诉讼核心事件 - 瑞银集团在密歇根联邦法院对三名前顾问Jonathan Modiano、Adam Jones和Mark Steinberg提起诉讼，并申请了临时限制令 [1] - 该顾问团队管理的资产规模达11亿美元，于上月集体辞职并加入加拿大皇家银行 [1] - 瑞银指控该团队违反离职后不招揽客户和员工的协议，该协议有效期从离职后一年至2027年底不等 [4] 瑞银指控的具体内容 - 瑞银声称该团队精心策划了辞职计划，选择在办公室物理搬迁时离职，以便在未被察觉的情况下转移实体文件 [2] - 指控其非法招揽瑞银利润最丰厚的客户，特别是资产价值最高的客户，企图损害瑞银的商业利益 [2] - 团队于9月25日集体辞职，使用相同的辞职信，并立即开始为加拿大皇家银行工作 [5] - 瑞银怀疑招揽行为在辞职前就已开始，并在辞职后数小时内收到多名客户要求转移资产的来电，其最大客户（一个价值超过2.7亿美元的遗产账户信托）在四天后提交了转移请求 [5][6] 顾问团队背景及相关项目 - 顾问Jonathan Modiano和Adam Jones分别自2003年和2011年进入行业起就任职于瑞银，Mark Steinberg于2000年注册，在加入瑞银前曾在美林工作五年 [2] - 该团队参与了一个内部项目，允许他们继承退休财务顾问的客户，这些“遗产”顾问在退休后五年内仍能根据所继承账户产生的收入获得报酬 [3] - 瑞银表示，该团队“几乎所有”瑞银客户都受到不招揽协议的限制 [4] 加拿大皇家银行的角色与市场意图 - 加拿大皇家银行聘请该团队旨在加强其在底特律市场中高净值及超高净值客户领域的业务 presence [2] - 针对此次诉讼，加拿大皇家银行未予置评 [4]