文章核心观点 - 行业正经历深刻变革，增量调整已不足够，领导者需采取主动、动态的战略方法，持续适应而非依赖静态的长期计划 [3] - 客户需求在数字化、另类投资及可持续性方面持续演变，推动行业向技术赋能、全渠道、个性化及无摩擦体验转型 [4][5][6] - 新兴市场尤其是亚洲和中东地区，正贡献全球新增财富的更大份额，并重塑客户需求 [6] 人工智能应用与挑战 - 从人工智能中实现价值仍是挑战，约70%的金融机构因投资重点不明确及与业务目标契合度弱，难以规模化部署人工智能解决方案 [1] - 当前焦点仍停留在孤立的、节约成本的用例上，而非企业级转型，这使得金融科技公司能通过更快的部署保持优势 [1] - 人工智能的成功需要坚实的数据、人才和治理基础，以及能重新构想企业以提供真实价值的整体方法 [4] 资产管理融合趋势 - 传统与另类资产管理的融合正在加速，驱动力包括投资者需求增长、产品更广泛可用以及半流动性和混合结构的兴起 [2] - 这种融合已转化为跨越市场的具体产品供应，背景是高度不确定性和监管变化 [2] - 另类投资日益被视为获取更高风险调整后回报、实现多元化和增强投资组合韧性的必要工具 [5] 宏观环境与客户行为变化 - 波动的宏观环境，加上英国对富裕客户的新监管和更高税收，促使客户改变居住地和资产存放地 [3] - 这增加了服务日益国际化的客户群时所需的敏捷性 [3] - 客户越来越具有流动性，他们寻求跨司法管辖区都能运作的解决方案，并要求在投资管理和服务交付方面获得无摩擦的体验 [6] 客户需求演变 - 客户继续优先考虑对其财富的实时、多渠道访问，这一趋势因代际财富转移和下一代参与度提高而加速 [4] - 下一代客户期望可获得性、个性化和透明度，这推动了对技术赋能的整体参与模式的需求 [5] - 在另类投资方面，焦点已从认知转向实际执行，一些地区如中东甚至将数字资产视为独立的资产类别 [5] 监管与战略机遇 - 监管变化虽然成本高昂，但如果进行战略性管理，可以创造强化商业模式和提升商业成果的机会 [4]