公司监管违规与和解 - 公司同意支付300万美元以和解美国金融业监管局的指控 其中包含100万美元罚款和200万美元客户赔偿 [1][2] - 公司未承认也未否认调查结果 但接受了和解条款 [2] - 公司表示重视监管合规 并已采取措施完善政策、培训和监督程序以保护客户 [3] 违规行为详情 - 在2018年1月至2024年6月期间 公司缺乏书面政策和程序来监督A类共同基金份额的推荐 [4] - 公司系统无法有效检测A类共同基金的转换和短期销售行为 [5] - 这导致了超过1000笔A类共同基金转换和超过2000笔短期销售 这些交易可能不适当或不符合客户最佳利益 [5] - 相关客户为这些交易支付了超过200万美元的佣金和费用 [5] 具体不当销售行为 - 公司代表建议客户在不同基金家族之间转换A类份额 从而触发了新的前端销售费用 [6] - 公司还建议客户在购买A类份额后不久即卖出 导致客户支付了前期费用却未持有足够长时间以获益 [7] - A类份额通常收取前端销售费用 但在同一基金家族内转换时该费用通常会被免除 [6] 公司背景与行业动态 - 公司于2024年6月被整合进入Osaic [3] - 此次整合是经纪交易商将其多品牌网络合并为一个新实体的大型计划的一部分 [3] - 美国金融业监管局执法部门负责人指出 当公司未能监督共同基金推荐时 投资者将承担不必要的费用 [8]