行业趋势：便利性需求 - 行业正面临“便利性的牛市”，但当前金融服务关系复杂，平均50岁客户需管理7个金融服务关系，这与便利性背道而驰 [2] - 注册投资顾问（RIA）可通过成为客户“财务生活”的单一联系点来满足便利性需求 [3] - 公司作为托管人，致力于通过优化政策、技术和工具来提升对顾问的便利性，已实施400项改进 [4] 技术影响：人工智能 - 人工智能将在未来五年内影响金融服务行业，AI虚拟形象很可能在客户服务中扮演角色，包括部分目前由RIA履行的职能 [4] - 行业需要重视并融合人与技术结合所带来的价值，这被视为未来的制胜组合 [5] 市场现象：赌博与投资混淆 - 美国赌博现象激增，数据显示半数年轻男性使用赌博应用程序 [6] - 赌博与长期投资的好处完全相反，行业需要向客户清晰阐述赌博与市场投资之间的区别 [7] - 需警惕将赌“周一橄榄球之夜”等同于长期投资股票和债券的错误观念 [7]