文章核心观点 - 被动收入对于寻求收入多元化或财务独立的投资者具有吸引力 月付股息股票能更好地匹配月度开支需求 是成功的策略之一[1][2] - 股息回报是长期投资总回报的重要组成部分 自1926年以来股息贡献了标普500指数总回报的约32%[4] - 1973年至2023年间 支付股息股票的年化回报率为9.18% 是非支付股息股票年化回报率3.95%的两倍多[4] - 筛选出五家被主要华尔街公司评为“买入”级、支付月度股息的高质量公司 适合寻求被动收入和资本增值的婴儿潮一代投资者[3] 月度股息股票投资逻辑 - 月度股息能有效帮助投资者应对每月定期出现的账单和开支 如抵押贷款、租金、水电费和杂货账单等[2] - 可持续的股息收入和资本增值潜力对实现总回报预期至关重要[4] 推荐公司详情 Agree Realty Corp (ADC) - 公司是一家市值超过80亿美元的房地产投资信托基金 专注于收购和开发净租赁给零售商的物业[5] - 提供可靠的4.13%股息率 并具有强劲的上行潜力[5] - 投资组合包含分布在50个州的超过2,370处物业 总可出租面积约4,880万平方英尺[6] - 主要租户包括沃尔玛、达乐公司、拖拉机供应公司等[6] - 富国银行给予“超配”评级 目标价83美元[7] Apple Hospitality REIT Inc (APLE) - 公司是一家房地产投资信托基金 拥有美国最大的高端精选服务酒店组合之一[8] - 支付丰厚的8.25%月度股息[8] - 投资组合包括224家酒店 超过30,066间客房 遍布37个州的87个市场[9] - 旗下酒店品牌包括100家万豪品牌、119家希尔顿品牌和5家凯悦品牌酒店[9] - Baird给予“跑赢大盘”评级 目标价13美元[10] EPR Properties (EPR) - 公司是一家领先的体验式净租赁房地产投资信托基金 专注于特定的持久体验式物业 支付6.76%的股息[11] - 运营分为两个板块：体验式板块和教育板块[13] - 教育板块物业类型包括59个幼儿教育中心和9所私立学校[13] - 投资组合涵盖约44个州 所有自有单租户物业均采用长期三重净租赁[13] - 投资组合包括157家影院物业、58家餐饮娱乐物业、24家景点物业等[19] - Raymond James给予“强力买入”评级 目标价62美元[14] Main Street Capital Corp (MAIN) - 公司是一家私募股权公司 通过提供灵活的私募股权和债务资本解决方案 已帮助超过200家私营公司成长或转型[15] - 提供可观的4.96%股息 是华尔街分析师青睐的股票[15] - 通常投资于年收入在1,000万美元至1.5亿美元之间的中低端市场公司[15] - Citizens JMP给予“市场表现优异”评级 目标价70美元[16] Realty Income Corp (O) - 公司是一家房地产投资信托基金 投资于独立的单租户商业物业 是标普500指数成分股[17] - 提供5.48%的月度股息 为股东提供可靠的月度收入[17] - 通过长期净租赁协议收购和管理产生租金收入的独立商业物业[18] - 业务活动涉及各种物业类型和跨多个行业的客户[21] - 拥有或持有约15,621处物业的权益 遍布美国所有50个州以及英国、法国、德国等多个国家[22] - 客户涉及89个行业 主要行业集中度包括杂货店、便利店、一元店、药店等[23] - 加拿大皇家银行给予“跑赢大盘”评级 目标价62美元[22]