报告获取 - 公司2025年度中期报告中、英文版本分别上载于公司网站及联交所网站[1][4] - 无法接收网站版本可填申请表获取印刷本，费用全免[2][5] 非登记持有人通讯 - 非登记持有人欲收电子通讯应联络中介提供邮箱，否则收印刷本通知[3][5][9] - 继续收印刷本需进一步书面请求[4] 申请表格 - 申请表可选择收英文、中文或中英文印刷本[10] - 额外指示不予处理[5] 资料处理 - 提供个人资料自愿，不足可能无法处理[11][12] - 查核或更正资料书面寄至指定主任[11][12] 咨询方式 - 对通知有查询可工作日9:00 - 18:00致电热线[4][6]

收入和利润表现 - 收益为974,512港元，较去年同期912,469港元增长6.8%[9] - 贷款融资利息收入为974,512港元，较去年同期的912,469港元增长6.8%[35] - 回顾期间收益增至97万港元，较2024年同期的91万港元增长6.59%[94][100] - 公司录得净亏损250万港元，较2024年同期的4180万港元改善94.0%[115][121] - 经营亏损为2,470,684港元，较去年同期41,751,941港元大幅收窄94.1%[9] - 期内亏损为2,496,685港元，较去年同期41,804,195港元显著改善94.0%[9] - 公司税前亏损为2,496,685港元，较去年同期的41,804,195港元大幅改善94.0%[47] - 2025年上半年公司全面亏损总额为259.67万港元[14] - 每股基本亏损为0.07港仙，较去年同期1.15港仙改善93.9%[9] - 每股基本亏损为0.00069港元，较去年同期的0.01152港元改善94.0%[47][52] 成本和费用控制 - 行政开支降至183万港元，较2024年同期的262万港元下降30.15%[105][109] - 财务费用总额为26,001港元，较去年同期的52,254港元下降50.2%，主要因应付债券利息减少48.6%至21,790港元[42] - 财务费用为3万港元，较2024年同期的5万港元下降40.0%[114][120] - 员工薪酬总额为177万港元，较2024年同期的225万港元下降21.3%[128][133] - 2025年上半年向主要管理人员支付薪酬总额为112.0177万港元，同比下降7.2%[80] - 短期雇员福利支出为110.5177万港元，较2024年同期的119.172万港元减少7.3%[80] - 退休金计划供款保持稳定为1.5万港元[80] - 其他经营开支降至0港元，较2024年同期的237万港元实现100%下降[113][119] - 其他亏损降至0港元，2024年同期为17万港元[98][102] 信贷损失和资产质量 - 应收贷款减值亏损净额为1,617,850港元，较去年同期37,512,734港元大幅减少95.7%[9] - 应收贷款减值亏损净额激增至1,617,850港元，较去年同期的37,512,734港元下降95.7%[44] - 应收贷款减值亏损为162万港元，较2024年同期的3751万港元大幅下降95.68%[107][110] - 应收贷款预期信贷亏损拨备总额达646,326,298港元，覆盖应收贷款总额的98.2%[56] - 截至2025年6月30日，减值应收贷款总额为6.579亿港元[64] - 逾期超过三个月的应收贷款为200万港元，较2024年12月31日的0港元显著增加[64] - 未逾期未减值无抵押贷款从2024年末的10.583万港元降至2025年6月30日的0港元[64] - 逾期不足三个月贷款从2024年末的200.789万港元降至2025年6月30日的0港元[64] 现金流状况 - 2025年上半年经营活动所用现金净额为144.29万港元，较2024年同期的349.52万港元改善58.7%[17] - 2025年上半年投资活动所得现金净额为0港元，2024年同期为136.86万港元[17] - 期末现金及现金等价物为98.84万港元，较2024年同期的149.11万港元减少33.7%[17] - 银行及现金结余为988,395港元，较期初2,431,295港元减少59.4%[12] - 公司现金结余为100万港元，较2024年12月31日的243万港元下降58.8%[116][122] 资产负债和流动性指标 - 资产净值为36,502,369港元，较期初39,099,054港元减少6.6%[12] - 净债务为240万港元，较2024年12月31日的369万港元下降35.0%[135] - 公司净债务约为2,400,000港元，较2024年12月31日的3,690,000港元有所下降[141] - 