黄金行业新型犯罪模式 - 黄金因其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，被不法分子利用，催生了“金店大额购金”这一新型洗钱诈骗犯罪模式 [2] - 此类犯罪严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，并助长了上游犯罪的蔓延 [2] 近期电信网络诈骗警情 - 本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发类型为：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起 [3] 相关法律责任与监管要求 - 明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金 [7] - 金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可 [7] - 即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴 [7] 官方反诈与风险防范渠道 - 国家反诈中心APP于2021年3月15日正式上线，具有高效预警劝阻提示、快速举报涉诈线索、全面了解反诈防骗知识等功能 [10] - 96110预警劝阻专线于2019年11月8日正式启用，是反电信网络诈骗专用号码，用于预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报 [10] - 12381涉诈预警劝阻短信系统于2021年7月14日推出，利用大数据、人工智能等技术分析发现潜在受害用户并发送预警短信 [10] - 云闪付APP“一键查卡”服务由中国人民银行指导中国银联联合商业银行推出，方便用户掌握个人名下银行卡信息 [10] - 反诈名片由公安部、工信部联合组织三大运营商推出，对公安机关的反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒 [10] - 全国互联网账号“一证通查”服务于2022年推出，用户可查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量，目前支持23家企业共25款常用APP [11] - 境外来电提醒服务于2025年3月全面推出，当用户接听境外电话或收到境外短信时，会同步弹显提醒其来源国家或地区 [11]