You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Subscription-based planning firm Facet has added tax preparation and filing to its flat-fee membership plans. Facet has white-labeled technology from april, an embedded year-round tax platform, to bring this capability. This is the latest product added to Facet’s flat-fee membership, which now includes more than 24,000 members with $5 billion in assets. Membership also includes financial plannin ...

Zacks投资研究服务 - Zacks Premium提供多种研究工具帮助投资者提升投资能力 包括每日更新的Zacks Rank和行业排名 Zacks第一排名清单 股票研究报告和高级选股筛选器 [1] - 服务还包含Zacks风格评分系统 该评分系统作为Zacks排名的补充指标 帮助投资者选择未来30天最有可能跑赢市场的证券 [3] 风格评分体系构成 - 价值评分通过市盈率 PEG 市销率 现金流比率等多项指标识别最具吸引力的折价股票 [4] - 增长评分综合考量预测和历史收益 销售额及现金流数据 筛选具有长期可持续增长潜力的公司 [5] - 动量评分利用周度价格变动和盈利预期月环比变化等因素 确定最佳建仓时机 [6] - VGM评分是三大风格评分的加权综合指标 可全面评估公司的价值吸引力 增长前景和动量趋势 [7] 评分与排名协同应用 - Zacks排名模型基于盈利预期修正数据 其强烈买入评级股票自1988年以来实现年均23.64%回报率 超越标普500指数两倍以上 [8] - 每日有超过200家公司获强烈买入评级 另有600家获买入评级 合计超过800家顶级评级公司 [9] - 建议优先选择Zacks排名第1或第2且风格评分达A或B级的股票 持有评级股票也需具备A/B评分以确保上行潜力 [10][11] - 即使评分优异 卖出或强烈卖出评级股票仍存在盈利预期下调和股价下跌风险 [11] 韦伯斯特金融案例研究 - 该公司作为银行控股企业提供商业与消费银行服务 抵押贷款及财务规划业务 划分为三个运营部门 [12] - 目前获Zacks持有评级 VGM评分B级 动量评分B级 股价过去四周上涨7% [12][13] - 最近60天内九位分析师上调2025财年盈利预期 共识预期提升0.17美元至每股5.86美元 平均盈利惊喜达+1.6% [13]

公司概况 - 总部位于明尼苏达州明尼阿波里斯 是一家多元化全球金融服务公司 提供财务规划、投资管理、退休及保障服务等综合解决方案 [1] - 市值约469亿美元 属于大型股类别（市值超100亿美元） 通过财富管理专业能力与全球覆盖范围结合实现增长 服务对象涵盖普通投资者、超高净值客户及机构 [2] 股价表现 - 当前股价较1月高点582.05美元下跌约14.6% 过去三个月下跌近3.6% 同期金融精选行业SPDR基金（XLF）上涨5.5% [3] - 52周累计上涨14.2% 但2025年迄今下跌6.6% 同期XLF基金52周上涨21.1% 年内上涨11.3% [4] - 自8月以来股价持续低于50日及200日移动平均线 显示动能疲弱 [4] 财务业绩 - 第二季度调整后营收同比增长3.9%至43.4亿美元 符合市场预期 调整后每股收益同比增长6.8%至9.11美元 超出市场预期的9美元 [5] - 尽管业绩积极 财报发布当日股价下跌约3.7% 主要因调整后运营费用同比增长4.3%至32亿美元 以及整体市场波动影响 [6] 业务发展 - 管理、行政及咨询资产规模创1.6万亿美元纪录 同比增长9% 客户资产稳定增长 结合股息增加与资本回报计划 可能增强对持续盈利能力的信心 [7]

公司战略 - 公司计划开设100家新分行并翻新300家现有分行 重点布局费城、达拉斯、亚特兰大、奥斯汀、迈阿密和华盛顿等具有高净值客户潜力的城市[2] - 通过实体网点结合AI驱动的数字化洞察 为高端客户提供个性化财务规划和数据化定制建议[3] - 高端银行团队规模已扩大50% 未来数年计划再增加20% 专门服务可投资资产超过10万美元的客群[3][4] 行业动态 - 美国银行宣布计划到2027年底新增150个"金融中心" 摩根大通近年也在持续投资实体网点[5] - 行业共识认为实体网点虽无法替代数字银行便利性 但在贷款咨询和财务建议场景中仍具不可替代价值[6] - 数字银行如Chime和SoFi通过线上服务吸引年轻客群 传统银行则通过"物理+数字"混合模式保持客户粘性[7][8] 客户定位 - 重点瞄准在行外持有超过10万美元可投资资产 但在行内资产低于10万美元的潜在高净值客户群体[4] - 采用社区化运营模式强化客户关系 同时保持数字化技术投入的双轨策略[4]