资产负债率为6.59%，较2024年12月31日的8.62%改善23.5%[135] - 公司资产负债比率为6.59%，较2024年12月31日的8.62%有所改善[141] - 流动比率为10.2倍（流动资产14,390,354港元 / 流动负债1,415,591港元）[12] - 公司流动比率为10.17倍，较2024年12月31日的13.28倍下降23.4%[124][130] - 公司净流动资产为1297万港元，较2024年12月31日的1545万港元下降16.1%[124][130] - 应付款项为802,734港元，较期初671,048港元增长19.6%[12] - 应收购款总额为657,947,208港元，期初的657,001,966港元微增0.1%[56] 投资和金融资产 - 以公平值计入其他全面收益的金融资产为810,000港元，较期初910,000港元减少11.0%[12] - 以公平值计入其他全面收入的储备减少10万港元，从期初的11.8万港元降至1.8万港元[14] - 按公平值计入损益的金融资产产生公平值亏损226港元，较去年同期的210,987港元亏损大幅收窄[39] - 香港上市股本证券投资从2024年末的226港元降至2025年6月30日的0港元[71] - 银行利息收入大幅下降至67港元，较去年同期的3,518港元暴跌98.1%[37] 业务和战略重点 - 公司所有收入均来自香港地区的信贷融资安排业务[29] - 应收定息贷款实际利率区间维持在8.5%至46%，与期初保持一致[56][57] - 净息差为11.1%，较去年同期的8.19%上升2.91个百分点[96][97][101] - 公司采取保守贷款策略导致2023和2024财年利息收入下降[89] - 2025年上半年重点追收香港和中国未偿还贷款[90] - 2025年目标集中资源发展优质个人贷款业务[90] - 通过预算控制措施努力控制开支[91] 公司治理和上市合规 - 公司股份自财务报表批准日期起仍暂停买卖[21] - 股份自2017年11月24日起暂停买卖并将持续至另行通知[166][171] - 公司董事会主席职位自2020年3月起空缺，未能完全遵守企业管治守则部分条款[155][158] - 公司独立非执行董事人数不足，未能满足上市规则要求的最低3名独立董事[158] - 公司未能符合GEM上市规则要求独立非执行董事至少3名[161] - 公司未能符合审核委员会至少由3名成员组成的要求[161] - 公司未能符合薪酬委员会须由独立非执行董事担任主席的要求[161] - 审核委员会目前仅由2名独立非执行董事组成[175][177] - 公司将在3个月内物色合适独立非执行董事人选以满足上市规则[163][168] - 公司自2018年8月1日至2025年8月14日共发布32份上市规则相关公告[167][172] - 联交所保留将公司除牌的权利尽管股份自2019年7月31日起持续停牌[173][176] - 公司复牌申请仍在待批阶段无法提供具体时间表[174][176] - 所有董事在回顾期内均遵守证券交易操守准则无违规事件[164][169] 资本结构和股东信息 - 法定股本为50亿港元，已发行股本为7257.6万港元[75] - 公司股份溢价账户保持稳定为3.57亿港元，与期初持平[14] - 主要股东肖国良持有1,070,400,000股普通股，占已发行股本29.50%[148] - 截至2025年6月30日，公司累计亏损为7.48亿港元，较期初的7.46亿港元增加了24.97万港元[14] 抵押和担保情况 - 公司质押800万港元应收贷款作为债券担保[134] - 公司资产抵押了约8,000,000港元的应收贷款作为债券发行抵押品[140] 其他重要事项 - 公司金融资产和金融负债的账面值与其各自的公平值相若[27] - 公司未持有任何重大或然负债[82] - 公司无重大或有负债（2024年12月31日：无）[138][144] - 公司无购股权计划[137][143] - 董事及最高行政人员无公司股份、相关股份或债权证权益[139][145] - 公司及其子公司未在回顾期间购买、出售或赎回任何上市证券[149][153] - 逾期少于3个月及超过3个月但未减值贷款的收益均为0港元[95][100]

报告信息 - 公司2025年度中期报告中、英文版本分别上载于公司网站www.fcfg.com.hk及联交所网站www.hkexnews.hk[1][6] 通讯接收 - 有困难接收邮件通知或访问网站版本可填表格获取印刷本[2][6] - 登记股东需提供有效邮箱地址，否则只能收印刷本[3][7] 联系信息 - 对通知有查询可于工作日9:00 - 18:00致电热线(852) 2980 1333[4][7] - 公司香港股份过户登记分处为卓佳证券登记有限公司，地址在香港夏慤道16号远东金融中心17楼[10] 其他说明 - 公司于开曼群岛注册成立并于百慕达存续，股份代号8215[1][9] - 通知日期为2025年9月19日[1][7]

