文章核心观点 - 为寻求稳定被动收入的投资者 特别是临近或已退休人群 提供了一种通过投资高收益月度派息ETF来实现目标的策略[1] - 筛选出五只具备高月度股息收益率 合理费用率 并由大型机构管理的ETF 作为获取可靠被动收入的潜在投资工具[2] ETF作为被动收入工具的优势 - ETF在主要交易所像股票一样交易 持有股票 债券 货币 债务 期货合约和大宗商品等多种金融资产[1] - 提供可靠的经常性股息收入 有助于覆盖抵押贷款 保险 税款等上升的生活成本 并为退休储备资金[1] - 被动收入ETF可在市场交易时段随时买卖 流动性好[2] 筛选出的五只高收益月度派息ETF详情 JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) - 自2020年成立以来已筹集数十亿美元资金 由摩根大通顶级投资组合经理管理[3] - 持有约125只股票 包括主要科技公司 适合寻求较高收入且风险合理的投资者[3] - 通过积极管理主要由标普500指数成分股组成的股票组合 并利用股票挂钩票据出售标普500指数看涨期权来实现目标[7] - 月度股息收益率8.15% 资产净值57.79美元 费用率0.35% 管理资产规模398.4亿美元 市盈率25.53[7] Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) - 基金专注于稳定性 从标普500指数中股息收益率最高的75家公司中 选取过去一年波动性最低的50只股票[4][5] - 投资组合经理关注公用事业 必需消费品和房地产等防御性板块 适合优先考虑稳定性而非最高收益的保守型投资者[4] - 基金至少将其总资产的90%投资于构成标的指数的证券[5] - 月度股息收益率3.83% 资产净值48.13美元 费用率0.30%[5] Global X SuperDividend ETF (SDIV) - 基金至少将其总资产的80%投资于标的指数的证券 以及基于这些证券的美国存托凭证和全球存托凭证[9] - 标的指数跟踪全球100家同等权重的高收益公司 包括新兴市场公司[9] - 月度股息收益率9.59%[9] iShares Preferred and Income Securities ETF (PFF) - 基金投资于兼具债券特征和股权属性的优先股[11] - 管理资产规模超过140亿美元 持仓超过450只 以中等风险提供稳定的月度收入[11] - 月度股息收益率6.63% 资产净值31.19美元 费用率0.45% 管理资产规模142.2亿美元 市盈率9.10[12] Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) - 这是一只主动管理型基金 结合了优质股息股和备兑看涨期权策略[13] - 贝塔值为0.72 表明波动性较低 适合寻求收入和资本保全的保守型退休投资者[13] - 基金至少将其净资产的80%投资于支付股息的美国交易所交易股票证券 并会机会性地使用备兑看涨期权策略[13] - 年初至今 一年期和三年期表现均跑赢同类基金[13] - 月度股息收益率4.55% 资产净值45.88美元 费用率0.56% 管理资产规模56.8亿美元 市盈率24.10[13] 筛选ETF的通用标准 - 每30天支付高股息[6] - 以资产净值或接近资产净值的折扣交易[6] - 由主要华尔街公司管理[6] - 费用率合理[6]