BOCA RATON, Fla., Sept. 30, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (“NewtekOne” or “Company”) (NASDAQ: NEWT) announced that its wholly owned subsidiary, Newtek Merchant Solutions, LLC (“NMS”), has refinanced its term debt facility and revolving line of credit. Private Credit at Goldman Sachs Alternatives is providing NMS with a $90 million term loan facility and a $5 million line of credit. A portion of the proceeds funded the full repayment of NMS’s approximately $30 million of outstanding term debt with ...

BOCA RATON, Fla., Sept. 29, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- NewtekOne, Inc. (“the Company”) (NASDAQ: NEWT) has declared a dividend on the Company’s outstanding 8.500% Fixed-Rate Reset Non-Cumulative Perpetual Preferred Stock, Series B (the “Preferred Shares”) in the amount of $9.44 per Preferred Share, or $0.2361 per depositary share, which is equivalent to 1/40th of the dividend on the Preferred Shares, payable on October 1, 2025 to holders of record as of September 29, 2025. This initial dividend payment on the ...

公司活动安排 - 公司将于2025年9月30日美国东部时间下午1:15参与Lytham Partners秋季投资者会议的线上直播演示 [1][2] - 管理层将在会议期间参与虚拟一对一投资者会议 投资者可通过指定邮箱或注册链接预约会议 [1][3] - 线上直播内容将在活动结束后提供回放服务 [2] 公司业务概览 - 作为金融控股公司 公司通过银行及非银行子公司为独立企业主提供全方位商业与金融解决方案 [4] - 业务范围涵盖银行业务 商业贷款 SBA贷款解决方案 电子支付处理 应收账款融资 库存融资 保险解决方案以及薪酬福利解决方案 [5] - 通过旗下Intelligent Protection Management Corp(IPMcom)提供云计算 数据备份存储检索 IT咨询和网络服务等技术解决方案 [5] 公司发展历程 - 自1999年起持续为全美50个州的独立企业主提供先进且成本效益优化的产品服务 [4] - 核心业务策略聚焦帮助客户提升销售额 控制经营成本并降低风险 [4] - Newtek系列商标包括NewtekOne Newtek Bank等均已完成注册登记 [5]

交易概述 - NewtekOne与Patriot Financial Partners完成交易 公司以2,307,692股普通股换取Patriot持有的20,000股A类可转换优先股及1,000万美元现金[1] - Patriot放弃将20,000股优先股转换为950,800股普通股的权利 新发行的普通股受两年转让限制[1] - Patriot作为长期机构股东 通过此交易表达对公司业务战略和管理团队的信心[3] 财务影响 - 交易预计使公司普通股一级资本(CET1)和一级资本增加3,000万美元[2] - 截至2025年6月30日预估数据：CET1资本从2.56亿美元增至2.86亿美元[2] - 结合8月20日完成的存托凭证发行净融资4,835.7万美元 一级资本总额增加7,835.7万美元至3.35亿美元[2] - 每股有形账面价值提升至约10.74美元[2] 战略意义 - Patriot额外投入1,000万美元现金认购普通股 并保持长期股东地位[3] - 公司认为资本比率提升和每股有形账面价值增值 足以抵消新股发行带来的每股收益稀释[3] - Patriot自2007年成立以来已完成89笔交易 总投资额达13亿美元[4] 业务背景 - NewtekOne系金融控股公司 通过银行及非银行子公司为独立企业主提供商业金融解决方案[5] - 业务涵盖银行服务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、应收账款融资、保险解决方案及薪资福利解决方案[6] - 自2023年初转为金融控股公司以来 其以技术、效率和盈利能力为核心的运营模式获得认可[3]

