制裁措施有效性 - 针对Tornado Cash等加密货币混币协议的制裁措施效果显著 德克萨斯大学奥斯汀分校John M Griffin教授的研究报告得出此结论[1] - 2022年外国资产控制办公室对Tornado Cash实施制裁后 其月度交易量下降60% 该协议曾处理超过70亿美元的非法资金[2] - 加密货币交易所也迅速采取行动 阻止与受制裁混币器相关地址的交互 研究认为加密资产冻结和反洗钱执法对犯罪分子造成了巨大成本[2] 监管政策变化 - 针对Tornado Cash的制裁已于2024年3月解除[3] - 参议院银行委员会市场结构法案中的新条款建议 某些协议可被排除在传统反洗钱和银行保密法规之外[3] - 根据该法案 部署后无法单方面控制或更改智能合约的开发者 将不被视为货币传输者 从而不受相关法规约束[3] 监管范围界定 - 任何中心化的前端、中继器或基于协议构建的业务 仍将受到反洗钱和银行保密法规的管辖[4] - Tornado Cash联合创始人Roman Storm于8月被判运营无证货币传输业务罪名成立 类似服务Samourai的创始人也于同月对相同指控认罪[4] 新规影响与争议 - 新规虽无法使Tornado Cash和Samourai的开发者受益 但专家预计关键条款可保护其他构建者免于严重指控[5] - 反对者如杜克大学讲师Lee Reiners认为 此类条款将创造“非法金融超级高速公路” 开发者可重新部署数十亿美元的混币服务并丢弃管理密钥[5] - 批评指出当前草案对此类风险无应对计划[5]