文章核心观点 - 第八届新财富最佳投顾评选成功举办，评选出91位行业标杆代表，评委们从专业进阶、服务转型与行业趋势等多维度分享了观察与思考 [1] - 中国财富管理行业正经历深刻转型，投顾角色从“产品销售者”向“资产配置与长期陪伴者”转变，核心在于确立“买方立场”和积累“客户信任” [10][44][66] - 行业未来属于真正理解客户、持续学习、能穿越市场波动的专业机构与人，需共同推动行业向更专业、透明、有温度的方向进化 [14][62][67] 投顾行业现状与转型方向 - 买方投顾队伍成熟度和专业度迅速提升，展现出较高研究水准、完善投资理念和较强客户服务意识 [2] - 优秀投顾正从“产品销售者”转向“资产配置与陪伴者”，专业力、沟通力和信任价值愈发凸显 [10] - 投顾群体正在完成从“产品销售”到“资产配置与陪伴服务”的深刻转型，用专业与温度重新定义财富管理价值 [44] - 投顾群体正在从“产品销售者”向“资产管理者”和“综合财富顾问”转型，展现出长期主义的职业素养与温度 [58] - 行业演进脉络清晰：从“销售产品”到“配置资产”，从“追逐收益”到“管理风险”，从“单向建议”到“长期陪伴” [66] 投顾核心能力与价值内涵 - 以客户利益为核心，以资产配置与长期陪伴为核心能力 [2] - 投顾是财富管理行业的“桥梁”，需夯实金融专业功底，修炼同理心与服务温度，具备更全面的综合能力 [27] - 投顾价值超越收益率，成为家庭财富的安全带与时代转型的减震器，需以更长周期视角、更深客户共情、更硬科技底座、更深入行业研究服务客户 [51] - 优秀的投顾必须是“投资”与“顾问”的合一，既要有穿透市场的专业深度，也要有熨帖人心的服务温度，角色从“投资专家”向“财富管家”乃至“人生同行者”蜕变 [66] - 投顾行业的生命力在于客户的信任，以客户为中心就需要创造价值，让投资建议更有深度，服务方案更有温度 [62] 市场环境与行业趋势 - 低利率时代，以ETF为代表的被动化工具产品不断丰富和扩容是长期趋势，投顾需掌握以ETF为载体为投资人做好择时、择赛道、风险匹配的能力 [8] - 在无风险利率大幅下降的今天，传统居民财富载体（存款和银行理财）已不能充分满足财富保值增值需求，以大类资产配置和权益为代表的多元化财富配置需求方兴未艾 [34] - 居民财富结构变迁与资本市场深化改革交织，为行业打开了广阔发展空间 [67] - 财富管理行业正处在从“规模扩张”到“质量提升”的关键阶段，合规、专业、长期主义将成为立足之本 [62] - 中国财富管理市场仍处于黄金发展期，但正从“规模扩张”迈向“深度服务”的新阶段 [14] 对投顾的未来期待与能力要求 - 期待投顾更主动拥抱“买方视角”，以客户长期利益为中心，构建跨周期、跨类别的配置能力，并善用科技提升服务效率与深度 [10] - 期待投顾能通过上市公司调研加强深度、AI跟踪基本面加强广度，以提升认知更好地服务客户 [5] - 期待投顾进一步提升三大能力：资产配置与组合管理能力、风险识别与沟通能力、数字化工具运用能力 [62] - 期待投顾以智慧为舟、以信任为桨，在财富管理大潮中真正成为投资者长期陪伴的掌舵人 [14] - 投顾队伍建设与ETF发展相辅相成，共同助力国内理财行业生态圈建设 [8]