公司业绩与增长 - 公司2025年第二季度净收益为360万美元 较2025年第一季度的380万美元略有下降 但高于2024年同期的350万美元[11][12] - 上半年净收益总计740万美元 较2023年同期的580万美元显著增长[12] - 总资产接近10亿美元里程碑 达到99913万美元 自2021年以来复合年增长率为3474%[11] - 重申2025年底总资产将超过12亿美元的战略目标 并预计2026年底总资产将达到15-16亿美元[2][3] - 公司保持25%-30%的年增长率 当前贷款管道有1-2亿美元优质常规交易[35] 财务表现指标 - 净利息收入增长至1020万美元 较上季度的940万美元增加816万美元 较2024年同期的870万美元增长150万美元[14] - 净息差扩大至432% 年内净息差为419%[14] - 员工数量从2021年的38人大幅增加至2025年6月30日的88人 支持业务规模扩张[14] - 完全稀释每股有形账面价值上升至476美元 较第一季度末增加014美元 较2024年底增加033美元[16] 贷款与存款业务 - 总存款增加超过2600万美元 期末达878亿美元 其中非计息活期存款增至259亿美元[16] - 贷款组合总额为784亿美元 季度环比减少1560万美元 主要由于贷款偿还和一笔560万美元不良贷款的解决[16] - 不良贷款从750万美元降至320万美元 主要得益于前述不良贷款的解决[16] - 贷款损失准备金为934万美元 占贷款组合总量的119%[16] 资产质量与风险控制 - 第二季度计提104万美元准备金 针对单一商业贷款 该贷款有政府应收账款担保和富裕担保人全额担保[12][21] - 公司强调这是孤立事件 不反映更广泛的压力 预计不会造成实际损失且不会重现[21] - 通过以账面价值全额出售方式解决了560万美元不良贷款 未产生任何损失[26] - 承销标准保持稳定 资产质量优异 南佛罗里达市场表现强劲[23][24] 战略定位与竞争优势 - 专注于南佛罗里达地区的传统面对面银行业务 为企业和消费者提供服务[4] - 业务模式包括商业银行业务、商业贷款、SBA贷款解决方案、资金管理和个人银行业务[5] - 效率比率约为50% 优于行业平均水平[29] - 强调人际关系驱动的社区银行模式 不采用AI贷款审批 保持传统分析方式与客户直接联系[30][31][33] 监管合规准备 - 为达到10亿美元资产门槛后的FDICIA合规要求 已聘请外部公司帮助建立内部控制体系[28] - 合规工作分三个阶段实施 已完成前两个阶段 预计2026年初可完全满足监管要求[28] - 预计将获得两份审计意见：常规财务报表审计意见和管理层内部控制评估意见[28]

财报发布安排 - 公司将于2025年8月7日美股开盘前发布2025年第二季度（截至6月30日）财务业绩 [1] - 管理层将于美国东部时间当日上午10点举行电话会议及网络直播 解读季度业绩并提供业务更新 [1] 投资者参与方式 - 当前及潜在投资者可通过注册链接（Webcast Link）参与线上直播 [2] - 可通过联系Seth Denison（SDenison@OptimumBank.com）获取更多信息或注册协助 [2] 公司业务概况 - 公司2000年成立于佛罗里达州劳德代尔堡 专注于南佛罗里达地区企业与个人的线下传统银行业务 [3] - 业务优势包括较大型金融机构更低的收费标准 以及房地产与商业贷款领域的专业能力 [3] - 近十年实现爆发式增长 未来计划延续发展势头 [3] 业务范围 - 主要提供企业银行、企业贷款、小企业管理局（SBA）贷款解决方案、资金管理及个人银行业务 [4] 交易信息 - 公司股票在NYSE American交易所交易 代码为"OPHC" [3]

