事件概述 - 中信银行大连开发区支行成功堵截一起电信诈骗案件 挽回涉诈资金7.2万元 [1] - 事件发生于11月14日下午 客户以调高非柜面交易限额用于线上转账为由办理业务 [1] 银行风险识别与核查 - 银行大堂经理结合高频涉诈交易特征 敏锐察觉业务异常并第一时间上报 [1] - 会计经理核查发现两大关键疑点：账户当日收到陌生对手转入资金 交易习惯与以往存在明显差异且资金交易背景缺乏合理依据 [1] - 客户对资金来源及转账人关系的表述前后矛盾 从“同事”变为“朋友”后又改口为“客户” 且无法提供交易合同等佐证材料 [1] 银行应急处置与协作 - 鉴于疑点高度集中 银行会计经理当即联系属地反诈中心协助核查 [2] - 在等待警方反馈期间 为稳住客户情绪并争取侦查时间 会计经理以“今日必定协助办妥资金支取”安抚客户 并以“转账流程更便捷”为由成功阻止涉案资金被直接取现转移 [2] - 警方依托银行提供的关键线索迅速行动 成功抓获犯罪嫌疑人并全额追回已在他行取出的涉案资金 [2] 事件影响与后续措施 - 属地反诈中心对中信银行的履职担当和高效处置给予高度认可 并以书面形式予以表扬 [2] - 银行一线人员展现的风险敏锐度、专业沟通技巧与应急处置能力 充分发挥了金融反诈“前端防线”的作用 [2] - 中信银行大连分行表示将持续加强员工反诈识诈能力培训 深化警银协作机制 并积极开展公众防诈宣传 [2]