监管审查与报告发布 - 美国货币监理署发布报告指出 九家最大的美国银行在过去曾对某些有争议的行业施加金融服务限制 这种做法通常被称为“去银行化” [1] - 该审查由前总统特朗普于2020年8月签署的一项行政命令启动 该命令要求对所有银行进行监管审查 以查明任何基于政治或宗教信仰而拒绝客户的做法 [2] 审查发现与监管定性 - OCC的持续审查发现 这些银行在2020年至2023年间均存在相关政策 要么拒绝向某些行业提供服务 要么施加超出实际金融风险的更高级别审查 [3] - 货币监理官Jonathan Gould批评这些银行利用政府授予的特许权和市场力量实施有害的“去银行化”政策 并指出尽管许多政策是公开的 但某些银行仍坚持否认存在此类行为 [4] - OCC表示将追究银行的责任 确保非法的“去银行化”行为不再继续 包括可能将案件移交司法部 [5] 涉及银行与行业回应 - 报告涉及的九家银行包括 摩根大通 美国银行 花旗集团 富国银行 美国合众银行 第一资本金融公司 PNC金融服务集团 道明银行和蒙特利尔银行 这些银行均拒绝置评或未回应评论请求 [6] - 代表大型银行的贸易组织美国银行政策研究所表示 银行业希望为尽可能多的客户提供服务 并欢迎政府提供任何明确指引 该行业支持公平获得银行服务 并正与国会和政府合作 同时支持近期旨在保护银行系统准入并维持健全风险管理的监管努力 [6][7] 后续行动与审查范围 - OCC计划继续审查此事 并表示正在审查“数千份”关于基于政治或宗教信仰进行“去银行化”的投诉 [5]