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中金财富王建力:财富管理价值重心将从“产品配置”延伸至“账户视角的顾问服务”
券商中国·2025-10-11 08:18

"9·24"一揽子金融政策落地已有一年,券商财富管理业务从规模驱动转向价值驱动,步入高质量发展新阶 段。 近日,中金公司管理委员会成员、中金财富总裁王建力接受了证券时报·券商中国记者专访。他认为,当下财 富管理的价值重心将从"产品配置"延伸至"账户视角的顾问服务",应该引导客户站在全账户视角进行财富管 理。当前,财富管理正迈向3.0时代,即"做规划"的时代。在他看来,这也将是一个探索和追求"以终为始、目 标导向+全账户视角"解决方案的新阶段。 在这场专访中,王建力还从中金财富的实践出发,分享了对投资者需求变化、行业发展趋势的洞察。他表示, 未来投资者的风险偏好会继续分化,不同类型投资者对服务的深度、精度需求也将不同,同时,全球化资产配 置的重要性将不断凸显。 投资者对海外产品的抢购热有所退潮 王建力对记者谈到,自去年"9·24"以来,无论是开户还是产品配置,明显可见居民投资热情重启,并且呈现出 一些与过往不同的特点,包括客户对ETF的认知和参与度均快速攀升;选择买方投顾类服务的意愿增强;客户 需求分化,如部分客户风险偏好抬升,权益类资产配置量较"9·24"行情前大增,且更青睐量化等产品。 "另外,和此前不同, ...