摩根大通推出代币化货币市场基金 - 摩根大通将于本周向合格投资者推出基于以太坊的代币化货币市场基金“MONY”[1] - 该私人基金初始将由银行资本投入1亿美元 个人投资者需至少500万美元资产 机构投资者需至少2500万美元资产方可参与[1] - 基金最低投资门槛为100万美元 通过其Morgan Money平台提供[2] 产品细节与行业背景 - 投资者持有基金相关链上代币即可获得收益 功能与贝莱德的“BUIDL”基金类似[3] - 贝莱德于去年3月推出规模达18亿美元的BUIDL基金 同样采用了以太坊网络[3] - 摩根大通认为MONY基金的推出突显了行业日益转向在公共网络上进行资产代币化的趋势[4] - 货币市场基金历来为投资者提供流动性、稳定性以及收益[4] 行业趋势与竞争格局 - 摩根大通资产管理全球流动性主管表示 预计其他全球系统重要性银行将效仿其做法 为客户提供更多投资货币市场基金的选择[5] - 根据数据提供商RWA.xyz 贝莱德的BUIDL基金可在包括Solana在内的八个不同网络上使用[5] - 富兰克林邓普顿于2021年推出了首只链上共同基金 该基金可在以太坊、Avalanche、Stellar、Aptos及一些二层扩展网络上使用[6] 摩根大通的数字资产战略 - MONY基金代表了摩根大通在数字资产领域的持续实验 此前一年该公司推出了Kinexys数字资产平台[2] - 近期摩根大通围绕加密相关产品线扩张进行了一系列发布 包括上个月提出与比特币价格挂钩的结构性票据 以及据报道在Coinbase的Base网络上推出存款代币[7] - 尽管最新产品针对以太坊生态 但公司近期活动表明其采取多链策略 例如最近代表机构加密公司Galaxy Digital在Solana上安排了商业票据的发行[7]

公司战略与产品发布 - 加密货币友好型投资公司Franklin Templeton为香港专业投资者推出基于区块链的货币市场基金[1] - 公司同时正在开发面向零售投资者的基金版本 旨在扩大其在亚洲的业务版图[1] - 此次产品发布彰显了公司在亚洲扩展代币化投资产品的承诺[3] 产品结构与特点 - Franklin OnChain美国政府货币基金投资于短期美国政府证券 其份额以代币形式代表[2] - 该结构相比传统基金结构具有交易速度更快、透明度更高和成本更低的优势[2] - 基金使用专有的区块链记录保存系统 直接在链上发行、分销和服务基金份额[4] - 该基金在卢森堡注册 并受欧盟可转让证券集合投资计划法规监管[4] 合作伙伴与市场定位 - 公司与全球最大银行之一汇丰银行及香港加密货币交易所OSL合作 测试了基金代币gBENJI的功能[3] - 测试内容包括gBENJI如何在链上产生收益 以及与汇丰银行代币化存款的交互 以实现24小时结算和更顺畅的投资者操作[3] - 此举建立在公司参与香港金管局“Project Ensemble”项目的基础上 该项目旨在探索代币化金融[2] - 该举措有助于巩固香港作为机构数字资产日益重要的枢纽地位[2] 技术基础与行业经验 - 公司自2018年起活跃于区块链金融领域 已推出多只代币化基金[5] - 公司开发了Benji技术平台 该平台是此次香港新产品的技术基础[5]