市场规模与增长 - 开放银行解决方案市场规模预计从2023年55亿美元增长至2028年117亿美元 年复合增长率为16% [1] - 移动应用细分市场在预测期内将实现更高年复合增长率 [4] - 云部署模式细分市场在预测期内将实现更高年复合增长率 [8] 市场驱动因素 - 消费者日益偏好通过移动应用进行银行交易 包括无缝资金转账 账单支付和账户管理 [1] - 金融机构对云解决方案的采用需求增加 [5] - 新数据法律法规的合规要求日益严格 [5] - 借款人和贷款人对更高透明度和更多选择的需求 [5] - 随着消费者需求变化 重点开发创新产品 offerings [5] - 开放银行API的逐步采用 [5] - 对尖端创新和改进个性化服务的需求增长 [5] - 关键参与者之间加强合作与伙伴关系 [5] 技术渠道分析 - 移动应用已成为开放银行解决方案中不可或缺的工具 提供无与伦比的便利性和可访问性 [4] - 移动应用具有直观界面和高级安全功能 如生物识别认证和加密 [4] - 许多银行和金融科技公司正在增强移动应用功能 如AI驱动的金融洞察 预算工具和定制化推荐 [4][6] - 云部署通过提供可扩展 灵活且经济高效的基础设施彻底改变传统银行业 [8] - 云服务使金融机构能够根据需求快速扩展资源 确保数据安全与合规 [8] 终端用户格局 - 第三方提供商(TPPs)细分市场在预测期内将占据更大的市场份额 [7] - TPPs作为银行与客户之间的中介 通过标准化API访问客户账户 [7] - TPPs可作为支付启动服务提供商(PISPs)或账户信息服务提供商(AISPs)运作 [7] - TPPs使消费者能够更好地控制其金融数据和交易 同时促进行业创新与竞争 [7] 主要参与者 - 市场顶级公司包括Plaid(美国) Envestnet(美国) Tink(瑞典) Finicity(美国) Trustly(瑞典) MX Technologies(美国) Worldline(法国) Volt.io(英国) Temenos(英国) [5] 市场挑战 - 部分新兴国家缺乏数字素养 [2]