财务状况与资产 - 拥有401(k)退休账户存款95.6万美元[2] - 持有价值约19万美元的股票[2] - 当前年薪为17.7万美元[2] - 房屋拥有45万美元的净资产[4] - 汽车尚有贷款但利率较低[4] 退休规划与支出预期 - 计划退休后将年支出缩减至6.5万美元此预算包含部分旅行费用[2] - 退休预算已包含医疗保健费用预计这是未来最大的支出项[3] - 不追求高维护的生活方式希望可以志愿活动、享受居家生活并进行适度旅行[5] - 对需要数百万储蓄的文章表示不认同认为自己并非高消费者[5] 住房与家庭考量 - 现有抵押贷款将在4年后还清即其65岁时[3] - 考虑在原地换小房但因房价昂贵可能无法节省开支[4] - 考虑搬迁至家人所在地这样可以无房贷并享受家庭陪伴[4] - 内心关于是否搬迁的争论很大因为热爱现居地但家人远在异地[3] 健康与长期担忧 - 因母亲患有痴呆症且父母年老时均有疾病对自身储蓄是否充足感到不确定[4] - 不希望像祖母一样最终依靠医疗保险住在养老院[5] 职业压力与建议 - 一位61岁人士表示工作压力与日俱增难以应对伴随快速变化而来的傲慢态度[1] - 建议就财务安全咨询理财顾问就健康咨询医生就管理工作压力、人际关系和优先级咨询治疗师[8] - 指出即使立即停止工作也可能面临比现在更尖锐的其他压力源[8]