全球超高净值人群财富管理策略 - 全球亿万富翁数量从2017年的2000人增长至目前的超过3000人 [1] - 亿万富翁不仅创造财富更通过战略性手段保护财富 其采用的多种法律策略普通人亦可借鉴 [2] 多元化策略 - 投资组合多元化是基础策略 旨在降低风险并最大化回报 [3] - 多元化资产类别包括股票债券、私人公司、风险投资、房地产、黄金或能源等大宗商品、收藏品、艺术品、对冲基金及私募股权基金 [6] - 地域多元化是关键 亿万富翁通常在全球多国拥有住所、外国银行账户及海外投资以降低特定国家风险 [3] - 例如 Ray Dalio公开主张持有黄金并进行全球投资以对冲通胀和政治不稳定风险 [4] - 利用多重国籍身份可享受特定税收结构和购买机会 [4] 信托工具运用 - 设立信托是保护财富的重要法律工具 常见形式包括不可撤销信托、授予人保留年金信托和王朝信托 [5] - 正确的信托结构可保护资产免受潜在诉讼或债权人追索 并确保财富传承 [5] - 设立信托并非超高净值人群专属 据OC Elder Law估计 设立不可撤销信托成本约为1500美元或更高 可撤销信托通常起价约1000美元 [7]

投资地域偏好 - 美国投资者的本土偏好处于历史高位 导致资金过度集中于美国市场[1] - 建议通过特定基金、国家或广泛的国际敞口来增加海外投资配置[3] 海外市场表现 - 尽管道指、标普500和纳斯达克指数本周均上涨1% 但iShares MSCI新兴市场ETF表现更优 本周上涨近3%并收于52周新高[2] - 新兴市场互联网ETF今年以来上涨35% 而印度互联网ETF同期下跌3%[4] - 印度NSE Nifty 50指数今年以来上涨5% 但过去五年大幅上涨118%[4] 新兴市场投资机会 - 长期看好中国市场的投资潜力[3] - 印度拥有最大人口规模、最佳人口结构和全球最快的经济增长 这些因素驱动消费增长[5] - 国际货币基金组织数据显示 印度2025年GDP预计增长6.2% 使其成为增长最快的主要经济体之一 今年已超越日本成为世界第四大经济体[5] 投资策略 - 越来越多的投资者和顾问讨论增加国际敞口的策略[3] - 新兴市场互联网和印度互联网ETF旨在为投资者提供新兴市场互联网和电子商务公司的投资敞口[3]