行业趋势：高净值投资者对顾问的信任与依赖度提升 - 数据分析和咨询公司Escalent的报告发现，在可投资资产至少10万美元的高净值投资者中，对财务顾问的信任和互动已达到新高[1] - 调查样本中，42%的高净值投资者表示拥有传统财务顾问，较2023年调查结果上升300个基点[2] - 对财务顾问的依赖度在婴儿潮一代第一波（69至78岁）人群中最高，达48%；Z世代人群的比例也高达46%[2] - 与财务顾问合作的投资者对金融投资界的信任度最高，达73%，该数字高于2023年的64%和2024年的70%[6] 行业挑战：数字化工具与机器人顾问使用率增长 - 顾问仍需努力应对投资者对数字化工具和机器人顾问日益增长的依赖[1] - 20%的投资者报告使用机器人顾问，较2023年增加500个基点[3] - 超过一半（55%）的Z世代高净值投资者正接受“机器人顾问”服务，较一年前的33%显著增长[3] - 千禧一代和X世代投资者使用机器人顾问的比例分别为42%和24%，而在婴儿潮一代和沉默一代中，使用率仅为个位数[3] - 资产在10万至50万美元之间的投资者对机器人顾问的依赖度最高，为22%，高于资产超过50万美元投资者的18%[4] 投资者行为细分：自我指导型投资者 - 另有34%的高净值投资者报告为“自我指导型”[5] - 该类别投资者的比例在各年龄层中相对稳定，在Z世代和沉默一代中最高（36%），在婴儿潮一代第一波中最低（30%）[5] - 在自我指导型投资者中，恰好一半表示对金融投资界抱有信任[6] 市场动态与公司行动 - 行业观点认为，当前的高净值投资者格局为财富管理公司提供了关键机遇，可通过这些快速演变的细分市场实现差异化并推动显著增长[2] - 公司必须通过稳定的业绩建立信任，同时利用数字化工具来补充而非取代以人为中心的建议价值[2] - 今年早些时候，Robinhood为资产超过10万美元的投资者推出了新的机器人顾问平台[4] - 主要面向年轻和首次投资者的加拿大机器人顾问Wealthsimple首次进入美国市场[4]