公司上市申请与基本信息 - 深圳四方精创资讯股份有限公司于2024年12月24日向港交所主板递交上市申请书，联席保荐人为招银国际与国信证券(香港) [1] - 公司是一家扎根大湾区并深耕银行业的金融科技服务提供商，为中国内地、香港及东南亚地区的银行、监管机构及其他金融机构提供金融科技软件开发服务、咨询服务及系统集成服务 [2] 业务与服务模式 - 公司服务涵盖三大板块：金融科技软件开发服务、咨询服务、系统集成服务 [3] - 金融科技软件开发服务是核心，包括银行科技服务（个人金融、企业金融、核心银行产品、数字银行渠道、银行运营及数据服务）以及金融基建及金融科技创新服务（支付清算结算系统现代化、数字化及代币化金融系统） [3] - 公司主要通过工料计价和项目制两种模式提供金融科技软件开发服务 [3] - 公司创新由两大专有技术平台驱动：FINNOSafe（基于智能合约的合规代币自动化平台）和FINNOSmart（确保数据主权的企业级生成式AI平台） [3] 财务表现 - 收入：2022年、2023年、2024年及2025年前九个月收入分别约为6.64亿元、7.30亿元、7.40亿元、4.54亿元人民币 [4] - 利润：同期年内/期内利润分别约为4119.2万元、4738万元、6736.4万元、6657.7万元人民币 [5] - 毛利率：同期毛利率分别为32.5%、30.2%、33.1%及40.3% [6] - 分业务毛利率：2025年前九个月，金融科技软件开发服务、咨询服务、系统集成服务的毛利率分别为40.6%、28.5%、75.8% [7] - 客户集中度高：2022年、2023年、2024年及2025年前九个月，来自五大客户的收入分别占总收入的87.8%、90.1%、93.7%及89.4% [3] 行业概况与市场地位 - 中国内地与香港金融科技软件开发服务市场规模从2020年的人民币1003亿元增长至2024年的人民币1588亿元，复合年增长率为12.2%，预计到2029年将达人民币4724亿元，复合年增长率为24.4% [8] - 银行业是该市场的核心，2024年占市场份额的69.6%，预计2029年将提升至73.9% [9] - 香港市场：2024年香港金融科技软件开发服务市场规模为人民币90亿元，预计2029年将达人民币363亿元，2024至2029年复合年增长率为32.3% [12] - 香港市场中，金融基建和金融科技创新服务板块预计将从2024年的人民币29亿元增长至2029年的人民币200亿元，复合年增长率达46.9% [15] - 市场较为分散且竞争激烈，2024年金融科技软件开发服务提供商的收入约占银行业总市场规模的53% [17] - 以2024年银行业金融科技软件开发服务收入计，公司在中国内地与香港市场排名第十五，收入为人民币7.2亿元，市场份额为1.2% [18] 公司治理与股权结构 - 董事会由7名董事组成，包括2名执行董事、2名非执行董事及3名独立非执行董事 [18] - 董事长、执行董事、首席财务官及总经理为周志群先生，负责集团整体战略规划、财务管理、业务发展及管理 [19] - 截至2025年12月15日，周志群先生控制公司已发行股本总额约20.49%，其他股东共持有79.51%股份 [20] 中介团队 - 联席保荐人：招银国际融资有限公司、国信证券(香港)融资有限公司 [22] - 核数师及申报会计师：信永中和(香港)会计师事务所有限公司 [22] - 行业顾问：灼识企业管理咨询(上海)有限公司 [22]