财务数据和关键指标变化 - 公司总收入环比增长 商业净利息收入(NII)受客户存款重新定价和持续规模增长支撑 抵消了欧洲央行存款利率下降和欧元走强的影响 欧元走强对商业NII产生3700万欧元负面影响 [1] - 费用收入显著增长 同比增长12% 其中大部分为结构性增长 [1] - 其他收入(包括投资收入等)受金融市场和国库业务良好表现支撑 对Van Lanschott Kempenbank持股带来额外收入 [1] - 核心贷款净额增长154亿欧元 主要由零售银行业务推动(增长超110亿欧元) [2] - 核心存款本季度增长超60亿欧元 零售银行业务表现强劲 [3] - 风险成本为2.99亿欧元 占平均客户贷款的17个基点 低于周期平均水平 [12] - 核心一级资本比率较上季度下降 主要由于20亿欧元股票回购计划 部分被本季度8亿欧元净利润抵消 [14] 各条业务线数据和关键指标变化 零售银行业务 - 零售银行业务表现强劲 核心贷款增长超110亿欧元 抵押贷款业务在多数市场增长 [2] - 零售银行费用收入增长 主要来自移动端主要客户增加 带动日常银行费用增长 投资产品表现强劲 投资账户数量和资产管理规模增加 [7] - 保险产品费用收入增长8% 本季度达近7000万欧元 [8] - 零售银行资本配置占比已达53% 超过2027年55%的目标进度 [6] 批发银行业务 - 批发银行业务核心贷款增长 主要来自营运资金解决方案和短期贸易融资 长期企业贷款需求仍受经济不确定性抑制 [2] - 批发银行费用收入达3.6亿美元 创季度纪录 主要来自贷款、日常银行和贸易融资费用 [7] - 批发银行进行重组 产生8500万欧元费用 涉及约230名员工裁员 [11] 各个市场数据和关键指标变化 - 比利时、荷兰和波兰的商业贷款组合增长 [2] - 德国储蓄促销活动对负债NII产生影响 该活动在第一季度推出 [4] - 在西班牙推出针对14-17岁客户的数字银行账户 [11] - 荷兰抵押贷款市场份额稳定在17%左右 [52] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 资本配置战略进展顺利 零售银行资本占比已达53% 接近2027年55%的目标 [5][6] - 费用收入目标为2027年达到50亿欧元 预计今年增长率在5%-10%区间高端 [8] - 持续数字化服务 已在六个零售市场部署统一应用 并在多个国家推出生成式AI聊天机器人 [11] - 公司批评欧洲银行业监管不统一 指出德国和法国银行在相同业务上资本要求更低 [34][35] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 尽管面临地缘政治和宏观经济动荡 公司仍实现持续商业增长 [16] - 预计2025年ROE约为12.5% 盈利能力前景改善 [17] - 对贷款质量保持信心 第三阶段比率进一步下降 [13] - 预计2025年总费用将处于之前给出的125-127亿欧元区间的低端 [17] 其他重要信息 - 2025年中期股息为每股0.35美元 将于8月11日支付 [15] - 公司持有Van Lanschott Kempenbank 20.3%股份 [10] - 首席财务官将在2026年股东大会后卸任 已任职7年 [72][73] 问答环节所有的提问和回答 FX敏感性和企业贷款需求 - 提问：要求披露收入和成本结构以评估FX敏感性 并询问企业贷款需求是否可能改善 [20][21] - 回答：欧元兑美元贬值8%对NII影响3700万欧元 总收入影响约6000-7000万欧元 企业长期贷款需求仍低迷 尚难判断何时改善 [25][26] 商业NII趋势和总部搬迁可能性 - 提问：询问商业NII潜在趋势和总部搬迁可能性 [30][32] - 回答：德国总部搬迁言论是举例说明欧洲监管不统一 强调需要更公平的竞争环境 [33][35] 存款策略和并购重点 - 提问：询问存款收集活动和并购策略 [42] - 回答：德国存款活动约三分之二资金留存 并购重点是填补现有市场空白 如中小企业业务 [43][46] 抵押贷款市场份额和负债利润率 - 提问：询问抵押贷款市场份额和负债利润率前景 [51][66] - 回答：荷兰抵押贷款市场份额约17% 负债利润率长期维持在100-110个基点 [52][76] 费用收入增长动力 - 提问：询问费用收入增长动力和结构性证据 [79] - 回答：增长来自移动端主要客户增加、交易账户增长和保险产品扩张 本季度保险收入6900万欧元 [81][84] 数字商业银行发展 - 提问：询问数字商业银行发展情况 [86] - 回答：德国结束与亚马逊合作 直接服务客户 数字商业银行仍处于早期发展阶段 [88] 2026年NII展望 - 提问：询问2026年NII驱动因素 [92] - 回答：预计贷款利润率从125升至125-130个基点 复制组合影响3亿欧元 但储蓄重新定价将部分抵消 [97] 德国存款活动影响 - 提问：询问德国存款活动对第三季度影响 [102] - 回答：预计第三季度仍有资金流出 季节性因素也会影响 [103] 费用管理措施 - 提问：询问费用管理措施细节 [114] - 回答：正在数字化KYC和客服中心 批发银行重组年化收益4000万欧元 2026年开始显现 [117] 贷款利润率提升原因 - 提问：询问贷款利润率提升原因 [121] - 回答：主要来自批发银行商业贷款恢复和更高利润率业务占比提升 [123]

