金融监管处罚事件汇总 - 中国农业发展银行河北省分行因违反金融统计管理规定被中国人民银行河北省分行警告并罚款146万元 [1] - 工商银行因违反金融统计相关规定等10项违法行为被中国人民银行警告 没收违法所得约434.57万元 并处罚款3961.5万元 [1] - 交通银行因违反账户管理规定等11项违法行为被中国人民银行警告 没收违法所得约23.98万元 并处罚款6783.43万元 [2] - 上海浦东发展银行因理财、代销等业务管理不审慎及员工管理不到位等违法违规行为被金融监管总局罚款1560万元 [3] - 工商银行、交通银行、浦发银行三家银行累计被罚金额超过1.2亿元 [1] 具体违法违规行为 - 工商银行具体违法行为包括违反金融统计、账户管理、清算管理、特约商户实名制、反假货币、信用信息管理、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告规定 并与身份不明客户交易 [2] - 交通银行具体违法行为包括违反账户管理、清算管理、特约商户实名制、反假货币、占压财政存款、国库科目设置、信用信息管理、客户身份识别与资料保存、大额及可疑交易报告规定 并与身份不明客户交易或开立匿名假名账户 [3] - 浦发银行具体违法违规行为涉及理财、代销等业务管理不审慎以及员工管理不到位 [3] 相关责任人处罚 - 工商银行有17位相关责任人被罚 例如个人金融业务部任某明被警告并罚款13万元 商户发展中心胡某峰被警告并罚款15万元 银行卡业务部曾某民被警告并罚款15万元 网络金融部杨某被警告并罚款12万元 管理信息部赵某霖被罚款7.1万元 [2] - 交通银行有13位相关责任人被罚 例如普惠金融事业部杜某斌被罚款10万元 风险管理部梁某被罚款10万元 授信管理部莫某华被罚款10万元 营运与渠道管理部王某东被警告并罚款17万元 个人金融业务部（消费者权益保护部）被警告并罚款16.5万元 [3] - 浦发银行相关责任人高红、何刚、陈从治、孔令孜、任威、黄乃嘉被警告并罚款共计30万元 [3] - 浦发银行其他责任人穆矢被禁止15年从事银行业工作 杨再斌被禁止13年 鲁志勇被禁止12年 代行被禁止9年 裴英浩被禁止7年 李沛被禁止6年 张玉东被禁止5年 [4] 行业监管背景 - 金融领域严监管趋势不断增强 [1] - 监管层表示要进一步巩固和强化金融监管 完善重点领域监管制度体系并严格落实 持续强化金融机构合规意识和风险意识 不断提升监管能力 严肃开展金融风险追责问责 [1]