成立背景 - 2014年8月10日国务院颁布“新国十条”，保险业迎来发展机遇 [3] - 产销分离是大势所趋，是中国保险业专业化、精细化、市场化的重要发展方向，成熟保险市场多通过中介渠道实现保费收入 [4] 创办人及管理团队 - 创办人林重文，台湾大学历史系、政治大学企管研究所EMBA，两岸从业40年，2012年创办鑫山保险代理，曾任职多家险企，在中宏人寿任职9年期间，机构数从1家增至49家，营销员队伍从2000余名增至15000余名，业务续保率90%以上 [6] - 管理团队以7位台籍高管为核心，从业23 - 30年，有丰富两岸经验，在大陆工作10年以上，均销售一线出身且担任过保险公司高管，跟随林重文总裁13 - 30年 [7] 创业愿景与文化 - 为国人提供多元金融理财产品和全面保障规划，成为值得信赖的全国性销售服务品牌；为金融保险从业人员提供实现梦想和创造价值的平台 [8] - 以《鑫山家族文化33条》为基础，追求“快乐的团队，富裕的人生” [9] 发展历程及业务成长 - 2012年3月取得第39张全国专业代理执照，7月开始运营，总部设上海浦东，至今全国建立13个分公司及6个营业部 [10] - 2012 - 2016年分阶段在多地开设分公司和营业部 [11] - 上海、浙江、山东业务规模在当地寿险专业中介市场领先，发展速度与业务品质获高度评价 [12] - 2012 - 2016年有效人力从90人增长到目标1075人，营业收入从161万元增长到目标9665万元，寿险新单保费从358万元增长到目标10508万元 [13] - 2015年寿险新单保费5207万，同比成长117.5%，财险保费4060万，同比成长71.2%，第四季开始季度盈利；2016年第一季业绩月月翻倍成长且月月盈利 [14] 核心竞争力 - 专业管理团队以有20年以上保险业经验的台湾管理者为核心，对大陆市场把握精准，企业文化向心力和战斗力强，培训体系强大，人均产能是市场平均水平3倍以上 [15] - 高端高阶培训通过鑫平台、聚贤讲堂、FAWA学院全方位培育高端菁英 [15] - 品质客户服务通过建立战略合作伙伴关系获取资源，开展创意细致的客户活动提升满意度和续保率 [15] 与悦心战略布局 - 与悦心在“大金融 + 大健康”领域布局，涉及医疗、康复、养老、预防等，涵盖健康环境设备制造、租赁、远程治疗、保险代理等业务 [17] 未来五年规划 - 策略：积极布局区域网点，冲刺营收规模；完善培训系统，培训高产能营销队伍，吸引优秀同业人才；开发高净值客户与高端市场，与私人银行业务合作；建置财产险网上投保平台；与悦心健康集团密切合作；进军台、港市场，跨足保险公估、经纪及人力资源领域 [18] - 目标：2016 - 2020年有效人力达5000人，分公司达50家 [19]