摩根大通推出首只代币化货币市场基金 - 摩根大通资产管理公司推出了其首只基于以太坊区块链构建的代币化货币市场基金 名为My OnChain Net Yield Fund [1] - 该基金为私募基金 面向合格投资者开放 允许投资者在持有区块链代币的同时赚取收益 [2] - 该基金由摩根大通自身的代币化平台Kinexys Digital Assets提供支持 [2] 基金具体细节与目标 - 该基金的最低投资门槛为100万美元 [5] - 摩根大通计划使用自有资金向该基金注入1亿美元的种子资本 然后向外部投资者开放 [5] - 公司全球流动性主管表示 代币化可以根本上改变交易的速度和效率 为传统产品增加新功能 [5] 行业背景与趋势 - 此次行动是华尔街大型公司向代币化领域深入迈进的一部分 代币化涉及将传统资产转化为基于区块链的代币 [3] - 美国《Genius Act》法案的通过为稳定币等数字资产制定了规则 此后相关活动有所增加 [3] - 代币化被认为能使金融市场更快、更便宜、更透明 理论上可实现近乎即时的结算并减少对传统基础设施的依赖 [4] 市场现状与同行动态 - 尽管备受关注 但代币化现实世界资产的市场规模仍然很小 主要由加密原生公司而非华尔街现有机构驱动 [6] - 汇丰银行上个月宣布计划开始向企业客户提供代币化存款 [6] - 纽约梅隆银行与高盛集团在7月宣布合作 利用区块链技术维护货币市场基金的所有权记录 [6] - 富达投资今年为其国债货币市场基金申请了“链上”份额类别 [7] - 包括德意志银行、花旗集团、桑坦德银行在内的其他大行也在探索如何利用数字资产使支付更快更高效 [7] - 贝莱德的数字流动性基金BUIDL持续占据主导地位 其资产规模峰值达到29亿美元 [7]