股本情况 - 截至2025年8月底，公司法定/注册股本总额为50亿港元，股份数目为250亿股，每股面值0.02港元[1] - 上月底和本月底法定/注册股份数目和股本无增减[1] 股份发行情况 - 截至2025年8月底，公司已发行股份（不包括库存股份）数目为36.288亿股，库存股份数目为0，总数为36.288亿股[2] - 上月底和本月底已发行股份相关数目无增减[2] 其他情况 - 公司股份期权不适用[3] - 有关香港预托证券资料不适用[4]

财务表现 - 公司截至2025年6月30日止6个月收益为97.45万港元 同比增长6.8% [1] - 公司拥有人应占亏损为249.67万港元 同比大幅减少94% [1] - 每股亏损为0.07港仙 [1]

收入和利润表现 - 公司收益为974,512港元，较去年同期的912,469港元增长6.8%[10] - 公司贷款融资利息收入为97.45万港元，较去年同期的91.25万港元增长6.8%[36] - 回顾期间收入增至约97万港元，相比2024年同期的91万港元增长6.59%[95][101] - 公司拥有人应占亏损为249.67万港元，较去年同期4180.42万港元大幅改善94%[53] - 公司拥有人应占亏损收窄至250万港元，较2024年同期的4180万港元改善94%[116][122] - 期内亏损为2,496,685港元，较去年同期的41,804,195港元大幅减少94.0%[10] - 公司除税前亏损为249.67万港元，较去年同期的4180.42万港元改善94%[48] - 经营亏损为2,470,684港元，较去年同期的41,751,941港元显著收窄94.1%[10] - 公司期内全面亏损总额为2,596,685港元，较去年同期的41,804,195港元大幅收窄[15] - 基本每股亏损为0.07港仙，较去年同期的1.15港仙改善93.9%[10] - 摊薄每股亏损为0.07港仙，较去年同期的1.15港仙改善93.9%[10] - 公司基本每股亏损为0.00007港元，去年同期为0.00115港元[48] - 每股基本亏损基于加权平均股数36.288亿股计算[53] 成本和费用控制 - 行政开支为1,827,187港元，较去年同期的2,619,878港元减少30.3%[10] - 行政开支减少至183万港元，较2024年同期的262万港元下降30.2%[110] - 行政费用从2024年同期的262万港元降至183万港元，减少30.15%[106] - 财务费用为26,001港元，较去年同期的52,254港元减少50.3%[10] - 财务费用总额为2.6万港元，较去年同期的5.23万港元下降50.3%，主要因应付债券利息减少[43] - 财务费用降至3万港元，较2024年同期的5万港元减少40%[115][121] - 其他经营开支为零，去年同期为2,368,503港元[10] - 其他经营开支降至0港元，较2024年同期的237万港元减少100%[114][120] - 其他亏损从2024年同期的17万港元降至零[99][103] - 董事酬金总额为112.02万港元，较去年同期的120.67万港元下降7.2%[45] - 关键管理人员薪酬支出112.02万港元，同比下降7%[81] - 雇员福利开支（不含董事）为65.35万港元，较去年同期的104.09万港元下降37.2%[45] - 员工总薪酬为177万港元，较2024年同期的225万港元下降21.3%[129] - 截至2025年6月30日止六个月雇员薪酬总额为177万港元，较去年同期225万港元下降21.3%[134] 资产质量与减值 - 应收贷款减值亏损净额达1,617,850港元，较去年同期的37,512,734港元大幅减少95.7%[10] - 应收贷款减值亏损净额大幅增至161.79万港元，去年同期为3751.27万港元，降幅达95.7%[45] - 应收账款减值损失大幅减少，从2024年同期的3751万港元降至162万港元，降幅95.68%[108] - 应收贷款减值亏损大幅减少至162万港元，较2024年同期的3751万港元下降95.7%[111] - 应收贷款从12,293,518港元减少至11,620,910港元，下降5.5%[13] - 应收贷款总额为6.579亿港元，其中应收定息贷款5.598亿港元，应收应计利息9817.64万港元[57] - 应收贷款计提预期信贷亏损6.463亿港元，其中独立评估4.365亿港元，集体评估1.151亿港元，应计利息9472.54万港元[57] - 