活动与评选概况 - 第14届金融行业年度评鉴活动于12月23日举行，主题为“创新服务惠大众・金融赋能启新程” [2] - 活动在资本市场投融资改革深化与低利率环境下，首次增设“新财富新投资先锋案例”评选 [2] - 案例来自证券、公募基金、银行理财等行业机构，评审围绕五大维度：产品普惠创新、服务模式升级、数字科技赋能、实体精准滴灌、价值生态守护 [2][5] 服务模式转型：从卖方销售到买方投顾 - 广发证券、万联证券、东莞证券等获奖机构，其财富管理服务模式重点突出从“卖方销售”向“买方投顾”转型 [4][5] - 转型路径包括：构建专业资产配置研究体系、提供个性化服务方案、持续开展投教与陪伴以树立长期投资理念，以及创新考核机制转向以客户利益和长期价值为导向 [5] - 具体案例：广发证券着力构建“千人千面”产品货架与专业培训投研体系，坚持长期性考核；万联证券提供“智能+智慧”双轨服务模式；广发基金创作系列化、趣味化、场景化高质量投教内容，推广ETF等工具 [5] 产品创新：低门槛、高适配、惠费率 - 产品端创新的核心标签是“低门槛、高适配、惠费率” [6] - 招银理财、兴银理财、信银理财、中银理财、宁银理财等获奖机构，聚焦“固收+”产品的设计与落地，通过降低投资门槛、优化产品结构、丰富资产配置选项满足不同风险偏好投资者需求 [6] - 具体案例：招银理财打造“全+福”多资产多策略品牌，形成八大系列包含60余个子策略的产品矩阵；信银理财构建涵盖均衡、哑铃、双息、量化中性等多元策略的清晰矩阵 [6] 赋能实体经济：精准滴灌小微企业 - 获奖机构在支持科技型、创新型中小微企业和乡村振兴方面亮点纷呈，通过创新融资工具和建立适配服务机制，将资金引向普惠小微领域 [7] - 具体案例：粤开证券通过知识产权资产证券化（ABS）等工具，帮助“专精特新”企业将技术专利转化为融资资本；兴银理财设立专项股权投资品牌、发行科技主题理财产品，系统性引导中长期资金投向制造业、硬科技等领域，构建覆盖债权、股权的立体化支持体系 [7] 科技驱动与社会价值 - 多家获奖机构注重大数据、人工智能等数字技术的应用实效，提升金融服务的可得性、便利性与精准性 [8] - 具体案例：易方达基金自建指数直通车，将复杂指数投资工具与移动端服务深度融合，构建集产品筛选、智能定投、知识科普于一体的轻量化服务入口 [8] - 机构在实现商业价值的同时，注重社会价值：如招银理财、信银理财创新“理财+慈善”模式，通过发行慈善主题产品实现财富增值与公益结合 [8] - 获奖机构在合规经营、舆情风险防范方面发挥引领作用，通过健全合规体系、主动管理声誉风险守护投资者财富与信任 [8]