Key Points SoFi has grown its customer and revenue base by leaps and bounds in recent years. Management aims to be a top-10 financial institution one day, which could see SoFi entering new market segments. If the business can continue growing its earnings, investors are set to be rewarded. 10 stocks we like better than SoFi Technologies › SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) was founded in 2011 with the sole purpose of helping students pay for their college educations. Over the next 14 years, the busi ...

核心观点 - 公司入选13只100美元以下最佳高股息股票名单 [1] - 公司被定位为100美元以下股息股票中可靠选择 [2] - 公司连续11年增加股息支付 当前季度股息为每股0.28美元 股息收益率为2.15% [5] 股价表现 - 过去五年股价累计上涨近107% [2] - 分析师认为涨势可能延续至未来五年 [2] 业务亮点 - 消费者投资业务成为关键增长引擎 [2] - 业务范围涵盖经纪账户、财富管理和财务顾问服务 [3] - 2024年第四季度消费者投资资产首次突破5000亿美元 [3] - 该业务资产约每五年翻一番 [4] - 预计未来五年将达到1万亿美元规模 [4] - 2025年第二季度资产增至约5400亿美元 同比增长13% [4] 全球布局 - 位列全球最大金融机构之一 [2] - 业务覆盖美国及超过35个国际市场 [2]

公司业绩 - 嘉信理财(SCHW)股价创历史新高 早盘上涨4.6%至97.5美元 因第二季度业绩超预期 [1] - 每股收益1.14美元 超过预期的1.09美元 营收达58.5亿美元 超过预期的57.3亿美元 [1] - 本季度新增超过100万个经纪账户 获得803亿美元新核心资产 [1] 股价表现 - 自4月初以来持续上涨 年内累计涨幅达31% [2] - 40日均线支撑位推动近期股价走高 [2] - Schaeffer波动率评分(SVS)为84分(满分100) 显示股价往往跑赢波动预期 [3] 期权交易 - 期权交易量达2.1万份看涨合约和1.3万份看跌合约 是平时同期交易量的8倍 [2] - 7月到期的95美元看跌期权是最活跃合约 有新开仓头寸 [2]

核心财务表现 - 公司第二季度调整后每股收益为1.14美元，超出市场预期的1.09美元，同比增长56% [1] - 季度净收入达58.5亿美元，同比增长25%，超出预期的57亿美元，主要受交易、资产管理和净利息收入增长驱动 [3][8] - 税前利润率从去年同期的37.2%提升至47.9% [4] - 按GAAP准则计算的净利润为21.3亿美元（每股1.08美元），去年同期为13.3亿美元（每股0.66美元） [2] 业务指标 - 客户总资产创纪录达10.76万亿美元，同比增长14% [5][8] - 季度净新增资产736亿美元，新增110万个经纪账户 [5][8] - 活跃经纪账户总数达3750万个，银行账户210万个，企业退休计划参与者560万个 [5] - 平均生息资产增长1%至4227亿美元，略高于预期的4217亿美元 [4] 成本与资本管理 - 总非利息支出（GAAP）增长4%至30.5亿美元，低于预期的31.3亿美元 [3] - 调整后总支出增长5%至29.2亿美元 [3] - 季度回购390万股股票，金额达3.51亿美元 [6] - 年化净资产收益率从14%提升至19% [4] 行业动态 - 同行Robinhood Markets预计第二季度每股收益0.31美元，同比增长47.6%，市场预期近期上调6.9% [10] - Tradeweb Markets预计季度每股收益0.86美元，同比增长22.9%，市场预期近期上调1.2% [11]

嘉信理财(SCHW)5月业绩表现 - 公司总客户资产达10 35万亿美元 同比增12 4% 环比增4 6% [1][9] - 持续接受咨询服务的客户资产为5 24万亿美元 同比增12 6% 环比增3 9% [1] - 核心净新增资产35亿美元 同比增12 5% 较4月的2 7亿美元显著提升 [2][9] - 平均生息资产4196亿美元 同比微增1% 环比降2 6% [3] - 平均保证金余额791亿美元 同比增17% 环比增2 1% [3] - 银行存款账户平均余额815亿美元 同比降6 2% 环比降3 1% [3] 客户账户数据 - 新开经纪账户33 6万个 同比增7% 环比降23 5% [3][9] - 活跃经纪账户总数3740万个 同比增5 2% [4] - 客户银行账户208万个 同比增8 4% [4] - 职场计划参与账户556万个 同比增4 1% [4] 股价表现 - 过去三个月股价累计上涨12 3% 跑赢行业10 3%的涨幅 [5] 同业比较 - 盈透证券(IBKR)5月客户日均收益交易(DARTs)338 4万笔 同比增43% 环比降11% [10] - Robinhood(HOOD)股票DARTs 230万笔 同比增15% 期权DARTs 120万笔 同比增50% 加密货币DARTs 50万笔 同比增66 7% [11]