文章核心观点 - 2025年陕西投资者教育领航者联盟成功举办了一期公益性投资者教育网络课程 该课程主题为“公募基金投顾-新型财富管理服务” 旨在帮助投资者了解规则、辨识风险 树立理性、价值、长期投资理念 [1][4] 课程内容与定义 - 课程由中泰证券陕西分公司总经理助理梁贺主讲 核心内容包括基金赚钱基民不赚钱剖析、公募基金投顾定义、发展现状、策略特征、与FOF比较以及未来发展空间 [3] - 公募基金投顾服务是指财富管理机构接受投资者委托 根据约定的基金投资组合策略 代投资者作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策 并执行相关交易申请的服务 [3] - 基金投顾组合策略的标的应为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品 [3] 基金投顾的服务价值与运作方式 - 基金投顾帮助投资者做好预期管理 提升持有体验 [3] - 采用“四笔钱”资产配置方案 涵盖短期周转、稳健理财、财富增长和保险保障 [3] - 通过跟投、定投或设置合理持有期等方式进行投资陪伴 让投资者的持有过程更从容 [3] 基金投顾的风险匹配要求 - 不同基金投顾组合策略的风险等级不同 投资者需满足相应的风险承受能力才能签约相应服务 [3] - 展业机构不得向投资者隐瞒基金投顾组合策略的风险等级 也不得向投资者推荐高于其风险承受能力的策略 [3] 活动背景与性质 - 本期课程是“投教领航”投资者教育网络课程第三季的第12期 于12月23日圆满完成 [1] - 该系列课程由陕西证监局指导 陕西投资者教育领航者联盟主办 21家成员单位共同参与 由深圳市全景网络有限公司和全景投资者教育基地承办 [1] - “投教领航”投资者教育网络课程第三季是该联盟第五年举办的公益性投教网络课程 [4]