论坛与品牌发布 - 公司于11月21日主办第三届“信·新”品牌高质量发展论坛，并宣布对“幸福+”养老金融服务体系进行焕新升级 [2] 公司养老金融服务体系发展历程 - 公司自2009年起布局养老金融，推出国内首张老年专属借记卡“幸福年华卡” [3] - 2019年与中国老龄协会建立战略合作关系 [3] - 2022年推出涵盖“一个账户、一个账本、一套产品、一套服务、一支队伍、一个平台”六大支撑的“幸福+”养老金融服务体系，并首创“养老账本”和首支养老金融规划师队伍 [3] - 2023年首创“三分四步”全生命周期财务规划方法论，相关成果获评服贸会服务示范案例 [3] - 2024年举办首届中国养老产业论坛，出版业内首本小说体养老金融知识读本，发布行业首本养老社区白皮书 [3] - 2024年完成“幸福+”体系新一轮升级，升级“一个账本”规划功能、“一套服务”教育丛书、“一支队伍”服务理念，并围绕“金融+非金融”服务场景打造综合服务生态圈 [3] 养老账本产品升级 - 公司2022年首创“幸福+”养老账本，聚焦备老人群养老资产“算不清、管不住、投不好”的痛点，实现养老三支柱集中展示，累计服务用户超740万 [5] - 2024年创新推出“养老账本3.0享老版”，针对年长客群“科学管理养老钱”的痛点，通过资产梳理、便捷记账功能帮助规划日常开支、健康管理等资金 [5] 研究与知识赋能 - 公司升级“一套服务”教育丛书，联合中国老龄科学研究中心编撰年长客户养老金融知识读本，聚焦养老安全、品质生活、代际传承等核心需求 [7] - 公司连续第四年发布《中国居民养老财富管理发展报告》，基于覆盖全国31省市区、10137个有效样本的调研提出长寿时代解决方案 [7] 专业人才队伍建设 - 公司自2022年起联合清华大学培养了超2000名养老金融规划师 [10] - 2024年为该队伍打磨了一套标准化服务流程，以“社保+”财务规划和“医保+”健康规划为核心，帮助客户应对现金流不足和健康风险 [10] - “社保+”方案通过个人养老金、商业保险年金等为客户打造稳定现金流 [10] - “医保+”方案通过医疗险、重疾险等商业健康险灵活补充，应对健康风险与长期护理需求 [10]