文章核心观点 公司在2025年第二季度实现稳健增长、利润率提升和运营效率提高，推动了强劲财务表现，且有望全年保持这种态势 [3] 公司概况 - 托马斯维尔银行股份有限公司成立于1995年，是托马斯维尔国民银行的控股公司，银行总资产超19.27亿美元 [4] - 2025年，TNB在美国银行家协会评选的前200家社区银行中，基于三年平均股东权益回报率排名第4 [4] - 银行信托和投资部门TNB金融服务公司客户资产超50亿美元，提供金融规划、投资等服务，在多地设有办公室 [4] - 公司总部位于佐治亚州托马斯维尔，有超800名当地股东，托马斯维尔国民银行是联邦存款保险公司成员和平等住房贷款机构 [4] 财务亮点 - 本季度净收入1182.8466万美元，较去年同期的1020.6006万美元增长16% [5] - 年初至今净收入2233.1844万美元，较去年同期的1956.3994万美元增长14% [5] - 年初至今每股收益基本为3.48美元，摊薄后为3.36美元 [5] - 年初至今平均资产回报率为2.40%，平均有形股权回报率为24.88% [5] - 总资产19.27亿美元，较2024年同期增加1.62亿美元 [5] - 贷款增至16.48亿美元，同比增加1.76亿美元，增幅12% [5] - 存款为16.26亿美元，同比增加1.04亿美元，增幅7% [5] - 监管资本为1.91亿美元，占资产的10.21% [5]

文章核心观点 - TowneBank宣布收购Old Point及OPNB，交易预计增强其在汉普顿路都会区的地位，为股东创造价值并助力社区发展 [1][3] 交易概况 - 交易双方为TowneBank和Old Point Financial Corporation及其子公司OPNB [1] - 交易完成后，合并公司预计截至2024年12月31日总资产达195亿美元，贷款131亿美元，存款163亿美元，收购预计使每股收益增厚约10% [2] - 老点金融公司股东可选择每股获得41美元现金或1.14股TowneBank普通股，交易总价值约2.03亿美元 [3] - 交易预计2025年下半年完成，需获得监管和老点金融公司股东批准 [4] 双方表态 - TowneBank执行董事长表示合并将创造强大核心存款基础、卓越信贷质量和显著协同效应，为股东带来顶级财务表现并促进社区繁荣 [3] - 老点金融公司董事长称合并将为社区带来更多服务，为员工提供更多机会，为股东创造重大价值 [3] 交易顾问 - Piper Sandler & Co.担任TowneBank财务顾问，Wachtell, Lipton, Rosen & Katz为首席法律顾问，Williams Mullen为当地法律顾问 [5] - Keefe, Bruyette & Woods担任老点金融公司财务顾问，Troutman Pepper Locke LLP为法律顾问 [5] 公司介绍 - TowneBank成立于1999年，在汉普顿路、弗吉尼亚州中部、北卡罗来纳州东北部和中部运营超50家银行办事处，提供全面金融服务，截至2024年12月31日总资产172.5亿美元 [6][7] - 老点金融公司总部位于弗吉尼亚州汉普顿，旗下OPNB通过13家分行服务个人和商业客户，提供零售和商业金融服务，旗下Wealth为个人和企业提供全方位服务 [8] 信息披露 - 老点金融公司将向美国证券交易委员会提交初步委托书声明，包括TowneBank普通股发售通函，并向股东提供最终委托书声明/发售通函 [14] - 投资者和股东应阅读相关文件，可从美国证券交易委员会和联邦存款保险公司网站或公司获取免费副本 [15] 参与者信息 - TowneBank、老点金融公司及其部分董事和高管可能参与向老点金融公司股东征集委托书 [16] - 相关人员利益信息将包含在老点金融公司提交给美国证券交易委员会的最终委托书声明/发售通函中 [17] - 可从TowneBank和老点金融公司相关文件中获取董事和高管持股及交易信息 [18][19]