减值应收贷款总额为6.379亿港元，占应收贷款总额的97%[65] - 应收定息贷款实际利率区间为8.5%至46%[57][58] 现金流与流动性 - 流动现金及现金等价物从期初的2,431,295港元减少至期末的988,395港元，下降59.4%[18] - 银行及现金结余从2,431,295港元减少至988,395港元，下降59.4%[13] - 现金结余减少至100万港元，较2024年末的243万港元下降58.8%[117] - 公司经营现金流净流出1,442,900港元，较去年同期净流出的3,495,247港元有所改善[18] - 流动比率为10.17倍，较2024年末的13.28倍下降23.4%[125][131] - 净流动资产为1297万港元，较2024年末的1545万港元下降16.1%[125][131] - 公司总资产净值从2024年12月31日的39,099,054港元下降至2025年6月30日的36,502,369港元，减少6.6%[13] - 2025年6月30日净债务为240万港元，较2024年12月31日的369万港元下降34.96%[136][142] - 资产负债比率从2024年12月31日的8.62%改善至2025年6月30日的6.59[136][142] 投资与金融资产 - 以公平值计入其他全面收益的金融资产公平值亏损100,000港元[10] - 以公平值计入其他全面收益的金融资产从910,000港元减少至810,000港元，下降11.0%[13] - 按公平值计入损益的金融资产产生公平值亏损226港元，去年同期为亏损21.1万港元[40] - 以公平值计入损益的金融资产中，香港上市股本证券从22.6万港元降至0[72] - 公司银行利息收入大幅下降至67港元，去年同期为3518港元，降幅达98.1%[38] 业务运营与策略 - 净息差从去年同期的8.19%提升至11.1%，增长2.91个百分点[97][98][102] - 逾期少于3个月及超过3个月但未减值贷款的收益均为零[96][101] - 公司采取保守贷款策略导致2023及2024财年利息收入下降[86][90] - 2025年上半年重点追收香港和中国大陆的未偿还贷款[88][91] - 通过预算控制措施努力控制开支[89][92] - 全球地缘政治和宏观经济因素对业务产生间接不利影响[86][90] 公司治理与合规 - 董事会主席职位自2020年3月起空缺，未能完全遵守企业管治守则C.2.1至C.2.9条款[156] - 董事会主席职位自2020年3月9日起空缺导致无法遵守企业管治守则第C.2.1至C.2.9条[160] - 公司未能符合GEM上市规则第5.05(1)条要求董事会至少有三名独立非执行董事[159][162] - 公司未能符合GEM上市规则第5.28条要求审核委员会最少由三名成员组成[159][162] - 公司未能符合GEM上市规则第5.34条要求薪酬委员会由独立非执行董事担任主席[159][162] - 审核委员会目前仅由两名独立非执行董事组成未达最低三人要求[176][178] - 公司承诺在三个月内物色合适独立非执行董事人选以满足上市规则要求[164][169] - 公司股份自2017年11月24日起暂停买卖并将维持暂停直至另行通知[167][172] - 公司复牌申请仍待批核且无法提供具体复牌时间表[175][177] - 公司已根据GEM上市规则第17.26A条在2018年8月1日至2025年8月14日期间共发布32次公告[168][173] - 在回顾期间未发现董事证券交易违规事件[165][170] 人力资源 - 员工总数减少至6人，较2024年末的8人下降25%[129] - 员工总数从2024年12月31日的8名减少至2025年6月30日的6名，降幅为25%[134] 其他财务事项 - 公司未计提香港利得税，因在报告期内产生税务亏损[46] - 累计亏损从745,546,893港元扩大至748,043,578港元，增加0.3%[15] - 流动负债总额从1,257,904港元增加至1,415,591港元，增长12.5%[13] - 使用权资产从980,425港元减少至958,658港元，下降2.2%[13] - 集团质押应收账款800万港元作为债券发行抵押品，金额与2024年同期持平[135][141] - 公司未设立购股权计划[138][144] - 无重大或有负债[139][145] - 无重大或有负债[83] - 回顾期间未使用外汇对冲工具[137][143] - 大股东肖国良持有10.704亿股普通股，占已发行股本29.50%[149] - 公司法定股本50亿港元，已发行股本7257.6万港元[76] - 公司代表董事为执行董事邓锡聪[179] - 公司名称为第一信用金融集团有限公司[179] - 财报电话会议举行时间为2025年8月29日[179] - 公司注册地位于香港[179]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於開曼群島註冊成立並於百慕達存續之有限公司） （股份代號：8215） 香港，二零二五年八月十八日 於本公告日期，董事會由執行董事賴思妤女士及鄧錫聰先生，以及獨立非執行董事黃健 寧先生及黃瑞洋先生組成。 