公司反诈工作体系 - 公司通过人工、机制、科技三重防线，构建了全方位、多层次、立体化的反诈工作新体系 [1] - 公司凭借高度的职业敏感性和严谨的工作态度，快速识别了“借钱看病”、“买金洗钱”、“欠钱还钱”、“招聘洗钱”等多种典型骗局 [2] - 前台与后台部门紧密配合，高效联动，以极高效率采取措施，将可疑资金拦截在第一道防线 [2] 警银协作机制 - 公司与公安部门建立了“线索直报通道”，形成了一套高效的警银联动机制 [3] - 该直通机制避免了层层上报的繁琐流程，大幅提高了反诈效率 [3] - 通过警银联动机制，公司多次成功拦截涉诈资金并协助警方抓获犯罪嫌疑人 [3] 科技与风控能力 - 公司利用智能风控系统对全行交易进行不间断扫描，通过“监测-预警-处置-反馈”的快速应急响应，多次察觉涉诈资金可疑苗头 [4] - 风控系统变“被动响应”为“主动出击”，展现了数字化风控的卓越能力 [4] - 公司风控系统按地理区域、客群特点等开展账户灵活分级分类，并根据市公安局指导丰富账户监测模型、监测渠道，不断提升风险识别的广度与精确性 [4] 公众教育与未来计划 - 公司不断开展如“精准普法进商铺”、“抓反诈鸡蛋带回家”、“反诈小熊趣味宣传”等各式各样的反诈宣传活动，有效提升公众的识诈防骗能力 [4] - 未来，公司将不断提升反诈工作精准性与有效性，坚决筑牢反诈防火墙 [4]