上海国际金融中心建设的优势 - 规模与体系优势：上海金融市场年交易额超过3600万亿元，规模增速领先全球，并形成了覆盖股票、债券、货币、外汇、期货、黄金等全品类的金融市场体系 [5] - 国家战略牵引优势：自2009年上升为国家战略后，政策红利持续释放，2024年中央金融委相关文件出台与“金融强国”战略进一步明确了其战略定位 [5] - 产业协同优势：依托长三角制造业与科技产业高地，形成金融与实体产业深度联动的生态，2024年上海GDP达5.39万亿元，跻身全球城市前5位，且制造业占比显著高于纽约、伦敦 [5] - 区域联动与企业出海潜力：上海与长三角及全国的联动效应持续增强，中国境外注册企业已达5万家，上市公司境外营收占比约11%，为金融机构提供了“跟随企业出海”的广阔空间 [6] 上海国际金融中心面临的挑战 - 国际化水平偏低：上海股票市场外资持股占比仅4%，远低于伦敦的50%和纽约的30%，纽约证交所与纳斯达克外国上市公司比例分别为25.7%和26.27%，外汇交易规模方面，伦敦日均成交4.7万亿美元，上海存在差距 [7] - 金融机构“全而不强”：上海现有1800余家金融机构，外资金融机构占比30%，但缺乏全球头部机构引领，国内金融机构在国际资源配置与规则制定话语权方面有提升空间 [7] - 金融市场深化不足：金融产品单一，衍生品工具与风险管理产品丰富度不足，难以满足全球企业需求 [8] - 离岸金融体系不完善：离岸账户体系分散且缺乏优惠政策，导致规模效应不足 [8] - 金融营商环境待提升：国际化金融人才短缺，中介机构配套不足，税收政策竞争力有限 [8] 上海国际金融中心升级的路径建议 - 打造一流营商环境与人才生态：完善政策法律配套，推动监管规则与国际衔接，强化国际人才吸引并填补国际化人才缺口，加强高校、科研院所与金融业对接，配套国际化司法服务体系 [9] - 打造完备的离岸金融体系：建议放开现有离岸账户人民币币种限制、扩展FT账户功能，推动离岸金融平台整体建设与业务开放，借鉴迪拜经验争取国家授权试点离岸金融专项法律，建立“有别于境内、衔接国际”的体系以提升离岸人民币支付结算能级 [9] - 深化沪港协同联动：与香港形成“在岸+离岸”错位发展格局，共建监管规则、搭建全球资本配置“高速公路”，联动香港服务科技产业，强化“科技金融+金融科技”双轮驱动，共同开拓东南亚等新兴市场 [10] - 加快提升金融中心科技成色：构建国际一流股权投资生态，吸引全球顶尖风投、私募机构落户，畅通并购股权转让市场，对标新加坡加快金融科技发展，强化科技与金融深度融合 [10] - 积极参与国际金融规则制定：通过“规则透明化、清单化”提升国际认可度，主动参与国际金融标准制定，做好自身规则体系化与透明化 [10] - 加快构建高效的金融安全网络：在跨境资金流动管理上建构统计监测与分析预警能力，通过新技术手段提高风险管理能力，提升风险事件跟踪管理，增强政策法规监管的透明性与可预期性 [11]