董事會會議通告 第一信用金融集團有限公司（「本公司」）董事（「董事」）會（「董事會」）僅此公 佈，將於二零二五年八月二十九日（星期五）召開董事會會議，藉以（其中包括）考慮 及批准本公司及其附屬公司截至二零二五年六月三十日止六個月之未經審核中期業績及 其發佈，以及考慮派發中期股息（如有）。 承董事會命 第一信用金融集團有限公司 執行董事 鄧錫聰 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不會就本公告全部或任何 部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於開曼群島註冊成立並於百慕達存續之有限公司） （股份代號：8215） (1)停牌最新進展之更新資料及 (2)繼續暫停股份買賣 本定期公告乃由第一信用金融集團有限公司（「本公司」，連同其附屬公司統稱「本 集團」）根據GEM上市規則第17.26A條而作出。 茲提述本公司日期為二零一七年十一月二十四日、二零一八年八月一日、二零 一八年十一月一日、二零一九年二月一日、二零一九年五月二日、二零一九年六月 二十四日、二零一九年八月一日、二零一九年十一月一日、二零二零年一月三十一 日、二零二零年四月二十九日、二零二零年七月三十一日、二零二零年十月三十日、 二零二一年二月一日、二零二一年四月三十日、二零二一年七月三十日、二零二一 年十月二十九日、二零二二年一月二十八日、二零二二年四月二十八日、二零二二 年七月二十八日、二零二二年十月二十八日、二零二三年一月二十七日、二零二三 年四月二十七日、二零二三年七月二十七日、二零 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年7月31日 狀態: 新提交 第 1 頁 共 10 頁 v 1.1.1 公司名稱: 第一信用金融集團有限公司 呈交日期: 2025年8月5日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 08215 | 說明 | 普通股 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 250,000,000,000 | HKD | | 0.02 | HKD | | 5,000,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | | | | HKD | | | | 本月底結存 | | | 250,000,000,000 | HKD | | 0.02 | HKD | | 5,00 ...

公司基本信息 - 公司股份代號為8215[16] - 公司股份自2017年11月24日起暂停买卖，将维持暂停直至另行通知[97] - 公司根据GEM上市规则第17.26A条，在2018年8月1日至2025年1月28日期间多次刊发公告[98][101] - 截至2025年1月28日公告日，公司复牌申请仍待批核，现阶段无法提供具体复牌时间表[100][102] 业务经营情况 - 2024年公司及其附属公司继续经营放债业务，向个人、企业及外籍家庭佣工提供有抵押及无抵押贷款[17] - 2025年公司目标聚焦寻找优质个人贷款客户，收紧客户选择标准[20] - 2025年上半年公司主要精力将放在追讨香港和中国内地的贷款还款上[20] - 2025年公司集中资源发展个人贷款，上半年追收香港和中国未偿还贷款[23] 财务数据关键指标变化 - 集团贷款结余由2023年12月31日约9659万港元减少至2024年12月31日约1229万港元[17] - 2023和2024财年因公司采取保守贷款策略，利息收入减少[18] - 截至2024年12月31日，集团银行及现金结余约243万港元，公司有足够资金维持运营[21] - 2024年12月31日公司银行及现金结余约243万港元，资金充足维持运营[23] - 2024年收益约183万港元，较2023年的约635万港元减少约71.18%[27][30] - 2024年个人贷款34.8万港元，2023年为158.2万港元；企业贷款2024年为132.4万港元，2023年为155.3万港元；外籍家庭佣工贷款2024年为9.6万港元，2023年为158.7万港元[31] - 