 公司董事及监事信息 - 李先生59岁，2012年9月28日获委任为董事，曾于2012年9月 - 2014年5月任力合股份董事，2018年7月起任上海耀皮玻璃集团独立非执行董事[116] - 翁先生45岁，2016年6月9日获委任为董事，在金融产品及风险管理方面有逾八年经验[117] - 贡女士40岁，2021年5月12日获委任为董事，其父贡亮拥有公司主要股东大苑天地45%权益[119][121] - 彭先生59岁，2021年5月12日获委任为董事，2020年12月起任珠海明润广居科技产业投资企业执行合伙人[120][122] - 刘女士53岁，2021年5月12日获委任为董事，1991年取得北京化工大学学士学位[124][126] - 仝女士39岁，2021年10月8日获委任为董事，2023年3月30日辞任，分别于2005年和2008年取得中国农业大学学士和中科院硕士学位[125][126] - 冯先生54岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，2001年10月和2005年9月分别成为ACCA和HKICPA会员[128] - 冯先生1992年10月取得香港理工大学会计学学士学位，有丰富会计和企业融资经验[128] - 冯先生2008年1月 - 2010年8月任金界控股副总裁，2011年1月 - 2014年7月任卓尔发展（开曼）控股CFO及公司秘书[128] - 冯先生2014年7月 - 2017年4月任江山控股CFO及公司秘书，2017年5月 - 2022年12月30日任北控城市资源集团CFO[128] - 冯志伟先生54岁，2017年4月21日获委任为公司独立非执行董事，曾在多家公司任职[129] - 韩亮先生40岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，2012年11月获香港会计师公会认可为执业会计师[131][133] - 刘升文先生46岁，2017年4月21日获委任为独立非执行董事，2000年2月和5月分别获相关协会认可为会计师和注册资产评估师[132][134] - 朱晓东先生50岁，2015年8月11日获委任为监事及股东代表，2021年5月12日获委任为监事会主席[136][138] - 刘兵先生50岁，2015年7月7日获委任为职工代表监事，2001年4月取得价格鉴证师执业资格证书，2011年12月成为中国注册会计师协会非执业会员[137][138] - 孙路然先生30岁，2021年5月12日获委任为监事，2014年6月和2016年3月分别获得英国哈德斯菲尔德大学商业管理学士学位和金融硕士学位[140] - 李鹏、翁建兴、贡晓婷的履历详情可查看“执行董事”部分[141] - 孙路然30岁，2021年5月12日获委任为监事，2016年4月12日至2021年5月12日任公司董事[142] 公司治理情况 - 截至2022年12月31日，公司遵守企业管治守则第2部分所有守则条文，惟对守则条文第C.2.1条的偏离除外[147][151] - 2022年12月31日，董事会由九名董事组成，包括三名执行董事、三名非执行董事及三名独立非执行董事[153][154] - 公司于2017年4月25日成立审核、提名及薪酬三个董事会委员会[159][163] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，冯志伟任主席[160] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，报告期内召开四次会议审核财务业绩报告等事宜[164][166][169] - 提名委员会由一名执行董事和两名独立非执行董事组成，报告期内召开一次会议检讨多项事宜[167][168][170][171] - 薪酬委员会由一名非执行董事和两名独立非执行董事组成，报告期内召开一次会议检讨薪酬待遇及政策[173][174][175][176] - 集团对执行董事薪酬政策目标是通过合理薪酬组合反映个人表现，独立非执行董事薪酬主要是董事袍金[178][180] - 集团根据个人表现等为员工与董事提供报酬福利，制定绩效考核机制并每年调薪[179][180] - 报告期内集团无股权激励计划[179][181] - 报告期内各董事均参与持续专业发展，阅读有关新规则及法规最新资料[184][185] - 全体董事及监事在报告期内均遵守证券交易行为守则[186][187] - 报告期内集团符合GEM上市规则有关委任至少三名独立非执行董事（占董事会三分之一）的规定[189][194] - 董事会确认承担编制公司报告期内财务报表的责任[191][195] - 报告期内公司及子公司未购买、出售或赎回公司上市证券[197] - 公司制定信息披露政策，确保及时、准确、适当向公众和监管机构披露信息[198] - 公司采用董事会多元化政策，考虑多因素实现董事会多元化[199] - 提名委员会认为董事会成员在性别、技能、