创始人背景与投资理念 - 创始人Vakee拥有复旦大学和帝国理工教育背景 在伦敦从事AI量化投资 后加入百度凤巢搜索广告系统和百度投资部 2015年开始投资AI并购买英伟达股票[11][12][13] - 投资理念强调风险管理第一 投资是胜率和赔率结合 赔率可计算而胜率不可控 需在认知范围内投资[15][16][20] - 认为投资应回归本质 将灵感高效转化为交易机会 投资可以简单有趣 是自我表达方式[5][28][29] 创业动机与公司定位 - 创立RockFlow旨在降低投资门槛 让普通人轻松上手投资 开发AI助手Bobby实现这一目标[3][28][33] - 创业四个维度考量：选择金融大行业 AI最佳落地场景为广告金融游戏 对投资有热情 团队能执行落地[22][23][26][27] - 公司定位为AI驱动的金融交易平台 专注垂类Agent开发 不自研基座模型 享受模型进步红利[50][51][54] 产品演进与AI应用 - 第一阶段推出简化版券商App 创新金融产品如期权交易简化 但功能使用率低[33] - 2023年5月上线交易GPT信息流产品 推送个性化交易机会 9月立项Agent框架聊天机器人Bobby[34][35] - AI解决投资五个关键节点：灵感捕捉 分析 策略制定 订单执行 持仓管理 尤其擅长将普通人灵感转化为交易机会[70][73][86] 商业模式与行业变革 - 预测AI订阅收入将超过传统佣金和利息收入 商业模式从交易收费转向服务订阅[55][56][57] - 金融行业迁移速度慢 互联网三四月相当于金融三四年 需平衡合规与创新[44][61][62] - 年轻用户投资行为变化 Z世代首选期权而非股票 2023年4月纳斯达克个股期权交易量超个股交易量[108] 技术架构与风险控制 - 垂类Agent架构依赖行业Know-How抽象 在时效性准确性和成本间取得平衡 通用Agent难解决金融幻觉问题[68][69][111] - 数据飞轮为核心壁垒 拥有端到端交易数据闭环 包括实时行情 基本面 财报 量价 公告及用户个人交易数据[125][126][117] - 风控绝对优先 当前投资者纪律水平仅10分未达60分 AI优先帮助实现基础风控如止盈止损[90][91][93] 市场影响与用户行为 - AI拉平信息差 使有思考力个人可能成为优秀基金经理 冲击基本面驱动机构 促进市场参与度提升[77][78][79] - 投资年轻化趋势明显 年轻人投资年龄早 消费属性强 通过投资表达生活方式和社交态度[106][107][108] - 产品用户分层明显 成熟用户用Bobby选期权 新用户从对话发现机会到交易完成闭环[103] 未来发展与技术趋势 - 多模态技术将增强数据源分析和交互方式 从文本扩展到语音视频 用更易接受方式呈现信息[127] - 横向市场拓展速度快 新场景落地仅需1-2个月 架构灵活性高可快速复用[128][129] - AI在投资领域短期被高估长期被低估 需推动垂类领域发展 但最终投资结果仍取决于个人认知和风险偏好[110][113][135]