2024年放债业务净息差约3.74%，2023年同期约12.00%[34][35][37] - 2024年无抵押貸款净息差约5.90%，2023年约13.78%；有抵押貸款净息差2024年约0.31%，2023年约8.73%[36][37][38] - 2024年其他收入约391万港元，2023年约3万港元；2024年其他收益约87万港元，2023年其他亏损约453万港元[39][40][43] - 2024年行政开支约485万港元，2023年约1012万港元[46][50] - 2024年贷款应收款减值损失转回约703万港元，2023年为约1.3707亿港元[48] - 2024年应收利息减值损失约9095万港元，2023年为约216万港元[49] - 2024年应收贷款减值亏损拨回约703万港元，2023年同期亏损约1.3707亿港元[51] - 2024年应收利息减值亏损约9095万港元，2023年同期为216万港元[51] - 2024年应收贷款独立评估预期信贷亏损为6117.4万港元，2023年为1.30223亿港元[61] - 2024年应收贷款集体评估预期信贷亏损为 - 6820.8万港元，2023年为684.6万港元[61] - 2024年应收贷款减值亏损总计 - 703.4万港元，2023年为1.37069亿港元[61] - 2024年其他经营开支约372万港元，2023年约529万港元[64][66] - 2024年财务费用约9万港元，2023年约15万港元[65][67] - 2024年财务费用总计8.8万港元，2023年为14.8万港元，其中租赁负债利息从11万港元降至0.8万港元，应付债券利息从3.8万港元增至8万港元[68] - 2024年公司拥有人应占综合亏损较2023年减少约8599万港元，2023年亏损约1.5295亿港元[70][71] - 截至2024年12月31日，公司银行及现金结余约243万港元，2023年约374万港元[74][78] - 截至2024年12月31日，公司流动资产净值约1545万港元，2023年约9746万港元；流动比率约13.28倍，2023年约50.55倍[75][78] - 2024年公司全职员工11名，2023年为12名；2024年员工薪酬总额约429万港元，2023年约690万港元[82][86] - 截至2024年12月31日，公司无重大收购或出售子公司、联营公司及合营企业，也无重大投资或资本资产的具体未来计划[80][84] - 截至2024年12月31日，公司无超过集团资产总值5%的重大投资[81][85] - 截至2024年12月31日，公司无已抵押资产[88][93] - 截至2024年12月31日，公司资产负债比率为零，2023年也为零[89][94] - 截至2024年12月31日，公司无或然负债，2023年也无[91][96] 风险管理与监控 - 公司至少每季对应收贷款及利息减值拨备进行集体评估，每月进行独立评估[52][53][55] - 公司发放贷款前进行信贷风险评估，采用「双眼」程序审批信贷[57][58][60] - 公司贷款提取后定期检讨及监察还款状况，加大应收贷款及利息追收力度[58][59][60] 企业管治报告相关 - 董事会提呈截至2024年12月31日止年度的企业管治报告[104][109] - 截至2024年12月31日止年度，除企业管治守则第C.2.1至C.2.9条及第F.2.2条外，公司遵守全部守则条文[106][110] - 公司采纳有关董事证券交易的操守守则，2024年无违规事件[108][111] - 董事会负责制定集团长期战略等多项职责，向股东负责公司战略发展[113][114] - 截至企业管治报告日期，董事会含至少三名独立非执行董事，占比至少三分之一，且至少一名具备专业资格或财务专长[115] - 公司收到独立非执行董事年度独立性确认[116] - 董事会将日常管理工作 delegated 给执行董事和管理层[118] - 年报日期董事会包括2名执行董事和3名独立非执行董事，后者占比超三分之一[122][126] - 公司细则规定每届股东大会三分之一董事轮席退任，每名董事最少每三年轮值退任一次[123][126] - 执行董事与公司订立服务协议不超3年，独立非执行董事委任书为期2年[125][126] - 2025年3月18日何婉薇辞任执行董事及信贷委员会成员，邓锡聪获委任为执行董事及信贷委员会成员[127] - 2025年3月27日吕卓锋辞任执行董事及信贷委员会主席[127] - 前董事主席李䤼洪2020年3月9日离世，截至报告日期主席职位悬空[128][132] - 截至2024年12月31日止年度何婉薇担任行政总裁[130][132] - 