海南自贸港封关运作的金融准备与跨境资金流动管理 - 海南自由贸易港全岛已进入封关状态，成为全世界面积最大的自贸港 [1] - 封关运作的金融准备工作有三项，包括制定跨境资金流动管理办法、构建多功能自由贸易账户体系、完善跨境资金流动监测预警机制，目前三项任务已全部完成 [1] 跨境资金流动管理制度与多功能自由贸易账户 - 跨境资金流动管理制度进一步完善，2024年4月发布《海南自由贸易港多功能自由贸易账户业务管理办法》为跨境资金自由流动提供制度保障 [2] - 多功能自由贸易账户（EF账户）于2024年5月正式上线运行，遵循“一线放开、二线按照跨境管理、同名账户跨二线有限渗透”原则，实现与境外账户高效联通、与境内普通账户风险隔离 [2] - 截至2025年11月末，全省共有11家银行上线EF账户，共开立EF账户超700个，其中境外企业的EFN账户近400个、海南注册企业的EFE账户有300余个 [2] - 全省EF账户发生业务量折合人民币近3000亿元，开户主体与新加坡等80个国家和地区发生资金划转 [2] 跨境资金流动监测预警机制 - 海南自由贸易港已构建起“宏观审慎+微观监管”跨境资金流动管理体系 [1] - 跨境资金流动监测预警机制逐步健全，对跨境收付实施“留痕管理”，并持续加强监测、预警、分析等实战运用，全面提升跨境金融风险防范能力 [3] - 宏观方面通过分析跨境资金及分账核算单元“跨一线”“跨二线”收支状况及趋势变化，及时发现风险苗头 [3] - 微观方面通过分析识别异常交易线索，打击非法跨境资金活动 [3] 资金流监测平台建设与风险防范 - 海南自贸港资金流监测平台（二期）于2024年12月启动建设，目前已完成全部功能建设并部署上线，其核心定位是防范跨境资金流动风险 [4] - 资金流监测平台（二期）通过宏观与微观监测分析，实现对跨境资金流动风险的有效监测与预警 [4] - 项目主要建设内容包括跨境资金流动宏观监测分析系统与跨境资金流动微观监测系统 [5][6] - 宏观监测分析系统包含指标管理、监测指标、预警指标、指标分析、跨境资金趋势偏离预警、智能报告、数据可视化展示等模块 [6] - 微观监测系统包含数据分析基础、本外币一体跨境资金监测模型、业务数据监测研判模型、微观企业深度剖析模型等内容 [6] - 公司完善“宏观审慎+微观监管”监管框架，健全宏观审慎管理制度，构建精准高效无感的微观风险防控体系，并持续打击洗钱、恐怖融资和外汇违法违规等非法金融活动 [4]