公司概况与指控 - 加拿大籍创始人Nathan Gauvin运营的虚假投资基金Gray Digital被美国当局指控欺诈 [1] - 该基金通过承诺投资股票、衍生品、债务和加密货币 并展示近200%的年回报率来吸引投资者 [1] - 该基金在约2022年5月至2024年10月期间 从数百名投资者处骗取超过4200万美元 [4] 欺诈手段与资金滥用 - 创始人向投资者就其背景、经验以及公司资产和回报撒谎 并提供虚假文件来验证其资产管理规模和业绩 [5] - 美国司法部指控其将客户存款用于支付其他投资者的赎回款 并挪用数百万美元投资者资金用于购买奢侈品、珠宝和个人信用卡账单 [7] - 创始人将投资者无法提款归咎于“不良行为者”协调大规模挤兑和散布“阴谋论” 而实际上是其欺诈行为所致 [6][7] 法律后果与调查进展 - 创始人面临布鲁克林联邦法院的21项指控 包括共谋实施证券和电信欺诈、银行欺诈、身份盗窃和洗钱 [2] - 美国检察官称其投资公司是“用投资者资金构建并由谎言支撑的纸牌屋” [2] - 若罪名成立 创始人因最严重的指控可能面临最高30年监禁 [5] - 创始人已于英国被捕 正等待引渡至美国 [3] 投资者影响与损失 - 2024年11月 美国证券交易委员会对Gray Digital展开调查 当时至少六名客户表示无法提取资金 [6] - 一名存入30万美元的投资者表示 创始人“老练的处事方式和强调信任”降低了他的戒心 [6] - 创始人估计Gray Digital欺诈案造成的损失约为2000万美元 [7]