基金开放期安排 - 兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金即将进入第二十个开放期，时间为2025年12月24日至2026年1月22日，在此期间投资者可以办理申购和赎回业务 [1] - 该基金目前处于第二十个运作封闭期，开放期结束后，自2026年1月23日起将进入下一个封闭期，封闭期内不接受申购和赎回申请 [1][3] - 开放期内，投资者需在上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间内办理业务，在约定之外的日期或时间提出的申购、赎回申请，其价格将按下一开放日计算，在开放期最后一日非约定时间提出的申请视为无效 [1][2] 申购业务规则 - 投资者通过直销柜台申购，每次最低申购金额为1000元（含申购费）；通过代销机构及网上直销平台申购，每次最低申购金额为1元（含申购费） [4] - 该基金A类份额在申购时收取申购费，C类份额不收取申购费，申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等费用 [5] - 申购遵循“未知价”和“金额申购”原则，申购价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为准，当日的申购申请可以在规定时间内撤销 [7] 赎回业务规则 - 基金份额持有人每次赎回申请不得低于100份，若赎回后在该销售机构保留的份额余额不足100份，则需一次性全部赎回 [9] - 赎回费率根据持有时间递减：在同一个开放期内申购后又赎回且持有少于7日的份额，赎回费率为1.5%；其他情况赎回费率为0%，赎回费用全额计入基金财产 [10] - 赎回遵循“未知价”、“份额赎回”和“先进先出”原则，赎回价格以申请当日收市后计算的份额净值为准，当日的赎回申请可以在规定时间内撤销 [11] 销售渠道与信息披露 - 该基金的销售机构包括兴银基金管理有限责任公司作为直销机构，以及北京度小满基金销售有限公司、宁波银行、腾安基金销售、蚂蚁基金、天天基金等超过30家场外代销机构 [12][13][14][15][16][17][18][21] - 在封闭期内，基金至少每周披露一次份额净值和累计净值；在开放期内，于每个开放日的次日披露前一日净值；在半年度和年度最后一日的次日披露相应时点净值 [19] - 该基金原名“华福长乐半年定期开放债券型证券投资基金”，于2017年4月5日更名为现名 [20]