投资理念与方法论 - 投资框架强调将数学模型与现实市场弹性结合，学术模型如“均值方差模型”在真实市场中可能因参数过度敏感而失效，因此需要为理性框架注入现实弹性 [3] - 建立“三层调整”的纪律化框架，每月团队会像检修精密仪器般审视组合，依据量化信号进行战术调整，但在风格切换上更倾向于“均衡中的适度偏离” [3] - 采用双轨制风险控制框架：用模型锚定战略赔率（价格是否便宜），再用宏观因子辅助判断战术胜率（何时上涨），两者叠加以力求避免在“黎明前的黑暗”中承受不必要的损失 [5] 客户导向与产品策略 - 公司交付的不是模型，而是与客户生活场景深度匹配的解决方案，将冰冷数据转化为温暖陪伴的长期主义实践 [2] - 以“场景化思维”贯穿产品线：对于追求平稳的投资者，组合侧重力争控制波动与回撤修复；对于能承受较高波动的投资者，则会在均衡基础上适度提升锐度 [5] - 将基金投顾的角色理解为“解决方案提供者”而非“产品销售者”，认为投资者的核心挑战是在净值化时代于波动中建立新的心理适应，需要被陪伴以理解适度波动是获取长期回报的必经之路 [5] 行业趋势与投资者教育 - 资管新规后净值化时代的真正挑战，是帮助投资者完成从“刚兑思维”到“波动认知”的心理迁徙，过去那种没有波动的稳定收益已经消失 [6] - 基金管理人的角色是通过专业的大类资产配置，帮助客户力争平滑这段必经的波动旅程，让持有过程变得更可承受、更安心 [6] - 投资管理被视为基金管理人与投资者的“双向奔赴”，目标是找到认同稳健风格、注重长期持有体验的投资者，彼此陪伴共同成长 [6] 决策风格与团队管理 - 决策风格更倾向于全面考量、在中间地带寻找平衡，不擅长也不热衷于极致的风格切换，即使成长风格占优也不会全仓压上，追求的是均衡基础上的优化以及波动与回报之间更优的客户体验 [6] - 投资哲学认为所有的模型、信号和调整，最终都流向一个终点——客户真实的财富生活场景 [4] - 对于养老诉求等追求稳健与安心的场景，无论产品风险等级如何，持有体验始终是最关切的重点之一 [5]