交易所运营模式与关联 - 调查发现Kyrrex交易所在HTX交易所内部运营 并处理与黑客、欺诈者、受制裁实体及犯罪网络相关的钱包[1] - Kyrrex交易所注册于圣文森特和格林纳丁斯 并采用“嵌套”运营模式以隐藏其与HTX的关联[2] - 该运营模式增加了监管机构对该公司进行监督的难度[2] 涉嫌违规行为与调查 - 通过Kyrrex控制的钱包 约“数十名投资者”损失了约650万美元[1] - 部分Kyrrex账户开户存在明显欺诈行为 包括使用假名、假地址和邮政信箱[2] - 荷兰受害者代表律师的客户正对Kyrrex提起诉讼 索赔金额达1100万美元[3] - 多个国家当局正在调查Kyrrex和HTX 涉及可能存在的反洗钱漏洞和监管缺失[5] 交易规模与公司回应 - 在2022年2月至2025年7月期间 具有欺骗性的Kyrrex钱包转移了约100亿美元的比特币[4] - Kyrrex联合创始人否认“嵌套交易所”的标签 声称公司作为经纪商运营 完全遵守当地法规并与执法和监管机构合作[4] 行业风险事件 - 仅在2025年上半年 加密货币投资者在超过75起事件中损失了超过21亿美元[5] - 币安首席执行官曾警告公众注意一种新型加密货币骗局 欺诈者通过虚假电话获取用户数据和资产[6]

加密货币诈骗行业趋势 - 加密货币诈骗者常以老年人为目标，因其被认为拥有大量退休储蓄财富且对现代技术不熟悉[1] - 根据2024年联邦调查局互联网犯罪报告，60岁及以上美国人因加密货币诈骗遭受的损失超过28.39亿美元，是所有年龄组中损失最大的[2] - 全美共收到149,686起加密货币诈骗投诉，总损失达93亿美元[2] 典型诈骗案例与手法 - 诈骗通常始于未经请求的电话联系，诈骗者常冒充政府机构代表或财务顾问等可信身份[5] - 在建立信任后，诈骗者说服老年人提供退休基金访问权限[5] - 受害者被诱导投入更多资金以支付所谓“费用”来提取初始投资，导致不仅损失本金还需举债[3] - 案例中一名70多岁男性通过信用卡、个人贷款甚至向儿子借款，总计损失约75万美元（50万美元退休储蓄和25万美元借款）[3][5] 行业影响与受害者处境 - 加密货币使得资金可匿名转移，导致诈骗损失无法追回[6] - 受害者被迫采取极端措施应对，案例中七旬夫妇通过房屋反向抵押和从事多份兼职工作来偿还债务[5][12] - 恢复措施包括大幅削减开支、增加工作时间甚至搬迁至生活成本较低地区[12] 行业预防与风险管理建议 - 老年人应避免接听关于资金的未经请求的电话，不在未咨询独立寻找的可信财务顾问情况下清算退休投资[15] - 建议通过信誉良好的经纪公司投资于指数基金和债券等简单、保守的投资产品[15] - 夫妻双方应共同参与资金管理和财务决策，尤其涉及清算退休计划等重大事项，以增加监督避免重大错误[11] - 建议与财务专业人士合作制定清晰的债务偿还计划、新预算和更好的资金管理方案[13]