公司财务报告安排 - 公司将于2025年7月28日美股收盘后发布2025年第二季度财务业绩 [1] - 管理层电话会议定于2025年7月28日美东时间下午4:30举行 由CEO Barry Sloane CFO Frank DeMaria及银行CFO M Scott Price主持 [1] - 业绩发布与投资者会议衔接 便于7月29-30日KBW社区银行投资会议上与机构投资者直接交流 [2] 投资者沟通渠道 - 电话会议接入需提前在官网注册 截止时间为会议开始前15分钟 [2] - 业绩发布会同步在官网投资者关系板块发布演示文稿 并提供一年期回放服务 [2] - KBW会议预约需通过kbwevents@kbw.com联系 [2] 企业业务概览 - 作为金融控股公司 通过银行及非银子公司为中小企业提供综合金融解决方案 运营历史追溯至1999年 [3] - 核心业务板块涵盖商业银行服务 SBA贷款 电子支付处理 应收账款融资 保险解决方案及薪酬福利管理 [4] - 技术解决方案部门(IPMcom)提供云计算 数据备份 IT咨询等数字化服务 [4] 品牌资产 - 拥有NewtekOne NewtekBank等多项注册商标 品牌主张为"一站式企业解决方案提供商" [4]

文章核心观点 公司在2025年第一季度取得稳健业绩，稀释每股收益超预期，展现出强劲的资产负债表和盈利能力，预计2025年全年每股收益增长，业务模式优势明显，有望为独立企业主创造价值 [1][4][6] 财务亮点（2025年第一季度） - 基本和摊薄每股收益分别为0.36美元和0.35美元，2024年第一季度分别为0.38美元和0.38美元 [5] - 普通股每股账面价值在2025年第一季度末达10.73美元，同比和环比分别增长13.2%和2.0% [5] - 普通股每股有形账面价值在2025年第一季度末达10.17美元，同比和环比分别增长23.0%和8.3% [5] - 2025年第一季度税前净收入约1160万美元，同比下降11.1% [5] - 拨备前净收入约2520万美元，同比增长47.0% [5] - 效率比率为62.1%，较2024年第一季度的70.6%有所改善 [5] - 平均资产回报率为1.81%，每股收益指引暗示2025年平均资产回报率在2.2%-2.7% [5] - 平均股权回报率为12.7%，每股收益指引暗示2025年平均股权回报率在17.2%-20.2% [5] - 平均有形普通股股权回报率为13.9%，每股收益指引暗示2025年平均有形普通股股权回报率在18.7%-22.0% [5] - 拨备前平均资产回报率为4.86% [5] 贷款及其他亮点（2025年第一季度） - SBA 7(a)贷款发放额约2.134亿美元，2024年第一季度为2.115亿美元 [5] - 替代贷款计划贷款发放额为6850万美元 [5] - SBA 504贷款发放额总计约1690万美元，且公司在2025年第一季度执行了1290万美元的SBA 504贷款销售 [5] - Newtek银行在2025年第一季度发放了4120万美元的商业房地产贷款和2270万美元的商业和工业贷款 [5] - Newtek银行商业存款增加2800万美元，环比增长12%，核心消费者存款增长1700万美元，环比增长2%，批发存款减少2400万美元，环比下降33% [5] - 2025年4月23日，公司完成替代贷款计划贷款证券化，出售了1.84亿美元的评级票据，由2.16亿美元的替代贷款计划贷款支持 [5] - 2025年4月30日，公司为流通在外的普通股支付了每股0.19美元的季度现金股息 [5] 第一季度后亮点及2025年预测 - 