金融机构大额罚单事件核心观点 - 金融监管部门对多家金融机构开出大额罚单 总金额达1.487亿元 涉及银行、理财公司及保险公司[2] - 罚单主要针对信息技术与系统管理缺陷、风险管理与内部控制薄弱、投资与理财业务违规、数据治理与报送问题四类违规行为[2] - 部分金融机构在合规管理、风险控制、数据治理及内部监督等方面存在系统性不足[2] 银行机构违规情况 - 广发银行因贷款、票据、保理业务管理不审慎及监管数据报送不合规被罚款6670万元 2名责任人被警告并罚款10万元[3] - 恒丰银行因贷款、票据、理财业务管理不审慎及数据报送问题被罚款6150万元 4名责任人被罚款25万元 2人遭警告[3] - 民生银行因系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严被罚款590万元[3] - 光大银行因信息科技外包管理不足及监管数据错报被罚款430万元[3] - 建设银行因信息系统开发测试不充分及科技外包管理不足被罚款290万元[3] - 招商银行因数据安全管理不到位被警告并罚款60万元[3] - 中国进出口银行作为唯一政策性银行因国别风险管理和薪酬支付管理不到位被罚款130万元[5] 理财与投资业务违规情况 - 华夏理财因投资运作不规范、系统管控不到位及数据报送不合规被罚款1200万元 2名责任人被警告并罚款10万元[4] - 中信银行因理财回表资产风险分类不准确及同业投资投后管理不到位被罚款550万元[4] - 信银理财因理财产品名称不规范及投资比例不符合监管要求被罚款220万元[4] - 恒大人寿因保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益及投后管理问题被罚款282.5万元 20名责任人受处罚 其中1人被终身禁业 1人10年禁业 3人5年禁业[4] 违规行为分类总结 - 信息技术与系统管理缺陷类：涉及民生银行、光大银行、建设银行等机构系统开发测试、版本管理及外包管控问题[2][3] - 数据治理与报送问题类：广发银行、恒丰银行、招商银行等存在监管数据错报、报送不合规及安全管理漏洞[2][3] - 投资与理财业务违规类：华夏理财、中信银行、信银理财及恒大人寿在投资运作、风险分类、资金运用等方面存在不合规行为[2][4] - 风险管理与内部控制薄弱类：恒丰银行、中国进出口银行等机构在贷款业务、国别风险及薪酬管理方面存在管控缺失[2][3][5]