美国货币监理署对大型银行行业准入限制的初步调查 - 美国货币监理署的初步审查报告发现，九家最大的全国性银行基于客户所从事的合法业务（如数字资产）而非金融风险，限制或拒绝为其提供服务[1] - 被加强审查或限制的合法行业包括数字资产、石油和天然气勘探、煤炭开采、枪支、私人监狱、烟草和电子烟以及成人娱乐[1][3] - 审查涉及摩根大通银行、美国银行、花旗银行、富国银行、美国合众银行、第一资本银行、PNC银行、道明银行和蒙特利尔银行这九家大型银行[4] - 货币监理署强调，此次发现仅为调查的第一阶段，仍有数千份投诉在审阅中，以评估银行是否存在对特定行业的非法歧视[5] 对“定点清除行动”及其影响的担忧 - 调查结果重新引发了人们对“定点清除行动”的长期担忧，该行动是司法部于2013年发起的一项举措，旨在向银行施压，要求其将某些合法行业视为高风险行业[1] - 尽管该计划于2017年正式结束，但加密行业的批评者认为，近年来在所谓的“定点清除行动2.0”下，类似的情况再次出现，即联邦监管机构非正式地劝阻银行为加密公司提供服务[2] - 今年早些时候公布的美国联邦存款保险公司内部文件似乎显示出该机构对加密活动的怀疑态度，加剧了这些担忧[2] 监管机构的立场与后续行动 - 美国货币监理署审计长表示，调查结果反映了该机构致力于“终结由监管机构或银行发起的、将金融武器化的行为”[5] - 货币监理署计划在调查继续推进的过程中追究银行的责任[5] - 货币监理署总体上正在放宽对加密货币的看法，上个月该机构在一封解释性信件中确认，主要银行被正式允许在其资产负债表上持有加密货币，以用于“其他允许的”银行业务支付区块链网络费用[6] - 本周二，该监管机构补充说，银行可以处理与加密资产相关的“无风险本金交易”[6]