企业管治报告日期公司有3名独立非执行董事，任期2年[131][133] - 定期董事会会议每年召开2次，提前至少14天通知董事[135] - 涉及公司运营重大问题的董事会会议提前合理时间通知[135] - 董事会预定每半年定期举行两次会议，至少提前14日发通知；其他会议在合理时间前发通知[138] - 全体董事在会议前至少3日或协定日期获议程草案及文件[136][138] - 截至2024年12月31日，部分董事出席董事会会议及股东周年大会情况：何婉薇女士5/5、1/1；赖思妤女士5/5、1/1等[140] - 2024年所有董事参与持续专业发展，确认遵守企业管治守则第C.1.4条[143][147] 各委员会情况 - 提名委员会及董事会评估独立董事候选人资格，委员会每年评估独立性[144][148] - 审核委员会于2011年成立，报告日期由三名独立非执行董事组成[149][150] - 截至2024年12月31日，审核委员会召开两次会议[150] - 审核委员会成员黄瑞洋于2024年2月2日获委任为主席，王志维于2024年9月23日终止委任，各成员出席会议次数与会议举行次数均为2/2[151] - 审核委员会主要功能为监察公司财务报表等完整性，定期检讨财务监控等体系，年内已审阅集团财务业绩等并就外聘核数师重新委任向董事会提建议，董事会与审核委员会意见一致[151][152][153][154] - 截至企业管治报告刊印日期，公司遵守GEM上市规则第5.28条关于审核委员会的规定[157][159] - 提名委员会于2011年成立，截至报告日期由三名独立非执行董事组成，2024年举行两次会议，各成员出席次数与会议举行次数均为2/2[158][159][160][161] - 提名委员会主要职能为检讨董事会架构等并就董事相关事宜向董事会提建议[161][162] - 董事任命以任人唯才为准则，考虑董事会多元化目标，提名委员会按提名政策评估候选人并尽职审查后向董事会推荐[163][168] - 提名委员会定期检讨提名政策及董事会多元化政策并向董事会推荐修订建议[164][168] - 自2020年3月9日前任主席离世，提名委员会努力物色人选，截至报告日期主席职位仍空缺，但认为董事会整体运作保持权力平衡[165][168] - 提名委员会认为董事会成员多元化达适当平衡，评估独立非执行董事独立性并讨论董事退任等事宜[166][169] - 公司有董事会多元化政策，设计董事会组成时从多方面考虑多元化，任命基于任人唯才[167] - 公司于2011年成立薪酬委员会，截至报告日期由三名独立非执行董事组成[174][177] - 截至2024年12月31日止年度，薪酬委员会举行两次会议，各成员出席率均为100%[178][179] - 截至2024年12月31日止年度，除董事以外并无其他高级管理人员[181][183] - 公司于2007年设立信贷委员会，截至报告日期由两名执行董事组成[185][186] - 截至2024年12月31日止年度，信贷委员会举行一次会议，部分成员出席率为100%[186][187] - 公司制定董事会多元化政策，从多方面考虑董事会成员多元化[170] - 董事会设有提名政策，明确甄选、委任及重新委任董事的程序及标准[172][175] - 提名委员会定期或按需评估董事会空缺，采用多种方法物色候选人[173][176] - 薪酬委员会主要职责包括向董事会提薪酬建议、厘定薪酬方案等[179][182] - 合规委员会于2010年成立，旨在确保集团遵守相关法律法规[187] - 合规委员会于2010年成立，信贷覆核委员会于2018年成立[188][199] - 截至报告日期，合规委员会由1名执行董事和3名独立非执行董事组成，信贷覆核委员会由3名独立非执行董事组成[190][197] - 2024年12月31日止年度，合规委员会举行2次会议，信贷覆核委员会举行1次会议[191][200] - 合规委员会成员冯锦文博士、赖思妤女士、王志维先生、黄健宁先生、黄瑞洋先生出席合规委员会会议的比例均为100%（2/2）[192] - 合规委员会定期审阅集团遵守放债人条例、GEM上市规则、证券及期货条例等相关法律法规的事宜[192][193] - 公司已采纳相关合规手册，规管集团有关放债人条例、证券及期货条例、GEM上市规则等的合规事宜[192][193] - 回顾年度内，合规委员会未发现集团存在重大合规问题[195][198] - 合规委员会向董事会及公司管理层提出内部控制、环境、社会及管治和企业管治方面的建议[195][198] - 信贷覆核委员会根据信贷覆核报告及逾期贷款报告对不同贷款个案进行定期覆核[196][199] - 信贷覆核委员会将审阅已获批贷款个案，查看是否根据集团信贷政策获批[196][199]