电信网络诈骗犯罪形势与主要类型 - 电信网络诈骗已成为刑事犯罪中占比最高的类型 其危害程度大 打击治理难 群众反应强烈 [1] 投资理财类诈骗手法 - 诈骗分子组建虚假“创投精英群” 通过群内大量“托儿”营造虚假繁荣 诱导受害者投资 案例中一个109人的群有108个是托 [2][4][8] - 诈骗话术包括虚构“中新股需转账认购” 或自称“大股东”投入巨资（如声称存了600万）以获取信任 最终目的是诱使受害者向陌生账户转账 [2][3][5][7] - 此类诈骗属于电诈惯用手段 核心特征是最终会“张口要钱” [8] 冒充公检法类诈骗手法 - 诈骗分子冒充公检法人员 谎称受害者个人信息被盗用并涉嫌刑事犯罪 要求缴纳“保证金”或“取保候审”费用 [10] - 案例中 一名22岁英国留学生因此被骗子遥控指挥 两次背着家长悄悄回国 并试图将家中能取的钱（已凑到400多万 目标转账1250万元）进行转账 [8][10] - 诈骗分子利用受害者的恐惧心理进行远程精准操控 甚至指挥其进行跨国行动 [10] 广撒网式快递扫码诈骗手法 - 诈骗分子通过邮寄廉价礼品（如一包湿纸巾）附带伪造的电商平台（如京东）刮奖卡片进行广撒网 [11] - 刮奖区设置中奖概率 诱导受害者扫描二维码 进入伪造网页并填写验证码 从而导致资金被盗 [11] - 此类诈骗利用人们的好奇与侥幸心理 成本极低 并在年底等时段高发 [11] 线下现金秘密交接洗钱手法 - 为躲避涉诈资金拦截 诈骗分子指挥受害者进行线下现金秘密交接 地点常选择路边废弃物品如防撞桶 婴儿车 废纸箱 [11][12][13] - 诈骗分子在暗处监视 待受害者放置现金包裹后迅速取走 完成赃款转移 案例中取钱过程仅间隔2分钟或几十秒 [12][13] - 犯罪分子车辆中查获用于转移赃款的数台苹果手机 价值近十万元 [13] - 任何要求脱离正规平台进行线下现金秘密交易的行为均涉嫌诈骗或洗钱 [13]