公司预计2025年全年每股收益在2.10-2.50美元之间，中点意味着即使贷款损失准备金预计接近翻倍，2025年每股收益仍将增长17% [4] - 预计实现10亿美元的SBA 7(a)贷款发放总额、2.5亿美元的SBA 504贷款结清额和5亿美元的替代贷款计划贷款发放额 [8] - Newtek银行的商业和工业贷款与商业房地产贷款组合预计增长2.25亿美元 [8] - Newtek银行的存款预计增长3.45亿美元，包括1.5亿美元的商业存款增长和1.8亿美元的核心消费者存款增长 [8] 管理层评论 - 第一季度历来是公司盈利、贷款发放和盈利能力最低的季度，Newtek Small Business Finance子公司亏损减少，非应计流入连续三个季度减速，预计2025年该子公司的拖累将大幅降低 [6] - 公司作为金融控股公司的独特运营方式，非银行子公司的替代贷款计划和商户服务业务为公司带来显著收益，有助于维持高于平均水平的每股收益增长、有形账面价值增长和盈利能力 [6] - 公司将在会议电话中强调展示其独特结构和转型进展的指标，包括强劲的拨备前净收入、高于平均的盈利能力、运营效率改善、有形账面价值增长、贷款和存款增长、多种资金来源和多元化可持续的收入来源等 [6] 会议安排 - 2025年5月7日上午8:30将举行电话会议，讨论2025年第一季度财务和运营结果，参会者需在线注册，会议演示文稿将在公司网站的投资者关系部分提供，会议重播及演示文稿将在直播后不久在公司网站提供，为期一年 [7][8][9] 公司概况 - 公司是一家金融控股公司，旗下银行和非银行子公司为独立企业主提供广泛的商业和金融解决方案，自1999年以来为全美50个州的独立企业主提供先进、经济高效的产品和服务及商业策略 [11] - 公司及其子公司的业务和金融解决方案包括银行服务、商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、应收账款融资与库存融资、保险解决方案、工资和福利解决方案以及技术解决方案等 [12]

文章核心观点 OptimumBank在2025年年度股东大会上展示近25年最强业绩，制定资产超10亿美元战略规划，强调持续增长并介绍财务亮点、股东与员工持股情况、战略展望及技术创新等内容 [1][2] 分组1：会议概况 - 2025年4月29日OptimumBank Holdings举行年度股东大会，董事长、CEO和董事会汇报创纪录财务结果并解答问题 [1] 分组2：财务亮点 - 2024年总资产增长18%至近9.33亿美元，股权增长47%至1.03亿美元，净收益达1310万美元 [7] - 核心ROAE超23%，净息差达10年高点3.83%，贷款超8亿美元，SBA业务量增长6倍 [7] - ROE达15.28%，核心ROE超23% [3] 分组3：股东与员工持股 - 多数员工为股东，显示对公司业务的信心和目标一致性 [4] 分组4：公司估值 - 公司股票仍低于账面价值，认为市场会认可其表现，更多投资者应持有 [5] 分组5：战略展望 - 董事会反对稀释股权，授权仅高于账面价值出售，2025年可能进行1000 - 3000万美元战略融资 [5][8] - 专注内部资本运作以成长为前200名上市银行，暂不侧重分红 [8] - 并购采取选择性策略，寻找契合文化和有长期贡献的合作伙伴 [8] 分组6：技术创新 - 10月将过渡到新的开放式架构、支持API的核心银行平台，提供全新客户体验 [9] - 升级网站并推出新前端功能 [9] 分组7：公司概况 - 2000年在佛罗里达州劳德代尔堡成立，专注南佛罗里达传统银行服务，提供多种业务和金融解决方案 [10][11] - 在纽约证券交易所美国板块交易，股票代码“OPHC” [10]