大会背景与议题 - 2025湾区财富大会于11月20日在深圳会展中心举办，由21世纪经济报道与深圳金博会运营发展有限公司联合主办 [1] - 大会聚焦全球资产配置、跨境财富管理、财富管理与传承等高关注度议题，吸引深圳、香港等地大湾区顶尖金融机构参与 [1] 高净值客户投资行为变迁 - 企一代与企二代在成长环境、教育经历和人生阶段存在巨大差异，导致投资策略分化 [3] - 企一代更追求确定性投资，企二代因教育背景不同更倾向于投资新兴领域或自主创业 [3] - 两代人若未在观念上达成一致，易在家族传承各维度产生冲突 [3] 家族办公室角色与功能 - 家族办公室主要充当翻译官角色，需读懂两代人观点并进行双向传达 [3] - 家族办公室发挥缓冲带作用，在企一代与企二代沟通中起润滑剂效果 [3] - 家族企业和财富传承需长期系统性规划，除资产配置外还需建立核心家族治理结构 [3] 家族传承核心维度 - 家族传承包含财富传承、权杖交接（企业财富与企业本身交接）、家族治理、家族文化与价值观延续四个维度 [4] - 家族文化与价值观延续是目前易被忽视部分，但为家族基业长青的核心要素 [4]